Năm tính năng chính để tạo ra giải pháp phân tích rủi ro tối ưu

Đây là một bài báo được tài trợ bởi Kim Minor, Phó chủ tịch cấp cao Tiếp thị toàn cầu at Thân cây.

Để cạnh tranh thành công trong thế giới hài lòng tức thì, ưu tiên kỹ thuật số của chúng tôi, bạn cần có một hệ sinh thái xác định rủi ro được thiết kế để phục vụ khách hàng một cách thông minh. Một giải pháp không chỉ kết nối mọi phần quyết định tín dụng và phần mềm AI / ML mà bạn sở hữu, mà còn cho phép bạn truy cập bất kỳ nguồn dữ liệu bên ngoài và nội bộ nào trong thời gian thực để tự động tối ưu hóa các quyết định — cùng với tác động của những quyết định đó — trên toàn bộ vòng đời của khách hàng.

Nhưng nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài chính không thể liên kết tất cả các yếu tố này với nhau bởi vì các dịch vụ phân tích rủi ro kế thừa không được xây dựng theo cách đó. Vì vậy, với tư cách là người dùng, bạn đã phải xem xét nhiều sản phẩm khi muốn có các giải pháp đẳng cấp thế giới về dữ liệu và khả năng ra quyết định do AI hỗ trợ. Bạn đã dựa vào các nhà cung cấp để thực hiện các thay đổi. Bạn đã dựa vào nhiều giao diện người dùng (UI) để giữ quyền kiểm soát. Bạn đã đợi nhiều tháng để các giải pháp đi vào hoạt động và… bạn cần phải thay thế công nghệ vài năm sau đó khi nó không thể mở rộng và quy mô với doanh nghiệp của bạn.

Cho dù bạn là một công ty khởi nghiệp với một dòng sản phẩm duy nhất hay một con kỳ lân cung cấp một loạt các giải pháp tài chính, bạn cần tạo ra một 'ngôi nhà' tài chính cho khách hàng của mình, có nghĩa là mang lại trải nghiệm khách hàng tuyệt vời từ đầu đến cuối, bất kể thay đổi động lực học.

Dưới đây là năm tính năng chính của nền tảng phân tích rủi ro sẽ cho phép bạn tạo ra trải nghiệm khách hàng đẳng cấp thế giới:

Quản lý không mã: để tích hợp hệ thống, thay đổi quy trình và tung ra các sản phẩm mới

Trong một cuộc khảo sát với 400 người ra quyết định trong các tổ chức fintech và dịch vụ tài chính trên toàn cầu, 78% người được hỏi cho rằng giao diện người dùng thấp / không có mã là một tính năng mà họ có hoặc điều đó sẽ quan trọng nhất khi lựa chọn một hệ thống tự động xác định rủi ro. Các giải pháp không linh hoạt yêu cầu nhà cung cấp hoặc bộ phận CNTT của bạn kết nối với nguồn dữ liệu mới, thực hiện thay đổi quy trình làm việc hoặc tung ra sản phẩm mới cản trở thời gian đưa ra thị trường, tăng chi phí và khiến bạn tụt hậu so với đối thủ cạnh tranh. Tìm kiếm một giải pháp có tích hợp dữ liệu được tạo sẵn và giao diện trực quan, kéo và thả để thực hiện các thay đổi một cách dễ dàng và nhanh chóng nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của người tiêu dùng.

Dữ liệu được kết nối: dễ dàng truy cập vào dữ liệu lịch sử và thời gian thực

Thông qua cuộc khảo sát của chúng tôi về những người ra quyết định, chúng tôi phát hiện ra rằng các quyết định về rủi ro tín dụng dựa nhiều hơn vào dữ liệu lịch sử hơn là thời gian thực. 11% người được hỏi sử dụng cả dữ liệu lịch sử và thời gian thực khi đưa ra các quyết định về rủi ro tín dụng nhưng chỉ XNUMX% chủ yếu sử dụng dữ liệu thời gian thực. Để đưa ra các quyết định rủi ro tín dụng chính xác, cần phải dễ dàng truy cập vào dữ liệu trong toàn bộ vòng đời tín dụng. Và tất cả các nhóm phải có quyền truy cập vào các tập dữ liệu giống nhau để đảm bảo tính quyết định bức tranh lớn. Không có nó, những hiểu biết cần thiết để đưa các sản phẩm và quy trình mới ra thị trường nhanh hơn và đưa ra các quyết định rủi ro thông minh vẫn ẩn trong kho dữ liệu.

