Các giải pháp hỗ trợ AI đang nhanh chóng trưởng thành, trở thành tài sản quan trọng trong nhiều ngành, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính. Theo một Thị trường và báo cáo Thị trường, thị trường chatbot toàn cầu đã đạt mức định giá 4.7 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến tăng trưởng lên 15.5 tỷ USD vào năm 2028.
Sự phát triển của chatbot đã cải thiện đáng kể khả năng ngôn ngữ của chúng, với các mô hình như GPT 4 cho phép hiểu sâu hơn về các mẫu hành vi của người dùng đối với các dịch vụ được cá nhân hóa.
Business Insider nhấn mạnh vai trò quan trọng của chatbot và AI trong việc cách mạng hóa trải nghiệm của khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng, đặc biệt rõ ràng trong việc sử dụng chúng cho ngân hàng đàm thoại để giảm thiểu rủi ro và hỗ trợ bảo lãnh tín dụng.
Các tổ chức tài chính tận dụng các chatbot tiên tiến dựa trên AI chứng kiến khả năng giao tiếp nhanh chóng với khách hàng, thu thập thông tin hiệu quả và nâng cao nhận thức về nhu cầu của khách hàng.
Hiện tại, các tổ chức tài chính sử dụng chatbot tài chính để cung cấp hỗ trợ 24/7 cho khách hàng và giải quyết các câu hỏi thường gặp, bên cạnh việc quản lý nhiều yêu cầu cùng một lúc.
Chatbot AI và ngân hàng
Sự tăng trưởng nhanh chóng của AI, được thúc đẩy bởi AI và LLM tổng hợp, được củng cố bởi khả năng tạo nội dung và nắm bắt các sắc thái cần thiết cho tương tác với khách hàng. Tuy nhiên, sự chuyển đổi này phụ thuộc vào việc các ngân hàng cải tiến các hệ thống cũ và xác định lại cách tiếp cận khách hàng của họ.
AI, bao gồm các quy tắc, xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) và học máy (ML), trao quyền cho chatbot phân tích dữ liệu và giải quyết kịp thời các yêu cầu đa dạng.
Ngân hàng sử dụng hai loại chatbot chính: Chatbots định hướng nhiệm vụ và Chatbots dự đoán dựa trên dữ liệu. Cái trước sử dụng các quy tắc, ML và NLP giới hạn, tập trung vào các chức năng cụ thể như Câu hỏi thường gặp hoặc giao dịch cơ bản.
Ngược lại, những thứ sau, như Siri hoặc Alexa, sử dụng NLU, NLP và ML để học hỏi từ các tương tác và mang lại trải nghiệm được cá nhân hóa.
Chức năng của Chatbots được hỗ trợ bởi AI
Giải quyết thắc mắc của khách hàng: Chatbot tài chính sử dụng Xử lý ngôn ngữ tự nhiên để giải quyết nhanh chóng và chính xác các câu hỏi của khách hàng, cung cấp thông tin về số dư tài khoản, giao dịch, thanh toán hóa đơn, phương thức thanh toán đa dạng và giáo dục tài chính.
Theo dõi chi phí: Các chatbot này hỗ trợ giám sát chi phí của khách hàng, tạo báo cáo và hỗ trợ quản lý tài chính, đưa ra lời khuyên về cách tiết kiệm tiền và đưa ra cảnh báo theo thời gian thực về các thay đổi số dư hoặc ưu đãi mới.
Ngân sách: Chatbots hỗ trợ quản lý tài chính cá nhân, cung cấp thông tin chi tiết về hành vi chi tiêu, cho phép giám sát chi phí, thiết lập ngân sách và đưa ra quyết định tài chính sáng suốt.
Thông báo: Các bot này đưa ra lời nhắc và thông báo, hỗ trợ người dùng duy trì kiểm soát tài chính và hạn chế chi tiêu quá mức bằng cách cảnh báo họ khi gần đạt đến giới hạn chi tiêu trong các danh mục cụ thể.
