Hướng dẫn đầu tư vào quỹ và quỹ ETF tiền điện tử

Trong nhiều thế kỷ, loài người đã tham gia đầu tư vào một số hình thức. Hình thức đầu tư phổ biến nhất hiện nay là mua trực tiếp hoặc gián tiếp cổ phiếu của một công ty. Điều này đã xảy ra từ đầu thế kỷ 17, khi sàn giao dịch chứng khoán đầu tiên được thành lập ở Amsterdam. Vấn đề mà nhiều người gặp phải trong thời gian đó là thiếu vốn và thiếu kiến ​​thức. Bạn nên đầu tư như thế nào nếu bạn chỉ có số vốn đầu tư hạn chế?

Đa dạng hóa rất khó khăn vì phí giao dịch có thể ăn gần hết số vốn của bạn và số tiền bạn đưa vào một tài sản dường như gần như không có gì. Mặt khác, bạn cũng không thể chỉ mua một công ty vì bạn không biết nên chọn công ty nào.

Vấn đề này vẫn còn tồn tại đối với nhiều người. Đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, việc mua một loại tiền điện tử thực sự có thể cảm thấy khó khăn và đáng sợ, chưa kể đến việc nhiều người thậm chí còn không biết tiền điện tử là gì. Tuy nhiên, may mắn cho chúng tôi là giờ đây chúng tôi đã có các công cụ để giải quyết những vấn đề này.

Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các loại quỹ khác mở ra cơ hội cho chúng tôi để đưa một số tiền nhỏ vào một nhóm tiền lớn hơn. Đến lượt mình, lượng tiền này có thể được đa dạng hóa thành một số lượng lớn tài sản theo mô tả của quỹ. Loại hình đầu tư này được coi là rủi ro thấp hơn vì chúng tôi dựa vào các chuyên gia để biết nơi đầu tư tiền của mình. Cả ETF và quỹ đều được coi là đầu tư mà bạn mua và giữ, không phải như tài sản đầu cơ cho thương nhân.

ETF và quỹ tiền điện tử

Nhiều người trong số các bạn có khả năng đã để mắt đến ít nhất một vài bài báo về các cuộc thảo luận và hồ sơ cho các ETF tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ. Nhu cầu về ETF tiền điện tử đã tăng lên vì các tổ chức muốn tiếp xúc với thị trường tiền điện tử mà không cần trực tiếp mua tiền điện tử.

Điều này đã khiến nhiều công ty nộp đơn xin phép SEC để phát hành ETF tiền điện tử. Tuy nhiên, SEC vẫn chưa cấp bất kỳ quyền nào cho ETF, điều này khiến nhiều người thất vọng vì đã có các quốc gia khác cung cấp những điều này, ví dụ như nước láng giềng Canada của Mỹ.

Các quỹ đang bắt đầu xuất hiện ở đây và ở đó, quỹ được biết đến nhiều nhất là Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Một quỹ nổi tiếng và nổi tiếng khác là Quỹ Bitcoin do Tập đoàn Đầu tư Kỹ thuật số New York (NYDIG) phát hành. Ngoài nhu cầu về ETF, nhu cầu về các quỹ tiền điện tử khác cũng đang bùng nổ. Một lý do cho điều này là không có bất kỳ ETF tiền điện tử nào ở Mỹ.

Một tin tức quan trọng gần đây đối với toàn bộ thị trường tiền điện tử là JP Morgan thông báo rằng họ sẽ cung cấp sáu quỹ tiền điện tử khác nhau cho khách hàng nội bộ của họ. Đây là một tin cực kỳ tốt khi ngay cả các ngân hàng có khả năng chịu một cú đánh lớn từ tiền điện tử cũng phải chấp nhận rằng khách hàng của họ muốn đầu tư vào tiền điện tử, hoặc nếu không thì họ sẽ rời đi.

