Người cho vay tiền điện tử Vauld nợ 363 triệu đô la cho các nhà đầu tư bán lẻ sau khi ngừng rút tiền

Vauld, công ty cho vay tiền điện tử châu Á được cho là đột ngột dừng việc rút tiền của khách hàng trong tháng này, nợ 363 triệu đô la cho các nhà đầu tư bán lẻ, theo các tài liệu pháp lý mà The Block có được.

Bản khai có tuyên thệ, được đồng sáng lập và Giám đốc điều hành Vauld Darshan Bathija đệ trình lên Tòa án Tối cao Singapore vào ngày 8 tháng 18 và chia sẻ với khách hàng của công ty trong một email vào ngày 402 tháng 363, tiết lộ rằng người cho vay tiền điện tử nợ các chủ nợ tổng cộng 90 triệu đô la. Trong số tiền đó, XNUMX triệu USD - hay XNUMX% - đến từ tiền gửi của các nhà đầu tư bán lẻ cá nhân. 

Tài liệu nêu rõ rằng Vauld nợ tổng cộng 125 triệu USD từ 20 chủ nợ không có bảo đảm lớn nhất - tất cả đều có vẻ là cá nhân, ngoại trừ một “Bên A” giấu tên. Ba chủ nợ mỗi chủ nợ hơn 10 triệu USD, trong đó chủ nợ lớn nhất nợ 34 triệu USD. Các chủ nợ không có bảo đảm có một trong những ưu tiên thấp nhất trong tình huống mất khả năng thanh toán, được xếp hạng sau các chủ nợ có bảo đảm và ưu đãi, đồng thời không có quyền lợi bảo đảm đối với bất kỳ tài sản nợ nào.

Vauld có trụ sở tại Singapore đã đình chỉ việc rút tiền của khách hàng vào ngày 4 tháng XNUMX vì nó đã chiến đấu để ngăn chặn tình trạng vỡ nợ. Ngày hôm sau, đối thủ Nexo có trụ sở tại London bắt đầu một quá trình để có được Vauld bằng cách ký vào một bảng điều khoản cho phép một khoảng thời gian thăm dò độc quyền là 60 ngày để tiến hành thẩm định.

Ngoài các chủ nợ không có bảo đảm, Vauld còn có hai chủ nợ có bảo đảm – “Đối tác 1” giấu tên và FTX Trading Ltd. – nợ họ lần lượt 35 triệu USD và 4.1 triệu USD. FTX, gã khổng lồ sàn giao dịch tiền điện tử, đã từ chối bình luận về The Block khi được liên hệ.

Tài sản của Vauld được ghi trong bản khai là 287.7 triệu USD, bao gồm nhiều loại tiền khác nhau, bao gồm bitcoin, ether và XRP. Nhưng Bathija nói với The Block rằng tổng tài sản của Vauld thực sự trị giá khoảng 330 triệu USD vì bản khai không bao gồm “số dư ngân hàng”. Điều đó có nghĩa là Vauld thiếu khoảng 70 triệu USD. tiết lộ đầu tháng này.

Vauld tai ương

Vauld cũng đã giải thích chi tiết nguyên nhân gây ra khó khăn tài chính của mình trong bản tuyên thệ.

Yếu tố đầu tiên là sự sụp đổ của thuật toán stablecoin TerraUSD (UST) vào tháng 28. Theo bản khai, Vauld đã đặt cọc khoảng XNUMX triệu USD vào UST, điều này khiến vị thế tài sản ròng của nó giảm mạnh.

Sau đó, sự suy thoái của thị trường tiền điện tử trên diện rộng kéo theo sự sụp đổ của UST đã dẫn đến nhiều tổn thất hơn nữa cho Vauld. Theo bản khai, công ty đã đảm nhận “các vị trí mua vào các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Matic và XRP, hiện có giá trị ~ 37 triệu đô la Mỹ”.

Nguyên nhân thứ ba là một số con nợ vỡ nợ do thị trường trượt dốc.

Bản khai có ghi: “Một số con nợ của Vauld đã vay tiền điện tử trên Nền tảng Vauld mà không cung cấp tài sản thế chấp đã sụp đổ và vỡ nợ đối với các khoản vay của họ”. Kết quả là, sự phá sản bất ngờ của những người đi vay của Vauld đã dẫn đến khoản nợ tồn đọng “khoảng 85 BTC (~ 1.7 triệu đô la Mỹ) với rất ít hoặc không có hy vọng thu hồi được”.

