Tự động kiểm tra Biết khách hàng của bạn (KYC) và Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) là rất quan trọng đối với các công ty dịch vụ trả lương.
Trong thế giới tài chính không ngừng phát triển với nhịp độ nhanh, vai trò của các công ty cung cấp dịch vụ tính lương trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, với vai trò then chốt này, trách nhiệm và rủi ro quản lý dữ liệu nhạy cảm ngày càng tăng. Tự động kiểm tra Biết khách hàng của bạn (KYC) và Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) là rất quan trọng đối với các công ty dịch vụ trả lương. Ngoài ra, với mối đe dọa ngày càng tăng của tội phạm mạng, Bảo vệ chiếm đoạt tài khoản đóng vai trò như một lá chắn cần thiết, bảo vệ chống lại các hành vi xâm nhập không mong muốn. Và sẽ không tuyệt sao nếu chúng ta có thể thực hiện việc bảo lãnh và ra quyết định tín dụng ngay lập tức một cách liền mạch như búng ngón tay? Với các công cụ phù hợp, đó không còn là giấc mơ xa vời nữa. Tất cả các biện pháp này là chìa khóa trong việc ngăn chặn gian lận, đảm bảo giao dịch suôn sẻ và thúc đẩy mối quan hệ tin cậy với khách hàng. Vì vậy, chính xác thì tại sao các công ty cung cấp dịch vụ trả lương cần phải áp dụng các chiến lược bảo vệ và tự động hóa này? Hãy đi sâu vào chi tiết cụ thể.
Tự động hóa KYC cho Dịch vụ tính lương
Những tiến bộ công nghệ nhanh chóng đã thay đổi thế giới tài chính và hệ thống trả lương cũng không nằm ngoài cuộc cách mạng này. Trọng tâm của quá trình chuyển đổi này là tự động hóa quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC).
Đầu tiên, KYC là gì? KYC là một quá trình mà các doanh nghiệp sử dụng để xác minh danh tính của khách hàng của họ. Trong bối cảnh bảng lương, KYC liên quan đến việc xác minh danh tính của nhân viên để đảm bảo rằng họ chính là người mà họ tuyên bố. Điều này có thể bao gồm xác minh tên, địa chỉ, ngày sinh và thông tin cá nhân khác của họ, ví dụ: tài khoản ngân hàng. Mặt khác, KYB yêu cầu các nhà cung cấp bảng lương xác minh doanh nghiệp, nhận dạng doanh nghiệp, ngành thực sự, v.v. Ngoài ra, chủ sở hữu doanh nghiệp cần phải xác minh UBO (Chủ sở hữu doanh nghiệp cuối cùng).
Quy trình KYC truyền thống: Theo truyền thống, các quy trình KYC được thực hiện thủ công, tốn thời gian và dễ xảy ra lỗi do con người. Chúng sẽ liên quan đến các tài liệu vật lý và xác minh trực tiếp, một quá trình có thể mất vài ngày, nếu không muốn nói là vài tuần.
Tự động hóa KYC: Phương pháp tiếp cận hiện đại: Công nghệ tự động hóa đã mang lại sự thay đổi lớn trong quy trình KYC. Các hệ thống KYC tự động tận dụng các công nghệ như AI và máy học để xác minh danh tính nhanh chóng và chính xác, giảm nhu cầu can thiệp thủ công.
Lợi ích của Tự động hóa KYC
Một trong những lý do chính để áp dụng phương pháp tiếp cận hiện đại, tự động đối với KYC là để ngăn chặn gian lận. Các hoạt động gian lận như đánh cắp danh tính và tài khoản nhân viên giả mạo có thể khiến doanh nghiệp thiệt hại hàng triệu đô la mỗi năm. Bằng cách triển khai KYC, các doanh nghiệp có thể đảm bảo rằng chỉ những nhân viên hợp pháp mới được trả lương và thông tin cá nhân của họ được bảo mật.
