Nhận lợi nhuận DeFi cho NFT tại Drops.co

Có ba cách chính để công chúng bước chân vào thế giới tiền điện tử: thông qua giao dịch, sử dụng dịch vụ DeFi hoặc thu thập NFT. Quỹ đạo ban đầu của NFT tương tự như các token tiền điện tử, với việc mua và bán, hay còn gọi là lật kèo, là cách chính để kiếm tiền cho chủ sở hữu NFT. Nhưng sau đó, có một mẩu tin tức gần đây đã thực hiện các cuộc thảo luận về một giao thức có tên là Drops cho phép NFT được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay và kiếm lãi. Điều này nghe có vẻ giống như loại tin tức mà chủ sở hữu NFT đã chờ đợi - một cơ hội để kiếm tiền từ NFT của họ mà không cần bán chúng. Mặc dù tôi không phải là nhà sưu tập NFT, nhưng tôi nghĩ sẽ rất thú vị khi kiểm tra giao thức để xem nó hoạt động như thế nào. Ai biết? Có lẽ tôi có thể lấy cảm hứng trở thành một nhà sưu tập nếu đó là một nhà sưu tập vững chắc.

Nhân tiện, nếu bạn không quen với các khái niệm DeFi, tôi thực sự khuyên bạn nên nhanh chóng đường vòng và tìm hiểu thêm một chút về nó, đặc biệt là khi nói đến nhóm thanh khoản và mã thông báo LP. Bài đánh giá này sẽ được bổ sung bằng thuật ngữ DeFi mà tôi sẽ không thể đi sâu vào quá nhiều chi tiết. Ok, chúng ta hãy tiếp tục!

Drops.co là gì?

Ngay từ đầu, nó tự quảng cáo là một nền tảng cho vay và cho vay cho NFT. Điều tra sâu hơn cho thấy nó phức tạp hơn thế rất nhiều. Những chiếc bánh mà nó muốn thọc ngón tay vào bao gồm:

• Là bệ phóng cho các dự án NFT
  • Tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và bán một phần
  • Giảm NFT cho các dự án mới với NFT phiên bản giới hạn
• Cơ hội cho vay, đi vay, đặt cọc và thu lợi nhuận đối với mã thông báo NFT
  • “Cơ sở hạ tầng kiểu DeFi cho NFTs”, theo whitepaper.

Nền tảng được xây dựng trên Chuỗi khối đa giác, một trong những giải pháp mở rộng quy mô lớp 2 phổ biến hơn cho Ethereum để giúp người dùng tiết kiệm phí gas, mang lại trải nghiệm tương đối dễ dàng cho những người sử dụng nhiều giao dịch NFT (đúc, mua, bán, lưu trữ, v.v.). Nó cũng sử dụng công nghệ từ sinh học, một công ty cung cấp các API plug-and-play cho các dApp để tương tác với blockchain. Biconomy nhằm mục đích cung cấp cho người dùng phổ thông trải nghiệm không ma sát trên nhiều chuỗi chỉ đơn giản bằng cách kết nối ví của họ với bất kỳ dApp nào và để dApp xử lý phí gas, cầu nối, v.v. Có vẻ như Drops đang hướng đến trải nghiệm người dùng khá cao.

Một lưu ý đáng quan tâm khác là nền tảng này được phát triển cùng với một trò chơi MMORPG NFT chơi để kiếm tiền có tên là Người chạy nút Odyssey.  Trò chơi cho phép người chơi kiếm được các token tiền điện tử thực sự trong khi họ xây dựng một nền kinh tế phát triển mạnh trong không gian. Mã thông báo gốc, NDR, cũng được sử dụng như một trong những hình thức mã thông báo quản trị được chấp nhận cho giao thức Drops.

Trước tiên, chúng ta sẽ xem qua phần DeFi của trang web vì (một nửa của) phần đó đã được hiển thị.

Phần đầu tiên: Chiếc bánh DeFi

Trang chính của trang web Drops cung cấp khả năng cho các NFT tham gia vào các hoạt động giống DeFi bằng cách sử dụng nó làm tài sản thế chấp để vay hoặc kiếm lãi. Những người có mã thông báo DeFi cũng có thể tham gia cuộc vui. Càng xa càng tốt.

