Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner Đảm bảo Đầu tư từ FPE Capital; Starling Bank đạt được khả năng sinh lời

---

Công cụ lập kế hoạch động, một công ty lập kế hoạch tài chính dựa trên rủi ro có trụ sở tại Vương quốc Anh, đã đảm bảo những gì công ty đang gọi là "đầu tư đáng kể" từ công ty tăng trưởng vốn cổ phần tư nhân FPE Capital. Các điều khoản của khoản đầu tư không được tiết lộ, nhưng khoản tài trợ bổ sung được thiết kế để giúp đẩy nhanh các kế hoạch mở rộng của Dynamic Planner tại Vương quốc Anh và Châu Âu.

Giám đốc điều hành Dynamic Planner, Ben Goss, ca ngợi FPE Capital không chỉ vì đã hỗ trợ các công ty phần mềm thành công trong quá khứ và giúp họ mở rộng quy mô kinh doanh mà còn chia sẻ những giá trị mà Dynamic Planner trân trọng. “Họ cũng chia sẻ tầm nhìn của chúng tôi trong việc giải quyết những thách thức lớn trong ngành của chúng tôi thông qua công nghệ như số hóa quy trình, trải nghiệm khách hàng, đầu tư bền vững cho thế hệ tương lai và lập kế hoạch tài chính đa kênh trong một thế giới hậu đại dịch,” Goss nói.

Ra mắt lần đầu tiên Finovate tại FinovateEurope ở London vào đầu năm nay, Dynamic Planner cung cấp một nền tảng duy nhất cho phép các công ty tư vấn tài chính phù hợp với khách hàng với các danh mục đầu tư đáp ứng nhu cầu và mục tiêu cá nhân của họ. Công nghệ của công ty cung cấp hồ sơ khách hàng để đảm bảo rằng sở thích của khách hàng được đánh giá chính xác và phản ánh trong quá trình cấu thành danh mục đầu tư. Dynamic Planner cũng cung cấp nghiên cứu toàn bộ quỹ thị trường, lập mô hình dòng tiền và báo cáo được điền trước để giúp các cố vấn dễ dàng cung cấp các báo cáo và đánh giá danh mục đầu tư toàn diện, tuân thủ. Thông qua nền tảng SaaS của mình, Dynamic Planner phục vụ gần 40% công ty tư vấn tài sản ở Anh và hơn 150 nhà quản lý tài sản đại diện cho tài sản 300 tỷ đô la (250 tỷ bảng Anh). Công ty đang trên đà vượt qua 12 triệu đô la (10 triệu bảng Anh) doanh thu từ giấy phép định kỳ hàng năm vào năm 2022.

Ngoài việc xuất hiện lần đầu tiên trên sân khấu Finovate vào đầu năm nay, Dynamic Planner cũng phát động của nó Truy cập khách hàng dung dịch. Được công bố vào tháng XNUMX, ưu đãi mới tận dụng rủi ro tâm lý và tính bền vững để làm cho lời khuyên tài chính từ xa trở nên chính xác và hấp dẫn hơn.

“Mặc dù tư vấn từ xa vẫn ở đây, nhưng có thể là một thách thức đối với các cố vấn để làm cho quy trình trở nên hấp dẫn hoặc dễ hiểu đối với khách hàng, cũng như xây dựng các mối quan hệ sâu sắc để mang lại kết quả tốt hơn”, Giám đốc Tiếp thị & Bán hàng của Dynamic Planner Yasmina Siadatan giải thích. Siadatan gọi giải pháp mới là “một phần cơ bản của câu đố tư vấn lai”.

Có trụ sở chính tại Reading, Berkshire, Dynamic Planner được thành lập vào năm 2003. Công ty được vinh danh là “Nhà cung cấp công nghệ cố vấn của năm” tại Giải thưởng Tiếp thị Tiền vào năm 2021 và cùng năm đó, đã giành được danh hiệu hàng đầu là “Nhà cung cấp công cụ lập kế hoạch độc lập hàng đầu” tại Schroders UK Platform Awards.