Thứ tư, Vauld đã thực hiện một số khoản đầu tư đáng kể, bao gồm các hợp đồng tài trợ với Alfa Romeo và Câu lạc bộ bóng đá Crystal Palace từ Giải Ngoại hạng Anh với tổng trị giá 6 triệu đô la. Những điều này được ký lần lượt vào tháng 2021 năm 2022 và tháng XNUMX năm XNUMX, theo bản tuyên thệ.

Bản khai có đoạn viết: “Mặc dù những khoản này được ký kết trong khi Tập đoàn Vauld đang có tình hình tài chính tương đối ổn định, nhưng việc thiếu lợi nhuận ngay lập tức đã làm trầm trọng thêm những khó khăn tài chính ngắn hạn của DeFi Payments”.

Thanh toán DeFi là tên của tổ chức Vauld tại Singapore. Công ty có nhiều đơn vị khác nhau, bao gồm ở Ấn Độ, Mỹ, Anh, Thổ Nhĩ Kỳ, Litva, Ireland và Seychelles, theo bản khai.

Theo bản khai, yếu tố cuối cùng dẫn đến khó khăn tài chính của Vauld là lỗi phần mềm trong nền tảng của nó gây ra khoản lỗ khoảng 4.5 triệu USD vào tháng 2021 năm XNUMX.

Phiên điều trần

Để có được không gian thở, Vauld vào ngày 8 tháng XNUMX đã nộp đơn lên Tòa án cấp cao Singapore để xin hoãn, tức là tạm dừng việc bắt đầu hoặc tiếp tục bất kỳ thủ tục pháp lý nào chống lại công ty trong khi tìm hiểu các phương án tái cấu trúc.

Theo luật Singapore, lệnh tạm hoãn tự động trong 30 ngày phát sinh khi nộp đơn, Vauld nói với khách hàng của mình trong email được gửi vào ngày 18 tháng 1. Tòa án sẽ quyết định xem có gia hạn lệnh tạm hoãn hay không trong một phiên điều trần dự kiến ​​vào ngày 1 tháng 6, theo email được thấy. bởi The Block. Bhathija xác nhận rằng phiên điều trần sẽ diễn ra vào ngày XNUMX/XNUMX và cho biết Vauld đang tìm cách gia hạn thêm XNUMX tháng.

Bhathija cho biết, nếu Vauld không được gia hạn thì công ty sẽ có “ít thời gian hơn để đánh giá các lựa chọn của mình”. Khi được hỏi liệu thủ tục phá sản có bắt đầu nếu không được gia hạn hay không, Bhathija nói, “không nhất thiết. Chúng tôi sẽ không đi theo con đường đó. Chúng tôi cam kết hoàn tất giao dịch với Nexo.”

Vẫn còn phải xem quá trình thẩm định của Nexo diễn ra như thế nào. Nếu thất bại và Nexo không đạt được thỏa thuận với Vauld, Vauld có thể đi theo những con đường khác mà họ đã nêu trước đó. Chúng bao gồm huy động thêm vốn mạo hiểm, chuyển đổi nợ thành vốn chủ sở hữu, phát hành mã thông báo riêng và phát triển kế hoạch thanh toán gắn liền với doanh thu trong tương lai.

Trong thời gian chờ đợi, các nhóm chủ nợ hợp pháp đã liên hệ với Vauld để gửi thư khiếu nại. Những bức thư này là của Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC và Spice Route Legal, theo bản tuyên thệ, yêu cầu tổng cộng hơn 2 triệu đô la.

Bhathija nói trong bản khai: “Chúng tôi dự đoán rằng sẽ có nhiều yêu cầu và đe dọa bắt đầu hành động pháp lý hơn”.

Vauld cuối cùng đang tìm kiếm sự hỗ trợ của các chủ nợ vì đây là một yếu tố sẽ xác định liệu người cho vay tiền điện tử gặp khó khăn có được gia hạn lệnh tạm hoãn hay không, theo email.

© 2022 Block Crypto, Inc. Mọi quyền được bảo lưu. Bài viết này được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không được cung cấp hoặc dự định được sử dụng như tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc tư vấn khác.