Ooh… hình ảnh đầy hứa hẹn qua Drops.co

Cuộn xuống trang, tôi thấy giải thích ngắn gọn về cách hoạt động của các khoản vay NFT.

Đọc sơ qua cho thấy cơ chế này khá giống với DeFi cho vay và mượn. Điều duy nhất còn thiếu là thịt và khoai tây thực tế: NFTs nào có thể được sử dụng? Bất kỳ NFT hoặc những cái cụ thể? Giá sàn của giá trị NFT được đo lường như thế nào vì đó là cơ sở cho khả năng vay tới 80% giá trị của tài sản?

Phần cho vay của trang web chỉ có các mã thông thường có sẵn để cho vay và không có gì trên phần NFT. Nơi có khả năng đưa các NFT vào hoạt động là trong phần Stake và nó cũng chưa sẵn sàng.

Các câu hỏi tôi đã được trả lời một phần trong whitepaper (không tìm thấy trên chính trang web), nơi nó cung cấp thêm chi tiết về cơ chế hoạt động của mọi thứ. Cho đến khi phần này sẵn sàng trên trang web, tôi chỉ có thể xem những gì sách trắng nói.

Cách trang trại năng suất với mã thông báo NFT

Có hai cách được nêu trong tài liệu: cách vani và cách phức tạp hơn. Cả hai đều được mô tả ở một số mức độ chi tiết. Trong khi đọc qua, một số câu hỏi nảy ra trong đầu tôi.

The Vanilla way: Cơ bản

Giả sử bạn có 1 mã thông báo NFT trị giá 100 đô la.

1. Gửi mã thông báo NFT vào một nhóm và đúc 100 mã thông báo dNFT để đổi lấy. Có 2% phí đúc tiền, vì vậy bạn chỉ nhận lại 98 mã thông báo.
2. Tại một số thời điểm, bạn muốn NFT của mình trở lại vì vậy bạn trả lại mã thông báo dNFT để đổi nó. Ngoài ra còn có phí đổi 2% và đây là nơi mà nó trở nên hơi phức tạp.

• Đúc tiền dNFT: 100 dNFT - 2 (phí đúc 2%) dNFTs = 98 mã thông báo.
• Đổi NFT: 100 dNFT được vay + 2 (2% phí đổi) dNFTS = 102 mã thông báo
• Sự khác biệt của 4 mã thông báo dNFT được lấy ở nơi khác

Tôi chỉ có thể giả định rằng có một cách để bạn sử dụng mã thông báo dNFT mà bạn phải đặt cược chúng ở một nơi khác, trên nền tảng này hoặc trên nền tảng thanh khoản của một số nền tảng khác để kiếm được chúng. Sách trắng không nói rõ thêm về điểm này.  Nó cũng không rõ ràng là phí đúc và mua lại được sử dụng để làm gì, tức là số tiền quay trở lại giao thức so với phí quản trị, v.v.

Phần đáng sợ nhất của phương pháp này là khả năng bạn có thể kết thúc với một NFT khác không phải của riêng bạn khi đến lúc đổi nó. Điều này được ngụ ý trong phần tiếp theo. Tôi không chắc chuyện này sẽ diễn ra như thế nào vì cơ hội bạn nhận được thứ gì đó có giá trị hơn những gì bạn đã gửi là bao nhiêu? Ngay cả khi điều đó xảy ra, điều đó có nghĩa là người khác đã lấy được đoạn cuối ngắn của ống hút. Đó không thể là một điều tốt.

Ok, suy nghĩ đáng sợ sang một bên, chúng ta hãy tiếp tục khám phá phương pháp khác.

Một cách khác của Vanilla: Lockup

Thay vì gửi mã thông báo NFT vào một nhóm, một cách khác để có được khoản vay là khóa NFT. Đây là cách nó sẽ hoạt động:

1. Khóa NFT trị giá 100 USD trong ví dụ trước của chúng tôi trong một hợp đồng và trả phí đúc 2%. Đó là 100 dNFTs - 2 dNFTs = 98 dNFTs.
2. Phương thức này cũng phải trả phí bảo hiểm 0.2% cho mỗi ngày NFT bị khóa. Khoản tiền này được trả trước từ 10% của tài sản thế chấp được vay. Do đó, phép toán là: (100 dNFTs - 2dNFTs) - (100 dNFTs * 10%) = 98 - 10 = 88 dNFT token có sẵn cho người gửi tiền.
3. Khi số dư của 10 dNFT đạt đến 0.2, người gửi tiền có tùy chọn kéo dài thời gian khóa bằng cách trả thêm 2 dNFT. Điều này sẽ kéo dài thêm 10 ngày nữa.

