Ủy ban Tài chính và Thị trường Vốn (FCMC) hôm thứ Năm đã thông báo rằng họ đã phạt Rietumu Banka 5.85 triệu EUR vì những vi phạm liên quan đến các phán quyết quy định về chống rửa tiền (AML) và chống khủng bố và tài trợ phổ biến (AML / CTPF) . Theo thông cáo báo chí, tổ chức tài chính cũng sẽ phải tuân thủ một loạt nghĩa vụ pháp lý để giải quyết các vi phạm đã được xác định nhưng không được tiết lộ công khai.
Nghị quyết được đưa ra sau khi cơ quan giám sát Latvia tiến hành điều tra về công ty trong giai đoạn 2019 và 2020, nhắm mục tiêu tuân thủ AML/CTPF và kiểm tra hệ thống kiểm soát nội bộ để xem liệu ngân hàng có thể xử lý rủi ro đúng cách bằng cách ngăn chặn bất kỳ tổn hại nào đối với cơ sở hạ tầng tài chính trong nước hay không.
“Trong quá trình thanh tra, FCMC đã xác định những bất thường và thiếu sót liên quan đến hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng không hiệu quả và quản lý rủi ro, cũng như kết luận rằng ngân hàng đã không đánh giá đầy đủ các rủi ro liên quan đến hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (bao gồm cả nước ngoài ) và, trong một số trường hợp, mức rủi ro ML / TPF vốn có đối với khách hàng được xác định thấp hơn mức rủi ro thực tế, ”FCMC nhận xét.
Bài viết gợi ý
Được trả tiền để tìm hiểu về giao dịch tiền điện tửĐi tới bài viết >>
Hơn nữa, ủy ban chỉ ra rằng Rietumu Banka không có đủ nguồn lực để giải quyết những vấn đề này, gây ra những bất thường bị cáo buộc trong quá trình giám sát giao dịch và thẩm định ảnh hưởng đến khách hàng. Điều đó cho thấy, FCMC đã yêu cầu ngân hàng xem xét hệ thống chấm điểm đánh giá rủi ro của khách hàng, thực hiện đánh giá độc lập về hiệu quả và sự tuân thủ của hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng với các yêu cầu quy định của AML / CTPF, cùng các nghĩa vụ khác.
Phạt tiền đối với ngân hàng
“FCMC thu hút sự chú ý của thực tế là số tiền phạt được quy định theo tỷ lệ phần trăm có tính đến tổng doanh thu hàng năm của ngân hàng,” cơ quan giám sát làm rõ về khoản tiền phạt đối với Rietumu Banka.
Tuần này, FCMC cũng đã phạt Renesource Capital với số tiền 34,000 EUR như một phần của thỏa thuận hành chính vi phạm Luật thị trường công cụ tài chính (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Tài khoản
- hoạt động
- AML
- trong số
- công bố
- chống rửa tiền
- bài viết
- tự động
- Ngân hàng
- vốn
- trường hợp
- kiểm tra
- hoa hồng
- tuân thủ
- cryptocurrency
- khách hàng
- Hiệu quả
- tài chính
- cơ sở hạ tầng tài chính
- cuối
- HTTPS
- Bao gồm
- Cơ sở hạ tầng
- Tổ chức giáo dục
- điều tra
- các vấn đề
- IT
- Luật
- LEARN
- Hợp pháp
- Cấp
- quản lý
- thị trường
- triệu
- giám sát
- Nền tảng khác
- thanh toán
- nhấn
- Thông cáo báo chí
- ngăn chặn
- Yêu cầu
- Thông tin
- xem xét
- Nguy cơ
- đánh giá rủi ro
- quản lý rủi ro
- Loạt Sách
- định
- hệ thống
- giao dịch
- tuần