Vào ngày 16 tháng 2020 năm XNUMX, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã công bố một thông báo nâng cao về quy tắc được đề xuất (ANPRM) đang lấy ý kiến về các thay đổi quy định nhằm nâng cao hiệu quả của các chương trình tuân thủ chống rửa tiền của các tổ chức tài chính được quản lý. Như được mô tả trong FinCEN's nhấn phát hành, ANPRM tạo cơ hội cho các tổ chức tài chính đưa ra nhận xét về “một loạt các câu hỏi liên quan đến các sửa đổi quy định tiềm năng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).” Trong khi FinCEN đã công bố một số quy tắc trong những năm gần đây thông qua các thủ tục thông báo và bình luận chính thức, các quy tắc này khá nhắm vào các vấn đề như thẩm định của khách hàng. FinCEN cũng đã ban hành một số tài liệu hướng dẫn, bao gồm hướng dẫn áp dụng các quy tắc của FinCEN cho các thực thể nhất định trong ngành công nghiệp blockchain, nhưng không chấp nhận ý kiến công khai từ ngành công nghiệp vào thời điểm đó. Do đó, việc xuất bản ANPRM tạo cơ hội tương đối hiếm cho các thực thể được quản lý được lắng nghe về một loạt các vấn đề tuân thủ và lập trình AML.
ANPRM bao gồm 11 câu hỏi cụ thể liên quan đến các chủ đề bao gồm, trong số những câu hỏi khác:
- Định nghĩa thuật ngữ chương trình tuân thủ “hiệu quả và được thiết kế hợp lý”;
- Yêu cầu rõ ràng đối với các tổ chức tài chính được bảo hiểm phải có quy trình đánh giá rủi ro; và
- FinCEN xuất bản danh sách “Các Ưu tiên Chiến lược Chống Rửa tiền” hai năm một lần.
Ngoài các chủ đề cụ thể này, câu hỏi thứ ba của ANPRM chứa một câu hỏi mở, “Những thay đổi đối với các quy định AML đang được xem xét trong ANPRM này có phải là cơ chế phù hợp để đạt được mục tiêu tăng hiệu quả của các chương trình AML không? Nếu không, FinCEN nên xem xét các cơ chế khác hoặc bổ sung nào? ” Bề rộng của câu hỏi này tạo cơ hội cho các tổ chức tài chính nêu ra nhiều vấn đề và mối quan tâm khác nhau và yêu cầu FinCEN hành động cụ thể.
Đặc biệt lưu ý đối với các công ty FinTech và blockchain, những công ty thường xuyên phải đối mặt với các thách thức tuân thủ duy nhất do tính mới của công nghệ của họ, là câu hỏi thứ XNUMX của ANPRM, trong đó hỏi liệu FinCEN có nên coi “các vấn đề cụ thể của ngành” như một phần trong định nghĩa của nó về “hiệu quả và chương trình tuân thủ được thiết kế hợp lý ”. Câu hỏi thứ bảy cũng đặt câu hỏi tương tự, “nên đề xuất các sửa đổi quy định để đưa yêu cầu về một chương trình AML 'hiệu quả và được thiết kế hợp lý' cho tất cả các tổ chức tài chính trong từng loại ngành, hay yêu cầu này có khác nhau dựa trên quy mô hoặc mức độ phức tạp hoạt động của các tổ chức tài chính này không , hay một số yếu tố khác? ” Những câu hỏi này tạo cơ hội tốt cho FinTech và các công ty blockchain ủng hộ các phương pháp tiếp cận theo ngành cụ thể đối với các chương trình tuân thủ giải quyết các rủi ro khác biệt cũng như nâng cao khả năng AML.
ANPRM phần lớn là kết quả của các khuyến nghị nhằm cải thiện các quy định AML do nhóm tư vấn công-tư chính của FinCEN, Nhóm tư vấn Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSAAG) đưa ra. Tư cách thành viên của BSAAG bao gồm đại diện từ các tổ chức tài chính, các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật liên bang và tiểu bang, và các nhóm thương mại có các thành viên tuân theo các yêu cầu của BSA và các quy định của nó. FinCEN mô tả ANPRM là “kết quả đánh giá của FinCEN” về các khuyến nghị của BSAAG và “một bước để xem xét việc thực hiện các khuyến nghị đó”.
Nhận xét về ANPRM sẽ có hiệu lực trước ngày 16 tháng 2020 năm XNUMX. Steptoe sẵn sàng hỗ trợ các bên quan tâm chuẩn bị nhận xét để đệ trình.
- 11
- 2020
- Tài khoản
- thêm vào
- cố vấn
- biện hộ
- Tất cả
- AML
- trong số
- chống rửa tiền
- Ngân hàng
- blockchain
- các công ty blockchain
- Bình luận
- Các công ty
- tuân thủ
- Tội phạm
- ĐÃ LÀM
- tài liệu
- Đối mặt
- Liên bang
- tài chính
- Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính
- Học viện Tài chính
- FinCen
- fintech
- tốt
- Nhóm
- HTTPS
- Bao gồm
- ngành công nghiệp
- tổ chức
- các vấn đề
- Luật
- thực thi pháp luật
- Danh sách
- Các thành viên
- mạng
- Cơ hội
- Nền tảng khác
- chương trình
- Khóa Học
- công khai
- Xuất bản
- nâng cao
- phạm vi
- quy định
- Yêu cầu
- Kết quả
- Nguy cơ
- đánh giá rủi ro
- quy tắc
- Kích thước máy
- Tiểu bang
- Công nghệ
- thời gian
- Chủ đề
- thương mại
- us
- ở trong
- năm