Một lần nữa, không đề cập đến việc các khoản phí sẽ được sử dụng như thế nào. So sánh cả hai phương pháp, phương pháp cơ bản dường như mang rủi ro lớn nhất là mất NFT của bạn để đổi lấy thứ khác mà bạn không muốn. Tuy nhiên, để giữ lại NFT, bạn phải trả một cái giá đắt khi sử dụng nó làm tài sản thế chấp. Tùy thuộc vào giá trị của NFT, một số người có thể nghĩ rằng nó đáng giá. Kẻ bớt đi hai tệ nạn vẫn là tội ác.

Vì tò mò, tôi tự hỏi những loại NFT nào được chấp nhận và tìm thấy khá nhiều loại, được sắp xếp thành ba loại chính:

Như thể hai phương pháp này không đủ thú vị, sách trắng trình bày chi tiết về phương pháp thứ ba, phức tạp hơn, để kiếm tiền từ NFT. 

Phương pháp NFT ký quỹ

Bắt đầu với NFT trị giá $ 100,

1. Gửi NFT cùng với DAI trị giá 100 đô la vào một nhóm. Hãy gọi đây là hồ bơi NFT / DAI.
2. Sau khi vượt qua các kiểm tra giao thức, bạn nhận được 200 mã thông báo LP (100 dNFT và 100 từ DAI).
3. Bằng cách làm ở trên, bạn đã mở một Vị trí NFT ký quỹ trong nhóm NFT / DAI. Điều này khiến bạn mất một khoản phí hàng ngày là 0.05% (có thể thay đổi). Điều này được bao gồm bởi số lượng LP do bạn xác định.
4. Bạn cũng nhận được một Khóa NFT ký quỹ đại diện cho yêu cầu của bạn về vị trí. Mã thông báo mới được đúc này có thể được sử dụng để đặt cược hoặc để vay.

5. Một số cách mà Khóa NFT ký quỹ có thể được sử dụng:

• Thế chấp để nhận khoản vay trên phần Cho vay nhỏ. Giá trị tài sản thế chấp sẽ dựa trên các mã thông báo dNFT cơ bản được liên kết với Khóa.
• Trong chuyển giao quyền sở hữu của Vị trí NFT Ký quỹ giữa hai người.
• Đóng dấu nó để kiếm mã thông báo DOP và các khoản phí liên quan đến giao thức.

6. Để đổi tài sản NFT và DAI, hãy trả lại khóa NFT cho giao thức. Chìa khóa và các dNFT liên quan sẽ bị cháy.

Nếu bạn vượt quá số tiền được phân bổ cho chi phí hàng ngày và không nạp tiền, giao thức sẽ mở khóa vị trí của bạn, làm cho NFT có sẵn để thanh lý. Điều này có nghĩa là, bất kỳ ai cung cấp 200 mã thông báo dNFT (gấp đôi số tiền khai thác ban đầu) đều có thể mua NFT của bạn từ giao thức và mã thông báo LP.

Sẽ có giới hạn tối đa về số lượng mã thông báo dNFT có thể được đúc từ NFT. Con số thực tế là tùy thuộc vào sự bình chọn của cộng đồng.

Cho vay theo giọt

Mặc dù tất cả đều tốt và tốt khi biểu đồ hiển thị các kế hoạch cho Khóa NFT ký quỹ được sử dụng trong một khoản vay, nhưng tại thời điểm này, đây vẫn là một phần mềm nhỏ. Những gì thực sự có trên nền tảng là một loạt các mã thông báo với tổng nguồn cung là 7 triệu đô la.

