Những loại tài sản bất thường cung cấp cho bọn tội phạm một con đường để rửa tiền. Tiền điện tử, tác phẩm nghệ thuật và hàng hóa xa xỉ đều có những đặc tính khiến chúng trở thành phương tiện hoàn hảo để che giấu nguồn gốc thực sự của lợi nhuận tội phạm.
Với những tài sản khó định giá, truy tìm và xác minh này, làm thế nào các nhân viên tuân thủ có thể phát hiện ra hoạt động bất hợp pháp? Và họ nên chú ý điều gì?
Tiền mã hóa
Mặc dù các giao dịch tiền điện tử không trực tiếp tiết lộ danh tính cá nhân, nhưng tính chất công khai của chuỗi khối cho phép phân tích giao dịch và truy tìm nguồn vốn tiềm năng thông qua việc kiểm tra cẩn thận các mẫu giao dịch và dữ liệu chuỗi khối. Tiền điện tử bảo vệ tính ẩn danh và giúp những kẻ xấu hành động mà không bị phát hiện hoặc dưới danh tính giả. Mặc dù bản thân các giao dịch đều có thể truy nguyên được nhưng do có blockchain nên các tác nhân đằng sau chúng thì không.
Nền tảng dữ liệu Blockchain
Xiềng xích nhận thấy rằng “khối lượng giao dịch bất hợp pháp đã tăng năm thứ hai liên tiếp [vào năm 2022], đạt mức cao nhất mọi thời đại là 20.1 tỷ USD. 44% khối lượng giao dịch bất hợp pháp năm 2022 đến từ hoạt động liên quan đến các thực thể bị xử phạt.”
Không có gì ngạc nhiên khi trên 600 công ty trên toàn cầu,
gần 70% cá nhân làm việc tuân thủ lo lắng về mối đe dọa ngày càng tăng của hoạt động rửa tiền thông qua tiền điện tử trong kinh doanh, với 41% tiết lộ rằng gần đây họ đã phát hiện các âm mưu rửa tiền liên quan đến tiền điện tử.
Lý do tiền điện tử rất phù hợp cho các giao dịch bất hợp pháp là do phương pháp sử dụng các trình duyệt ẩn danh như
Tor để lưu trữ tiền điện tử trong các ví hỗn hợp như
tham gia chung. Điều này cho phép các khoản tiền bất hợp pháp được trộn lẫn với các nguồn hợp pháp, được phân lớp, sau đó được trích ra và chuyển đổi trở lại thành các quỹ trong thế giới thực, tiền mặt và tài sản sạch.
Bạn càng biết nhiều
Với sự phức tạp như vậy, làm thế nào các chuyên gia tuân thủ có thể bắt đầu phân tích và quản lý rủi ro mà tiền điện tử gây ra? Ngoài việc thực thi các quy trình AML mạnh mẽ, việc cung cấp kiến thức về hệ sinh thái tiền điện tử sẽ cho phép họ phát hiện các dấu hiệu cảnh báo dễ dàng hơn.
Ví dụ: các nhân viên tuân thủ có thể thực hiện những bước nào để xác minh xem ai đó đạt được sự giàu có thông qua Bitcoin có phải là thật hay không? Đầu tiên, họ nên kiểm tra xem sàn giao dịch có giấy phép hợp lệ và được quản lý chính xác để ngăn chặn hoạt động rửa tiền hay không, cũng như nghiên cứu sàn giao dịch để đảm bảo nó có uy tín. Họ cũng có thể yêu cầu bằng chứng về quyền kiểm soát ví của mình dưới dạng ảnh chụp màn hình. Điều này ngoài việc xem hóa đơn điện hoặc máy chủ là bằng chứng họ thực sự khai thác những đồng tiền đó, như một biện pháp kiểm tra kỹ lưỡng hơn, thay vì chỉ chấp nhận một tuyên bố từ Bitcoin. Hoặc họ có thể yêu cầu bằng chứng về báo cáo ngân hàng địa phương, tùy thuộc vào việc khách hàng có rút Bitcoin của họ hay không.