Kiểm soát tập trung: dữ liệu và khả năng ra quyết định do AI hỗ trợ trong suốt vòng đời của khách hàng

Để thúc đẩy sự đổi mới liên tục trong suốt vòng đời của khách hàng, các tổ chức cần có thể khởi chạy, học hỏi và lặp lại một cách dễ dàng, nhưng các giải pháp riêng biệt cho dữ liệu và AI quyết định sẽ làm chậm sự đổi mới. Người tiêu dùng mong muốn trải nghiệm của họ sẽ liền mạch, giúp họ tiếp cận với các sản phẩm dịch vụ tài chính phù hợp đồng thời bảo vệ họ khỏi gian lận tài chính. Để hỗ trợ nhu cầu của người tiêu dùng và chiến lược kinh doanh này, các tổ chức dịch vụ tài chính cần kết hợp dữ liệu và khả năng quyết định thành một giải pháp gắn kết có thể cung cấp công nghệ để truy cập, phân tích và hành động dữ liệu thông qua các quy trình gian lận, nhận dạng và quyết định tín dụng.

Tự động tối ưu hóa: xác định chính xác hơn mỗi khi nó được sử dụng

Bạn có biết các mô hình rủi ro hiện tại của bạn đang hoạt động như thế nào không? Hoặc liệu sự trôi dạt mô hình có đang xảy ra và không lành mạnh? Bạn sẽ mất bao lâu để phản hồi các thay đổi về hiệu suất khi chúng được phát hiện? Việc quyết định truyền thống dựa vào sự can thiệp của con người để phát hiện những thay đổi về hiệu suất của mô hình và xác định các lựa chọn cải thiện hiệu quả, nghĩa là các cải tiến xảy ra trên cơ sở đặc biệt, nếu có.

Để hoạt động ở hiệu suất tối đa và chạy các mô hình chính xác nhất có thể, giải pháp dữ liệu và quyết định do AI của bạn cung cấp cần có giao diện người dùng tập trung kết nối tất cả dữ liệu cần thiết để có thể sử dụng nó để cung cấp cho vòng phản hồi liên tục, nơi có cả dữ liệu lịch sử và thời gian thực được sử dụng để tự động tối ưu hóa hiệu suất liên tục. Hiệu suất và độ chính xác của mô hình có thể được theo dõi và điều chỉnh trong thời gian thực.

Tự tin phát triển và mở rộng: Công nghệ mở rộng quy mô và phát triển cùng với doanh nghiệp của bạn

Một trong những trở ngại lớn nhất mà các công ty dịch vụ tài chính phải đối mặt là có công nghệ có thể hỗ trợ hoạt động kinh doanh của họ khi nó phát triển và phát triển. Ví dụ: mọi người thường thấy việc hỗ trợ tính quyết định là một thách thức khi số lượng ứng dụng tăng lên và các dịch vụ của họ mở rộng. Đôi khi tác động có thể là do sự chậm trễ khi chờ đợi các nhà cung cấp hoặc nhóm nội bộ thực hiện thay đổi; thường nó có nghĩa là mua sắm hoặc xây dựng các giải pháp mới để lấp đầy khoảng trống công nghệ hoặc thay thế hoàn toàn các giải pháp hiện có. Bất kể con đường phía trước là gì, tác động là như nhau ... tăng trưởng chậm, sự nhanh nhẹn hạn chế và sự thất vọng của người dùng. Để vượt qua những thách thức công nghệ trong tương lai, hãy tìm kiếm các tùy chọn cho phép bạn phát triển, mở rộng và thay đổi hướng đi.

Để thực sự phát triển trong một ngành công nghiệp ngày càng cạnh tranh, bạn cần cung cấp cho người tiêu dùng những trải nghiệm khách hàng đẳng cấp thế giới. Dữ liệu thống nhất và nền tảng ra quyết định được hỗ trợ bởi AI cho phép bạn đưa ra quyết định thông minh hơn, nhanh hơn. Sử dụng khả năng tự động hóa và tích hợp dữ liệu mạnh mẽ của công nghệ của bạn để tạo ra trải nghiệm người dùng hợp lý và thúc đẩy khả năng quyết định trong thời gian thực.

Lưu ý: Kim Minor là Phó Chủ tịch Cấp cao, Tiếp thị tại Thân cây, giúp các fintech và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính đưa ra quyết định thông minh nhanh hơn với Nền tảng phân tích rủi ro do AI hỗ trợ. Provenir làm việc với các tổ chức dịch vụ tài chính đột phá ở hơn 50 quốc gia và xử lý hơn ba tỷ giao dịch hàng năm.

Các bài viết Năm tính năng chính để tạo ra giải pháp phân tích rủi ro tối ưu xuất hiện đầu tiên trên Kích hoạt.

• Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
• Nguồn: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisaction-solution/