Hầu hết các mã thông báo trong danh sách này đều được tôi biết đến ngoại trừ DOP, hay còn gọi là Giảm quyền sở hữu. Đó là mã thông báo gốc cho giao thức Drops. Trước khi đi sâu hơn vào DOP, trước tiên hãy tiếp tục với phần này. Sử dụng mã thông báo ENJ làm ví dụ, giao diện cho vay và mượn khá đơn giản ngoại trừ phần Phân phối APY. Không có đề cập đến cách thức hoạt động của điều này ở bất cứ đâu tôi có thể tìm thấy. 

Khái niệm cho vay của họ dựa trên Compound Finance's mô hình kinh doanh. Nếu bạn chọn cung cấp Khóa NFT ký quỹ cho giao thức, nó sẽ được đưa vào một hợp đồng “người trung gian”. Hành động này kích hoạt việc chuyển các mã thông báo LP từ Vị trí sang phần Khoản vay của giao thức hoặc phần Vault, sẽ được đề cập sâu hơn.

Bàn di chuột cho các dự án NFT

Nhóm Drops dường như có một số loại kế hoạch tổng thể để nền tảng này trở thành một điểm tổng hợp cho các hoạt động liên quan đến NFT. Ban đầu họ đang nhắm mục tiêu đến các NFT chơi game, có lẽ vì đó là không gian mà họ quen thuộc nhất từ ​​kinh nghiệm mà họ tích lũy được với trò chơi Node Runner.

Dựa trên thông tin tôi thu thập được từ nhiều nguồn khác nhau, tôi đã suy luận ra những điều sau:

• Nhóm Drops muốn các dự án NFT mới được khởi chạy trên nền tảng của họ. Các dự án này sẽ được nhóm Drops xem xét trước, kiểm tra loại NFT nào sẽ được cung cấp và mức độ hiếm. Cộng đồng có thể quyết định giá trị của mỗi NFT và phần thưởng sẽ là gì khi nắm giữ nó.
• Các mã thông báo quản trị của các dự án NFT có thể được đặt trên nền tảng Drops để kiếm lợi nhuận hoặc được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay.
• Nhóm sẽ tổ chức các sự kiện theo kiểu NFT-drop để khuyến khích người dùng tham gia vào các dự án NFT mới.
• Các dự án NFT này chủ yếu sẽ là những dự án liên quan đến trò chơi, vì vậy phần thưởng sẽ là các vật phẩm trong trò chơi hoặc hàng hóa quý hiếm.
• Nhiều loại mã thông báo có thể được sử dụng để mua mã thông báo.
• Sau khi người dùng có được NFT, nó có thể được đặt cọc trên nền tảng Drops trong Kho tiền để kiếm d Điểm. Những điểm này là:
  • mã thông báo không thể chuyển nhượng
  • 1 dPoint = 1 USD
  • Có thể thanh toán tới 90% NFT bằng dPoints. Phần còn lại sẽ là hỗn hợp của các mã thông báo khác.
• Mua NFT cũng mang lại cho người dùng cơ hội kiếm được mã DOP thông qua cashback kế hoạch. Số tiền hoàn lại được trao cho người dùng tùy thuộc vào số lượng thanh khoản mà người dùng đặt cọc.

Giảm quyền sở hữu (DOP) mã thông báo

Mã thông báo DOP có các chức năng sau được liên kết với nó trong giao thức:

• Mua và bán NFT trên nền tảng
• Mã thông báo quản trị kết hợp với mã thông báo NDR và ​​veDOP
• Thanh toán cho phần thưởng canh tác năng suất
• Phần thưởng hoàn tiền cho các giao dịch mua NFT Drops
• Đặt DOP cho mã thông báo dPoints hoặc veDOP

Tổng nguồn cung của mã thông báo là 15 triệu, với 3.2 triệu hiện đang được lưu hành tại thời điểm viết bài. Giá khởi động ban đầu của mã thông báo là 1.76 đô la và nó đã tăng lên hơn 4 đô la trong ba tháng. Không ngoạn mục theo các tiêu chuẩn tiền điện tử nhưng cũng không quá tệ, vì nó chỉ có sẵn trên một (nhỏ) trao đổi và nhóm thanh khoản DOP / WETH trong Uniswap.