Ngoài ETF tiền điện tử và các quỹ khác, vẫn có một khoản đầu tư tương tự, ETF blockchain. Blockchain ETF đầu tư vào các công ty hoạt động trong cả tiền điện tử và blockchain. Chúng bao gồm Riot Blockchain, Square và Coinbase.

Vấn đề với những thứ này là bạn phải khá cẩn thận khi lựa chọn những gì bạn mua. Nhiều ETF trong số này đã bị chỉ trích vì không thực sự liên quan đến chủ đề mà họ quảng cáo. Ví dụ, Goldman Sachs có kế hoạch phát hành DeFi ETF, quỹ này sẽ nắm giữ các công ty bao gồm Nokia, Alphabet và Sony, có thể không phải là những công ty bạn nghĩ ngay đến khi nói về Defi trừ khi PS5 là một thứ gì đó khác với một máy chơi game.

Tại sao chúng ta cần quỹ và quỹ ETF tiền điện tử?

Như đã chỉ ra trong phần giới thiệu, nhiều người không biết nên bỏ vốn đầu tư vào đâu. Bởi vì họ không biết làm thế nào để xây dựng một danh mục đầu tư họ có xu hướng sao chép những gì người khác làm hoặc để họ làm điều đó cho họ, dưới hình thức ETF hoặc một số loại quỹ khác. Tất cả điều này cũng áp dụng cho tiền điện tử.

Vì chúng ta vẫn còn rất sớm trong quá trình phát triển của chúng, nên có ít kiến ​​thức hơn về việc đầu tư vào tiền điện tử so với cổ phiếu. Tiền điện tử cũng là một loại tài sản khác rất nhiều so với cổ phiếu, và toàn bộ quá trình mua một số và cất giữ chúng trong một chiếc ví nào đó có thể rất đáng sợ.

Ngoài ra còn có hơn 11,000 đồng tiền và mã thông báo khác nhau được liệt kê trên CoinMarketCap, điều mà hầu hết người mới thường biết về Bitcoin, Ethereum và Dogecoin. Do đó, nếu bạn là một nhà đầu tư vào tiền điện tử trong một thời gian dài, thì bạn có thể không cảm thấy cần phải đầu tư vào một ETF tiền điện tử, nhưng đối với những người lần đầu tiên tham gia vào thị trường tiền điện tử, có thể cảm thấy an toàn hơn rất nhiều. bắt đầu bằng việc mua ETF.

Điều tương tự cũng áp dụng cho các tổ chức và những người giàu có hơn. Khi chúng ta đang nói về những người quản lý hoặc có ít nhất 100 triệu, họ có thể không muốn gặp khó khăn khi nghiên cứu điều gì đó mà họ không thực sự hiểu. Tuy nhiên, họ có thể rất muốn phân bổ 1-5% danh mục đầu tư của mình cho một thứ gì đó có thể tăng lên hàng trăm% trong một năm.

Hơn nữa, việc báo cáo thuế đối với ETF so với tiền điện tử dễ dàng hơn nhiều. ETF được coi như cổ phiếu, điều này làm cho việc đánh thuế trở nên đơn giản. Trong tiền điện tử, tùy thuộc vào nơi bạn sống và sàn giao dịch bạn sử dụng, có thể tốn khá nhiều công sức để báo cáo thuế đối với tiền điện tử.

Nhiều quốc gia vẫn chưa có thời gian để điều tra đầy đủ về tiền điện tử và các quy định có thể hơi khó hiểu. Do đó, đối với các tổ chức để tránh rủi ro sử dụng một sàn giao dịch lừa đảo hoặc lưu trữ tiền điện tử của họ mà không báo cáo nó theo cách chính xác, có thể cảm thấy rủi ro quá lớn.

Người quản lý tài sản kỹ thuật số

Hiện tại đối với hầu hết mọi người, những người quản lý tài sản kỹ thuật số này hoàn toàn vô dụng vì họ không chấp nhận số tiền nhỏ và nhiều nhà đầu tư bán lẻ (như độc giả của chúng tôi) có thể đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử.

