Cùng nhau đổi mới: Kế hoạch chi tiết cho chiến thắng của Bank-Fintech

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Cùng nhau đổi mới: Kế hoạch chi tiết cho Ngân hàng-Fintech Triumph PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Quá trình số hóa nhanh chóng của ngành ngân hàng đã mở ra một kỷ nguyên mới
nơi tốc độ tiếp cận thị trường và các giải pháp đổi mới là tối quan trọng. Để điều hướng này
cảnh quan một cách hiệu quả, các ngân hàng đang ngày càng chuyển sang quan hệ đối tác fintech.
Tuy nhiên, trong khi sức hấp dẫn của công nghệ tiên tiến là không thể phủ nhận thì chìa khóa để
sự hợp tác thành công không chỉ nằm ở công cụ mà còn ở con người và
các quá trình củng cố các hoạt động kinh doanh này.

Thời điểm tiếp thị trong kỷ nguyên số

Trong bối cảnh Covid-19, nhu cầu về các giải pháp ngân hàng số
tăng vọt, buộc các ngân hàng truyền thống phải suy nghĩ lại cách tiếp cận của họ. Kỹ thuật số
tăng tốc trở nên cấp thiết và quan hệ đối tác với fintech nổi lên như một
phản ứng mang tính chiến lược. Những sự hợp tác này mang lại sự nhanh nhẹn và linh hoạt
cần thiết để thực hiện những thay đổi nhanh chóng, từ việc cải tiến giao diện người dùng cho đến
tăng cường các giao thức bảo mật.

Khi vốn đầu tư mạo hiểm được thắt chặt, các công ty fintech đã tìm thấy huyết mạch trong việc hợp tác
với các ngân hàng. Ngược lại, các ngân hàng có được quyền tiếp cận các dịch vụ thành công và trưởng thành
không tốn thời gian và chi phí phát triển nội bộ. Tuy nhiên, mặc dù
tăng sự phổ biến của các mối quan hệ đối tác như vậy, giải phóng toàn bộ tiềm năng của họ
vẫn là một thách thức.

Những thách thức và cạm bẫy

Quan hệ đối tác ngân hàng-fintech thành công đòi hỏi phải vượt ra ngoài phạm vi
giao dịch khách hàng-nhà cung cấp năng động. Những cạm bẫy thường gặp phải bao gồm
thiếu nhu cầu kinh doanh được xác định rõ ràng, số liệu hiệu suất không rõ ràng và
quá trình ra quyết định không rõ ràng. Để trích xuất giá trị tối đa, một sự thay đổi mô hình là
cần thiết phải chuyển trọng tâm từ các giải pháp công nghệ đơn thuần sang thúc đẩy
quan hệ đối tác hợp tác thực sự.

Quan hệ đối tác ngân hàng-Fintech: Bối cảnh hiện tại

Các lĩnh vực hàng đầu cho quan hệ đối tác ngân hàng-fintech bao gồm thanh toán
hỗ trợ, gian lận và quản lý rủi ro cũng như ví di động. Trong khi mục tiêu
như tăng khối lượng cho vay, cải thiện năng suất và tạo doanh thu mới
xếp hạng cao thì hiệu suất thực tế trong các lĩnh vực này thường tụt hậu so với
mong đợi.

Hiểu được bản chất của những sự hợp tác này là rất quan trọng. Theo một nghiên cứu của BNC, quan hệ đối tác
thường rơi vào bốn loại: phân phối (tiếp cận khách hàng mới),
nâng cao sản phẩm, nền tảng phần mềm ngân hàng lõi và hoạt động
tinh giản.

Bất kể loại hình hợp tác nào, những cạm bẫy thường gặp đều phát sinh trong quá trình
các giai đoạn tìm nguồn cung ứng, thực hiện và quản lý. Việc thiếu một định nghĩa rõ ràng
nhu cầu kinh doanh đặt ra một trở ngại đáng kể. Ngân hàng phải đánh giá cẩn thận các
xây dựng so với sự đánh đổi của đối tác, xem xét mức độ phù hợp và chi phí kinh doanh. Chìa khóa liên quan
người ra quyết định sớm và sắp xếp các bên liên quan nội bộ là những bước quan trọng trong
tránh sự chậm trễ không cần thiết.

Những thách thức trong việc triển khai thường xuất phát từ sự không đồng bộ giữa con người và
quy trình hơn là vấn đề kỹ thuật. Nguồn lực chuyên dụng, liên tục
sự tham gia và giao tiếp rõ ràng là yếu tố then chốt để thực hiện thành công.
Quy trình giới thiệu phù hợp, minh bạch dành cho các nhà cung cấp công nghệ tài chính và
Quy trình đấu thầu phù hợp với mục đích góp phần khắc phục tình trạng thực hiện
các rào cản.

Quản lý quan hệ đối tác thành công

Sau khi triển khai, quản lý quan hệ đối tác thành công đòi hỏi phải thận trọng
theo dõi tiến độ, liên kết liên tục và hợp tác thực sự. Sự vắng mặt
của khuôn khổ hậu mãi có cấu trúc, các chỉ số hiệu suất chính không rõ ràng
(KPI) và các quy trình quản trị phi cấu trúc là những lý do phổ biến khiến quan hệ đối tác
chùn bước. Cả ngân hàng và fintech phải cam kết về tầm nhìn chung, thiết lập rõ ràng
KPI và thường xuyên đánh giá sự thành công của quan hệ đối tác.