Chỉ trong trường hợp bạn đang tự hỏi sự khác biệt giữa wETH và ETH là gì, trước đây là phiên bản tiêu chuẩn ERC-20 của mã thông báo ETH. Điều này là do khi ETH lần đầu tiên được tạo ra, tiêu chuẩn này vẫn chưa tồn tại. Kể từ khi tiêu chuẩn được giới thiệu, hầu hết tất cả các mã thông báo đều chấp nhận nó, vì vậy ETH đã tạo ra một phiên bản được bao bọc của chính nó, do đó sẽ HẾT.

Phân bổ mã thông báo như sau:

Chức năng quản trị được thiết kế thành hai phần: nội bộ và ngoài chuỗi.

Quản trị trên chuỗi

Đối với phần trực tuyến, mã thông báo DOP được sử dụng để quản lý Các khoản vay, bao gồm tỷ lệ thế chấp, lượng phát thải DOP và việc chấp nhận mã thông báo mới làm tài sản thế chấp. Ngoài ra, có tùy chọn cho người dùng khóa mã thông báo DOP của họ để nhận mã thông báo veDOP, được sử dụng như một cơ chế “thúc đẩy bỏ phiếu”. Đây là một khái niệm được Curve tiên phong thông qua quản trị veCRV của họ. Việc khóa mã thông báo DOP trong một thời gian dài sẽ tạo ra nhiều mã thông báo veDOP hơn.

Mã thông báo veDOP được sử dụng để thu phí từ các nhóm. Chúng cũng đại diện cho quyền biểu quyết cao hơn so với mã thông báo DOP.

Quản trị ngoài chuỗi

Phần quản trị này sử dụng một hệ thống bỏ phiếu có trọng số bao gồm nhiều mã thông báo. Các loại điều được quyết định bao gồm việc sử dụng quỹ kho bạc Drops (tiền đến từ đâu?), mua lại và cấu trúc phân phối (của cái gì?). Các mã thông báo liên quan như sau:

• 1 phiếu bầu cho mỗi mã thông báo DOP trong ví
• 3 phiếu bầu cho mỗi mã thông báo veDOP trong ví (những gì về lớp phủ?)
• 10 phiếu bầu cho mỗi mã thông báo NDR (tại sao?)

Bạn còn nhớ trò chơi Node Runner và mã thông báo NDR đã đề cập ở đầu bài viết không? Đây là nơi nó bật lên, mang khá nhiều trọng lượng trên giao thức Drops. Đây là một lá cờ đỏ đối với tôi. Điểm đáng quan tâm khác là cách các mã thông báo DOP / veDOP hoạt động trong việc bỏ phiếu. Vì bạn chỉ có thể nhận được mã veDOP từ việc đặt cược DOP, bạn có nhận được gấp đôi quyền biểu quyết không? Hay các token DOP đặt cọc được sử dụng để tạo veDOP đã hết tác dụng?

Những người và công ty đằng sau sự sụt giảm

Trong số những nhân sự được liệt kê trên trang nhóm Drops, ba người được quan tâm đặc biệt:

Darius Kozslovskis

• Người sáng lập Drops
• Cũng đã tạo Node Runner - đã tạo cái này đầu tiên trước Drops
• Có bằng Kỹ sư máy tính nhưng các công việc tiếp theo nghiêng về tiếp thị nhiều hơn.

Nikita Ufimcev

• Đồng sáng lập Drops and Node Runners
• Từng làm việc cho Goldman Sachs
• Bằng cử nhân về Ngân hàng, Tài chính và Quản lý

Vakhtangi Gigauri

• Nhà phát triển / kỹ sư blockchain hàng đầu
• Có bằng Tiến sĩ về Khoa học Máy tính

Trên thang điểm từ 1 đến 10, về mức độ vững chắc của nhóm, tôi cho điểm 4. Nhìn chung, nhóm không có nhiều kinh nghiệm trong các dự án blockchain như mong đợi, ngoại trừ kỹ sư trưởng, người có hơn 6 năm kinh nghiệm phát triển blockchain. Dự án trước đó của họ, Node Runners, dường như đang ở trong tình trạng lấp lửng. Các trang mạng đã ngừng hoạt động (tính đến thời điểm viết bài) và lần tương tác có ý nghĩa cuối cùng trên kênh Reddit của họ là hơn 10 tháng trước.