Tăng cường bảo mật: Tự động hóa KYC tăng cường đáng kể tính bảo mật của hệ thống tính lương. Nó có thể giúp phát hiện và ngăn chặn các hoạt động gian lận hiệu quả hơn các quy trình thủ công.
Tăng hiệu quả: Các quy trình KYC tự động có thể xác minh danh tính của nhân viên hoặc nhà thầu gần như ngay lập tức, tiết kiệm thời gian và nguồn lực quý giá.
Tiết kiệm chi phí: Bằng cách giảm nhu cầu can thiệp thủ công, tự động hóa KYC cũng có thể giúp tiết kiệm chi phí đáng kể.
Tuân thủ quy định: Một lợi ích khác của KYC bảng lương là nó có thể giúp các doanh nghiệp tuân thủ các yêu cầu quy định. Nhiều quốc gia có luật và quy định yêu cầu các doanh nghiệp xác minh danh tính của nhân viên của họ. Bằng cách thực hiện các thủ tục và chính sách KYC, các doanh nghiệp có thể đảm bảo họ đáp ứng các yêu cầu này và tránh các vấn đề pháp lý tiềm ẩn.
KYB Automation cho dịch vụ tính lương
Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) là một quy trình được các doanh nghiệp sử dụng để xác minh danh tính và đánh giá rủi ro tiềm ẩn của các doanh nghiệp khác mà họ đang giao dịch. Giống như cách Biết khách hàng của bạn (KYC) hoạt động cho các cá nhân, KYB hoạt động cho các doanh nghiệp. Kiểm tra KYB rất quan trọng đối với các doanh nghiệp để đảm bảo tuân thủ, xác định các mối quan hệ kinh doanh và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Về cơ bản, nó giúp duy trì một môi trường kinh doanh an toàn và đáng tin cậy.
Lợi ích của Tự động hóa KYB
Hiệu quả và chính xác: Tự động hóa KYB nâng cao hiệu quả và độ chính xác của các dịch vụ tính lương. Nó tăng tốc quá trình xác minh doanh nghiệp và giảm khả năng xảy ra lỗi thủ công.
Tuân thủ và bảo mật: Với tự động hóa KYB, các doanh nghiệp có thể đảm bảo họ tuân thủ các yêu cầu pháp lý đồng thời tăng cường các biện pháp bảo mật. Điều này làm giảm nguy cơ gian lận và tăng niềm tin trong các mối quan hệ kinh doanh.
Tiếp quản tài khoản doanh nghiệp & nhân viên
Bảo mật tài khoản của bạn là vô cùng cần thiết trong thời đại công nghệ ngày nay. Với các mối đe dọa mạng đang gia tăng, một lĩnh vực đã trở thành mục tiêu quan trọng là bảng lương. Ở đây, chúng tôi đi sâu vào việc tiếp quản tài khoản và lý do tại sao các dịch vụ trả lương phải được bảo vệ.
Tiếp quản tài khoản (ATO) là gì?
Tiếp quản tài khoản đề cập đến việc lấy bất hợp pháp thông tin đăng nhập tài khoản của người dùng được ủy quyền. Các cuộc tấn công này thường nhằm mục đích giành quyền truy cập trái phép vào thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính, gây ra rủi ro đáng kể.
Các mối đe dọa chiếm đoạt tài khoản
Các cuộc tấn công chiếm đoạt tài khoản đã gia tăng đáng báo động trong những năm gần đây. Các cuộc tấn công này thường sử dụng các phương pháp tinh vi để đánh lừa người dùng và đánh cắp thông tin đăng nhập của họ.
Các cuộc tấn công này có nhiều hình thức khác nhau, bao gồm lừa đảo, nhồi thông tin xác thực và tấn công trung gian. Mỗi yêu cầu chiến lược duy nhất để phòng ngừa.
