Đây là biện pháp bảo vệ "Chống lây nhiễm tiền điện tử"

Các nhà đầu tư tiền điện tử vô tội đang bị cuốn vào một tình trạng lây lan tồi tệ đã khiến một số công ty tiền điện tử tuyên bố phá sản và những công ty khác phải đóng băng hoặc hạn chế đáng kể việc rút tiền.

Ngay cả khi bạn không bị ảnh hưởng trực tiếp thì sự lây lan là vấn đề mà mọi nhà đầu tư cần phải theo dõi cẩn thận. Rất có thể nhiều công ty sẽ buộc phải thay đổi chính sách nhằm khóa tài sản của khách hàng hoặc áp đặt giới hạn rút tiền khiến họ khó truy cập hơn.

Hôm nay tôi sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về những gì đang xảy ra và những gì bạn cần làm để tránh việc tiền điện tử của bạn bị kẹt trên một trang web mà bạn không thể truy cập được.

Tất cả điều này bắt đầu với sự sụp đổ của hệ sinh thái TerraLuna. Chỉ riêng vụ việc đó đã làm tổn thương rất nhiều nhà đầu tư tiền điện tử. Nhưng vấn đề lớn hơn hóa ra lại là một quỹ phòng hộ tiền điện tử có tên Three Arrows Capital.

Ba Mũi Tên (thường được gọi là “3AC“) không có khách hàng bán lẻ, nhưng nó đã vay tiền từ nhiều công ty tiền điện tử đã làm như vậy, chẳng hạn như C. và Người đi du lịch bằng đường biển. Số tiền đó chủ yếu được tạo thành từ tiền gửi của khách hàng.

Three Arrows đã đặt cược rất nhiều rủi ro với nó. Một số tiền được đầu tư vào các công ty khởi nghiệp, nhưng hàng trăm triệu đã được đổ vào các chiến lược đầu tư dựa trên tiền điện tử, bao gồm 200 triệu USD vào TerraLuna. Khi tiền điện tử TerraLuna giảm xuống mức 3, XNUMXAC đã phải chịu tổn thất nặng nề đến mức không thể trả nợ cho các chủ nợ.

“Tình huống TerraLuna khiến chúng tôi mất cảnh giác,” Kyle Davies, người đồng sáng lập Three Arrows nói với The Wall Street Journal trong những gì có thể là cách đánh giá thấp của năm.

Các công ty cho vay hàng đầu, trong số đó có nhà môi giới tài sản kỹ thuật số Genesis và sàn giao dịch tiền điện tử BlockFi, đã phản ứng bằng cách thanh lý 400 triệu USD khoản vay của 3AC.

Cuộc khủng hoảng thanh khoản do 3AC gây ra đã khiến các công ty như C và Voyager phải bó tay. Đột nhiên họ không có đủ thanh khoản để phục vụ cung cấp their dịch khách hàng – vì vậy họ đóng băng việc rút tiền. Du hành đã tiến thêm một bước nữa và đóng băng mọi giao dịch.

Khách hàng có tài sản ở những công ty đó đang bị mắc kẹt trong tình trạng lấp lửng. Tài sản của họ không chỉ bị mắc kẹt mà còn không biết khi nào mới có thể lấy lại được hoặc có thể bị mất vĩnh viễn bao nhiêu. Voyager đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 11. C đang tuyệt vọng tìm cách sống sót, nhưng tiên lượng thật nghiệt ngã.

Và mặc dù C và Voyager thu hút hầu hết sự chú ý, nhưng họ không phải là công ty tiền điện tử duy nhất bị ảnh hưởng bởi vụ nổ 3AC…

Gợn sóng lan truyền từ sự sụp đổ của ba mũi tên

Một tòa án ở Quần đảo Virgin thuộc Anh đã ra lệnh thanh lý Three Arrows vào cuối tháng 3 nên số phận của nó đã bị định đoạt. (Vài ngày sau, 15AC nộp đơn xin phá sản theo Chương XNUMX ở New York.)

Tác động là toàn cầu. Dưới đây là một số công ty mà chúng tôi biết bị ảnh hưởng, trực tiếp hoặc gián tiếp:

• Blockchain.com: Sàn giao dịch tiền điện tử Blockchain.com đã thông báo rằng họ có thể mất tới 270 triệu USD do tiếp xúc với Three Arrows, mặc dù Giám đốc điều hành Peter Smith đã nói trong thư gửi cổ đông rằng “khách hàng sẽ không bị ảnh hưởng”.
• Genesis: Vai trò là chủ nợ lớn của 3AC có nghĩa là Genesis có khả năng phải đối mặt với khoản lỗ hàng trăm triệu đô la.
• Tài chính Babel: Công ty cho vay tiền điện tử có trụ sở tại Hồng Kông này đã đóng băng việc rút tiền vào ngày 17 tháng XNUMX do “áp lực thanh khoản bất thường”. Babel gần đây được cho là đã thuê chuyên gia tái cấu trúc Houlihan Lokey để giúp xác định các bước tiếp theo.
• CoinFLEX: Sàn giao dịch hợp đồng tương lai tiền điện tử, CoinFLEX đã tạm dừng rút tiền vào ngày 24 tháng 47 vì “điều kiện thị trường khắc nghiệt”. Công ty đang cố gắng khắc phục lỗ hổng 20 triệu đô la trong bảng cân đối kế toán của mình bằng cách phát hành mã thông báo mới có lãi suất XNUMX%.
• Vốn 8 khối: 8 Blocks có trụ sở tại Hồng Kông là một công ty giao dịch tiền điện tử. Tháng trước, họ cáo buộc Three Arrows đã lấy 1 triệu đô la một cách không chính đáng để trả lời các cuộc gọi ký quỹ của họ, sau đó “bóng ma” 8 Blocks khi liên tục cố gắng liên hệ với 3AC để giải thích.
• FinBlox: FinBlox là một nền tảng đặt cược tiền điện tử đã cho 3AC vay một khoản tiền không được tiết lộ. Công ty đã tạm thời áp đặt giới hạn rút tiền hàng tháng là 1,500 USD vào ngày 16 tháng 3,000. Tuần trước FinBlox đã nâng giới hạn lên XNUMX USD khi công ty nỗ lực khắc phục thiệt hại và quay trở lại hoạt động bình thường.
• Deribit: Sàn giao dịch phái sinh Deribit đã báo cáo trong hồ sơ tòa án rằng Three Arrows đã không trả được khoản vay 80 triệu USD.
• Vault: Nền tảng cho vay tiền điện tử có trụ sở tại Singapore này đã đóng băng tài khoản của khách hàng vào ngày 4 tháng XNUMX. Nhưng khách hàng của Vauld có nhiều lý do để hy vọng hơn hầu hết – người cho vay tiền điện tử Nexo đã ký một bảng điều khoản để mua lại công ty đang gặp khó khăn.