Tuy nhiên, mặc dù bản thân bạn không sử dụng những công ty này, nhưng thật tốt khi biết những công ty mà tin tức đề cập đến và hiểu mức độ ảnh hưởng của những người quản lý tài sản này vì họ quản lý được một khoản tiền khổng lồ. Hơn nữa, mặc dù bạn không sử dụng công ty, bạn vẫn có thể mua sản phẩm của họ từ các thị trường thứ cấp.

Màu xám

Grayscale là một công ty quản lý tài sản lớn với hơn 40 tỷ đô la được quản lý. Họ tự quảng bá mình là người dẫn đầu trong lĩnh vực đầu tư tiền kỹ thuật số. Hiện tại, họ cung cấp cả hai quỹ tín thác chỉ gắn liền với một loại tiền tệ, cùng với hai quỹ lớn hơn. Nếu bạn muốn trở thành khách hàng tư nhân của họ, bạn cần có thu nhập hàng năm ít nhất là 200,000 đô la và giá trị tài sản ròng là 1 triệu đô la. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng những số liệu này bao gồm cả thu nhập và giá trị ròng của bạn và vợ / chồng của bạn.

Đối với hầu hết chúng ta, đó là rào cản để gia nhập, nhưng đừng lo lắng. Nhiều sản phẩm Grayscale được cung cấp qua quầy trên các sàn giao dịch chứng khoán, có nghĩa là bạn có thể giao dịch chúng như khi giao dịch với bất kỳ cổ phiếu nào. Hầu hết các bạn đang đọc bài viết này có thể đã sở hữu tiền điện tử. Do đó, đầu tư vào một cổ phiếu hoạt động giống như tiền điện tử có thể không hấp dẫn hoặc không cần thiết. Tuy nhiên, Grayscale cung cấp một số sản phẩm có thể thú vị đối với bạn; quỹ đa dạng của họ.

Cả hai quỹ này đều có mức đầu tư tối thiểu là 50,000 đô la và phí hàng năm là 2.5%. Tuy nhiên, những người mua quỹ có thời gian nắm giữ một năm trước khi họ có thể giao dịch số tiền nắm giữ của mình trên thị trường thứ cấp. Thật đáng buồn cho hầu hết chúng ta, chỉ có một trong số các quỹ này có sẵn kể từ khi quỹ DeFi của họ được ra mắt vào tháng 2021 năm XNUMX.

Điều này có nghĩa là chúng ta cần đợi một năm cho đến khi cổ phiếu đầu tiên được tung ra thị trường. Quỹ chúng ta có thể đầu tư vào bây giờ là quỹ vốn hóa lớn của họ, có các vị trí chính trong cả Bitcoin và Ethereum, cùng với các vị trí nhỏ hơn trong Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash và Litecoin.

CoinShares

CoinShares tương đương với Grayscale; sự khác biệt là CoinShares hoạt động ở Châu Âu và số tiền họ quản lý về cơ bản ít hơn đáng kể so với những gì Grayscale quản lý. CoinShares cung cấp các dịch vụ và sản phẩm khác nhau cho khách hàng của họ, từ ETP được hỗ trợ vật lý của họ (sản phẩm được giao dịch trên sàn giao dịch) cho đến tư vấn đầu tư đơn giản.

Hai điều thú vị mà CoinShares cung cấp là ETP và các sản phẩm lập chỉ mục tiền điện tử của họ. ETP của họ hoạt động giống hệt như ETP được cung cấp bởi Grayscale. Nói cách khác, các ETP theo dõi giá của một loại tiền điện tử cụ thể. Mặt khác, hợp đồng tương lai chỉ số của họ theo dõi nhiều thứ hơn. Hiện tại, họ cung cấp ba chiến lược lập chỉ mục khác nhau.

