Làm thế nào để đầu tư vào vàng thông qua tiền điện tử? Gặp gỡ các mã thông báo được chốt bằng vàng

Vàng là một kim loại quý được sử dụng trong nhiều ngành công nghiệp, nhưng nó cũng là một sản phẩm đầu tư nổi tiếng và là hàng rào lịch sử chống lại bất ổn kinh tế và lạm phát. Được nhiều người coi là một tài sản có rủi ro, giá vàng có xu hướng hoạt động tốt nhất trong một môi trường tài chính đầy thách thức - trong thời kỳ khủng hoảng, chiến tranh, đổ vỡ và những thứ khác.

Tiền điện tử được chốt bằng vàng là gì?

Mặt khác, tiền điện tử được chốt bằng vàng là một loại tài sản phái sinh cho phép người dùng mua, giao dịch và nhận tiếp xúc với vàng mà không phải lo lắng về việc lưu trữ và lưu ký thực tế. Chúng loại bỏ những bất tiện liên quan đến vận chuyển, khả năng chuyển nhượng, cũng như tính kém thanh khoản liên quan.

Trong thế giới truyền thống, chúng tương ứng với ETF vàng và CFD, theo dõi giá vàng mà không cần phải sở hữu nó.

Có rất nhiều loại tiền điện tử được gắn với vàng theo cách này hay cách khác và chúng được hỗ trợ theo các tỷ lệ khác nhau, tùy thuộc vào bản thân dự án.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét một số loại tiền điện tử được chốt bằng vàng phổ biến hơn.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào tiền điện tử được hỗ trợ bởi vàng

Giống như mọi lĩnh vực khác, đầu tư vào các token được hỗ trợ bằng vàng mang một số lợi thế và bất lợi. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn cả hai.

Ưu điểm của mã thông báo được chốt bằng vàng

Trước tiên, hầu hết các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng tồn tại dưới dạng mã thông báo được xây dựng trên tiêu chuẩn mã thông báo ERC-20 và do đó, có thể dễ dàng chuyển nhượng và giao dịch trên nhiều sàn giao dịch tập trung và phi tập trung.

Họ loại bỏ tính thanh khoản kém của vàng vật chất bằng cách cho phép người dùng giao dịch chúng bất kỳ lúc nào, miễn là họ có quyền truy cập vào sàn giao dịch. Một lợi ích khác là chúng có thể được chia nhỏ và phân chia theo tỷ lệ, cho phép nhà đầu tư sở hữu những phần nhỏ hơn và không nhất thiết phải đầu tư một khoản tiền lớn.

Các mã thông báo được chốt bằng vàng cũng mang lại một số lợi ích khác, được liên kết rộng rãi với tiền điện tử - chúng được lưu trữ và chuyển nhượng dễ dàng - không giống như vàng vật chất.

Tiền điện tử được chốt bằng vàng có khả năng được mua thông qua các sàn giao dịch phi tập trung. Do đó, chủ sở hữu của họ có thể mua chúng mà không cần bất kỳ biện pháp nào của KYC (so với CFD và ETF).

Nhược điểm của mã thông báo được chốt bằng vàng

Việc chúng là một sản phẩm phái sinh cũng mang một số rủi ro. Một trong số đó là các nhà đầu tư không nhất thiết phải có quyền sở hữu trực tiếp đối với số vàng mà mã thông báo của họ được chốt, mặc dù điều này có thể khác nhau trong một số dự án cho phép mua lại vật chất.

Hơn nữa, họ phụ thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ tập trung quản lý việc lưu trữ vàng vật chất hỗ trợ các mã thông báo và điều này hoàn toàn nằm ngoài tầm tay của các nhà đầu tư.

Bởi vì hầu hết chúng là mã thông báo dựa trên Ethereum ERC-20, mỗi giao dịch mua hoặc chuyển mã thông báo có thể mang theo phí gas cao.

So với các hợp đồng vàng truyền thống cho sự khác biệt (CFD), tiền điện tử được chốt bằng vàng kém thanh khoản hơn rất nhiều vì thị trường của chúng nhỏ hơn rất nhiều so với tiền điện tử cũ.

Một sự khác biệt khác so với CFD là thực tế là các hợp đồng thông minh rất dễ bị khai thác. Tuy nhiên, cơ hội là rất nhỏ trong trường hợp này, bất kỳ hợp đồng thông minh nào cũng có khả năng thất bại là không.

