DeFi cho nhà đầu tư: Tìm kiếm kỳ lân tiền điện tử tiếp theo

Hãy tưởng tượng nếu bạn có một siêu năng lực cho phép bạn đầu tư vào Google, Amazon hoặc Apple tiếp theo.

Tôi hình dung đây là một loại “Spidey Sense” cho phép bạn phát hiện ra công ty tỷ đô, tăng trưởng cao tiếp theo. Hãy gọi siêu năng lực này là “Uni-Sense”.

Hôm nay tôi sẽ giúp bạn mở khóa siêu năng lực đó.

Đây là một tuyên bố táo bạo, nhưng đó là cách tôi tin tưởng vào sự phát triển của DeFi, công nghệ Tài chính Phi tập trung sắp tiếp quản các ngân hàng. Tôi thậm chí còn tin tưởng hơn rằng họ không biết chuyện gì đang xảy ra: DeFi đang ăn thịt các ngân hàng.

Nếu bạn chưa quen với không gian, DeFi là một loại ngành dịch vụ tài chính mới, được phát triển một phần để đáp ứng tình trạng pháp lý khó hiểu của tiền điện tử. Bởi vì các chính phủ không thể quyết định, có một sự thúc đẩy dữ dội để đổi mới xung quanh họ, theo những cách không thể ngừng lại.

Diễn đàn Kinh tế Thế giới có một Bộ công cụ tạo chính sách DeFi, để giúp giáo dục các ngân hàng và chính phủ về cách hoạt động và cách họ có thể phản hồi. Báo cáo này phải đọc đối với các nhà đầu tư blockchain, đặc biệt là sơ đồ này:

“Ngăn xếp Defi” này là một mô hình tuyệt vời để hiểu hệ thống tài chính mới này. Khi bạn hiểu các lớp khác nhau này, bạn có thể phát triển Uni-Sense của mình để giúp bạn phát hiện ra con kỳ lân tiếp theo (tức là công ty hoặc dự án hàng đầu) trong mỗi lớp.

Hãy giải nén các lớp này một cách chi tiết hơn. Từ dưới lên, chúng tôi có:

Lớp lún

Đây là cơ sở hạ tầng mà DeFi được xây dựng dựa trên. Đối với phần lớn các dự án DeFi, lớp đó là Ethereum. Như tôi đã nói một lần nữa và athu được, cách dễ nhất để đầu tư vào DeFi là chỉ cần mua và giữ ETH. Đó là nền tảng của DeFi và là nền tảng của danh mục đầu tư DeFi thông minh (bao gồm cả của tôi).

Lớp nội dung

Đây là những stablecoin đóng vai trò “trên dốc” và “xuống dốc” giữa các hệ thống tài chính kỹ thuật số và truyền thống. Hầu hết các stablecoin này đều được gắn với đồng đô la, vì vậy không có lý do gì "đầu tư" vào chúng, vì chúng sẽ không tăng giá trị — mặc dù các công ty phát hành stablecoin sẽ trở nên cực kỳ có giá trị khi chúng được niêm yết trên thị trường chứng khoán truyền thống. (Xem phần của tôi trên Chứng khoán Coinbase.)

Lớp cổng

Đây là ví chứa tiền điện tử của bạn. Trong DeFi, phần lớn thị phần được sở hữu bởi Metamask, là một sản phẩm của Consensys. Hiện tại, Consensys là một công ty tư nhân, nhưng tôi hy vọng điều đó sẽ thay đổi. (Coinbase gần đây đã ra mắt ví đối thủ cạnh tranh Metamask của riêng mình - một lý do khác để xem xét đầu tư vào COIN cổ phiếu.)

Lớp ứng dụng

Đây là nơi mọi thứ trở nên thú vị. Chúng giống như các ứng dụng chạy trên máy tính hoặc điện thoại của bạn và báo cáo của WEF đã chia chúng thành bốn loại (chắc chắn sẽ có nhiều hơn).

1) Trao đổi phi tập trung: Các nền tảng này cho phép bạn trao đổi (hoặc hoán đổi) một loại tiền điện tử này cho một loại tiền điện tử khác. Hãy nghĩ đến các sàn giao dịch như Coinbase hoặc Binance, nhưng Phân quyền. Điều này thậm chí còn làm cho các nhà đầu tư dễ dàng hơn: thay vì đợi họ công khai trên thị trường chứng khoán, bạn chỉ cần mua và giữ mã thông báo của họ, mà giá của nó phản ánh những gì nhà đầu tư nghĩ rằng giá trị tương lai sẽ có giá trị. Người dẫn đầu DEX hiện tại là Unwwap (UNI), đúng với tên gọi của nó - đã là một con kỳ lân.