Tấn công lừa đảo: Lừa đảo là một phương pháp lừa đảo trong đó những kẻ lừa đảo, thường thông qua email hoặc tin nhắn tức thời, thể hiện mình là các tổ chức hợp pháp. Họ tạo ra những thông điệp xảo quyệt, thuyết phục để lừa nhân viên dịch vụ trả lương hoặc khách hàng tiết lộ thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như thông tin đăng nhập hoặc số thẻ tín dụng. Đó là một chiến lược cực kỳ hiệu quả nhằm khai thác yếu tố con người trong các hệ thống an ninh.
Nhồi thông tin xác thực: Hình thức tấn công mạng này dựa trên thói quen sử dụng lại mật khẩu phổ biến, đáng tiếc trên các dịch vụ khác nhau. Tội phạm mạng triển khai các tập lệnh tự động để cố gắng truy cập trái phép vào nhiều tài khoản bằng thông tin đăng nhập bị đánh cắp hoặc rò rỉ. Đó là một cuộc tấn công đáng trách nhưng đơn giản về mặt kỹ thuật có thể làm tê liệt các dịch vụ trả lương và xâm phạm dữ liệu người dùng hàng loạt.
Man-in-the-Middle Attacks: Trong kiểu tấn công này, một tác nhân độc hại chặn liên lạc giữa hai bên để đánh cắp dữ liệu nhạy cảm. Đó là một cách khai thác lén lút, tinh vi các kênh liên lạc, nơi thủ phạm có thể nghe lén, thao túng hoặc thậm chí dừng trao đổi dữ liệu. Trong bối cảnh dịch vụ trả lương, điều này có thể dẫn đến vi phạm nghiêm trọng lòng tin và tổn thất tài chính đáng kể.
Tác động của việc tiếp quản tài khoản đối với dịch vụ tính lương là gì?
Tác động tài chính: Việc chiếm đoạt tài khoản có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể, vì những kẻ tấn công thường định tuyến lại bảng lương cho các tài khoản khác nhau.
Tác động đến quyền riêng tư dữ liệu: Ngoài các tác động về tài chính, các cuộc tấn công này có thể dẫn đến các vi phạm nghiêm trọng về quyền riêng tư dữ liệu, làm lộ thông tin nhạy cảm của nhân viên.
Tác động về uy tín: Các công ty bị chiếm đoạt tài khoản cũng có thể phải đối mặt với thiệt hại về uy tín, điều này có thể dẫn đến mất lòng tin và khách hàng.
Các chiến lược để ngăn chặn việc tiếp quản tài khoản
Nhận thức và giáo dục người dùng: Tuyến phòng thủ đầu tiên chống lại việc chiếm đoạt tài khoản là nhận thức của người dùng. Đào tạo người dùng để nhận ra các mối đe dọa tiềm ẩn là điều cần thiết trong việc ngăn chặn các cuộc tấn công này.
Phương pháp xác thực an toàn: Kết hợp các phương pháp xác thực an toàn như xác thực hai yếu tố và quản lý mật khẩu có thể giảm đáng kể nguy cơ bị chiếm đoạt tài khoản.
Sinh trắc học dựa trên thiết bị: Sinh trắc học, chẳng hạn như nhận dạng vân tay và khuôn mặt, cũng như dữ liệu đăng nhập dựa trên vị trí có thể thêm một lớp bảo mật bổ sung, khiến những kẻ tấn công mạng khó truy cập trái phép hơn.
Sử dụng Mã thông báo bảo mật: Mã thông báo bảo mật, tạo mã ngẫu nhiên để xác thực, có thể giúp giảm thiểu rủi ro bị chiếm đoạt tài khoản.
