Làm thế nào fintech đang đạt được lợi thế cạnh tranh với khả năng cá nhân hóa theo quy mô do AI cung cấp

Cá nhân hóa ở quy mô là chiến lược quan trọng để các công ty fintech cung cấp các sản phẩm và dịch vụ siêu phù hợp nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Tìm hiểu cách các công ty hàng đầu tận dụng công nghệ hỗ trợ AI để mang lại trải nghiệm làm hài lòng khách hàng và xây dựng mối quan hệ lâu dài trong VB Spotlight này.

Trước đây, rất nhiều dữ liệu đã có sẵn cho các công ty fintech - nhưng khả năng xử lý dữ liệu ở tốc độ và cấu trúc dữ liệu theo những cách hữu dụng đã mở ra vô số tiềm năng. Dữ liệu có cấu trúc, được gắn thẻ và phong phú đã thay đổi cuộc chơi, đưa hoạt động phát triển và tiếp thị sản phẩm lên một tầm cao mới về cá nhân hóa và tương tác.

“Việc có thể sử dụng và áp dụng máy học và logic AI trên dữ liệu giao dịch, đồng thời kết hợp điều đó với trải nghiệm hoặc thông tin khác mà chúng tôi biết về khách hàng, đã thay đổi cách các công ty có thể liên hệ với khách hàng cá nhân theo cách mà họ chưa từng làm. Eric Jamison, người đứng đầu bộ phận sản phẩm D&A — sản phẩm & thiết kế ngân hàng & công nghệ, Envestnet cho biết. “Khả năng sử dụng dữ liệu này tốt hơn và nhắm mục tiêu người tiêu dùng dựa trên thông tin đó đang tăng tốc hàng ngày.”

Các ngân hàng vẫn đang sử dụng các phiên cookie, chiến dịch email và biểu ngữ vì trước đây chúng đã có hiệu quả trong việc thu hút khách hàng mới đăng ký. Nhưng vấn đề vẫn tồn tại - các chiến dịch tiếp thị sản phẩm giống nhau xuất hiện trước khách hàng hiện tại cũng như khách hàng tiềm năng, dẫn đến lãng phí nguồn lực và có khả năng gây khó chịu cho khách hàng vì họ mệt mỏi vì bị ép mua sản phẩm mà họ đã có hoặc không có. áp dụng cho họ.

Nhưng công nghệ mới không đẩy những chiến lược đó ra khỏi tầm chú ý mà còn tăng cường chúng bằng trí thông minh dữ liệu, khiến chúng trở nên có mục tiêu, cá nhân hóa và hiệu quả hơn nhiều. Công nghệ xử lý dữ liệu, kết hợp với khả năng diễn giải dữ liệu sâu và chi tiết hơn bao giờ hết, giúp các công ty xác định cơ hội, phân tích mô hình hành vi của người tiêu dùng và so sánh người tiêu dùng giữa các phân khúc theo những cách chưa từng có trước đây, đẩy tỷ lệ thành công của các chiến dịch.

Tạo ra trải nghiệm thực sự được cá nhân hóa

Tất nhiên, các tổ chức tài chính đang cung cấp một hoạt động kinh doanh và dịch vụ, nhưng các công ty cá nhân hóa những trải nghiệm phù hợp, gây được tiếng vang về mặt cảm xúc và thực sự hữu ích cho người tiêu dùng sẽ vượt qua được sự nhầm lẫn. Điều này đặc biệt đúng đối với những thế hệ mới bắt đầu sự nghiệp hoặc mới bước vào lực lượng lao động. Họ có cái nhìn mang tính giao dịch hơn về dữ liệu của mình và đang tích cực tìm kiếm các công ty để hiểu và giải thích rõ hơn thông tin cá nhân của họ. Cho dù đó là chủ động tìm kiếm thông tin chi tiết về đầu tư hay đưa ra cảnh báo thu hút sự chú ý đến các vấn đề tài chính cần được điều tra — chẳng hạn như số tiền chi tiêu cao hơn bình thường.

Jamison nói: “Có thể diễn giải và cung cấp thông tin đó cho một cá nhân theo cách rất cá nhân hóa là cách các nhà cung cấp dịch vụ đó, cho dù họ là ngân hàng, công nghệ hay công ty quản lý tài sản, gây thiện cảm với khách hàng đó”. “Khách hàng sẽ làm việc với công ty dịch vụ tài chính có vẻ hiểu họ nhất và có hiểu biết sâu sắc nhất được thu thập từ cơ sở khách hàng của chính họ.”

Ông cho biết thêm, đó là cách tận dụng tốt nhất thông tin họ có về khách hàng để trở thành nguồn quản lý tài chính chính.

Và khi nói đến việc giảm bớt sự ồn ào, đặc biệt là đối với mối quan hệ ngân hàng tự định hướng hoặc nhà cung cấp công nghệ, đó là việc nêu ra những vấn đề quan trọng nhất có liên quan, đưa chúng ra trước mặt người tiêu dùng và nhận lại phản hồi. Mối quan hệ phát triển khi công nghệ tìm hiểu về điều gì là quan trọng nhất đối với khách hàng, điều chỉnh trải nghiệm cho phù hợp với mong muốn của khách hàng, nhưng có lẽ quan trọng nhất là đưa ra những lĩnh vực mới mà khách hàng có thể quan tâm hoặc có nhu cầu mà họ không nhận ra.

Jamison nói: “Một trong những nỗi lo sợ mà chúng tôi luôn có là nếu bạn đưa ra nhiều thông báo cho người tiêu dùng, điều đó có thể khiến họ choáng ngợp và họ bắt đầu phớt lờ chúng”. “Các loại thông tin chi tiết có liên quan thực sự bắt đầu thu hút người tiêu dùng.”

AI, học máy và quy mô

Khả năng tận dụng và diễn giải dữ liệu được tiêu chuẩn hóa của AI đang thúc đẩy các loại hiểu biết và thông tin giúp trải nghiệm với các sản phẩm tự ngân hàng và mối quan hệ cố vấn trở nên mạnh mẽ hơn. Nó có thể giúp các cố vấn tối ưu hóa danh mục đầu tư và chiến lược cho khách hàng của họ, phát triển các kế hoạch ngắn hạn và dài hạn cũng như trực quan hóa các kịch bản để giúp đưa ra quyết định thông minh, kịp thời.

AI sáng tạo sẽ giúp mở rộng quy mô này hơn nữa, thúc đẩy khả năng thu thập dữ liệu từ nhiều nguồn rất khác nhau, tổng hợp và xử lý thông tin đó. Nhưng yếu tố con người sẽ luôn đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo các công cụ này được điều chỉnh chính xác, từ việc đảm bảo dữ liệu không thiên vị và sạch nhất có thể, cho đến tinh chỉnh các thuật toán và nắm bắt tình trạng sai lệch không thể tránh khỏi của mô hình AI khi thuật toán tiếp tục chạy.

Jamison cho biết: “Các nhà khoa học dữ liệu của chúng tôi sẽ cần đảm bảo rằng dữ liệu tập trung vào các tình huống phù hợp với chúng tôi, điều chỉnh cho phù hợp với loại trải nghiệm mà chúng tôi hoặc khách hàng của chúng tôi đang mong muốn thúc đẩy”. “Đối với tôi, việc nó bắt đầu tác động đến ngành dịch vụ tài chính chỉ là vấn đề thời gian.”

Liên kết: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-Powered-personalization-at-scale/

Nguồn: https://vojibeat.com

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/