Giải pháp thay thế lớn nhất cho hệ thống BFSI ở đây là dưới dạng tài chính phi tập trung, vì vậy hôm nay chúng ta sẽ khám phá nội dung và lý do của DeFi, đồng thời cũng sẽ đề cập đến cơ hội và trường hợp sử dụng mà Defi cung cấp.
DeFi được mở rộng dưới dạng Tài chính phi tập trung là một hệ sinh thái tài chính hoàn chỉnh hoặc một cái ô cung cấp bộ sản phẩm và dịch vụ tài chính, như cho vay, vay, thu nhập cố định, bảo hiểm, v.v., giúp nó có sẵn cho đại chúng trên mạng blockchain phi tập trung công cộng mà không cần bất kỳ thẩm quyền nào của bất kỳ người trung gian nào.
Tóm tắt Defi:
- DeFi bao gồm Dapps và các giao thức ngang hàng được phát triển trên mạng blockchain phi tập trung không yêu cầu quyền truy cập để cho vay, vay hoặc giao dịch các công cụ tài chính dễ dàng
- Hệ sinh thái DeFi được tạo thành từ nhiều sản phẩm tài chính phi tập trung, không giám sát.
- Chúng hoạt động bằng cách sử dụng dex (sàn giao dịch phi tập trung), giao thức cho vay và các công cụ phái sinh tổng hợp.
- Hiện tại hầu hết các Ứng dụng Defi đều sử dụng chuỗi khối Ethereum nhưng nhiều mạng công cộng thay thế đang nổi lên như Polygon, chuỗi thông minh Binance, Solana, Cardano, hứa hẹn tốc độ vượt trội, khả năng mở rộng, bảo mật và chi phí thấp hơn
Theo cách nói của giáo dân:
Defi không gì khác ngoài sự kết hợp của các dịch vụ ngân hàng truyền thống với công nghệ blockchain
DeFi hoạt động như thế nào?
Defi bao gồm nhiều công cụ tài chính khác nhau như
- cho vay
- Trao đổi phi tập trung
- Derivatives
- Thanh toán
- Tài sản
- Dự đoán thị trường
Tất cả các công cụ này đều sử dụng mã thông báo kỹ thuật số và hợp đồng thông minh để tạo điều kiện cho các dịch vụ tài chính khác nhau không cần trung gian, trong hệ thống ngân hàng truyền thống của chúng tôi, có những ngân hàng trung ương và tư nhân đóng vai trò là người giám sát mạnh mẽ đối với tiền định danh của bạn, điều này cho phép họ để đưa ra các điều khoản trái với mong muốn của chúng tôi, Trong Defi, người giám sát này bị loại bỏ hoàn toàn thông qua phần mềm hợp đồng thông minh.
Hợp đồng thông minh là một loại tài khoản Ethereum có thể giữ tiền và có thể gửi/hoàn tiền dựa trên các quy tắc nhất định. Không ai có thể thay đổi hợp đồng thông minh đó khi nó đang hoạt động - nó sẽ luôn chạy như đã được lập trình.
Các hợp đồng thông minh này được công khai và mở để kiểm toán, điều này đảm bảo rằng mọi hợp đồng xấu đều có thể được cộng đồng dễ dàng xác định và xem xét kỹ lưỡng.
Hệ sinh thái DefI có một cộng đồng phi tập trung gồm các thành viên kỹ thuật, ví dụ: mạng chuỗi khối Ethereum nơi DefI được lưu trữ có cộng đồng Ethereum có thể đọc mã.
Cộng đồng dựa trên nguồn mở này giúp kiểm soát các nhà phát triển, nhưng nhu cầu này sẽ giảm dần theo thời gian khi các hợp đồng thông minh trở nên dễ đọc hơn và các cách khác để chứng minh độ tin cậy của mã được phát triển.