Ảnh minh họa
Tác phẩm nghệ thuật là một ví dụ điển hình về một món đồ có khả năng mang theo lượng giá trị khổng lồ. Việc một món đồ được đổi chủ nhiều lần trong suốt cuộc đời rất dài cũng là điều bình thường. Con đường dài quanh co này mang đến cơ hội hoàn hảo cho những tên tội phạm có ý định che đậy hành trình mà số tiền bẩn thỉu của chúng đã đi.
Hơn nữa, trước đây, những người buôn bán tác phẩm nghệ thuật có giá trị cao thường không biết họ sẽ mua hoặc bán cho ai. Điều này đã được báo cáo bởi
Bán Chạy Nhất của Báo New York Times vào năm 2021, điều này giải thích rằng “tỷ đô la nghệ thuật được trao tay hàng năm mà không có hoặc có rất ít sự giám sát của công chúng”. Những giao dịch này, được giữ bí mật, chưa kể đến việc không có luật quy định về chứng từ mua bán, ngăn cản cơ quan chức năng phát hiện ra bất kỳ chi tiết đáng ngờ nào.
Điều này đã được nhấn mạnh vào năm 2020, khi một
báo cáo của Thượng viện Mỹ tiết lộ “bản chất bí mật của ngành công nghiệp nghệ thuật đã cho phép các nhà trung gian nghệ thuật mua hơn 18 triệu USD các tác phẩm nghệ thuật có giá trị cao ở Hoa Kỳ thông qua các công ty vỏ bọc có liên kết với các nhà tài phiệt Nga sau khi họ bị trừng phạt.”
Để đáp lại, EU và Vương quốc Anh đã đưa ra các quy định chống rửa tiền mới cho thế giới nghệ thuật. Tuy nhiên, việc gỡ rối trang web được tạo ra bởi các thiết bị hợp pháp như các công ty vỏ bọc, các thực thể phức hợp có nhiều khu vực pháp lý và các thiên đường thuế là một thách thức đáng kể.
Phòng chống rửa tiền
Việc vượt qua những trở ngại này bắt đầu bằng việc thực thi một quy trình tuân thủ mạnh mẽ với khả năng thực thi đặc biệt. Ngoài việc xác minh danh tính và đào tạo, cách tiếp cận dựa trên rủi ro là biện pháp bảo vệ số một của bạn.
Deloitte cung cấp một khung đánh giá nhằm hướng dẫn người bán và người mua trong thế giới nghệ thuật.
Khi xem xét các giao dịch dựa trên nghệ thuật, các chuyên gia tuân thủ trước hết cần phải xem xét loại người mua hoặc người bán. Ví dụ: một cá nhân thu thập sẽ đưa ra các câu hỏi khác nhau so với một quỹ tín thác ở nước ngoài. Ngoài ra, cần chú ý đến cả loại tác phẩm nghệ thuật và cách nó được giao dịch, cho dù đó là trực tiếp, tại hội chợ nghệ thuật hay thông qua nền tảng web. Nếu thông tin về nguồn gốc của tác phẩm nghệ thuật không được ghi chép đầy đủ thì có khả năng nó đang được sử dụng để rửa tiền.
Hàng hóa có giá trị cao
Tương tự như tác phẩm nghệ thuật, thị trường hàng xa xỉ tạo cơ hội cho bọn tội phạm rửa tiền và cất giữ của cải. Các mặt hàng có thể vận chuyển dễ dàng, như đồ trang sức hào nhoáng và xe hơi sang trọng, có thể thay đổi quyền sở hữu chỉ trong một giao dịch với mức giá rất lớn. Bản chất mơ hồ về giá trị của thị trường, vốn tính đến các yếu tố ít hữu hình hơn như nhận diện thương hiệu, độ hiếm và xuất xứ, cho phép bố trí thông qua mức giá tăng cao và bản thân mặt hàng hỗ trợ việc phân lớp dễ dàng.
Chi phí có giá trị cao
Để giảm thiểu nguy cơ các chuyên gia tuân thủ bị lừa bởi hoạt động gian lận, họ nên cảnh giác với những hành vi không điển hình và chú ý đến các dấu hiệu rửa tiền phổ biến. Thứ nhất, họ nên hết sức cảnh giác khi giao dịch với các công ty vỏ bọc và các cơ cấu sở hữu phức tạp khác.
