Phân tích rủi ro tiền điện tử: Chấp nhận rộng rãi so với sử dụng bất hợp pháp

• Hầu hết các hoạt động bất hợp pháp đều xoay quanh chức năng của tiền điện tử. Nhiều loại tiền điện tử khác nhau đã hoàn toàn trao cho người dùng quyền kiểm soát thông tin cá nhân của họ, được gọi là tiền điện tử riêng tư
• Các quốc gia có tỷ lệ sở hữu tiền điện tử cao nhất là Thái Lan, Nigeria, Philippines, Nam Phi và Thổ Nhĩ Kỳ
• Lấy các quốc gia như Nigeria, một số triệu phú tự thân, chẳng hạn như Gaius Chibuezze, được coi là Giám đốc Bitcoin. Danh tiếng của anh ấy đã truyền cảm hứng cho hàng triệu thanh niên Nigeria khao khát vươn tới những đỉnh cao mà Gaius đã đạt được.

Năm 2022 là một trong những thời điểm có ảnh hưởng và quan trọng nhất đối với tiền điện tử. Hệ sinh thái tiền điện tử đã trải qua những thăng trầm và đôi khi là cả hai. Nhiều thương hiệu đã hợp tác với các tổ chức dựa trên tiền điện tử để kết hợp chuỗi khối trong hệ thống của họ. Đây là một điều may mắn khi ngụy trang vì mùa đông tiền điện tử mới đang dần ổn định và giá trị tiền điện tử đang giảm dần.

Mặc dù tỷ lệ chấp nhận tăng lên, nhưng tiền điện tử càng có sẵn cho các nhà giao dịch và người khai thác tiền điện tử, thì nó càng trở nên rủi ro hơn đối với tiền điện tử. Phân tích rủi ro tiền điện tử này hỏi liệu việc chấp nhận tiền điện tử ngày càng tăng có dẫn đến sự gia tăng của tội phạm tiền điện tử mới hay không.

Tiền điện tử được xây dựng dựa trên khái niệm cốt lõi là tránh một hệ thống tập trung; tuy nhiên, làm như vậy đã dẫn đến việc những người khác khai thác nó. Cuối cùng, chúng ta cần tự hỏi liệu tỷ lệ tiền điện tử chấp nhận được có thực sự mang lại lợi ích cho Châu Phi và thế giới hay không. Ngoài ra, nó sẽ mở ra một làn sóng tội phạm tiền điện tử mới.

Phân tích rủi ro tiền điện tử: Sự vươn lên vinh quang

Với việc Nam Phi cuối cùng đã công bố khung quy định về tiền điện tử mới, hệ sinh thái tiền điện tử ở Châu Phi đang ở mức cao nhất mọi thời đại. Tanzania cũng đã bày tỏ sự quan tâm của mình đối với tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối với sự ủng hộ của tổng thống mới đắc cử. 

Tiền điện tử, hay Bitcoin theo các thuật ngữ cụ thể hơn, đã liên tục phát triển. Kể từ năm 1997, Bitcoin đã tăng với tốc độ hàng năm là 113%, đánh bại tốc độ tăng trưởng của toàn bộ Internet là 63%. Ngay cả khi nó làm chậm hệ sinh thái tiền điện tử, thì nó vẫn sẽ dẫn đầu đáng kể so với hầu hết các tiến bộ công nghệ trong thời đại này.

Ngoài ra, hãy đọc Thị trường gấu năm 2022, thiên đường cho thị trường tiền điện tử của Châu Phi cơ hội.

Các quốc gia có tỷ lệ sở hữu tiền điện tử cao nhất là Thái Lan, Nigeria, Philippines, Nam Phi và Thổ Nhĩ Kỳ. Mỗi người nắm giữ một phần đáng kể của chiếc bánh tiền điện tử. Châu Phi có thể có tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử đáng kể nhất, nhưng trên quy mô toàn cầu, tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao đáng kinh ngạc và các tổ chức tài chính truyền thống đang cảm nhận được điều đó. 

Ở Mỹ, hơn 75% chủ doanh nghiệp Hoa Kỳ chi hơn 100 đô la tiền điện tử để mua hàng hàng tháng, với số tiền đáng kể chi tiêu hơn 1000 đô la. Ngay cả khi không tính đến phân tích rủi ro tiền điện tử, hệ sinh thái tiền điện tử vẫn đang phát triển. Internet có thể chưa tích hợp đầy đủ Web3, nhưng công nghệ chuỗi khối được sinh ra từ nó đã tạo nên một làn sóng trong thế giới công nghệ. Một số hiện được coi là triệu phú, tất cả đều từ tiền điện tử.

Lấy các quốc gia như Nigeria, một số triệu phú tự thân, chẳng hạn như Gaius Chibuezze, được coi là Giám đốc Bitcoin. Danh tiếng của anh ấy đã truyền cảm hứng cho hàng triệu thanh niên Nigeria khao khát vươn tới những đỉnh cao mà Gaius đã đạt được. Do đó, thông qua cam kết và phát triển, công dân Nigeria đã quyết định chinh phục sự bất ổn tài chính của mục tiêu.

Tội phạm tiền điện tử lợi dụng

Sau khi tập trung vào mặt tích cực của phân tích rủi ro tiền điện tử, nhiều sự thật khác nhau đã góp phần đáng kể vào các rào cản của nó. Khái niệm chính đằng sau giao dịch tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối là đảm bảo tính sẵn có của các sản phẩm này. Bản chất tập trung của hầu hết các hệ thống chỉ dựa vào một thực thể duy nhất về mặt thanh toán và tiếp tục dự án. 