Thanh toán định kỳ: Chatbot hợp lý hóa việc thanh toán hóa đơn bằng cách tự động hóa việc thanh toán, loại bỏ nhu cầu giao dịch thủ công và tích hợp liền mạch với nhiều phương thức thanh toán khác nhau như thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ và chuyển khoản ngân hàng.
Tiết kiệm và lập kế hoạch tài chính: Đóng vai trò là nguồn thông tin, các bot này cung cấp thông tin chi tiết về các chiến lược lập kế hoạch tài chính đa dạng, hỗ trợ tạo cấu trúc ngân sách được cá nhân hóa phù hợp với thu nhập, chi phí và mục tiêu tài chính của người dùng.
Lợi ích của Chatbots hỗ trợ AI cho ngân hàng và Fintech
Chatbots mang lại nhiều lợi ích khác nhau cho ngân hàng và khách hàng, chẳng hạn như tối ưu hóa chi phí, chủ động tham gia và cải thiện việc thu thập dữ liệu.
Sẵn có 24/7: Không giống như các tác nhân của con người, chatbot hoạt động suốt ngày đêm, cung cấp cho khách hàng sự hỗ trợ không bị gián đoạn, tác động tích cực đến sự hài lòng của khách hàng.
Phản hồi nhanh chóng: Các chatbot tài chính dựa trên AI hoạt động trong thời gian thực, cho phép hỗ trợ và phản hồi người dùng ngay lập tức mà không cần phải chờ đợi.
Cá nhân hóa: Các chatbot này tận dụng dữ liệu thu thập được để tăng cường hành vi của khách hàng, cung cấp các giải pháp nhanh hơn và đề xuất hoặc giáo dục sản phẩm phù hợp.
Theo một
Báo cáo McKinsey Về AI trong ngân hàng, công nghệ AI có thể giúp các ngân hàng tăng doanh thu thông qua việc tăng cường cá nhân hóa dịch vụ cho khách hàng. Nhiều ngân hàng và ngân hàng mới trên toàn thế giới đã nhận thấy tác động tích cực của việc cá nhân hóa đối với mối quan hệ của họ với khách hàng và chất lượng dịch vụ của họ.
Chống gian lận: Các chatbot tài chính dựa trên AI xử lý hiệu quả khối lượng lớn yêu cầu, giảm khối lượng công việc cho người đại diện và xác định kịp thời các mối lo ngại về bảo mật.
Cam kết của khách hàng: Các bot này tạo điều kiện cho sự tham gia chủ động, hỗ trợ bán kèm các sản phẩm tài chính, phân phối thông tin cập nhật và chia sẻ trực tiếp thông tin tài chính với người dùng.
Thu thập dữ liệu và phản hồi: Chatbots thu thập thông tin chuyên sâu một cách hiệu quả từ các cuộc trò chuyện, cung cấp nền tảng để người dùng để lại phản hồi, đặc biệt là ở thế hệ trẻ như Millennials và Gen Z.
Tương lai của Chatbots trong tài chính Trợ lý tài chính điều khiển bằng giọng nói
Sự trỗi dậy của trợ lý tài chính điều khiển bằng giọng nói: Bối cảnh phát triển phần mềm tài chính đang phát triển đang chứng kiến sự thay đổi hướng tới các chatbot hỗ trợ giọng nói. Quá trình chuyển đổi này phù hợp với sự gia tăng của loa thông minh và trợ lý giọng nói, mang đến cách tiếp cận trực quan và đàm thoại hơn cho quản lý tài chính.
Phát triển sự tích hợp của Chatbots trong tài chính: Chatbots đang tích hợp AI và học máy để đưa ra các đề xuất phù hợp, phù hợp chính xác với mục tiêu và sở thích tài chính của người dùng, đánh dấu bước nhảy vọt hướng tới hướng dẫn tài chính được cá nhân hóa.
Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Nhận thức được tầm quan trọng của tính toàn diện, các tổ chức tài chính đang hướng tới hỗ trợ đa ngôn ngữ để phục vụ nền tảng ngôn ngữ đa dạng, nâng cao trải nghiệm tài chính được cá nhân hóa và toàn diện hơn.
