Các nhà vận động hành lang tiền điện tử đưa các đề xuất DeFi lên FATF trong thư ngỏ

Một nhóm các nhóm vận động hành lang về tiền điện tử trải rộng khắp Vương quốc Anh, Châu Âu, Hoa Kỳ và Châu Á đã kêu gọi các cách tiếp cận “cân bằng tốt” để điều chỉnh lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) trong một bức thư ngỏ gửi tới Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) .

Phát biểu với thư ký điều hành của FATF, David Lewis, cái gọi là “Liên minh DeFi toàn cầu” đã đưa ra sáu nguyên tắc hướng dẫn để quản lý các tổ chức DeFi.

Nhóm viết trong thư của mình: “Điều quan trọng là các cơ quan chức năng phải hiểu rõ sự phát triển nhanh chóng của DeFi để điều chỉnh đầy đủ các phương pháp tiếp cận quy định của họ đối với không gian này”.

Họ cảnh báo rằng việc đàn áp sớm của các cơ quan quản lý có nguy cơ “cản trở sự đổi mới và ngăn cản những ý tưởng mới xuất hiện” và đã kêu gọi một cuộc đối thoại cởi mở giữa ngành và các cơ quan quản lý thông qua phương tiện tham vấn và các nhóm làm việc.

Nhóm này cho biết thêm: “Bức thư nhằm mục đích giúp các cơ quan chức năng tránh những cạm bẫy tiềm ẩn bằng cách đưa ra các khuyến nghị về quy định của ngành”.

Liên minh bao gồm ACCESS ( Singapore), Hiệp hội Bitcoin (Thụy Sĩ), Hiệp hội Blockchain (Hoa Kỳ), Blockchain cho Châu Âu (Châu Âu), CryptoUK (Anh) và Hiệp hội Quốc tế về Ứng dụng Blockchain đáng tin cậy (INATBA). Cùng với nhau, các nhóm này đại diện cho hơn 350 công ty.

Tiêu chuẩn hiện tại của FATF

FATF gần đây đã tiết lộ rằng chỉ 58 trong số 128 khu vực pháp lý báo cáo đã áp dụng các tiêu chuẩn của mình để quản lý các công ty tiền điện tử. 

Trong của nó đánh giá 12 tháng lần thứ hai về tiến bộ mà các cơ quan quản lý quốc gia đã đạt được, được công bố vào ngày 5 tháng XNUMX, tổ chức liên chính phủ tuyên bố rằng “nhiều khu vực pháp lý đã tiếp tục đạt được tiến bộ” trong việc thực hiện các tiêu chuẩn sửa đổi của mình - khiến cái gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải tuân theo quy định chống rửa tiền ( AML) và các quy tắc chống tài trợ khủng bố (CTF).

Trong số 58 cơ quan quản lý đã áp dụng các tiêu chuẩn này, 52 cơ quan hiện đang quản lý VASP và 70 cơ quan đã cấm hoàn toàn các nhà khai thác như vậy. XNUMX khu vực pháp lý vẫn chưa hành động theo các khuyến nghị.

FATF cho biết trong một thông cáo báo chí: “Những lỗ hổng trong việc thực hiện này có nghĩa là vẫn chưa có một cơ chế toàn cầu nào ngăn chặn việc lạm dụng tài sản ảo và VASP để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố”.

Tiến trình về 'Quy tắc du lịch'

Tuy nhiên, FATF đã ca ngợi sự tiến bộ trong việc giới thiệu các hệ thống giúp các công ty tiền điện tử thực hiện 'quy tắc du lịch' khét tiếng của mình - về mặt kỹ thuật vẫn còn ở dạng dự thảo, với hướng dẫn cuối cùng dự kiến ​​vào tháng 10, sau một sự chậm trễ gần đây. Quy tắc du lịch yêu cầu các VASP truyền thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng với nhau đối với các giao dịch trên 3,000 USD.

Đánh giá 12 tháng của FATF hướng dẫn của nó năm ngoái đã làm dấy lên mối lo ngại trong ngành DeFi khi tuyên bố rằng các khu vực pháp lý không thoải mái với ví không giám sát có thể cấm các sàn giao dịch cho phép sử dụng chúng trong các giao dịch ngang hàng. Tại sao? Bởi vì như Liên minh DeFi Toàn cầu đã chỉ ra trong thư của mình, “các giao thức DeFi cho phép các cá nhân thực hiện nhiều giao dịch tài chính điện tử khác nhau trên cơ sở không giám sát mà không cần sự tham gia của một trung gian”.

Sáu đề xuất của liên minh được nêu đầy đủ dưới đây.