Hầu hết các hoạt động bất hợp pháp đều xoay quanh chức năng của tiền điện tử. Nhiều loại tiền điện tử khác nhau đã hoàn toàn trao cho người dùng quyền kiểm soát thông tin cá nhân của họ, được gọi là tiền điện tử riêng tư. Với tiền tư nhân, bọn tội phạm tiền điện tử có thể giao dịch tiền tệ của chúng mà không phải lo lắng do tính chất không thể theo dõi của chúng.

Một yếu tố khác mà tiền điện tử thu hút sự chú ý của bọn tội phạm tiền điện tử là tốc độ và khả năng truy cập chưa từng có của nó. Các hệ thống tài chính truyền thống hoạt động chậm và sẽ mất nhiều ngày để hoàn thành bất kỳ quá trình xử lý thực tế nào. Do thực tế này, hầu hết bọn tội phạm đã chọn sử dụng tiền mặt cứng để thực hiện hành vi của chúng, nhưng giờ đây tiền điện tử cung cấp một giải pháp mới.

Ngoài ra, đọc Argo Blockchain đối mặt với sự phá sản với sự lao dốc của thị trường chứng khoán gần đây.

Giao dịch tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối yêu cầu kết nối internet và ứng dụng ví. Đây là những mục mà bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng tải xuống trên mọi thiết bị. Việc chuyển tiền diễn ra trong vài phút và không có cách nào để đảo ngược các giao dịch sau khi những người khai thác xác nhận chúng.

Một cú nhấp chuột đơn giản sẽ cho phép bọn tội phạm tiền điện tử có phương tiện tài trợ cho các hoạt động của chúng và cung cấp cho chúng một nền tảng để khai thác. Hãy xem xét hack tiền điện tử Twitter, nơi tin tặc có quyền truy cập vào các tài khoản nổi tiếng như Joe Biden's, Barack Obama, Bill Gates và những tài khoản khác. Khi làm như vậy, họ đã quảng bá các dự án tiền điện tử giả mà hàng nghìn người đã mua và khi các nhà chức trách nhận ra điều gì đang xảy ra, các nạn nhân đã gửi Bitcoin trị giá hơn 100000 đô la vào tài khoản được liên kết. Giao dịch không chỉ nhanh chóng mà còn không thể đảo ngược.

Yếu tố cuối cùng và quan trọng nhất trong phân tích rủi ro tiền điện tử này là bản chất không biên giới của tiền điện tử. Tội phạm tiền điện tử không giống như các nhóm tội phạm truyền thống, nơi hầu hết các thành viên của chúng sẽ có cơ sở hoạt động chính. Do những tiến bộ công nghệ, tội phạm tiền điện tử có thể đa dạng hoặc đến từ các châu lục khác nhau, hoạt động hài hòa trong nhiều hoạt động bất hợp pháp.

Tương tự như vậy, hệ sinh thái tiền điện tử là không biên giới; các giao dịch khác nhau có thể xảy ra bất chấp vị trí địa lý. Tội phạm hack có thể xảy ra ở các máy chủ đặt tại Nga, nhưng kẻ tấn công lại ở Kenya hoặc Nigeria. Hoạt động rửa tiền và gian lận bảo mật bằng tiền điện tử cho thấy sự dễ dàng chuyển tiền toàn cầu được kích hoạt bằng giao dịch tiền điện tử và sự thiếu tin tưởng giữa các bên có ít thông tin về nhau ngoài mục đích duy nhất của giao dịch.

Là sự chấp nhận thúc đẩy các hoạt động bất hợp pháp

Trong các phân tích rủi ro tiền điện tử khác nhau, nhiều chuyên gia cho rằng bản chất của công nghệ là không tốt cũng không xấu; nó chỉ phụ thuộc vào người đang sử dụng nó. Với sự tích hợp ngày càng tăng của công nghệ chuỗi khối ở Châu Phi và toàn cầu, những tiến bộ và đổi mới sẽ sớm xuất hiện từng đợt.

Khi ngày càng nhiều nền kinh tế công nhận tiền điện tử là một sản phẩm tài chính, điều này mang lại nhiều thời gian cho bọn tội phạm tiền điện tử. Theo cách tương tự, Web2 đã cách mạng hóa những năm 1990; tin tặc vẫn tìm ra cách vượt qua hệ thống và tiến hành các hoạt động bất hợp pháp. An ninh mạng là cuộc chiến kéo co giữa các nhà phân tích bảo mật và tin tặc. Thật không may, sự thật cay đắng là khi hệ sinh thái tiền điện tử tiếp tục phát triển, tội phạm tiền điện tử cũng vậy.

Tuy nhiên, họ vẫn sẽ có thể thống trị mạng. Thay vào đó, công nghệ chuỗi khối có nhiều cơ chế bảo mật dành riêng cho việc giám sát và theo dõi bất kỳ các hoạt động đáng ngờ trong Web3. Ngoài ra, việc thiết lập các quy định nghiêm ngặt về tiền điện tử sẽ giúp bảo vệ giao dịch tiền điện tử trong một quốc gia.

Bằng cách đặt ra các quy tắc rõ ràng về tiền điện tử và các ứng dụng công nghệ chuỗi khối, chúng ta có thể hạn chế hiệu quả hoạt động của bọn tội phạm tiền điện tử. Tại Úc, các sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với AUSTRAC để tuân thủ các nghĩa vụ tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố. Nam Phi và Nigeria cũng đã thiết lập các khuôn khổ quy định về tiền điện tử khác nhau chi phối việc sử dụng tiền điện tử.

Khả năng tội phạm tiền điện tử gia tăng là rất cao. Chúng tôi có thể xác định các khu vực quan trọng để cải thiện bảo mật chuỗi khối thông qua các phân tích rủi ro tiền điện tử khác.