Trung Quốc phá vụ rửa tiền kỹ thuật số nhân dân tệ trị giá 28 triệu USD

Trung Quốc dường như đã tận dụng tính năng “ẩn danh được quản lý” của đồng nhân dân tệ kỹ thuật số của mình để chống rửa tiền, khi cảnh sát Trung Quốc trong tháng này đã triệt phá một nhóm tội phạm bị cáo buộc liên quan đến hoạt động rửa tiền trị giá gần 200 triệu nhân dân tệ (28 triệu đô la Mỹ) bằng cách sử dụng đồng CNY điện tử — tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương mới của quốc gia (CBDC) trong quá trình thử nghiệm.

Cảnh sát ở Longyan, một thành phố cấp quận ở tỉnh Phúc Kiến, đông nam Trung Quốc, nói vào chủ nhật họ đã bắt giữ 20 nghi phạm vào tuần trước vì nghi ngờ hoạt động kinh doanh bất hợp pháp và tham gia rửa tiền bằng cách sử dụng CNY điện tử, trong một chiến dịch thực thi pháp luật có tên là “Hành động Trăm ngày”.

Cảnh sát cho biết các nghi phạm đã sử dụng e-CNY và mã thông báo ảo để cung cấp dịch vụ thanh toán quỹ bất hợp pháp cho các hoạt động đánh bạc và lừa đảo viễn thông ở nước ngoài.

Động thái này nhấn mạnh nỗ lực của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC) nhằm yêu cầu các ví điện tử CNY có số dư cao hơn và tham gia vào các giao dịch lớn hơn phải trải qua quy trình nhận biết khách hàng (KYC) để hỗ trợ cái mà ngân hàng trung ương gọi là “quản lý ẩn danh .”

“Đây chắc chắn là những tên trộm ngu ngốc nhất thế giới,” Richard Turrin, một nhà tư vấn fintech có trụ sở tại Thượng Hải, người đã xuất bản “Không dùng tiền mặt: Cuộc cách mạng tiền kỹ thuật số của Trung Quốc," kể lại Bánh mì nướng.

Turrin cho biết không có cách thực tế nào để tội phạm rửa tiền nhân dân tệ kỹ thuật số một cách hiệu quả, vì các nhà chức trách có thể theo dõi lịch sử giao dịch nếu họ có lệnh.

Kể từ năm ngoái, các vụ lừa đảo và rửa tiền liên quan đến đồng CNY điện tử đã nổi lên khắp Trung Quốc, với cảnh sát đã báo cáo bắt đầu điều tra dòng chảy nhân dân tệ kỹ thuật số để phá vỡ các trường hợp rửa tiền và gian lận trong Nội Mông, Giang Tô và Hà Nam.

Trung Quốc cũng đang tăng cường thử nghiệm e-CNY. Tính đến cuối tháng 264, quốc gia này đã chứng kiến ​​hơn 83 triệu giao dịch nhân dân tệ kỹ thuật số, với tổng giá trị lên tới XNUMX tỷ nhân dân tệ, theo dữ liệu chính thức được công bố vào tháng XNUMX.

Bên cạnh tội phạm e-CNY, nền kinh tế lớn thứ hai thế giới đã chứng kiến ​​một lượng lớn dòng tiền bất hợp pháp có liên quan đến tiền điện tử. Hôm thứ Hai, cảnh sát Trung Quốc cho biết họ đã triệt phá một nhóm tội phạm lớn bị cáo buộc đứng sau một vụ án. Vụ rửa tiền điện tử trị giá 40 tỷ nhân dân tệ (5.6 tỷ USD), và đã bắt giữ 93 nghi phạm trên cả nước.

Mặc dù Trung Quốc cấm kinh doanh cryptocurrency vào tháng 2021 năm 10 để trấn áp cái mà họ gọi là lĩnh vực đã phá vỡ trật tự kinh tế và tài chính, quốc gia này vẫn giành được vị trí thứ XNUMX trên Chainalysis' Danh sách năm 2022 của các quốc gia chấp nhận tiền điện tử hàng đầu xuất bản đầu tháng này.