Bảo lãnh tín dụng và ra quyết định cho phần mềm tính lương
Bảo lãnh tín dụng doanh nghiệp là một quy trình thiết yếu trong ngành tài chính, đặc biệt là trong quá trình giới thiệu một doanh nghiệp mới với dịch vụ trả lương. Nó liên quan đến một phân tích nghiêm ngặt về sức khỏe tài chính, lịch sử tín dụng và hồ sơ rủi ro tổng thể của công ty để xác định mức độ tin cậy của công ty. Đánh giá này rất quan trọng vì nó đánh giá khả năng đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp, từ đó giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn cho nhà cung cấp dịch vụ trả lương. Theo một nghĩa nào đó, nó giống như việc đặt một nền móng vững chắc trước khi xây dựng một ngôi nhà. Nếu không có nền tảng vững chắc dưới hình thức bảo lãnh tín dụng kinh doanh mạnh mẽ, các dịch vụ trả lương có khả năng phải đối mặt với tổn thất tài chính hoặc danh tiếng bị tổn hại do các hoạt động gian lận hoặc vỡ nợ của khách hàng. Do đó, bảo lãnh phát hành tín dụng doanh nghiệp không phải là một lựa chọn đơn thuần mà là một phần không thể thiếu của quy trình giới thiệu trong ngành dịch vụ trả lương.
Phòng chống gian lận cho các dịch vụ tính lương
Bây giờ, hãy nói về phòng chống gian lận. Gian lận bảng lương có thể có nhiều hình thức, bao gồm nhân viên ma và thay đổi trái phép thông tin nhân viên. Bằng cách triển khai các quy trình xác minh mạnh mẽ tại thời điểm nhân viên mới gia nhập hoặc khi thông tin của họ thay đổi, doanh nghiệp có thể phát hiện và ngăn chặn các loại gian lận này. Ví dụ: nếu thông tin cá nhân của nhân viên không khớp với thông tin trong hồ sơ, đó có thể là dấu hiệu của hành vi trộm cắp danh tính hoặc tài khoản nhân viên giả mạo.
Một trong những thách thức lớn nhất khi trải nghiệm dịch vụ tính lương là khía cạnh thủ công của việc giới thiệu doanh nghiệp và nhân viên của họ. Ngoài ra, trong trường hợp các doanh nghiệp nhỏ không tồn tại trong một thời gian dài, việc bảo lãnh phát hành cho các doanh nghiệp đó hoặc chủ sở hữu của họ sẽ làm tăng thêm độ phức tạp. Nếu một nhân viên muốn thay đổi một số thông tin thì sao? Không có công nghệ để cho phép điều đó ngay lập tức mà không phải lo lắng về rủi ro mà nó gây ra cho các nhà cung cấp dịch vụ trả lương. Sự phức tạp khác xuất phát từ thực tế là không có nhà cung cấp dữ liệu đơn lẻ nào có phạm vi bao phủ nên cuối cùng tất cả họ đều xây dựng nhiều tích hợp với quy trình công việc phức tạp để triển khai và quản lý thay đổi, dẫn đến thông tin bị xáo trộn và thiếu quy mô. Trong trường hợp của các nhà cung cấp bảng lương toàn cầu, thách thức này càng lớn hơn do sự phức tạp của việc hiểu các quy tắc KYC trên các khu vực địa lý và sau đó chuẩn hóa các quy tắc đó. Làm cách nào để chúng tôi sàng lọc qua nhiều danh sách trừng phạt, danh sách theo dõi, v.v.? Tất cả các mối đe dọa bảo mật này có thể được giải quyết bằng công nghệ.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- EVM tài chính. Giao diện hợp nhất cho tài chính phi tập trung. Truy cập Tại đây.