Sự xuất hiện của các mô hình tài chính lai: Tương lai nằm ở các mô hình kết hợp hiệu quả của chatbot với chuyên môn tư vấn của con người, đảm bảo dịch vụ toàn diện hơn và trải nghiệm cá nhân hóa hơn.
Bảo mật nâng cao: Các tổ chức tài chính đang củng cố chatbot bằng các biện pháp bảo mật tiên tiến như xác thực sinh trắc học, củng cố thông tin tài chính nhạy cảm của người dùng.
Từ cuối cùng
Chatbot tiếp tục xác định lại bối cảnh tài chính, hướng tới hiệu quả, khả năng tiếp cận và cá nhân hóa cao hơn. Nắm bắt những tiến bộ công nghệ và xu hướng tiến bộ sẽ mở đường cho trải nghiệm tài chính hợp lý.
Tận dụng các công nghệ mới nổi có vai trò then chốt trong việc mở ra một tương lai của quản lý tài chính cá nhân hóa, đáp ứng nhu cầu và sở thích cá nhân.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- 2022
- 2028
- 7
- a
- Giới thiệu
- tăng tốc
- khả năng tiếp cận
- Theo
- Tài khoản
- chính xác
- đạt được
- ngang qua
- địa chỉ
- tiên tiến
- tiến bộ
- lợi thế
- tư vấn
- cố vấn
- đại lý
- AI
- Hỗ trợ AI
- Hỗ trợ
- Định hướng
- Cảnh báo
- Alexa
- căn chỉnh
- sắp xếp
- Căn chỉnh
- bên cạnh
- Đã
- trong số
- phân tích
- và
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- AS
- tài sản
- hỗ trợ
- trợ lý
- trợ giúp
- Xác thực
- tự động hóa
- sẵn có
- nhận thức
- nền
- Cân đối
- số dư
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ bản
- trở thành
- hành vi
- hành vi
- Lợi ích
- Hóa đơn
- Tỷ
- biometric
- xác thực sinh trắc học
- tăng
- chương trình
- ngân sách
- by
- CAN
- khả năng
- khả năng
- Thẻ
- đố
- phục vụ
- phục vụ
- Những thay đổi
- chatbot
- chatbot
- khách hàng
- khách hàng
- bộ sưu tập
- kết hợp
- Giao tiếp
- toàn diện
- Mối quan tâm
- nội dung
- tiếp tục
- Ngược lại
- điều khiển
- đàm thoại
- cuộc hội thoại
- Phí Tổn
- Tạo
- tín dụng
- Thẻ tín dụng
- kiềm chế
- khách hàng
- Sự hài lòng của khách hàng
- khách hàng
- dữ liệu
- hướng dữ liệu
- Ghi nợ
- Thẻ ghi nợ
- Ra quyết định
- sâu sắc hơn
- cung cấp
- phân phối
- Phát triển
- trực tiếp
- phân phối
- khác nhau
- Đào tạo
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- loại bỏ
- ôm hôn
- mới nổi
- công nghệ mới nổi
- sử dụng
- trao quyền
- cho phép
- Tham gia
- tăng cường
- đảm bảo
- thực thể
- đặc biệt
- thiết yếu
- thành lập
- hiển nhiên
- sự tiến hóa
- phát triển
- quá nhiều
- chi phí
- kinh nghiệm
- Kinh nghiệm
- chuyên môn
- tạo điều kiện
- nhanh hơn
- thông tin phản hồi
- tài chính
- tài chính
- mục tiêu tài chính
- thông tin tài chính
- Học viện Tài chính
- kế hoạch tài chính
- sản phẩm tài chính
- dịch vụ tài chính
- fintech
- tập trung
- Trong
- Cựu
- gian lận
- thường xuyên
- từ
- được thúc đẩy
- chức năng
- tương lai
- thu thập
- tập hợp
- thu thập
- Gen
- Gen Z
- tạo ra
- tạo ra
- các thế hệ
- thế hệ
- Trí tuệ nhân tạo
- Toàn cầu