---

Nói về fintech ở Vương quốc Anh, xin gửi lời chúc mừng nồng nhiệt tới Ngân hàng Starling, ngân hàng kỹ thuật số tiên phong có trụ sở tại Vương quốc Anh được thành lập vào năm 2014 bởi Giám đốc điều hành Anne Boden. Ngân hàng đã thông báo trong tuần này rằng họ đã đạt được lợi nhuận cả năm đầu tiên, mang lại lợi nhuận trước thuế là 38.4 triệu đô la (32.1 triệu bảng Anh). Tin tức này đại diện cho một cột mốc quan trọng đối với công ty, công ty đã lỗ trước thuế 37.7 triệu đô la (31.5 triệu bảng Anh) vào năm trước.

Boden cho biết trong một tuyên bố: “Với toàn bộ năm đầu tiên có lãi, chúng tôi đã tự đặt mình vào danh mục một trong những công ty đầu tiên. “Là một ngân hàng kỹ thuật số sáng tạo với mô hình kinh doanh bền vững và bảng cân đối kế toán mạnh mẽ, chúng tôi đang tạo ra nguồn vốn của riêng mình và chúng tôi đứng ngoài các ngân hàng cũ và các đối thủ khác”.

Là một ngân hàng được cấp phép và quản lý đầy đủ, Starling Bank cung cấp các tài khoản vãng lai cá nhân, doanh nghiệp, chung, đồng euro và đô la, cũng như thẻ dành cho thanh niên. Có trụ sở chính tại London và duy trì các văn phòng tại Southampton, Cardiff và Dublin, Starling Bank cũng cung cấp dịch vụ ngân hàng B2B và phần mềm như một dịch vụ, tận dụng cùng một công nghệ độc quyền mà Starling sử dụng để cung cấp năng lượng cho các hoạt động của chính mình.

Đầu tháng này, Ngân hàng Starling tiết lộ nó Quản lý hóa đơn giải pháp cho các doanh nghiệp nhỏ. Tính năng mới mang lại cho các doanh nghiệp nhỏ sự linh hoạt hơn khi thực hiện Ghi nợ Trực tiếp hoặc các lệnh đứng bằng cách lấy tiền từ khoản tiền dành riêng cho một trong các Không gian tiết kiệm chứ không phải từ tài khoản chính của doanh nghiệp. Giải pháp giúp các doanh nghiệp nhỏ hợp lý hóa tài chính của họ bằng cách giúp dự báo ngân sách và quản lý chi phí dễ dàng hơn. Bills Manager tích hợp liền mạch với các nền tảng kế toán phổ biến như Xero và Miễn phí - cả hai đều có sẵn thông qua Starling Marketplace - cũng như với giải pháp kế toán I của chính Starling.

“Các khách hàng doanh nghiệp nhỏ của chúng tôi yêu cầu tính năng này, vì vậy chúng tôi đã cung cấp,” Giám đốc Ngân hàng Starling, Helen Bierton cho biết. “Uptake of Bills Manager đã trở nên mạnh mẽ trong số các khách hàng sử dụng tài khoản vãng lai cá nhân của chúng tôi và chúng tôi tự tin rằng nó cũng sẽ giúp hàng trăm nghìn doanh nghiệp nhỏ quản lý tiền của họ tốt hơn”.

Kiểm tra cuộc trò chuyện của chúng tôi với những khoảnh khắc tại Boden của Starling sau khi cô ấy gửi bài phát biểu quan trọng của mình tại FinovateSpring vào tháng XNUMX.

---

Đây là cái nhìn của chúng tôi về sự đổi mới fintech trên toàn thế giới.

Mỹ Latinh và Caribê

Châu á Thái Bình Dương

• Có trụ sở tại Malaysia Bank Islam ra mắt dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số, dựa trên đám mây của mình, Là bạn.
• Của Bangladesh Ngân hàng BRAC đã công bố quan hệ đối tác với TerraPay để cho phép thanh toán xuyên biên giới nhanh hơn.
• Ngân hàng Al Rajhi Malaysia hợp tác với nền tảng quản lý rủi ro tài chính feedzai.

Châu Phi vùng hạ Sahara

Trung và Đông Âu

Trung Đông và Bắc Phi

• Fintech có trụ sở tại Sudan Bloom đã bảo đảm 6.5 triệu đô la tiền tài trợ hạt giống.
• Israel Open-Finance.ai hợp tác với FICO, kết hợp ngân hàng mở với đánh giá tín dụng theo thời gian thực để cải thiện quy trình khởi tạo.
• Fintech có trụ sở tại Ả Rập Xê Út FOODICS bắt tay hợp tác chiến lược với Ngân hàng Alinma.

Trung và Nam Á

---

Ảnh được cung cấp bởi Pixabay