Bây giờ chúng ta đã có một số hiểu biết cơ bản về cách thức hoạt động của Defi, điều bắt buộc là phải hiểu điều gì thực sự khiến DefI nổi bật. CNTT là các dự án của họ hoặc có thể nói là giao thức DefI của họ, điều này khiến nó trở thành một nền tảng fintech độc đáo. Để hiểu rõ hơn về cơ chế hoạt động của DefI, hãy thảo luận một số dự án DefI
Các giao thức DefI đáng để hiểu
Hệ thống Defi có thể được phân loại thành các loại sau:
Giao thức cho vay:
- Nhà sản xuất
- Có khả năng
- Hợp chất
Các giao thức Defi cho vay này cho phép người dùng vay tiền điện tử dưới dạng khoản vay tùy thuộc vào khả năng trả nợ của người dùng, ngoài việc cho vay, người dùng có thể chỉ cần khóa tiền điện tử của họ vào các sàn giao dịch Defi hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung để kiếm một số thu nhập thụ động
Để tìm hiểu thêm về việc cho vay tiền điện tử: như Đặt cọc & Canh tác lợi nhuận
xin vui lòng đọc các bài viết trước của tôi dưới đây:
Dex: Sàn giao dịch phi tập trung:
Ngoài việc cho vay, còn có các dự án trao đổi phi tập trung như
- Áo choàng
- Hoán đổi Sushi
- hoán đổi bánh kếp
Sàn giao dịch phi tập trung là sàn giao dịch hoạt động không qua trung gian. Chúng không phổ biến như các đối tác tập trung của chúng.
Để biết thêm về Dex, vui lòng đọc bài viết tương tự của tôi
Các trao đổi này cho phép người dùng giao dịch bất kỳ mã thông báo gốc nào, ví dụ như Ethereum Mã thông báo ERC-20, với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản để kiếm tiền từ việc cung cấp tính thanh khoản cho thị trường mã thông báo có liên quan.
Hãy đi sâu hơn bằng cách lấy UniSwap làm ví dụ:
UniSwap cung cấp ba chức năng cốt lõi:
- Hoán đổi mã thông báo
- Thêm thanh khoản
- Loại bỏ tính thanh khoản.
Token hoán đổi hoạt động như thế nào?
- Người dùng được yêu cầu tạo tài khoản trên Metamask/hoặc kết nối ví của họ với UniSwap Dex.
- Sau khi tài khoản Metamask được tạo, người dùng có thể chọn mã thông báo mà họ sở hữu trong ví của mình để trao đổi lấy loại tiền điện tử mong muốn, được hỗ trợ bởi DEX nhất định
Làm thế nào để thêm Thêm thanh khoản?
- Để cung cấp tính thanh khoản, người dùng gửi một lượng token có giá trị tương đương vào. hợp đồng trao đổi liên quan của token
- Khi bạn có mã thông báo để thanh khoản, bạn có thể thêm chúng vào “nhóm thanh khoản” trên UniSwap hoặc bất kỳ giao diện Dex nào.
- Người dùng khóa mã thông báo của họ để thanh khoản sẽ được thưởng một khoản phí theo tính toán của sàn giao dịch
Tài sản tổng hợp:
Loại dự án DefI thứ ba là tài sản tổng hợp, chẳng hạn như cổ phiếu được mã hóa của synthetix hoặc các loại tiền ổn định phi tập trung của Makers như DAI.
Tài sản tổng hợp chỉ đơn giản là một công cụ phái sinh được mã hóa bắt chước giá trị của một tài sản khác.
Ví dụ :
tổng hợp : là một nền tảng Defi cho phép người dùng tạo và trao đổi các phiên bản tổng hợp của tài sản như vàng, bạc, tiền điện tử và các loại tiền tệ truyền thống như Euro. Các tài sản tổng hợp được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp vượt mức được khóa trong các hợp đồng Synthetix.