2) Tín dụng: Thay vì vay từ ngân hàng, nền tảng DeFi cho phép người dùng vay từ nhau. Bạn kiếm được mã thông báo gốc nền tảng để cho vay và đi vay, và các mã thông báo này thường tăng lên khi nền tảng thu hút nhiều người dùng hơn (xem Bước 3 trong sơ đồ ở trên).

Người dẫn đầu hiện tại trong không gian này là Hợp chất, mà cũng là một con kỳ lân. Để rõ ràng, có hai cách để đầu tư vào COMP: bạn có thể cho vay nhiều tiền điện tử thông qua Hợp chất để kiếm mã thông báo COMP (xem Bước 3 ở trên) - hoặc nếu bạn tin tưởng vào tiềm năng lâu dài của dự án, bạn có thể mua và giữ COMP trực tiếp.

3) Phái sinh: Ở đây mọi thứ trở nên phức tạp. Một phái sinh về cơ bản là một mã thông báo dựa trên blockchain được gắn với một số tài sản khác. Có quá nhiều thứ để kể tên: hợp đồng tương lai, quyền chọn, thị trường dự đoán, và thậm chí NFT là tất cả các loại phái sinh. Mối nguy hiểm khi đầu tư vào các công cụ phái sinh là bạn có thể nhanh chóng xây dựng Tháp Jenga - tức là các dẫn xuất của phái sinh - điều đó có thể đột ngột rơi xuống. Đọc kỹ.

4) Bảo hiểm: Giao dịch trong DeFi là rủi ro, vì vậy một trong những cơ hội lớn nhất là chỉ cần đầu tư vào các công ty bảo hiểm chống lại tất cả rủi ro này. (Hãy nghĩ đến khoản đầu tư khổng lồ của Warren Buffett vào công ty bảo hiểm GEICO, một trong những có lãi bao giờ hết.)

Bảo hiểm DeFi bảo vệ người dùng khỏi lỗi hợp đồng thông minh hoặc hack giao thức: người dẫn đầu hiện tại ở đây là Nexus lẫn nhau, có mã thông báo NXM chưa phải là trạng thái kỳ lân, khiến nó trở thành một cơ hội đầu tư thú vị. Quan sát không gian này bằng mắt laser.

Lớp tổng hợp

Đây là nơi mà tất cả các dịch vụ DeFi này có thể được kết hợp, đó là thứ thực sự độc đáo đối với không gian này và là nơi mà các ngân hàng không thể cạnh tranh. Bởi vì tất cả đều dựa trên phần mềm, tiền điện tử mà bạn đã đầu tư vào DeFi có thể được tự động phân bổ lại, liên tục theo đuổi lợi tức tốt nhất trên tiền của bạn. (Hãy coi nó giống như một cố vấn rô bốt về steroid.) Trong danh mục này là:

1) Bộ tổng hợp DEX: Hãy nghĩ đến Kayak hoặc Google Chuyến bay, đây là những dịch vụ tổng hợp chuyến bay giúp bạn tiết kiệm thời gian tìm kiếm giá vé máy bay tốt nhất. Nếu bạn đang cố gắng trao đổi một mã thông báo này cho một mã thông báo khác, trình tổng hợp DEX sẽ tự động quét tất cả các sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu, tìm tỷ giá tốt nhất và định tuyến giao dịch của bạn ở đó. Dịch vụ hàng đầu hiện nay là 1inch. (Cũng xem bài viết của chúng tôi trên Trang tổng hợp DEX hàng đầu.)

2) Quản lý tài sản và lợi nhuận: Các nhà quản lý tài sản truyền thống là những người đầu tư tiền của bạn vào một danh mục đầu tư đa dạng. Trong DeFi, tất cả điều này có thể được thực hiện bằng mã. Một ví dụ là Cân bằng (BAL), giống như một quỹ chỉ số tự tái cân bằng. Nếu bạn muốn giữ danh mục đầu tư gồm 70% bitcoin và 30% Ethereum, nhóm Balancer sẽ giữ chúng tự động cân bằng cho bạn, thực hiện các giao dịch sau hậu trường khi giá BTC và ETH thay đổi. Các nhà quản lý tài chính truyền thống sẽ bị phá vỡ hàng loạt bởi các trang web quản lý tài sản mới này. Các mô hình kinh doanh đang phát triển nhanh chóng, vì vậy hãy đào tạo sức mạnh của Uni-Sense trên không gian này.

Cuốn sách Bí mật để phát triển Uni-Sense của bạn

Có một cuốn sách với sự sùng bái ngầm trong số các nhà đầu tư blockchain thành công: Cuộc cách mạng công nghệ và vốn tài chính của nhà nghiên cứu hàn lâm Carlota Perez. (Bìa cứng được bán với giá $ 125.00 trên đàn bà gan dạvà nó đáng giá.)