Thứ hai, họ nên đề phòng những kẻ xấu che giấu danh tính bằng cách thuê bên thứ ba thay mặt họ mua hàng. Hơn nữa, các mô hình mua hàng bất thường và việc khăng khăng sử dụng tiền mặt hoặc chuyển khoản làm phương thức thanh toán sẽ gây ra nghi ngờ. Cuối cùng, sự không nhất quán về nghề nghiệp hoặc thu nhập đã nêu của khách hàng và hành vi mua hàng của họ cũng có thể cho thấy hoạt động rửa tiền.
Đi tìm ánh sáng
Việc khám phá mặt tối của những loại tài sản khác thường là một thách thức. Điều này là do tính chất độc đáo của họ. Sự phức tạp, không minh bạch và tính nhạy cảm với những biến động về giá trị của chúng có nghĩa là việc xác định quyền sở hữu có lợi thường khó đạt được hơn.
Bằng cách hiểu sâu sắc về các loại mối đe dọa tồn tại trong hệ sinh thái của họ và duy trì cảnh giác trước mọi hoạt động bất thường, các chuyên gia tuân thủ có thể nâng cao khả năng chống rửa tiền một cách hiệu quả. Cuối cùng, bản chất của hoạt động rửa tiền cho thấy các chuyên gia sẽ không thể nắm bắt được mọi thứ. Nhưng với các quy trình phù hợp, các chuyên gia tuân thủ có thể đảm bảo những kẻ có mục đích xấu sẽ không thành công.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- chấp nhận
- Tài khoản
- ngang qua
- Hành động
- hoạt động
- diễn viên
- thực sự
- Ngoài ra
- Ngoài ra
- Sau
- Tất cả
- cho phép
- cho phép
- cho phép
- Ngoài ra
- Mặc dù
- AML
- số lượng
- an
- phân tích
- và
- Ẩn danh
- Nặc Danh
- chống rửa tiền
- bất kì
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- Nghệ thuật
- tác phẩm nghệ thuật
- AS
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- Tài sản
- liên kết
- At
- đạt được
- sự chú ý
- Thẩm quyền
- Avenue
- trở lại
- Bad
- Ngân hàng
- BE
- bắt đầu
- thay mặt
- sau
- được
- mang lại lợi ích
- Tỷ
- Hóa đơn
- Bitcoin
- blockchain
- dữ liệu blockchain
- cả hai
- thương hiệu
- Nhận diện thương hiệu
- Nghỉ giải lao
- trình duyệt
- kinh doanh
- nhưng
- NGƯỜI MUA ..
- người mua
- Mua
- by
- đến
- CAN
- Sức chứa
- cẩn thận
- mang
- xe ô tô
- tiền mặt
- Catch
- chuỗi
- thách thức
- thách thức
- cơ hội
- thay đổi
- Những thay đổi
- kiểm tra
- khách hàng
- Tiền cắc
- thu
- chống lại
- Đến
- Chung
- Các công ty
- so
- phức tạp
- phức tạp
- tuân thủ
- liên tiếp
- Hãy xem xét
- điều khiển
- chuyển đổi
- có thể
- tạo ra
- Hình sự
- Tội phạm
- Crypto
- Hệ sinh thái tiền điện tử
- quà tặng tiền điện tử
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- tối
- dữ liệu
- Nền tảng dữ liệu
- xử lý
- Ưu đãi
- sâu
- quốc phòng
- deloitte
- Tùy
- triển khai
- chi tiết
- phát hiện
- Thiết bị (Devices)
- ra lệnh
- khác nhau
- trực tiếp
- do
- tài liệu hướng dẫn
- xuống
- hai
- dễ dàng
- dễ dàng
- dễ dàng
- hệ sinh thái
- Đào tạo
- hiệu quả
- điện
- thực thi
- thực thi
- nâng cao
- đảm bảo
- thực thể
- EU
- Mỗi
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- đặc biệt
- Sàn giao dịch
- thực hiện
- tồn tại
- Giải thích
- các yếu tố
- công bằng
- sai
- Cuối cùng