Đầu tiên là chỉ số vốn chủ sở hữu toàn cầu của chuỗi khối Elwood theo dõi tiền điện tử và các chứng khoán liên quan đến chuỗi khối. Thứ hai là một cái khác phản ánh giá Bitcoin thông qua các bản cập nhật hàng giờ. Loại thứ ba thú vị hơn vì nó là sự kết hợp của ba loại tiền điện tử lớn nhất theo vốn hóa thị trường cộng với vàng. Giả thuyết cho rằng nó hoạt động như một biện pháp phòng ngừa lạm phát tuyệt vời trong khi mang lại rủi ro thấp hơn so với việc chỉ nắm giữ Bitcoin vì nó cũng bao gồm vàng.

3iQ

Tiếp theo là Canada. Vâng, 3iQ là phiên bản tương đương của Canada so với hai phiên bản trước, mặc dù nó lại nhỏ hơn một chút. Họ cung cấp các quỹ Bitcoin và Ethereum của riêng họ cùng với hai quỹ khác do CoinShares phát hành. Ngoài ra, họ cung cấp một cái khác với sự kết hợp của Ethereum, Bitcoin và Litecoin. Nói chung, không có gì đặc biệt ở đây; thật tốt khi quen với cái tên này, đặc biệt nếu bạn là người Canada.

Blockchain ETF

Như đã đề cập trước đây trong bài viết này, Blockchain ETF có thể là một giải pháp thay thế tuyệt vời cho ETF tiền điện tử và các quỹ khác. Nếu bạn tìm thấy một ETF tốt với sự kết hợp tuyệt vời của các công ty hoạt động tích cực trong không gian tiền điện tử, cùng với các công ty chất lượng có tiềm năng tốt, bạn có thể giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của mình trong khi cải thiện lợi tức của mình. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về những công ty nào có thể có vị trí tốt và thực hiện những động thái quan trọng trong không gian tiền điện tử, thì hãy xem bài viết này của Cục Coin về cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử.

Tiếp xúc với tiền điện tử cao

Khuếch đại ETF chia sẻ dữ liệu biến đổi (BLOK). ETF này rất tuyệt vời cho tất cả những ai muốn tiếp xúc với thị trường tiền điện tử. Nó có tất cả các công ty lớn liên quan đến tiền điện tử; chỉ cần có một cái nhìn vào hình ảnh dưới đây. Nó cũng có một lựa chọn tốt về các ngành công nghiệp blockchain. Thành phần lớn nhất của nó là dành cho các giao dịch bao gồm chủ yếu là Paypal và Square.

Lợi nhuận hàng năm từ quỹ ETF này là gần 30%. Nó có thể không nhiều bằng chính Bitcoin (gần 60%) nhưng hãy nhớ rằng khi Bitcoin giảm 50% từ 60,000 đô la xuống 30,000 đô la, BLOK chỉ mất dưới 30% giá trị của nó. Điều này cho thấy đây là một khoản đầu tư tuyệt vời cho những người không thể xử lý hoặc không tìm kiếm sự biến động nặng nề của tiền điện tử nhưng vẫn muốn tiếp xúc với một trong những công nghệ mới hứa hẹn nhất.

Các ETF tương tự khác sẽ là Siren NextGen Economy và VanEck Digital Assets ETF. Họ nắm giữ hầu hết các công ty giống nhau nhưng có sự phân bổ hơi khác nhau. Thật khó để nói cái nào là tốt nhất trong thời gian dài, vì vậy hãy đảm bảo tự nghiên cứu trước khi mua. Phí cũng có thể khác nhau, vì vậy hãy ghi nhớ điều đó.

Khá giống với hai điều này sẽ là ETF của các nhà đổi mới công nghiệp tiền điện tử Bitwise. Điều này tôi vẫn sẽ coi là một ETF có rủi ro cao hơn và phù hợp với những người yêu thích tiền điện tử khó tính hơn. ETF này chỉ nắm giữ các công ty tiền điện tử thực sự, với phân bổ lớn nhất là MicroStrategy (13%). Điều này cho phép ETF tiếp xúc nhiều với Bitcoin, có nghĩa là nó sẽ di chuyển phần nào cùng với Bitcoin.

