Finovate Global Pakistan: Ứng dụng Tài chính Nhúng, Ví kỹ thuật số và Thanh toán

Nền tảng tài chính nhúng có trụ sở tại Pakistan Neem tạo nên mối quan hệ đối tác chiến lược với BPC trong tuần này. Công ty fintech Pakistan đầu tiên được BPC kích hoạt, Neem sẽ sử dụng SmartVista nền tảng để cung cấp năng lượng cho cơ sở hạ tầng tài chính nhúng của nó.

Neem đang nhắm mục tiêu đến hơn 200 triệu người tiêu dùng và 3.3 triệu doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa (MSME) không có hoặc chưa có ngân hàng ở Pakistan. Được thành lập vào năm 2019 và có trụ sở chính tại Karachi, Neem cung cấp cả nền tảng ngân hàng dưới dạng dịch vụ (BaaS) và nền tảng cho vay.

“Tại BPC, chúng tôi có một đối tác công nghệ mạnh mẽ với sự hiểu biết sâu sắc về xu hướng toàn cầu và động lực thị trường địa phương,” đồng sáng lập Neem, Nadeem Shaikh cho biết. “Chúng tôi đang cùng nhau xây dựng cơ sở hạ tầng, trước hết là cho Pakistan và sau đó là các thị trường mới nổi.”

Tin tức về quan hệ đối tác của Neem được đưa ra một tháng sau khi công ty công bố quan hệ đối tác chiến lược với Ngân hàng JS. Liên minh sẽ cho phép Neem tận dụng nền tảng Ngân hàng mở của Ngân hàng JS để cho phép các đối tác cộng đồng tài chính nhúng của Neem nhúng các dịch vụ thanh toán vào nền tảng của họ. Shaikh nói rằng quan hệ đối tác tận dụng “thế mạnh cốt lõi” của cả hai công ty và sẽ giảm thời gian tiếp thị cho các giải pháp tài chính của họ cũng như mang đến cho người tiêu dùng chưa và ít ngân hàng “sự tin tưởng và tín nhiệm của một Ngân hàng Cấp 1”.

Cũng trong tháng 2.5, Neem thông báo rằng họ đã đảm bảo được XNUMX triệu đô la tài trợ cho hạt giống. Vốn đầu tư đến từ những người ủng hộ trong nước và quốc tế bao gồm Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines và Building Capital, cùng những công ty khác. Khoản tài trợ này sẽ giúp Neem mở rộng quy mô hoạt động vì nó theo đuổi giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Pakistan (SECP) để hoạt động như một công ty tài chính phi ngân hàng. Điều này sẽ cho phép Neem theo đuổi các hoạt động kinh doanh cho vay của riêng mình. Công ty hiện đang điều hành hoạt động cho vay của mình thông qua các đối tác được cấp phép.

Ngoài fintech và MSMEs, các sản phẩm và dịch vụ của Neem được sử dụng trong các doanh nghiệp trong lĩnh vực nông nghiệp, thương mại điện tử, hậu cần và chăm sóc sức khỏe.

Ở những nơi khác trong hệ sinh thái fintech của Pakistan, ứng dụng thanh toán SadaPay thông báo rằng nó đã hợp tác với Verimatrix. Công ty sẽ triển khai Verimatrix XTD (Phòng thủ mối đe dọa mở rộng) để giúp đảm bảo giao dịch an toàn cho khách hàng

“SadaPay nhằm mục đích loại bỏ sự phức tạp của ngân hàng và đơn giản hóa tiền bạc thông qua các công nghệ hiện đại và trải nghiệm khách hàng thú vị chưa từng có,” Giám đốc điều hành và người sáng lập SadaPay, Brandon Timinsky cho biết. “Chúng tôi rất vui mừng được triển khai các giải pháp an ninh mạng từng đoạt giải thưởng của Verimatrix để bảo vệ các ứng dụng di động của chúng tôi cũng như giám sát và bảo vệ các điểm cuối của chúng tôi trước các cuộc tấn công tiềm ẩn.”