Perez lập luận rằng các cuộc cách mạng công nghệ diễn ra theo từng đợt: Cách mạng công nghiệp, Cách mạng đường sắt, Cách mạng Internet, v.v. Mỗi cuộc cách mạng công nghệ này đòi hỏi một lượng tiền khổng lồ, bởi vì mỗi cuộc cách mạng đều yêu cầu cơ sở hạ tầng của riêng nó. Như vậy, các cuộc cách mạng tài chính và công nghệ luôn song hành với nhau.

Ví dụ, để có một cuộc Cách mạng ô tô, bạn cũng cần phải xây dựng đường sá, tiếp cận nhiên liệu giá rẻ, các đại lý ô tô, v.v. Lượng tiền đổ vào các ngành liên quan này, tạo ra những đổi mới tài chính mới như bảo hiểm ô tô và tài chính ô tô. Thế giới bắt đầu thay đổi theo những cách sâu sắc và khó đoán: ô tô có nghĩa là tự do, vì vậy mọi người bắt đầu có nhiều kỳ nghỉ hơn, di chuyển đến các vùng ngoại ô, v.v. Vì vậy, những cuộc cách mạng công nghệ và tài chính này gây ra những thay đổi vĩnh viễn, lâu dài trong xã hội.

Những người đam mê công nghệ Blockchain yêu thích cuốn sách này bởi vì chúng tôi thấy thời đại hiện tại này là sự khởi đầu của một cuộc cách mạng công nghệ mới. Bitcoin, tiền điện tử và bây giờ là DeFi là một số thành phần của làn sóng mới này, có thể sẽ gây đột phá và sâu rộng như Cách mạng Công nghiệp.

Nhưng chính trang này mà tôi đã quét và ghim vào máy tính để bàn của mình khi tôi đọc cuốn sách lần đầu tiên:

Trong một trang, Perez đã tóm tắt gọn gàng năm loại đổi mới tài chính đi kèm với các cuộc cách mạng công nghệ này. Tôi thường xuyên xem biểu đồ này để trau dồi khả năng cảm nhận kỳ lân của mình, và tôi khuyến khích bạn dành thời gian tiếp thu năm loại này: chúng cũng sẽ làm sắc nét hơn Uni-Sense của bạn.

Các công ty có giá trị nhất trong tương lai sẽ là những nhà lãnh đạo blockchain trong mỗi danh mục này.

Lưu ý rằng nhiều người sẽ không phải là “công ty” theo nghĩa truyền thống: họ sẽ là các dự án phi tập trung. Ngay cả như vậy, bạn có thể đầu tư vào chúng ngay hôm nay bằng cách mua và giữ mã thông báo đi kèm.

Để tất cả chúng cùng nhau

Bây giờ, hãy kết hợp các danh mục của Perez với các danh mục DeFi từ báo cáo của Diễn đàn Kinh tế Thế giới:

Đột phá tài chính	Loại DeFi	Các nhà lãnh đạo hiện tại	Tài sản có thể điều tra
Cung cấp vốn cho các sản phẩm hoặc dịch vụ mới	Stablecoins	Tether, USDC (Vòng kết nối / Coinbase)	Chứng khoán Coinbase
Giúp tăng trưởng hoặc mở rộng	thẻ tín dụng	Hợp chất	COMP
Hiện đại hóa chính các dịch vụ tài chính	Sổ cái phân tán, sàn giao dịch tập trung, sàn giao dịch phi tập trung, ví	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	Cổ phiếu ETH, BNB, UNI, Coinbase
Chốt lời, đầu tư dàn trải và rủi ro	Bảo hiểm, phái sinh	Nexus lẫn nhau	NXM
Nghĩa vụ tái cấp vốn hoặc huy động tài sản	Trình tổng hợp DEX, quản lý tài sản, quản lý lợi nhuận	Cân bằng, 1 inch	BAL, 1 inch

Đây là khuôn khổ của bạn cho tương lai của tài chính.

Giống như những ngày đầu của Internet, mọi thứ đang chuyển động rất nhanh. Đây là những nhà lãnh đạo hiện tại, nhưng những thách thức mới lại nảy sinh mỗi tuần. Một số dự án này có thể không tồn tại trong vòng XNUMX năm nữa, nhưng xu hướng lớn hơn là ở đây: DeFi đang hiện đại hóa các dịch vụ tài chính và điều đó mang lại cơ hội lớn cho các nhà đầu tư.

TLD: Cách đơn giản nhất để đầu tư vào DeFi là mua và nắm giữ ETH. Đối với những người có thời gian và tiền bạc, hãy xem xét việc đa dạng hóa các cổ phiếu và khối trong bảng trên, vì chúng có thể là kỳ lân của tương lai (một số đã là kỳ lân ngày nay). Làm nghiên cứu của bạn. Phát triển Uni-Sense của bạn. Đi xe trong hoàng hôn.

Bạn cũng có thể quan tâm đến việc đọc:

Nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/