Tiếp xúc với tiền điện tử thấp

Tôi sẽ chỉ đề cập ngắn gọn đến những điều này vì tôi không thể tìm thấy nhiều thứ có ý nghĩa để đầu tư nếu bạn đang tìm kiếm tiếp xúc với thị trường tiền điện tử. Nhiều tôi thấy có cùng cấp độ với Goldman Sachs DeFi ETF đã đề cập trước đó.

Tuy nhiên, một ETF có thể được coi là ETF Blockchain và mang lại tiềm năng tốt là KOIN của Capital Link. Điều này bao gồm các công ty như Nvidia, Microsoft và Visa. Hầu hết các công ty này đã được thành lập tốt với cả lịch sử và tốc độ tăng trưởng tốt. Điều này đương nhiên làm giảm rủi ro giảm giá, nhưng mặt khác, nhiều công ty trong số này có quy mô lớn, điều này làm cho tác động của thu nhập liên quan đến tiền điện tử của họ tương đối nhỏ.

Tuy nhiên, đối với một người thích cả chứng khoán và tiền điện tử, đây có thể là một cầu nối tốt đẹp giữa hai thế giới. Ngay cả khi tiền điện tử không trở nên thành công, ETF này vẫn có thể mang lại lợi nhuận tốt.

Kết luận

Như đã được đề cập bởi nhiều người, bao gồm cả tôi, rào cản gia nhập tiền điện tử đôi khi cảm thấy đáng sợ và đáng sợ. Do đó, thật tuyệt khi nhìn thấy những sản phẩm “dành cho người mới” này, hy vọng sẽ đổ nhiều tiền vào thị trường tiền điện tử. Cũng được thể hiện rõ trong bài viết này là có rất nhiều sản phẩm khác nhau để đầu tư và có thể sẽ có thêm nhiều sản phẩm khác nữa.

Cũng sẽ rất thú vị khi thấy nhiều sự kết hợp giữa các quỹ và ETF của lĩnh vực tiền điện tử này như quỹ Grayscale cung cấp cho DeFi. Các quỹ có chiều sâu và hẹp hơn cũng sẽ rất tuyệt vời vì nó làm nổi bật một hệ sinh thái lớn như thế nào trong toàn bộ không gian tiền điện tử và hy vọng, nó sẽ thúc đẩy đầu tư vào các altcoin nhỏ hơn.

Ngoài ra, đối với những ai đang thắc mắc tại sao chúng tôi vẫn chưa thấy ETF ở Mỹ và khi nào nó có thể có sẵn, bạn nên biết điều này. Các khuôn khổ quy định về tiền điện tử đang được hình thành trên toàn thế giới khi chúng tôi nói. Đây là lý do tại sao Hoa Kỳ rất có thể trước tiên muốn phát triển các quy tắc và quy định phù hợp cho tiền điện tử trước khi cho phép một lượng lớn tiền đổ vào thứ mà họ không thể kiểm soát. Hy vọng rằng chúng ta sẽ thấy một ETF trước khi kết thúc năm 2021. Bây giờ, có vẻ như một ETF Ethereum có thể sẽ xuất hiện trước khi chúng ta thấy một ETF cho Bitcoin.

Không chỉ là sự trùng hợp ngẫu nhiên mà nhiều công ty muốn có một ETF tiền điện tử được SEC chấp thuận cùng một lúc. Tất cả các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử này khiến ngay cả những người chống tiền điện tử nhất cũng không thể làm ngơ. Cryptos ở đây để tồn tại và chúng sẽ cách mạng hóa nhiều lĩnh vực.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến ​​của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.

Nguồn: https://www.coinbureau.com/guides/invest-crypto-etf-funds/