1. Quy định áp dụng cho doanh nghiệp nên xem xét các yếu tố bối cảnh rộng hơn liên quan đến mô hình kinh doanh tương ứng. Điều này sẽ giúp đảm bảo việc ban hành các quy định mang tính thực tế và có thể thực thi được. Ví dụ: một doanh nghiệp xử lý dữ liệu giao dịch mà không có quyền truy cập vào bất kỳ khoản tiền nào của khách hàng có thể phải tuân theo các quy tắc lưu giữ dữ liệu, nhưng doanh nghiệp đó không có bất kỳ nghĩa vụ nào về việc đóng băng hoặc can thiệp vào tài sản của khách hàng nếu về mặt kỹ thuật họ không thể làm như vậy.
2. Quy định không nên đưa các bước tương tự hoặc thủ công vào các quy trình kỹ thuật số khác. Một trung gian tài chính hoạt động bằng kỹ thuật số độc quyền phải được phép hoàn toàn dựa vào dữ liệu kỹ thuật số trong quy trình kinh doanh của mình (tức là thông tin khách hàng của bạn, trong đó chúng tôi đã quan sát thấy các ví dụ gần đây trong đó các nghĩa vụ giới thiệu sàn giao dịch đã được tạo ra yêu cầu phải biết trực tiếp khách hàng của bạn (KYC) )). Điều tương tự cũng đúng đối với việc đưa các bước xác minh thủ công vào các quy trình hoàn toàn tự động, điều này phá hủy tiềm năng và cơ hội của các mô hình kinh doanh có thể mở rộng bằng cách khác, từ đó gây tổn hại cho tăng trưởng kinh tế.
3. Cho phép các trung gian tài chính cộng tác khi xác định khách hàng. Ở khắp các khu vực, luật yêu cầu mọi trung gian tài chính phải lặp lại quy trình KYC hoàn chỉnh cho mọi khách hàng, ngay cả khi các trung gian tài chính khác đã xác định cùng một khách hàng ngay trước đó. Trong một thiết lập phi tập trung với nhiều tác nhân độc lập cung cấp một phần dịch vụ tài chính, điều này có thể dẫn đến việc người dùng phải hoàn thành tất cả các biểu mẫu KYC nhiều lần chỉ để thực hiện một giao dịch. Điều này khiến các thiết lập phi tập trung gặp bất lợi so với các nhà cung cấp dịch vụ tập trung. Để tránh tình trạng giấy tờ quá dư thừa, các trung gian tài chính nên được phép chia sẻ thông tin khách hàng nhằm mục đích hoàn thành nghĩa vụ KYC và dựa vào bằng chứng nhận dạng của bên thứ ba thay vì yêu cầu mỗi trung gian lặp lại các bước tương tự cho cùng một khách hàng.
4. Quy định nên nhận ra rủi ro giảm của các giao dịch dựa trên blockchain công khai và do đó phát triển một cách tiếp cận khác biệt, dựa trên rủi ro. Trên bình diện quốc tế, quy định về AML dựa trên “cách tiếp cận dựa trên rủi ro”. Khi dApp cung cấp các giao dịch hiển thị công khai, chúng có nguy cơ rửa tiền thấp hơn nhiều so với các giao dịch riêng tư. Cách tiếp cận dựa trên rủi ro nên xem xét nhiều ứng dụng mới này cũng như các rủi ro cụ thể của chúng và áp dụng các biện pháp khác biệt hơn. Những thách thức mới này không thể được giải quyết bằng các giải pháp đã được thiết lập. Đẩy họ vào các thiết lập truyền thống, không rõ ràng sẽ chỉ làm tăng rủi ro ML/TF. Rủi ro thấp hơn của các giao dịch dựa trên blockchain mở cần được công nhận và tính minh bạch cần được khen thưởng.
5. Hướng dẫn triển khai các nguyên tắc quản lý cơ bản phải được tiến hành theo cách hợp tác với ngành DeFi. Trước tiên, các cơ quan quản lý nên cộng tác với các chuyên gia trong ngành (bao gồm cả các lập trình viên) để tìm hiểu về không gian đang phát triển nhanh chóng này, từ góc độ công nghệ và rộng hơn. Điều này sẽ giúp các nhà hoạch định chính sách và chính quyền hiểu được con đường phát triển DeFi trong tương lai và đưa ra chiến lược ứng phó theo quy định. Thứ hai, cần áp dụng cách tiếp cận đa bên liên quan để phát triển các nguyên tắc quy định và hướng dẫn cho DeFi. Thứ ba, với tốc độ phát triển DeFi nhanh chóng, các cơ quan chức năng nên duy trì đối thoại liên tục với cộng đồng DeFi để cập nhật những phát triển và xu hướng mới nhất cũng như để đáp ứng đầy đủ, kịp thời và linh hoạt.
6. Do tính chất toàn cầu của tiền điện tử, cần phải có mức độ hợp tác và cộng tác nâng cao giữa các cơ quan quản lý và ngành. Chúng tôi khuyến khích nâng cao hơn nữa mức độ hợp tác toàn cầu giữa các cơ quan quản lý và cơ quan cũng như cơ quan quản lý với ngành toàn cầu tại các diễn đàn mới thành lập để hỗ trợ và đưa ra các nguyên tắc quản lý hài hòa, thân thiện với người tiêu dùng và đổi mới. Song song đó, các cơ quan quản lý nên có cái nhìn rộng hơn về nhiệm vụ của mình trong việc đáp ứng những đổi mới xuất phát từ không gian ngành. Hơn nữa, sự hợp tác chặt chẽ hơn cũng sẽ đảm bảo các cơ quan quản lý có thể hoàn thành các nhiệm vụ tương ứng của họ, đồng thời không chỉ tạo điều kiện cho các nhà đổi mới đổi mới mà còn giúp cải thiện các chế độ quản lý hiện có. Phù hợp với nhiệm vụ của cơ quan quản lý, điều này có thể dẫn đến việc thực thi hiệu quả hơn, cơ cấu gọn gàng hơn và bảo vệ người tiêu dùng tốt hơn. Nhìn chung, sự hợp tác chặt chẽ hơn giữa các cơ quan quản lý và ngành toàn cầu sẽ dẫn đến các quy định tốt hơn, ứng dụng dễ dàng hơn và giảm chi phí. Đổi lại, những hiệu quả đạt được như vậy sẽ mang lại những nguyên tắc quản lý hiệu quả hơn, có thể áp dụng trên toàn cầu, đồng thời tăng cường bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư, tăng trưởng kinh tế và tạo việc làm trên toàn thế giới.

© 2021 Block Crypto, Inc. Mọi quyền được bảo lưu. Bài viết này được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không được cung cấp hoặc dự định được sử dụng như tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc tư vấn khác.

Nguồn: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss