Midas 'Pivot to CeDeFi có thể báo hiệu sự kết thúc của tài chính phi tập trung không?

Trưởng bộ phận nghiên cứu của Uphold Martin Hiesboeck nói rằng các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) vẫn là một lựa chọn tốt bất chấp sự sụp đổ của thị trường gần đây. Ông lập luận rằng việc hack tràn lan trong DeFi khiến việc áp dụng hàng loạt tài chính phi tập trung là “điều không thể”.

Hiesboeck đã phát biểu khi sự sụp đổ trị giá hàng tỷ đô la của sàn giao dịch FTX vào tháng XNUMX do khủng hoảng thanh khoản đã làm tăng sự chú ý và giám sát đối với các CEX. Niềm tin đã chạm đáy và các nhà đầu tư đang chuyển tài sản ra khỏi trao đổi tập trung.

Các nhà đầu tư rút lại hơn 5 tỷ USD từ Binance trong vòng vài ngày sau khi FTX sụp đổ, lo lắng liệu sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng có phải là sàn giao dịch tiếp theo thất bại hay không. Đó là thời điểm của sự sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ chưa từng có, hay còn gọi là FUD.

Giữa sự hỗn loạn, giám đốc điều hành Binance Patrick Hillman nhận xét rằng các sàn giao dịch tập trung đang chứng kiến ​​những ngày cuối cùng của chúng. Ông chỉ ra rằng các nền tảng này có thể không tồn tại trong một thập kỷ nữa vì niềm tin của các nhà đầu tư đã mất đi nghiêm trọng.

Ngoài ra đọc: Biểu đồ giá tiền điện tử được thêm vào Twitter

Hiesboeck: Trao đổi tiền điện tử tập trung sẽ không đi đến đâu

Bình luận của Hillman phản ánh tâm lý chung của thị trường vào thời điểm đó, điều này vẫn tiếp tục cho đến ngày nay. Tuy nhiên, Hiesboeck của Uphold nói với MetaNews rằng CEX vẫn ở đây. Ông lập luận rằng nhiều tài sản tiền điện tử đã bị mất do đặt sai khóa cá nhân hơn bất kỳ sự sụp đổ nào của sàn giao dịch.

Anh trích dẫn dữ liệu ngành nói rằng 20% ​​của tất cả Bitcoin (BTC) bị mất do người dùng mất mật khẩu ví của họ. Điều đó thể hiện phạm vi giá trị từ 68,110 BTC đến 92,855 BTC – hoặc từ 1.15 tỷ đô la đến 1.57 tỷ đô la theo giá thị trường hiện tại.

“Đó chỉ là Bitcoin được biết đến,” Hiesboeck nói. “Tiền điện tử thực sự bị mất không thể phục hồi do gửi sai địa chỉ, không có thẻ, v.v. là hơn 30 tỷ đô la!” Ông nói thêm rằng các sàn giao dịch tuân thủ luật bảo mật, điều này mang đến cho người dùng sự đảm bảo về sự an toàn cho các khoản đầu tư của họ.

“Nó [tuân thủ] giúp giữ cho các vi phạm an ninh ở mức tối thiểu tuyệt đối. Trong khi đó, ở DeFi, tất cả những gì tin tặc cần làm là tự mình xâm nhập vào một chiếc ví dễ bị tổn thương mà không cần nền tảng bảo vệ nó,” Hiesboeck nói.

Hack khiến DeFi không thể thay thế

Các sàn giao dịch phi tập trung, hay DEX và các hình thức cung cấp tài chính phi tập trung khác đã được đề xuất làm giải pháp thay thế cho các sàn giao dịch tập trung vì khả năng được cho là tránh được một điểm thất bại duy nhất của chúng.

Hiesboeck giải thích rằng các nền tảng tập trung mang lại lợi ích bảo mật và dễ sử dụng nâng cao mà DeFi không thể cung cấp. Ông cho biết “việc quản lý phức tạp các địa chỉ ví khó đọc và các khóa khôi phục 12 từ là điều cấm kỵ đối với việc áp dụng chính thống”.

Hiesboeck giải thích chi tiết: “Các vụ hack đang diễn ra trong DeFi khiến việc áp dụng hàng loạt tài chính phi tập trung là điều không thể. “Bảo mật phải được cải thiện theo cấp số nhân trước khi nó trở nên phù hợp cho việc sử dụng hàng ngày. Điều này có thể có nghĩa là có các địa chỉ ví được gắn với danh tính trong thế giới thực.”

“Khái niệm 'không phải chìa khóa của bạn, không phải đồng xu của bạn' là vô lý. Các sàn giao dịch không giữ khóa riêng tư vì họ cần, mà vì nó giúp người dùng dễ dàng hơn. Không cần phải ghi nhớ 12 từ ngẫu nhiên hoặc vô số mật khẩu, đây là một rào cản lớn đối với việc gia nhập DeFi đối với những người không phải là người bản xứ về tiền điện tử.”