Ngoài 3 giao thức này còn có giao thức hỗ trợ:
Dự đoán thị trường:
Các nền tảng Defi dự đoán thị trường này cho phép người dùng đưa ra dự đoán trong tương lai về một số sự kiện như cá cược thể thao hoặc chính trị cho đến dự đoán về giá cổ phiếu, v.v.
Hệ thống DeFi mở ra những thị trường này cho sự tham gia. Khái niệm thị trường dự đoán phi tập trung từ lâu đã được quảng cáo là khả thi thông qua các hợp đồng thông minh.
Ví dụ về Giao thức dự đoán thị trường:
Chiêm tinh gia: Nó là một nền tảng thị trường dự đoán phi tập trung sử dụng dự đoán chung của đại chúng. Nền tảng DeFi tháng 8 sử dụng Ethereum để khai thác “Trí tuệ của đám đông” nhằm tạo ra dữ liệu dự đoán theo thời gian thực.
Phiên bản đầu tiên của Augur được phát hành vào năm 2015 và mạng chính của nó được phát hành vào năm 2018.
Augur hoạt động như thế nào?
Augur cung cấp cho bạn hai chức năng chính:
Tạo lập thị trường:
Người dùng có thể hình thành thị trường Augur bằng cách chi tiêu một lượng Ethereum. Khi tạo thị trường, người dùng cần đặt phí taker và phí nhà sản xuất, đủ thấp để khuyến khích mọi người đặt giá thầu và đủ cao để trang trải chi phí Ethereum.
Sự kiện giao dịch
Bây giờ bất kỳ người dùng nào cũng có thể là một phần của Chiêm tinh gia thị trường, để giao dịch theo dự đoán về sự kiện xảy ra trên thị trường niêm yết. Nhà giao dịch có thể kiếm tiền bằng cách mua các vị thế với chi phí thấp và bán chúng khi giá tăng. Những người dự đoán chính xác một sự kiện cũng sẽ nhận được phần thưởng khi thị trường đóng cửa.
Augur có mã thông báo danh tiếng gốc: $REP là mã thông báo ERC-20 được sử dụng trên nền tảng Augur để tạo và giao dịch dự đoán. Như tên cho thấy, $REP thể hiện danh tiếng của chủ sở hữu mã thông báo trên thị trường. Đối với bất kỳ hành động nào yêu cầu mã thông báo, người dùng sẽ đặt cược danh tiếng của họ.
Defi có các thuộc tính chính sau khiến nó trở thành nền tảng phi tập trung cho thế giới tài chính
Không giam giữ:
Không giống như các sàn giao dịch tập trung hoặc BFSI truyền thống, các giao thức DeFi không bao giờ quản lý tài sản tiền điện tử được liên kết với ví của bạn, với các giao thức DeFi, bạn luôn có toàn quyền giám sát tiền điện tử của mình.
Phân cấp:
Các giao thức Defi được phân cấp vì không có cơ quan duy nhất nào từ nhóm tạo nền tảng Defi, người kiểm soát nền tảng Defi. Nó khuyến khích hoạt động của cộng đồng trải rộng trên nhiều địa điểm để có quyền kiểm soát các hợp đồng thông minh. Những người sáng tạo tự bỏ phiếu mất quyền lực càng sớm càng tốt và để người dùng trong cộng đồng bỏ phiếu về tương lai của mạng Defi có liên quan.
Tính minh bạch cao:
Defi thúc đẩy mức độ minh bạch cao nhất trong cách chúng hoạt động, cho phép mức độ cởi mở và khả năng tiếp cận cao hơn đối với một và tất cả. Được xây dựng dựa trên blockchain, các giao dịch giao thức Defi có sẵn cho kiểm toán công khai. Điều thú vị thực sự là tất cả các giao dịch liên quan đến sổ cái công khai đều ẩn danh, chỉ bao gồm các địa chỉ bằng số.