- tài chính
- Tên
- biến động
- Trong
- quan trọng nhất
- hình thức
- tìm thấy
- Khung
- lừa đảo
- hoạt động gian lận
- từ
- quỹ
- Hơn nữa
- đạt được
- chính hãng
- Toàn cầu
- hàng hóa
- lớn hơn
- Phát triển
- hướng dẫn
- có
- Tay bài
- Cứng
- khó hơn
- Có
- giúp
- Thành viên ẩn danh
- Ẩn giấu
- Cao
- đánh
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTML
- HTTPS
- lớn
- danh tính
- Bản sắc
- Xác minh danh tính
- if
- Bất hợp pháp
- bất hợp pháp
- in
- lợi tức
- chỉ
- hệ thống riêng biệt,
- của ngành
- thông tin
- ý định
- ý định
- trung gian
- trong
- giới thiệu
- IT
- mặt hàng
- chính nó
- cuộc hành trình
- giữ
- Giặt ủi
- Luật
- lớp
- phân lớp
- Hợp pháp
- hợp pháp
- ít
- giấy phép
- đời
- Lượt thích
- liên kết
- ít
- địa phương
- dài
- Xem
- tìm kiếm
- xông hơi hồng ngoại
- Duy trì
- làm cho
- quản lý
- thị trường
- có nghĩa
- phương pháp
- triệu
- khai thác
- Giảm nhẹ
- hỗn hợp
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- đa
- nhiều
- Thiên nhiên
- gần
- Cần
- Mới
- Newyork
- Không
- bình thường
- con số
- trở ngại
- nghề nghiệp
- of
- cán bộ
- thường
- on
- ONE
- Cơ hội
- or
- nguồn gốc
- nguồn gốc
- Nền tảng khác
- ra
- kết thúc
- quyền sở hữu
- thanh toán
- các bên tham gia
- mô hình
- thanh toán
- Phương thức thanh toán
- hoàn hảo
- riêng
- mảnh
- Nơi
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- tiềm năng
- quà
- ngăn chặn
- Giá
- Thủ tướng Chính phủ
- quá trình
- Quy trình
- chuyên gia
- lợi nhuận
- bằng chứng
- tài sản
- nguồn gốc
- cho
- cung cấp
- cung cấp
- công khai
- mua
- mua
- Câu hỏi
- nâng cao
- việc hiếm có
- hơn
- thế giới thực
- lý do
- gần đây
- công nhận
- quy định
- quy định
- vẫn
- báo cáo
- Báo cáo
- có uy tín
- yêu cầu
- nghiên cứu
- phản ứng
- tiết lộ
- Tiết lộ
- để lộ
- ngay
- Nguy cơ
- mạnh mẽ
- ROSE
- người Nga
- biện pháp bảo vệ
- bán hàng
- Xử phạt
- đề án
- ảnh chụp màn hình
- Thứ hai
- Người bán
- Bán
- Thượng nghị viện
- Shell
- nên
- liệm
- có ý nghĩa
- Dấu hiệu
- tương tự
- đơn giản
- duy nhất
- So
- Một người nào đó
- nguồn
- Spot
- quy định
- Tuyên bố
- báo cáo
- Bang
- Các bước
- hàng
- thành công
- như vậy
- Hỗ trợ
- bất ngờ
- Lấy
- mất
- thuế
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- Thứ ba
- các bên thứ ba
- điều này
- những
- mối đe dọa
- các mối đe dọa
- Thông qua
- khắp
- thời gian
- đến
- đối với
- Dấu vết
- truy nguyên
- Truy tìm
- Thương nhân
- đường mòn
- Hội thảo
- giao dịch
- Giao dịch
- đúng
- NIỀM TIN
- kiểu
- loại
- Uk
- Cuối cùng
- khám phá
- Dưới
- sự hiểu biết
- độc đáo
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- us
- đã sử dụng
- sử dụng
- giá trị
- Lớn
- xe
- Xác minh
- xác minh
- rất
- thông qua
- xem
- cảnh giác
- khối lượng
- ví
- Ví
- cảnh báo
- là
- Đồng hồ đeo tay
- Wealth
- web
- TỐT
- là
- Điều gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- Dây điện
- với
- đang làm việc
- thế giới
- lo lắng
- năm
- york
- Bạn
- trên màn hình
- zephyrnet