DeFi là một phần của tiền điện tử mà nhìn chung vẫn đúng với đặc điểm nền tảng của Bitcoin là phi tập trung và quyền riêng tư, duy trì sự tách biệt khỏi sự giám sát của chính phủ. Tuy nhiên, không được kiểm soát, những quyền tự do như vậy có rủi ro lớn.

Theo đối với công ty bảo mật blockchain PeckShield, tin tặc đã đánh cắp hơn 2.32 tỷ đô la trong hơn 135 lần khai thác, từ ngành DeFi trong năm nay. Con số này cao hơn 50% so với những gì đã bị đánh cắp từ toàn bộ lĩnh vực trong cả năm 2021.

#PeckShieldCảnh báo Wintermute đã mất ~ 160 triệu đô la, đưa nó lên vị trí thứ 5 trên bảng xếp hạng khai thác DeFi năm 2022 của chúng tôi
Trong sự cố này, những người khai thác ngay lập tức đưa nhiều chuồng nhất vào nhóm 3CRV để tránh bị đưa vào danh sách đen, trong khi ～ 50% trong số 10 người khai thác hàng đầu đã chuyển sang Mixer trước khi xử phạt Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

- PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) Ngày 21 tháng 2022 năm XNUMX

Trong những năm qua, những tên trộm trực tuyến đã sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để thực hiện công việc của chúng. Các phương pháp tấn công được sử dụng nhiều nhất bao gồm honeypot, thoát lừa đảo, khai thác, kiểm soát truy cập và cho vay nhanh, Cơ sở dữ liệu REKT.

Bắt kịp với các sàn giao dịch tập trung

Phil Zimmerer, giám đốc chiến lược tại Ống chỉ, một công ty phần mềm trung gian DeFi, nói với MetaNews rằng để thay thế hoàn toàn các nền tảng tập trung, các tùy chọn phi tập trung cần phải bắt kịp về mặt tiện lợi, trải nghiệm người dùng và tính năng.

Ông nói: “Điều này bao gồm những thứ như hiệu suất, thực thi, chênh lệch và tính thanh khoản nhưng cũng là sự thay thế cho các dịch vụ tài chính thứ cấp, chẳng hạn như các chương trình 'kiếm tiền' đơn giản được cung cấp bởi các sàn giao dịch tập trung.

“Để thực hiện điều này, các giao thức tài chính phi tập trung cần phải trở nên dễ tiếp cận và quản lý hơn, điều này đòi hỏi cơ sở hạ tầng phải được xây dựng trước.”

Các nhà chiến lược tại ngân hàng hàng đầu JP Morgan lập luận rằng do hiệu quả đã được chứng minh của họ, CEX có thể sẽ vẫn là nền tảng ưa thích của người dùng. Trong một lưu ý cho khách hàng, họ lập luận rằng tốc độ giao dịch chậm hơn, tổng hợp tài sản và các tính năng truy xuất đơn đặt hàng của DEX có khả năng hạn chế sự tham gia của các tổ chức.

Marcello Mari, Giám đốc điều hành của Điểm kỳ dịDAO, nói với MetaNews rằng bây giờ là thời điểm thích hợp cho các cuộc trò chuyện xung quanh tiện ích của các sàn giao dịch tập trung trong thế giới tiền điện tử được thiết kế để tránh hệ thống tiền tệ giống như tiền pháp định.

Nhiều quy định hơn

Rõ ràng là sau sự sụp đổ ngoạn mục của sàn giao dịch FTX, các chính phủ sẽ thắt chặt quy định. Chúng tôi đã hỏi Martin Hiesboeck, Trưởng phòng Nghiên cứu của Uphold, liệu ông ấy có tin rằng quy định của nhà nước sẽ giúp mang lại sự minh bạch cho lĩnh vực tiền điện tử hay không.

“Chắc chắn rồi,” anh tuyên bố. “Ngành công nghiệp tiền điện tử cần minh bạch hơn và các quy định buộc họ phải làm như vậy để đảm bảo rằng các nền tảng không thể trốn tránh trách nhiệm bảo mật của họ.”

“Các quy định sẽ vạch trần những người không đảm bảo tính minh bạch tốt nhất và dự trữ cao nhất, cho phép các nhà đầu tư xem ai là người thực sự và ai không thể tin cậy,” Hiesboeck nói thêm.

Một số sàn giao dịch đã thực hiện các bước để tăng tính minh bạch và tin tưởng giữa những người dùng của họ sau sự sụp đổ của FTX, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai thế giới. Các sàn giao dịch đã bắt đầu xuất bản bằng chứng dự trữ, một quy trình xác minh rằng nó có đủ tiền mặt và tiền điện tử dự trữ để hỗ trợ số dư của khách hàng.

“Điều quan trọng nhất mà một sàn giao dịch có thể làm để khôi phục lòng tin và duy trì tính phù hợp là công bố bằng chứng về khả năng thanh toán. Đó là chưa đủ, nhưng đó là một sự khởi đầu,” Hiesboeck nói.