PBoC cho biết vào thứ hai nó đã tiếp tục kiểm soát giao dịch tiền điện tử ở Trung Quốc đại lục và tỷ lệ khối lượng giao dịch Bitcoin toàn cầu của nó đã giảm đáng kể. Tuy nhiên, ngân hàng trung ương đã không tiết lộ quy mô giao dịch tiền điện tử đã giảm bao nhiêu.

Thuần hóa rửa tiền

Trong một giấy trắng được phát hành vào tháng 2021 năm 100, PBoC lưu ý rằng e-CNY không phải là hệ thống ẩn danh XNUMX%, nhưng hỗ trợ “ẩn danh được quản lý” với các mức độ phức tạp dựa trên nhu cầu KYC đồng thời bảo vệ quyền riêng tư và thông tin người dùng. 

Mu Changchun, tổng giám đốc viện tiền tệ kỹ thuật số của PBOC, đã nói rõ rằng tính ẩn danh hoàn toàn sẽ không bao giờ là một tính năng của CBDC. Mu đã viết trong một bài viết được xuất bản vào thứ năm trên phương tiện truyền thông địa phương Modern Bankers rằng ngân hàng trung ương đã thiết kế bốn loại ví điện tử CNY theo cách đáp ứng nguyên tắc “ẩn danh đối với giá trị nhỏ và truy xuất nguồn gốc đối với giá trị lớn”.

Ví loại 4, có thể được thiết lập đơn giản bằng một số điện thoại di động, chỉ cho phép tối đa 2,000 nhân dân tệ cho một giao dịch. Các giao dịch thông qua các loại ví như vậy, theo cách nói của Mu, là ẩn danh, vì chủ sở hữu không cần liên kết tài khoản ngân hàng.

Tuy nhiên, trong trường hợp trộm cắp hoặc gian lận, chính quyền có thể nhận được lệnh tiết lộ danh tính của những người dùng CNY điện tử đó, Turrin nói.

“Nếu một băng nhóm tội phạm chuyên trộm cắp giá trị thấp - dưới 2,000 nhân dân tệ - chính quyền sẽ (vẫn) có thể vạch mặt danh tính của chúng thông qua các phương tiện kỹ thuật số,” Turrin nói thêm. 

Tạo sự cân bằng

Mu cho biết ẩn danh trên cơ sở kiểm soát rủi ro là điều mà các ngân hàng trung ương trên thế giới thường đồng ý.

Mu đã viết trong bài báo rằng CBDC sẽ chỉ bị lợi dụng để sử dụng bất hợp pháp nếu các cơ quan chức năng chỉ chú ý đến việc bảo vệ quyền riêng tư cá nhân mà không có sự giám sát và kiểm soát thích hợp.

Turrin cho biết các tài liệu chính sách gần đây do chính quyền Hoa Kỳ và Châu Âu công bố đã nói rõ rằng sẽ không có đồng đô la kỹ thuật số hoặc đồng euro kỹ thuật số ẩn danh 100%. “Đây không phải là vị trí độc nhất của PBoC,” Turrin nói thêm.

Amnon Samid, giám đốc điều hành của công ty an ninh mạng BitMint có trụ sở tại Israel, người đã tham gia phát triển các thử nghiệm e-CNY vào năm 2018, cho biết Xe nâng rằng trong đợt thí điểm nhân dân tệ kỹ thuật số đầu tiên vào năm 2018 tại Thượng Hải, đã có “kiểm soát ẩn danh” được đưa vào thử nghiệm, kiểm tra mức độ ẩn danh từ 100 đến XNUMX%.

Nhưng sau đó, nó đã được đổi thành “ẩn danh được quản lý”, được thiết kế để ngăn người bán hoặc bên thứ ba không được pháp luật cho phép lấy thông tin cá nhân, Samid nói thêm.

“Tự do không có sự kiểm soát không phải là tự do thực sự,” Mu viết.