Các loại tiền điện tử được chốt bằng vàng hàng đầu

Mặc dù có thể có khá nhiều loại tiền điện tử tuyên bố được gắn với vàng, nhưng dựa trên nghiên cứu của chúng tôi, chỉ có hai loại đáng xem xét. Đó là Paxos Gold (PAXG) và Tether Gold (XAUT). Cả hai mã thông báo đều được phát hành bởi các công ty nổi tiếng với lịch sử đã được chứng minh trong lĩnh vực này và tự hào có khối lượng giao dịch đủ. Phần còn lại của các loại tiền điện tử được chốt bằng vàng không mang lại tính thanh khoản đáng kể và các trang web tương ứng của chúng đã không được cập nhật trong nhiều năm, đây là một dấu hiệu đỏ.

Paxos vàng (PAXG)

Biểu tượng mã thông báo: PAXG

Vốn hóa thị trường (tính đến tháng 2022 năm 550): XNUMX triệu đô la

Các sàn giao dịch hàng đầu được liệt kê trên: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

Vào thời điểm viết bài này, vào tháng 2022 năm 550, PAXG là tiền điện tử được chốt bằng vàng lớn nhất tính theo tổng vốn hóa thị trường, vào khoảng XNUMX triệu đô la. Nó cũng tự hào có khối lượng giao dịch hàng ngày cao nhất.

Theo báo cáo chính thức của dự án, mỗi mã thông báo PAXG “đại diện cho một ounce vàng vật chất tốt từ một thanh vàng được nối tiếp cụ thể”. Điều thú vị là, nếu ai đó sở hữu đủ PAXG để đại diện cho toàn bộ thanh vàng, họ có thể đổi các mã thông báo để lấy thanh vàng vật chất.

Lợi ích của việc này là quyền sở hữu có thể được chia thành các đơn vị lên đến 18 dấu thập phân, cho phép mọi người tiếp xúc với một lượng vàng cực nhỏ. Mã thông báo tồn tại thông qua tiêu chuẩn mã thông báo ERC-20 của Ethereum, giúp nó dễ dàng di chuyển qua mạng.

Cũng cần lưu ý rằng Paxos Trust Company - nhà phát hành PAXG 0 là một tổ chức tài chính được quản lý, đồng thời là người giám sát đủ điều kiện. Đó là một công ty có điều lệ nhà nước được điều chỉnh bởi NYDFS (Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York) và được yêu cầu duy trì các tiêu chuẩn cao nhất khi nói đến việc bảo vệ tài sản của khách hàng. Hơn nữa, NYDFS cũng quy định PAXG chính nó.

Tether vàng (XAUt)

Biểu tượng mã thông báo: XAUt

Vốn hóa thị trường (tính đến tháng 2022 năm 210): XNUMX triệu đô la

Các sàn giao dịch hàng đầu được liệt kê trên: FTX, Bitfinex, Uniswap 

Tiền điện tử báo cáo vào tháng 2021 năm 20, Tether - công ty đứng sau stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất (USDT), đã tung ra một tài sản kỹ thuật số mới được đánh dấu là XAUt. Về bản chất, mã thông báo, dựa trên tiêu chuẩn ERC-20 và TRC-XNUMX của Tron - cũng đại diện cho một ounce vàng nhỏ trên thanh London Good Delivery.

Người sở hữu XAUt có thể có được quyền sở hữu không phân chia đối với vàng trên các thỏi vàng được chỉ định. Việc phân bổ của chúng có thể nhận dạng được thông qua một số sê-ri, trọng lượng và độ tinh khiết duy nhất.

Theo tài liệu hướng dẫn, Người sở hữu XAUt cũng được phép kiểm tra thông tin chi tiết của các thỏi vàng có liên kết với địa chỉ của họ bất kỳ lúc nào thông qua trang web.

Để thực hiện yêu cầu đổi bằng vàng vật chất, người dùng cần phải hoàn tất quy trình xác minh của TG Commodities Limited. Đây là công ty phát hành mã thông báo. Nếu không, mã thông báo có thể giao dịch trên một số sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến như FTX và Bitfinex.

Kết luận

Nhìn chung, có rất nhiều loại tiền điện tử được chốt bằng vàng, nhưng chỉ có hai loại trên đáp ứng tiêu chí thanh khoản và danh tiếng.

Đầu tư vào vàng từ lâu được coi là một nỗ lực khá an toàn, và nó cũng là một hàng rào (bảo vệ) nổi tiếng chống lại lạm phát và môi trường kinh tế đầy biến động.

Tất nhiên, như với bất kỳ khoản đầu tư nào khác, điều này cũng mang lại rủi ro mất vốn. Với suy nghĩ này, không điều nào ở trên nên được coi là lời khuyên tài chính. Nội dung chỉ dành cho mục đích giáo dục và giải trí. Luôn tự nghiên cứu và đảm bảo không bao giờ đầu tư nhiều hơn những gì bạn có thể để mất.

• Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
• Nguồn: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/