Sau khi nghe Darius trong một cuộc phỏng vấn được đưa ra hồi đầu năm, sự hoài nghi của tôi vẫn chưa nguôi ngoai. Anh ấy có vẻ không tự tin như tôi đã hy vọng khi trả lời các câu hỏi từ người phỏng vấn, đặc biệt là khi nói đến cơ chế thực tế về cách mọi thứ hoạt động.

Nhóm đã quản lý để huy động được 1.1 triệu đô la trong một vòng đầu tư riêng tư từ các dự án blockchain khác nhau, một số trong số đó đã rải tiền của họ xung quanh các dự án tên tuổi khác.

Điều đáng chú ý là hầu hết các nhà đầu tư chính trong hình trên đều không có Giọt trong trang Danh mục đầu tư đã Chọn trên trang web của họ.

Tương lai trông như thế nào

Theo lộ trình trong whitepaper, chúng hiện đang ở giai đoạn phát triển NFT Fractionalisation. Tiếp theo sẽ là cho phép NFT ký quỹ, NFT đặt cược và các khoản cho vay NFT được lên lịch giao hàng vào Quý 3 năm 2021 và kỳ tích về giá NFT vào Quý 4 năm 2021. Thấy rằng chúng ta đã ở vào tháng XNUMX, chúng chắc chắn đang chạy chậm hơn so với kế hoạch.

Của họ Kênh Twitter đang tích cực tìm kiếm Người kiểm tra khoản vay NFT cho chương trình testnet của họ. Nếu bạn muốn trở thành một người, hãy nhấp vào tại đây tham gia. Họ cũng đang hoạt động trên Telegram và Discord .

Kết luận

Nền tảng này phổ biến khắp nơi theo một cách chủ yếu, một phần là do tham vọng của họ. Thật tốt khi họ có một tầm nhìn lớn về việc giúp mở ra tính thanh khoản cho các NFT có tính thanh khoản khá thấp. Họ có những ý tưởng hay, nhưng việc thực thi mới là yếu tố quyết định sự thành công của dự án. Điều làm tôi lo lắng:

• Lợi nhuận cho NFT cổ phần đến từ đâu? Tại sao ai đó lại muốn sở hữu một phần nhỏ của NFT? bạn có thể làm gì với nó? Vẫn còn đó những câu hỏi chưa được trả lời nổi xung quanh.
• Mọi thứ quá phức tạp với sự ra đời của rất nhiều loại mã thông báo. Mọi thứ càng phức tạp thì càng có nhiều khả năng ai đó tìm ra cách để đánh lừa hệ thống, điều này có thể làm lộ ra những sai sót trong thiết kế, dẫn đến những tình huống không mong muốn.
• Sử dụng nhiều chức năng vào mã thông báo DOP gốc của chúng, đặc biệt là những gì người ta có thể nhận được từ việc đặt cược nó. Ưu và nhược điểm của việc sử dụng veDOP so với dPoints là gì?
• Tin nhắn khó hiểu và không có nguồn thông tin trung tâm. Nội dung trong sách trắng không có trong kênh Phương tiện và cũng không có trong trang web.
• Một hệ thống bỏ phiếu có trọng số với nhiều mã thông báo có thể dễ dàng dẫn đến một số loại tập trung hóa trong đó mọi người tìm ra mã thông báo nào cần nhận có trọng lượng nhất, do đó có thể bỏ phiếu ủng hộ họ. Sẽ hữu ích nếu có một mức trần về số lượng phiếu bầu mà ai đó có thể có bất kể số lượng mã thông báo được nắm giữ.
• Trò chơi Node Runner dường như đã ngừng hoạt động. Nó có bị bỏ rơi để chuyển hướng các nguồn lực để xây dựng nền tảng này không? Hay đó là một dấu hiệu cho thấy mọi thứ có thể diễn ra theo hình quả lê trong tương lai đối với Drops?

Những người có NFT không chơi game sẽ phải đợi lâu hơn khi họ giải quyết các vấn đề khó khăn của dự án với NFT chơi game trước. Tuy nhiên, có rất nhiều điều để mong đợi với những gì họ dự định đạt được. Nếu họ xoay sở để giải quyết toàn bộ, đó sẽ là một kỳ tích thực sự ấn tượng. Tôi đang thực hiện phương pháp "chờ và xem".

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến ​​của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.

Nguồn: https://www.coinbureau.com/review/drops-nfts/