- Tập đoàn truyền thông lượng tử. Khuếch đại IR/PR. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 7
- a
- có khả năng
- Giới thiệu
- hoàn toàn
- tăng tốc
- truy cập
- Tài khoản
- Trợ Lý Giám Đốc
- chính xác
- chính xác
- có được
- ngang qua
- hoạt động
- thêm vào
- Ngoài ra
- thêm vào
- Ngoài ra
- địa chỉ
- Thêm
- nhận nuôi
- tiến bộ
- chống lại
- tuổi
- AI
- nhằm mục đích
- Tất cả
- cho phép
- Ngoài ra
- an
- phân tích
- và
- Một
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- AS
- khía cạnh
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- At
- tấn công
- Các cuộc tấn công
- Xác thực
- ủy quyền
- Tự động
- tự động hóa
- Tự động hóa
- tránh
- nhận thức
- Ngân hàng
- Tài khoản ngân hàng
- BE
- trở nên
- được
- trước
- hưởng lợi
- Lợi ích
- giữa
- lớn nhất
- sinh trắc học
- vi phạm
- Mang lại
- Xây dựng
- kinh doanh
- chủ doanh nghiệp
- các doanh nghiệp
- nhưng
- by
- CAN
- thẻ
- trường hợp
- trung tâm
- thách thức
- thách thức
- tỷ lệ cược
- thay đổi
- Những thay đổi
- kênh
- Séc
- xin
- khách hàng
- khách hàng
- mã số
- Đến
- đến
- Giao tiếp
- Các công ty
- Của công ty
- phức tạp
- phức tạp
- tuân thủ
- thỏa hiệp
- bối cảnh
- nhà thầu
- Phí Tổn
- tiết kiệm chi phí
- có thể
- nước
- bảo hiểm
- nghề
- CHỨNG CHỈ
- Credentials
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- khách hàng
- khách hàng
- không gian mạng
- tội phạm mạng
- tội phạm mạng
- dữ liệu
- Trao đổi dữ liệu
- dữ liệu riêng tư
- Ngày
- ngày
- Ngày
- xử lý
- Mặc định
- Phòng thủ
- đào sâu
- triển khai
- Xác định
- khác nhau
- Tiết lộ
- do
- tài liệu
- làm
- đô la
- giấc mơ
- hai
- suốt trong
- e
- mỗi
- Đào tạo
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hay
- thành phần
- ôm hôn
- Công nhân
- nhân viên
- cuối
- Nâng cao
- tăng cường
- đảm bảo
- đảm bảo
- Môi trường
- lôi
- thiết yếu
- chủ yếu
- vv
- Ngay cả
- BAO GIỜ
- chính xác
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- miễn
- kinh nghiệm
- khai thác
- khai thác
- thêm
- Đối mặt
- mặt
- nhận dạng khuôn mặt
- thực tế
- giả mạo
- nhịp độ nhanh
- Tập tin
- tài chính
- thế giới tài chính
- tài chính
- thông tin tài chính
- tài chính
- dấu vân tay
- Công ty
- Tên
- Trong
- hình thức
- các hình thức
- bồi dưỡng
- Nền tảng
- gian lận
- PHÒNG CHỐNG GIAN LẬN
- kẻ lừa đảo
- lừa đảo
- từ
- Thu được
- tạo ra
- địa lý
- Ma
- Toàn cầu
- tuyệt vời
- rất nhiều
- nền tảng
- Phát triển
- tay
- Có
- có
- cho sức khoẻ
- giúp đỡ
- giúp
- tại đây
- lịch sử
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Nhân loại
- Yếu tố con người
- Xác định
- xác định
- danh tính
- Bản sắc
- if
- bất hợp pháp
- Va chạm
- thực hiện
- hàm ý
- in
- mặt đối mặt
- bao gồm
- Bao gồm
- kết hợp
- tăng
- Tăng
- các cá nhân
- ngành công nghiệp
- thông tin
- ngay lập tức
- ngay lập tức
- ngay lập tức
- tổ chức
- tích hợp
- can thiệp
- trong
- liên quan
- các vấn đề
- IT
- ITS
- jpg
- chỉ
- Key
- Biết
- Biết khách hàng của bạn
- kyb
- KYC
- Thủ tục KYC
- Thiếu sót
- Luật
- Pháp luật và các quy định
- lớp
- dẫn
- hàng đầu
- học tập
- Hợp pháp
- Vấn đề pháp lý
- hợp pháp
- Tỉ lệ đòn bẩy
- Lượt thích
- Dòng
- Chức năng
- Dựa trên địa điểm
- đăng nhập
- dài
- thời gian dài
- còn
- sự mất
- thiệt hại
- máy
- học máy
- Chủ yếu
- duy trì
- làm cho
- Làm
- quản lý
- quản lý
- nhãn hiệu
- nhiều
- Trận đấu
- Có thể..