Con người và quy trình trước tiên, công nghệ thứ hai

Trong khi công nghệ đi đầu trong những sự hợp tác này, các cuộc phỏng vấn
với các chuyên gia trong ngành nhấn mạnh rằng thành công phụ thuộc nhiều hơn vào việc sắp xếp mọi người và
hơn là về tích hợp kỹ thuật.

Quan hệ đối tác đòi hỏi công việc bền vững,
sự tin cậy và minh bạch. Các Fintech liên tục tăng giá trị của mình bằng cách
cung cấp các giải pháp nhỏ hơn, được xác định rõ ràng có xu hướng thúc đẩy sự tích hợp sâu hơn
với các ngân hàng.

10 Độc nhất
Đề xuất giá trị và hiểu biết sâu sắc có thể hành động để tiếp tục thành công

Tầm nhìn hợp tác toàn diện:
Phát triển tầm nhìn chung, dài hạn vượt xa các mục tiêu trước mắt. Thường xuyên
đánh giá lại và sắp xếp các mục tiêu để đảm bảo sự hợp tác bền vững. Tạo một hệ sinh thái
nơi cả ngân hàng và fintech đều góp phần định hình tương lai của tài chính,
thúc đẩy sự đổi mới và giải quyết các nhu cầu thị trường đang phát triển.
Đề xuất giá trị chiến lược:
Thiết lập lộ trình chiến lược nêu rõ lợi ích chung và tăng trưởng
cơ hội cho cả hai bên. Tận dụng tính linh hoạt và đổi mới của fintech
các giải pháp kết hợp với nguồn lực của ngân hàng và cơ sở khách hàng để tạo ra sự độc đáo,
các dịch vụ dẫn đầu thị trường.
Hiệu quả hoạt động:
Hợp lý hóa các quy trình hoạt động để giảm thiểu quan liêu và nâng cao
hiệu quả. Khai thác tính linh hoạt của fintech để đẩy nhanh quá trình ra quyết định, đồng thời
ngân hàng cung cấp sự ổn định và tuân thủ quy định cần thiết cho hoạt động liền mạch
hoạt động.
Học tập liên tục và
thích ứng: Đầu tư vào các chương trình đào tạo liên tục để giúp các nhóm theo kịp
công nghệ mới nổi và xu hướng của ngành. Kết hợp sự hiểu biết về công nghệ của fintech
chuyên môn với kiến thức về thể chế của ngân hàng, nuôi dưỡng văn hóa làm việc
khả năng học hỏi và thích ứng không ngừng.
KPI rõ ràng và có thể đo lường được:
Thiết lập các KPI rõ ràng phù hợp với các mục tiêu kinh doanh rộng hơn và thường xuyên
đánh giá hiệu suất dựa trên các số liệu này. Thể hiện sự minh bạch và
trách nhiệm giải trình, tạo cơ sở cho sự phát triển chung và đảm bảo rằng quan hệ đối tác
mang lại giá trị có thể đo lường được.
Vườn ươm đổi mới: Nuôi dưỡng một
môi trường khuyến khích thử nghiệm và ý tưởng. Định vị
quan hệ đối tác như một trung tâm đổi mới, nơi cả ngân hàng và fintech cùng hợp tác
khám phá và thử nghiệm những ý tưởng đột phá.
Chia sẻ rủi ro và phần thưởng: Phát triển
một cơ cấu phần thưởng rủi ro hợp lý nhằm thúc đẩy cả hai bên. Tạo quan hệ đối tác
mô hình nơi thành công được chia sẻ, nuôi dưỡng ý thức sở hữu chung và
quyết tâm cùng nhau vượt qua thử thách.
Phương pháp lấy khách hàng làm trung tâm:
Ưu tiên nhu cầu của khách hàng bằng cách tích cực tìm kiếm và kết hợp phản hồi.
Tận dụng các giải pháp lấy khách hàng làm trung tâm của fintech cùng với các giải pháp của ngân hàng
thiết lập mối quan hệ khách hàng để mang lại giá trị tuyệt vời và
kinh nghiệm.
Tuân thủ quy định và
quản trị: Thường xuyên kiểm tra và cập nhật các biện pháp tuân thủ để theo kịp
những thay đổi về quy định. Kết hợp cơ sở hạ tầng pháp lý mạnh mẽ của ngân hàng với
sự nhanh nhẹn của fintech trong việc thích ứng với các tiêu chuẩn tuân thủ ngày càng phát triển.
Mở rộng chiến lược
cơ hội: Liên tục đánh giá xu hướng thị trường và xác định các lĩnh vực để
sự bành trướng. Tận dụng sức mạnh tổng hợp của quan hệ đối tác để khám phá những điểm mới
thị trường, phân khúc khách hàng hoặc dòng sản phẩm đổi mới.

Nâng cao quan hệ đối tác ngân hàng-Fintech ngoài mối quan hệ giao dịch

Sự hợp tác giữa ngân hàng-fintech sẽ vượt qua sự hợp tác truyền thống
mối quan hệ khách hàng-nhà cung cấp để phát huy hết tiềm năng của họ. Điều này liên quan đến một
thay đổi mô hình, xem quan hệ đối tác là mối quan hệ được xây dựng trên sự tin tưởng,
tính minh bạch và các mục tiêu chung. Ngoài việc cung cấp các giải pháp công nghệ,
hợp tác thành công ưu tiên kết nối con người và sắp xếp hợp lý
quy trình.