- Các mục tiêu
- sự hiểu biết
- lớn hơn
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- xử lý
- nâng cao
- giúp đỡ
- Cao
- nổi bật
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTML
- HTTPS
- Nhân loại
- Hỗn hợp
- xác định
- lập tức
- tác động
- tầm quan trọng
- cải thiện
- in
- Bao gồm
- Bao gồm
- lợi tức
- tăng
- hệ thống riêng biệt,
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- ảnh hưởng
- thông tin
- thông tin
- thông báo
- Yêu cầu
- những hiểu biết
- tổ chức
- Tích hợp
- hội nhập
- tương tác
- tương tác
- trong
- trực quan
- cảnh quan
- Ngôn ngữ
- Nhảy qua
- LEARN
- học tập
- Rời bỏ
- Legacy
- Tỉ lệ đòn bẩy
- tận dụng
- nằm
- Lượt thích
- Hạn chế
- giới hạn
- máy
- học máy
- Duy trì
- quản lý
- quản lý
- nhãn hiệu
- nhiều
- thị trường
- thị trường
- đánh dấu
- McKinsey
- các biện pháp
- phương pháp
- Millennial
- Giảm nhẹ
- ML
- mô hình
- chế độ
- tiền
- giám sát
- chi tiết
- nhiều
- Tự nhiên
- Xử lý ngôn ngữ tự nhiên
- gần
- Cần
- nhu cầu
- Neobank
- Mới
- nlp
- nlu
- thông báo
- che
- nhiều
- of
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- on
- hoạt động
- tối ưu hóa
- or
- đặc biệt
- mô hình
- mở đường
- thanh toán
- phương thức thanh toán
- thanh toán
- kinh nguyệt
- riêng
- Tài chính cá nhân
- cá nhân
- Cá nhân
- quan trọng
- lập kế hoạch
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- tích cực
- tích cực
- Chính xác
- ưu đãi
- chính
- Chủ động
- xử lý
- Sản phẩm
- Sản phẩm
- tiến bộ
- dự
- cho
- cung cấp
- chất lượng
- truy vấn
- Câu hỏi
- nhanh
- nhanh chóng
- thời gian thực
- công nhận
- khuyến nghị
- xác định lại
- Xác định lại
- giảm
- Mối quan hệ
- Báo cáo
- Đại diện
- yêu cầu
- Thông tin
- phản ứng
- doanh thu
- Cách mạng
- Tăng lên
- rủi ro
- Vai trò
- quy tắc
- s
- sự hài lòng
- tiết kiệm
- liền mạch
- an ninh
- Các biện pháp an ninh
- nhìn thấy
- nhạy cảm
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- phục vụ
- Thanh toán
- chia sẻ
- thay đổi
- đồng thời
- thông minh
- Phần mềm
- phát triển phần mềm
- Giải pháp
- diễn giả
- riêng
- Chi
- chiến lược
- hợp lý hóa
- sắp xếp hợp lý
- cấu trúc
- như vậy
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- dâng trào
- nhanh chóng
- hệ thống
- phù hợp
- công nghệ
- Công nghệ
- Sản phẩm
- Tương lai
- Phong cảnh
- cung cấp their dịch
- Them
- Kia là
- điều này
- Thông qua
- đến
- đối với
- Theo dõi
- Giao dịch
- chuyển
- Chuyển đổi
- biến đổi
- quá trình chuyển đổi
- Xu hướng
- hai
- loại
- bảo lãnh phát hành
- không gián đoạn
- Cập nhật
- sử dụng
- người sử dang
- Người sử dụng
- mở ra
- sử dụng
- sử dụng
- Định giá
- khác nhau
- bao la
- quan trọng
- Giọng nói
- khối lượng
- Đợi
- Đường..
- khi nào
- sẽ
- với
- ở trong
- không có
- nhân chứng
- chứng kiến
- khắp thế giới
- Năng suất
- Younger
- zephyrnet