Quy định tiền điện tử mới của Estonia - Những gì người trao đổi tiền điện tử cần biết

Trong vài năm qua, các công ty tiền điện tử đã được thu hút bởi một số khu vực pháp lý, nơi quy định đã được ban hành và trên hết, các quy tắc có lợi cho sự phát triển của ngành. 

Estonia xếp hạng cao về các thương hiệu liên quan đến tiền điện tử, đặc biệt là các nền tảng trao đổi, nhưng năm 2022 đi kèm với một số thay đổi trong luật địa phương, có tác động đến cả nhà cung cấp và người dùng bình thường. Bitcoin gần đây giảm xuống mức chưa từng thấy kể từ tháng XNUMX trong năm nay, vì vậy, các nhà quản lý phải đảm bảo rằng các công ty sẽ không gặp khó khăn trong một môi trường đầy thách thức như vậy. 

Yêu cầu về vốn

Các sửa đổi mới đối với Đạo luật AML của Estonia, cũng đang điều chỉnh các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), có hiệu lực vào ngày 15 tháng XNUMX^th, 2022. Các VASP đã được cấp phép, cũng như các ứng viên mới, sẽ cần xem xét các yêu cầu khó khăn hơn, một trong số đó là các yêu cầu về vốn.

Dựa trên khuôn khổ mới, các công ty sẽ cần có vốn cổ phần là 250,000 EUR để cung cấp dịch vụ chuyển tiền ảo. Điều này ảnh hưởng đến các trao đổi như Bitnomics, hiện đã được cấp phép ở Estonia và nhằm mục đích cung cấp các điều kiện trao đổi đáng tin cậy cho tất cả người dùng. 

Yêu cầu như vậy được hoan nghênh hơn cả, với điều kiện thị trường tiền điện tử đang xấu đi. Khi định giá giảm một cách bốc đồng, rủi ro thanh khoản có thể phát sinh, khiến các sàn giao dịch chịu áp lực và người dùng bình thường có nguy cơ bị thua lỗ. Các nhà quản lý Estonia muốn chủ động tránh những vấn đề này với các yêu cầu mới nhất về vốn. 

AML / KYC 

Bitnomics và các sàn giao dịch khác muốn tiếp tục hoạt động với trụ sở chính ở Estonia, cũng sẽ phải củng cố phương pháp tiếp cận AML / KYC của họ. Các công ty này cần có khuôn khổ quản lý rủi ro và tuân thủ nội bộ tốt, bao gồm các quy định AML, chính sách quản lý rủi ro và kế hoạch liên tục kinh doanh. 

Bằng cách triển khai Biết khách hàng của bạn (KYC), sàn giao dịch sẽ có thông tin chi tiết về tất cả người dùng và từ chối mở tài khoản cho các cá nhân có rủi ro cao. Các sàn giao dịch đáng tin cậy đã bắt buộc phải thực hiện thủ tục KYC và tất cả khách hàng phải gửi giấy tờ tùy thân trước khi bắt đầu trao đổi tiền điện tử. 

Giám sát giao dịch

Theo luật mới, các sàn giao dịch phải lưu và lưu trữ thông tin liên quan đến mỗi giao dịch được thực hiện, bao gồm các chi tiết như ID giao dịch và dữ liệu về người khởi tạo và người nhận. Về cơ bản, đây là một phiên bản đơn giản của FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính) “Quy tắc Du lịch”. Việc ngăn chặn bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào xảy ra là lý do chính tại sao các yêu cầu như vậy đã được thực hiện. 

Uy tín

Việc chọn một nền tảng trao đổi thích hợp để làm việc nên được thực hiện dựa trên một phân tích rộng và mỗi người dùng phải quyết định công ty nào là phù hợp. Nhờ các quy định mới, tất cả các sàn giao dịch không được có tiền án liên quan đến các hoạt động kinh tế và có uy tín kinh doanh tốt. 

Tất cả những điều trên là tin tốt cho người dùng tiền điện tử trung bình, nhưng trong trường hợp trao đổi, một số chuyên gia tin rằng sẽ khó tuân thủ hơn. Các ước tính sơ bộ cho thấy một số nhà khai thác có thể ngừng hoạt động của họ ở Estonia, vì quốc gia này không còn được coi là một nơi thân thiện với tiền điện tử nữa. 

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là một bài đăng của khách. Coinpedia không xác nhận hoặc chịu trách nhiệm về bất kỳ nội dung, tính chính xác, chất lượng, quảng cáo, sản phẩm hoặc các tài liệu khác trên trang này. Người đọc nên tự nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến công ty.