Không được phép:
Kết nối internet là tất cả những gì bạn cần để truy cập các dịch vụ Defi này
Bằng chứng kiểm duyệt:
Không bên trung tâm nào có thể đảo ngược thứ tự giao dịch và tắt dịch vụ
Lập trình:
Các nhà phát triển có thể tạo và kết hợp các dịch vụ tài chính với chi phí rất thấp
Hiệu quả cao:
Các dịch vụ tài chính Open Defi được cung cấp và điều khiển bởi phần mềm mà không có bất kỳ sự phụ thuộc nào của con người, giúp giảm thiểu mọi vấn đề vận hành và chi phí, giúp hệ thống trở nên tự động và hiệu quả hơn.
Những hạn chế liên quan đến hệ thống Defi là gì?
Đây là một số nhược điểm nổi bật cần được xem xét từ phía người dùng Defi
Rủi ro bảo mật hợp đồng thông minh:
Hợp đồng thông minh, đóng vai trò là trụ cột trong hệ thống chuỗi khối Defi, dễ bị thao túng, phần mềm hợp đồng thông minh này là nguồn mở mà người dùng đầu tư có thể xem qua trước khi họ bắt đầu đầu tư. Hợp đồng thông minh Defi thường được bàn giao cho cơ quan bên của họ để kiểm tra bảo mật và theo dõi lỗi, nhưng vẫn có thể thoát khỏi lỗi hợp đồng thông minh do sự tham gia của con người, điều này rất rủi ro và có thể dẫn đến lỗi công nghệ ở cấp độ phần mềm.
Người dùng xấu với mục đích Malafide:
Trước đây đã có một số trường hợp quan trọng, chẳng hạn như vào tháng 2020 năm 150, sàn giao dịch KuCoin đã xác nhận số bitcoin và mã thông báo ERC-20 trị giá 281 triệu đô la được chuyển từ ví nóng của nó. Khi họ kiểm tra giao dịch này bằng phần mềm trí tuệ blockchain Elliptic, họ phát hiện ra rằng sàn giao dịch thực sự đã lỗ khoảng XNUMX triệu USD.
Những loại sự cố này mặc dù không phổ biến lắm nhưng có thể xuất hiện và do tính chất phi tập trung của Such Dex, những kẻ xấu như vậy có thể chơi đùa mà vẫn thoát khỏi việc tiền của họ bị đóng băng.
Trách nhiệm duy nhất của người dùng:
Vì DeFi không tránh khỏi rủi ro và vấn đề nên nó vẫn không chịu trách nhiệm về những sai lầm của bạn.
DeFi chuyển trách nhiệm từ trung gian sang người dùng
Vì DeFi không có bất kỳ quyền giám sát nào đối với mã thông báo của người dùng, nên nếu có bất kỳ sai sót nào xảy ra tương tự, người dùng hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc mất tài sản kỹ thuật số của họ và lưu ý đến điều đó, gần như không thể phục hồi vì không có hệ thống trung tâm nào có thể phục hồi được. đã giữ lại một số dấu vết tương tự và đã làm điều gì đó
Thế chấp quá mức:
Hoạt động kinh doanh cho vay Defi gặp phải tình trạng tài sản thế chấp quá mức và nó xảy ra khi giá trị của tài sản đặt cọc (của người đi vay) quá cao so với chính số tiền cho vay.
Các dự án DeFi có mức độ thế chấp cao nhằm chống lại việc loại bỏ các trở ngại như xếp hạng tín dụng.
Với một số số liệu thống kê từ Defi World & So sánh tài chính truyền thống với Defi và tài chính truyền thống:
- Các dự án cho vay Defi hàng đầu như Aave & Hợp chất vẫn là người chơi thống trị trong không gian cho vay này và đã chứng kiến tổng giá trị bị khóa tăng từ $100 triệu đến 15 tỷ USD+ tài sản thế chấp trong vòng chưa đầy 24 tháng.