Tất cả những điều đó đã đủ tệ rồi. Nhưng nhiều công ty tiền điện tử không có kết nối với 3AC đang lo ngại rằng họ có thể sẽ thất bại.

Các công ty tiền điện tử lớn như Binance, NEXO, KuCoinvà Crypto.com tất cả đều bị buộc phải đưa ra tuyên bố để chống lại những tin đồn rằng họ đã tiếp xúc với Three Arrows, đang cân nhắc việc đóng băng việc rút tiền hoặc xem xét việc áp đặt các giới hạn rút tiền chặt chẽ hơn.

Khách hàng có lý do chính đáng để lo lắng, đặc biệt là sau khi Giám đốc điều hành của Alex Alex Mashinsky gọi các vấn đề của khách hàng khi rút tiền khỏi nền tảng là “FUD” (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ) chỉ 24 giờ trước khi đóng băng tất cả các lần rút tiền.

Thật khó để nói liệu điều tồi tệ nhất đã qua hay còn nhiều bất ngờ tồi tệ hơn đang chờ đợi các nhà đầu tư tiền điện tử. Điều đó có nghĩa là bạn muốn chơi nó an toàn ngay bây giờ…

Phải làm gì để bảo vệ tiền điện tử của bạn khỏi bị lây nhiễm

Tỷ phú Sam Bankman-Fried, Giám đốc điều hành của sàn giao dịch FTX, đã đề xuất CNBC gần đây ngành này đã vượt qua “những đôi giày lớn khác phải bỏ đi”.

Nhưng rõ ràng SBF nhận thấy mức độ lây nhiễm nghiêm trọng như thế nào. Anh ta nói với CNBC anh ấy cam kết hỗ trợ nhiều công ty tiền điện tử nhất có thể với quỹ chiến tranh trị giá 2 tỷ đô la của FBX. Và thậm chí ông còn thừa nhận một số công ty tiền điện tử nhỏ hơn vẫn có thể thất bại.

Cho đến khi mọi chuyện rõ ràng đã thực sự kết thúc, bạn muốn đảm bảo tiền điện tử của mình là một nơi an toàn nhất có thể. Và điều đó có nghĩa là một chiếc ví chỉ có bạn kiểm soát – một chiếc ví mà bạn sở hữu khóa riêng.

Nếu tập phim Three Arrows dạy chúng ta bất cứ điều gì, thì đó là mọi nhà đầu tư tiền điện tử sẽ làm tốt khi lưu ý đến câu thần chú lâu đời “không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền điện tử của bạn”.

Điều đó không có nghĩa là bạn cần khóa tiền điện tử của mình và quên nó đi. Bạn vẫn có thể giao dịch, mua và bán tiền điện tử nhiều như bình thường. Nhưng bạn sẽ muốn đưa tiền điện tử của mình ra khỏi các sàn giao dịch và chuyển vào ví riêng mà bạn kiểm soát (như Exodus hoặc Trezor) ngay khi giao dịch hoàn tất.

Và tôi khuyên bạn không nên giữ bất kỳ loại tiền điện tử nào trên các trang web thu hút lãi suất hoặc các trang web cho vay hoặc các trang web defi sử dụng các kỹ thuật “canh tác lợi nhuận” phức tạp.

Có thể là khôn ngoan nếu tránh xa những địa điểm như vậy vĩnh viễn, ngay cả sau khi cuộc khủng hoảng 3AC kết thúc. Câu chuyện về độ C đang diễn ra nói riêng sẽ khiến mọi nhà đầu tư phải dừng lại.

Một vụ kiện mới đệ đơn chống lại độ C bởi một cựu giám đốc đầu tư cáo buộc công ty đã thất bại trong việc phòng ngừa rủi ro và đang tăng giá trị mã thông báo CEL của chính mình để giảm số lượng mã thông báo mà họ trả lãi cho khách hàng. Tệ nhất, vụ kiện cho biết năm ngoái, C đã bắt đầu sử dụng tiền gửi của khách hàng mới để tài trợ cho các yêu cầu rút tiền của khách hàng trước đó – biến công ty thành một chương trình Ponzi trên thực tế.

Tiền điện tử có tiềm năng khiến các nhà đầu tư trở nên rất giàu có, nhưng cuộc khủng hoảng 3AC là một lời nhắc nhở rõ ràng rằng lĩnh vực này hầu như vẫn chưa được kiểm soát và có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro. Hãy hành động phù hợp.

Hãy giữ tiền điện tử của bạn ở một nơi an toàn và hết sức kén chọn về các công ty mà bạn chọn hợp tác kinh doanh.

Theo tôi trên Twitter @DavidGZeiler.

---