SadaPay cung cấp các ứng dụng thanh toán cho phép khách hàng mua sắm trực tuyến, gửi tiền, thanh toán hóa đơn và rút tiền mặt miễn phí tại bất kỳ máy ATM nào ở Pakistan. Công ty cũng cung cấp thẻ ghi nợ Mastercard miễn phí, không số, với các kiểm soát thẻ trong ứng dụng. Với Verimatrix XTD, SadaPay sẽ có thể cung cấp khả năng bảo vệ toàn diện cho ứng dụng dành cho thiết bị di động bao gồm việc giám sát liên tục các ứng dụng để xác định và ngăn chặn các mối đe dọa trực tuyến.

“Sứ mệnh của SadaPay là giúp phục vụ các dịch vụ không có ngân hàng thông qua các dịch vụ đơn giản và miễn phí rõ ràng cũng đi kèm với cam kết bảo vệ thông tin người dùng, cũng như tiền của họ,” Verimatrix VP của Cybersecurity Juha Högmander cho biết.

Một người Mỹ, Timinsky đã ra mắt SadaPay trong chuyến thăm châu Á sau khi mua lại công ty khởi nghiệp có trụ sở tại Hoa Kỳ trước đây của anh ấy. Khi đi du lịch đến Pakistan, Timinsky đã bị bất ngờ bởi cơ hội mà anh nhìn thấy trong dân số khá lớn của đất nước này là những người trẻ tuổi được trang bị điện thoại thông minh, một ngành ngân hàng kế thừa tương đối phức tạp, khả năng thâm nhập băng thông rộng và di động cao, và một chính phủ ngày càng nhấn mạnh các giá trị của số hóa.

SadaPay đã huy động được 20 triệu đô la tài trợ, bao gồm 10.7 triệu đô la tiền tài trợ mở rộng hạt giống được bảo đảm vào mùa xuân này. Công ty nhận được tin tài trợ chỉ một ngày sau khi SadaPay giành được sự chấp thuận từ Ngân hàng Nhà nước Pakistan để cung cấp các dịch vụ tài chính thông qua ứng dụng của mình.

Đây là cái nhìn của chúng tôi về sự đổi mới fintech trên toàn thế giới.

• Clip nền tảng thanh toán kỹ thuật số có trụ sở tại Mexico giành được một vị trí trong danh sách 2022 Thương hiệu Quan trọng của Fast Company trong danh mục quốc tế.
• Quốc hội Chile có phê duyệt Dự luật Fintech. Luật - bao gồm việc thành lập một hệ thống ngân hàng mở để trao đổi dữ liệu khách hàng - đang chờ chữ ký của tổng thống để trở thành luật.
• Mattilda, một fintech Mexico giúp các trường tư thục quản lý các khoản thanh toán, đã huy động được 10 triệu đô la tài trợ hạt giống.

• Nền tảng tài trợ tài sản và tín dụng dành cho doanh nghiệp nhỏ có trụ sở tại Uganda, Tugende đã đảm bảo 10 triệu đô la trong khoản tài trợ vốn chủ sở hữu và nợ kết hợp.
• Công ty thanh toán Châu Phi Cellulant đã hợp tác với Mastercard đến cho phép thanh toán thương mại điện tử.
• Thách thức Ecobank Fintech trình bày sáu ứng viên lọt vào vòng chung kết fintech châu Phi, đại diện cho Senegal, Togo, Cộng hòa Dân chủ Congo, Nam Phi và Nigeria.

• Schufa, một văn phòng tín dụng tư nhân có trụ sở tại Đức, đã đưa ra mô phỏng điểm số của mình để hỗ trợ tính minh bạch trong xếp hạng tín dụng.
• Nền tảng ngân hàng mở của Latvia người Bắc Âu hợp tác với giải pháp hoạch định nguồn lực doanh nghiệp myCorazon ERP.
• Thế giới mua cổ phần đa số trong fintech SoftPoS của Ba Lan.

Ảnh của Aa Dil