- Có khả năng dẫn đầu cuộc chơi với tổng số tiền gửi tiền gửi, tính đến tháng 2021 năm XNUMX, Aave cũng đã lật ngược tổng giá trị khoản vay, hiện thống trị cho vay cả về tiền gửi và dư nợ vay,
Tham khảo hình ảnh dưới đây:
- &
- 2020
- 7
- Tuyệt đối
- truy cập
- khả năng tiếp cận
- Tài khoản
- Hoạt động
- Tất cả
- Cho phép
- ứng dụng
- bài viết
- bài viết
- tài sản
- Tài sản
- kiểm toán
- Tự động
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Làm đẹp
- lớn nhất
- nhị phân
- Bitcoin
- blockchain
- Mượn
- Bug
- lỗi
- kinh doanh
- Mua
- Sức chứa
- Cardano
- mã
- Chung
- cộng đồng
- hợp đồng
- hợp đồng
- Tạo
- yaratıcı
- tín dụng
- Crypto
- Trao đổi tiền điện tử
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Loại tiền tệ
- Lưu ký
- DAI
- DApps
- dữ liệu
- Phân quyền
- Trao đổi phi tập trung
- Tài chính phi tập trung
- Defi
- Derivatives
- phát triển
- Dex
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- điều khiển
- EC
- hệ sinh thái
- Thuộc về bầu dục
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- Sự kiện
- sự kiện
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Không
- Lệ Phí
- sự đồng ý
- Tiền định danh
- tài chính
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- fintech
- hình thức
- Miễn phí
- Đóng băng
- Full
- chức năng
- quỹ
- tương lai
- trò chơi
- Gói Vàng
- tại đây
- Cao
- tổ chức
- Độ đáng tin của
- hr
- HTTPS
- ia
- hình ảnh
- lợi tức
- Tăng lên
- bảo hiểm
- Sự thông minh
- ý định
- Internet
- đầu tư
- các vấn đề
- IT
- Key
- Kucoin
- dẫn
- LEARN
- Ledger
- cho vay
- Cấp
- Thanh khoản
- Khóa
- dài
- chính
- nhà sản xuất
- Làm
- thị trường
- thị trường
- trung bình
- Các thành viên
- MetaMask
- triệu
- tiền
- tháng
- mạng
- mạng
- Cung cấp
- mở
- mã nguồn mở
- Cơ hội
- gọi món
- Nền tảng khác
- người
- cột
- nền tảng
- Nền tảng
- máy nghe nhạc
- chính trị
- Phổ biến
- dân số
- quyền lực
- dự đoán
- Dự đoán
- giá
- riêng
- Sản phẩm
- dự án
- bằng chứng
- công khai
- xếp hạng
- thời gian thực
- Phục hồi
- đảo ngược
- Thưởng
- Nguy cơ
- quy tắc
- chạy
- khả năng mở rộng
- an ninh
- DỊCH VỤ
- định
- cổ phiếu
- ngắn
- Gói Bạc
- thông minh
- hợp đồng thông minh
- Hợp đồng thông minh
- So
- Phần mềm
- Solana
- Không gian
- tốc độ
- Chi
- Thể thao
- lan tràn
- Stablecoins
- cổ phần
- Cố định
- số liệu thống kê
- cổ phần
- CỔ PHIẾU
- Hỗ trợ
- Hỗ trợ
- hệ thống
- hệ thống
- công nghệ cao
- Kỹ thuật
- thời gian
- mã thông báo
- Tokens
- hàng đầu
- Theo dõi
- thương mại
- Thương nhân
- Giao dịch
- ngân hàng truyền thống
- tài chính truyền thống
- giao dịch
- Giao dịch
- Minh bạch
- Unwwap
- Người sử dụng
- giá trị
- Bỏ phiếu
- ví
- Ví
- CHÚNG TÔI LÀ
- Công việc
- công trinh
- thế giới
- giá trị
- Năng suất