- các biện pháp
- Gặp gỡ
- bộ ba
- tin nhắn
- tin nhắn
- phương pháp
- phương pháp
- hàng triệu
- Giảm nhẹ
- giảm nhẹ
- hiện đại
- chi tiết
- Hơn thế nữa
- nhiều
- phải
- tên
- cần thiết
- Cần
- Mới
- Không
- số
- nghĩa vụ
- of
- thường
- on
- onboard
- Tiếp nhận nhận việc
- ONE
- có thể
- hoạt động
- Tùy chọn
- or
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- tổng thể
- chủ sở hữu
- chủ sở hữu
- thanh toán
- một phần
- các bên tham gia
- Mật khẩu
- Quản lý mật khẩu
- Lương bổng
- riêng
- Lừa đảo
- vật lý
- quan trọng
- Nơi
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Chính sách
- tiềm năng
- có khả năng
- thực hành
- trình bày
- ngăn chặn
- ngăn chặn
- Phòng chống
- riêng tư
- thủ tục
- quá trình
- Quy trình
- Hồ sơ
- bảo vệ
- bảo vệ
- nhà cung cấp dịch vụ
- nhà cung cấp
- Mau
- ngẫu nhiên
- lý do
- gần đây
- công nhận
- công nhận
- giảm
- làm giảm
- giảm
- đề cập
- quy định
- nhà quản lý
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- yêu cầu
- cần phải
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- Thông tin
- trách nhiệm
- tái sử dụng
- Cuộc cách mạng
- ngay
- nghiêm ngặt
- Tăng lên
- Nguy cơ
- rủi ro
- mạnh mẽ
- Vai trò
- quy tắc
- một cách an toàn
- Hình phạt
- tiết kiệm
- Tiết kiệm
- Quy mô
- Màn
- kịch bản
- SEA
- liền mạch
- ngành
- an toàn
- an ninh
- Các biện pháp an ninh
- Các mối đe dọa an ninh
- Mã bảo mật
- đã xem
- ý nghĩa
- nhạy cảm
- phục vụ
- dịch vụ
- Nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- nghiêm trọng
- Lá chắn
- đăng ký
- có ý nghĩa
- đáng kể
- duy nhất
- nhỏ
- Tiểu thương
- trơn tru
- So
- rắn
- một số
- tinh vi
- đặc biệt
- tiêu chuẩn hóa
- ở lại
- lén lút
- ăn cắp
- đơn giản
- chiến lược
- Chiến lược
- nhồi
- đáng kể
- như vậy
- đau khổ
- hệ thống
- Hãy
- tiếp quản
- Thảo luận
- Mục tiêu
- về mặt kỹ thuật
- công nghệ
- Công nghệ
- Công nghệ
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- thông tin
- trộm cắp
- cung cấp their dịch
- tự
- sau đó
- bằng cách ấy
- vì thế
- Kia là
- họ
- điều này
- những
- mối đe dọa
- các mối đe dọa
- Thông qua
- thời gian
- mất thời gian
- đến
- Tokens
- công cụ
- theo truyền thống
- Hội thảo
- Giao dịch
- Chuyển đổi
- chuyển đổi
- đúng
- NIỀM TIN
- đáng tin cậy
- hai
- kiểu
- loại
- thường
- cuối cùng
- sự hiểu biết
- bảo lãnh phát hành
- thật không may
- độc đáo
- không mong muốn
- sử dụng
- đã sử dụng
- người sử dang
- Người sử dụng
- sử dụng
- Quý báu
- khác nhau
- Xác minh
- xác minh
- xác minh
- xác minh
- quan trọng
- muốn
- Danh sách theo dõi
- we
- tuần
- Điều gì
- Là gì
- khi nào
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- tại sao
- phổ biến rộng rãi
- với
- không có
- Luồng công việc
- công trinh
- thế giới
- sẽ
- năm
- năm
- nhưng
- trên màn hình
- zephyrnet