EU đóng cửa theo dõi tiền bẩn (Saeed Patel)

EU đóng cửa theo dõi tiền bẩn (Saeed Patel)

Dấu thời gian: Ngày 1 tháng 2023 năm 5 48:XNUMX sáng
EU đóng cửa theo dõi tiền bẩn (Saeed Patel) PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Phán quyết của Tòa án Công lý Liên minh Châu Âu (CJEU) có thể đã quay ngược đồng hồ về khả năng chống rửa tiền hiệu quả. Trong một thông báo bất ngờ vào ngày 22 tháng XNUMX, CJEU đã đóng cửa quyền truy cập công khai vào sổ đăng ký quyền sở hữu lợi ích của công ty. Quyết định này trái với yêu cầu của EU Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của EU (5MLD), bao gồm một số điều khoản thừa nhận sự cần thiết phải kiểm tra quyền sở hữu hưởng lợi để kiểm soát gian lận hiệu quả. 5MLD cho biết: “Nhu cầu có thông tin chính xác và cập nhật về chủ sở hữu hưởng lợi là yếu tố chính trong việc truy tìm tội phạm, những kẻ có thể che giấu danh tính của họ đằng sau cấu trúc công ty.”

Quyết định của Tòa án trích dẫn quy định tại Điều 7 và Điều 8 của “Hiến chương các Quyền cơ bản của Liên minh Châu Âu:” Điều 7 và 8 của Điều lệ lần lượt xác định “tôn trọng cuộc sống riêng tư và gia đình” và “bảo vệ dữ liệu cá nhân”.

Sản phẩm phán quyết của CJEU cố gắng cân bằng các yêu cầu AML và quyền riêng tư được quy định trong GDPR. Phán quyết nêu rõ, “…việc công chúng tiếp cận thông tin về quyền sở hữu hưởng lợi…tạo thành sự can thiệp nghiêm trọng vào các quyền cơ bản được quy định trong Điều 7 và 8 của Hiến chương.” Thật không may, phán quyết mới này đã quay ngược thời gian một cách hiệu quả đối với luật chống rửa tiền yêu cầu kiểm tra quyền sở hữu có lợi. Thay vào đó, phán quyết gần đây yêu cầu bất kỳ tổ chức nào kiểm tra chủ sở hữu hưởng lợi, như một phần của quá trình thẩm định AML, phải chứng minh 'lợi ích hợp pháp'. Bảo vệ quyền riêng tư là điều cần thiết đối với cuộc sống số hiện đại, nhưng liệu phán quyết này có ảnh hưởng đến nỗ lực giảm gian lận?

Điều này có ý nghĩa gì đối với gian lận tài chính?

A Nghiên cứu của FATF năm 2018 về việc che giấu quyền sở hữu hưởng lợi cảnh báo về hậu quả của việc che giấu quyền sở hữu hưởng lợi. Báo cáo nêu rõ điều này:

“Các kế hoạch được thiết kế để che giấu quyền sở hữu có lợi thường dựa vào chiến lược “ẩn mình trong tầm nhìn rõ ràng”. Điều này làm giảm đáng kể khả năng của các tổ chức tài chính, trung gian chuyên nghiệp và cơ quan có thẩm quyền trong việc xác định các hoạt động đáng ngờ được thiết kế để che giấu quyền sở hữu có lợi và tạo điều kiện cho tội phạm.”

Tuy nhiên, trong phán quyết của mình, CJEU thừa nhận sự cần thiết của việc kiểm tra AML, bao gồm kiểm tra quyền sở hữu hưởng lợi, bổ sung thêm việc chứng minh lợi ích hợp pháp vào phương trình. Nhưng đánh giá quyền riêng tư và chống gian lận sẽ luôn là một sự cân bằng khó khăn để đi đúng hướng. Tuy nhiên, quyền truy cập vào sổ đăng ký quốc gia đã bắt đầu nóng lên, với một số quốc gia đóng quyền truy cập vào sổ đăng ký chủ sở hữu hưởng lợi. Phòng Thương mại Hà Lan (KVK) là một trong những cơ quan đầu tiên đóng quyền truy cập vào sổ đăng ký của chủ sở hữu hưởng lợi với một thông báo trên trang web của nó.

Kết nối các điểm lừa đảo là một công cụ thiết yếu trong cuộc chiến chống gian lận. Nếu một trong những dấu chấm đó bị loại bỏ, dấu vết lừa đảo có thể trở nên mờ nhạt; những kẻ lừa đảo luôn tìm kiếm sơ hở và lợi dụng các lỗ hổng bảo mật. Bằng cách loại bỏ quyền truy cập vào sổ đăng ký công khai của chủ sở hữu có lợi, nguy cơ mở ra khoảng trống trong các biện pháp chống gian lận sẽ trở thành hiện thực.

Hy vọng thông minh cho AML

Sản phẩm Viện quản trị Basel đã mô tả tính minh bạch về quyền sở hữu có lợi là “liên quan trực tiếp đến hiệu quả của hệ thống AML của khu vực tài phán”. Việc tiếp cận nguồn tài nguyên quan trọng này là cần thiết cho các biện pháp chống gian lận; may mắn thay, ngay cả khi không có quyền truy cập, kiểm tra AML thông minh sử dụng phân tích hành vi và phân tích dữ liệu dựa trên AI có thể cung cấp một cách để thu hẹp khoảng cách.

4MLD yêu cầu lợi ích hợp pháp phải được chứng minh khi sử dụng sổ đăng ký công khai của chủ sở hữu hưởng lợi. 5MLD đã cập nhật điều này để xóa lợi ích hợp pháp và biến quyền truy cập vào sổ đăng ký của chủ sở hữu hưởng lợi trở thành một phần quan trọng trong kiểm tra AML. Tuy nhiên, CJEU đã giới thiệu lại lợi ích hợp pháp trong việc khôi phục quyền riêng tư. Cuộc tranh giành quyền dữ liệu này có vẻ như sẽ tiếp tục, nhưng trong khi điều này đang diễn ra, những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục sử dụng lỗ hổng không khí của chủ sở hữu hưởng lợi để thực hiện hành vi gian lận. Các công nghệ AML thông minh, trí tuệ nhân tạo và điều khiển hành vi có vẻ như được thiết lập để thu hẹp khoảng cách do hành động cân bằng này để lại.

Thông cáo báo chí về phán quyết của CJEU có thể là tìm thấy ở đây.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính