Gần đây, Finance Magnates đã có cơ hội phỏng vấn bà Demetra Kalogerou, Chủ tịch CySEC. Là tiếng nói được kính trọng trong ngành dịch vụ tài chính toàn cầu, Demetra sắp tròn một thập kỷ với tư cách là Chủ tịch của CySEC, sau khi được bầu lần đầu tiên vào tháng 2011 năm XNUMX. Trong thời gian này, chủ tịch CySec đã lèo lái Síp vượt qua môi trường dịch vụ tài chính luôn thay đổi để trở thành quốc gia dẫn đầu trong việc giám sát ngành giao dịch trực tuyến.
Sau 12 tháng đầy thử thách liên quan đến đại dịch, các quy định và Brexit, bà Kalogerou mở ra những chủ đề chính trong quá khứ, hiện tại và tương lai, ảnh hưởng đến các dịch vụ tài chính.
- Sau khi quyền cấp hộ chiếu bị đình chỉ, nhiều công ty dịch vụ tài chính đang tìm kiếm ngôi nhà mới ở châu Âu. Tác động của Brexit đến CySEC là gì?
Để đảm bảo giai đoạn chuyển tiếp hậu Brexit suôn sẻ cho các công ty Vương quốc Anh cung cấp dịch vụ đầu tư dành riêng cho khách hàng chuyên nghiệp và các đối tác đủ điều kiện ở Síp, chúng tôi đã thiết lập chế độ cấp phép tạm thời. Số lượng công ty đã nộp đơn (94) phản ánh sự quan tâm sâu sắc của các công ty này đối với việc tiếp tục hoạt động tại Síp.
Tình trạng tạm thời này cho phép các công ty dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh không có hiện diện thực tế ở Síp cung cấp dịch vụ đầu tư cho các đối tác ở Síp cho đến ngày 31 tháng 2021 năm XNUMX. Nếu các công ty này muốn tiếp tục cung cấp dịch vụ đầu tư ở Síp sau ngày đó, họ sẽ có để xin cấp phép cho CySEC. Điều đáng chú ý là ngoài các công ty đã hoạt động tại thị trường Síp, một số công ty từ Anh đã bày tỏ sự quan tâm đến việc xin giấy phép cung cấp dịch vụ đầu tư tại Síp. Bất kỳ công ty nào muốn tiếp tục cung cấp dịch vụ đầu tư ở Síp hoặc đang khám phá các lựa chọn hậu Brexit, đều có thể tìm thấy thông tin toàn diện hơn về môi trường giám sát của Síp thông qua trung tâm thông tin mà chúng tôi đã thiết lập đặc biệt cho Brexit trên trang web của CySEC.
- Các cơ quan quản lý châu Âu, bao gồm cả những cơ quan ở Tây Ban Nha và Đức, đã công khai chỉ trích hoạt động của các nhà môi giới Síp vì một số người né tránh các quy định của địa phương. Phản ứng của bạn trước những lời chỉ trích là gì, chúng có chính đáng không và CySEC đang thực hiện những bước nào để ngăn chặn các hành vi vi phạm quy định tiếp theo của địa phương?
Quy định tài chính của EU áp dụng thống nhất cho tất cả các Quốc gia Thành viên EU, bao gồm cả Síp, ngoại trừ một số quyền tự quyết định nhỏ nhất định của Quốc gia Thành viên được quy định trong luật pháp EU tương ứng. Do đó, các công ty đầu tư có trụ sở tại bất kỳ Quốc gia Thành viên EU nào đều phải tuân thủ các quy tắc tương tự và đổi lại, được hưởng quyền tự do cung cấp dịch vụ của họ trên toàn EU. Ngoài ra, các Biện pháp can thiệp của ESMA đối với lĩnh vực CFD bán lẻ đã dẫn đến cải cách cơ bản về tiêu chuẩn ứng xử kinh doanh của CIF, hướng tới một thị trường mạnh mẽ hơn, an toàn hơn, có trách nhiệm hơn ở cả Síp và trên khắp Châu Âu.
Không còn nghi ngờ gì nữa, vai trò của CySEC trong việc giám sát ngành giao dịch trực tuyến là một yếu tố quan trọng trong những thách thức mà Châu Âu phải đối mặt trong việc đảm bảo các công cụ tài chính có tính đầu cơ cao, rủi ro được giám sát tốt.
theo các quy tắc và quy định của Châu Âu.
Ngoài ra, một số công ty cung cấp sản phẩm của họ ở các khu vực pháp lý khác thông qua hoạt động xuyên biên giới hoặc bằng cách thành lập các chi nhánh hoặc đại lý liên kết. Trong những trường hợp này, họ phải tuân thủ luật pháp và quy định địa phương của khu vực pháp lý nơi họ hoạt động và trong nhiều trường hợp, chúng khác với các Chỉ thị của Châu Âu.
Kể từ năm 2015, CySEC đã thực thi kế hoạch hành động giám sát nghiêm ngặt nhằm cải cách căn bản ngành và đảm bảo tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn cao nhất. CySEC áp dụng phương pháp giám sát dựa trên rủi ro, chi phối cách chúng tôi xác định các thực thể và phân khúc thị trường gây rủi ro lớn nhất cho nhà đầu tư và sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ nhất.
Phương pháp giám sát dựa trên rủi ro của chúng tôi tuân theo cùng một kế hoạch chi tiết để giám sát các cơ quan giám sát châu Âu khác và chúng tôi đã hợp tác thường xuyên và chặt chẽ với ESMA và IOSCO.
Theo Kế hoạch hành động giám sát hàng năm, mỗi năm cả hoạt động thanh tra tại chỗ và đánh giá trực tiếp đều được thực hiện đối với các đơn vị được giám sát, cùng với các cuộc thanh tra kiểm toán toàn diện hoặc cơ sở theo chủ đề hoặc mục tiêu.
CySEC hợp tác chặt chẽ với các cơ quan có thẩm quyền quốc gia còn lại của Châu Âu trên cơ sở:
- Biên bản ghi nhớ đa phương ESMA về sắp xếp hợp tác và trao đổi thông tin
- Bản ghi nhớ đa phương của IOSCO liên quan đến tư vấn, hợp tác và trao đổi thông tin.
- Biên bản ghi nhớ song phương giữa CySEC và Cơ quan có thẩm quyền quốc gia Châu Âu.
- CySec là một trong những cơ quan quản lý có tư duy tiến bộ nhất trong lĩnh vực ngoại hối trong vài năm qua, nhưng vẫn chưa đón nhận lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển. Trong khi các quốc gia như Malta được hưởng lợi từ sự bùng nổ tiền điện tử thì Síp thì không. Tại sao lại như vậy và đây có phải là điều sẽ sớm thay đổi? Síp có thể và nên trở thành một trung tâm tiền điện tử không?
CySEC chia sẻ quan điểm của ESMA về những rủi ro cố hữu mà Tài sản tiền điện tử gây ra để bảo vệ nhà đầu tư. Một số tài sản tiền điện tử, bao gồm cả cái gọi là tiền ảo như Bitcoin, có tính rủi ro và đầu cơ cao và các nhà đầu tư phải cảnh giác với rủi ro cao khi mua và/hoặc nắm giữ các công cụ này, bao gồm cả khả năng mất hết tiền. Tài sản tiền điện tử có nhiều dạng nhưng phần lớn trong số chúng vẫn không được kiểm soát ở EU, bao gồm cả Síp. Điều này có nghĩa là Nhà đầu tư mua và/hoặc nắm giữ các công cụ này không được hưởng lợi từ các đảm bảo và biện pháp bảo vệ liên quan đến các dịch vụ tài chính được quản lý.
Cụ thể, thị trường tài sản tiền điện tử rất biến động và khó lường. Một số tài sản tiền điện tử nhất định có mức độ biến động cao trong ngày và trong một số trường hợp, mức độ biến động cao trong giờ hoặc thậm chí trong phút, dẫn đến chênh lệch giá. Khoảng trống giá như vậy khiến tài sản tiền điện tử trở thành tài sản thế chấp có rủi ro cao và có thể dẫn đến việc đóng biên ký quỹ không chủ ý đối với ký quỹ giao dịch của nhà đầu tư.
Thứ hai, trái ngược với các giao dịch tiền mặt – cũng là những giao dịch có rủi ro cao – đòi hỏi sự hiện diện thực tế của người tương ứng, các giao dịch tài sản tiền điện tử được thực hiện từ xa. Điều này làm giảm rào cản đối với loại giao dịch này được thực hiện, do đó làm tăng tần suất xảy ra giao dịch có rủi ro cao. Điều này gây ra rủi ro vận hành đáng kể cho hệ thống.
Cuối cùng, khi tài sản tiền điện tử đang được sử dụng làm hình thức thanh toán, nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố sẽ tăng lên.
Bài viết gợi ý
Được trả tiền để tìm hiểu về giao dịch tiền điện tửĐi tới bài viết >>
Tuy nhiên, CySEC liên tục đánh giá lại lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng này. Việc hợp nhất các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử trong phạm vi luật AML của EU thông qua Chỉ thị AML lần thứ 5 của EU và giới thiệu Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trong phạm vi Luật AML lần thứ 5 sửa đổi ở Síp là bước đầu tiên rất quan trọng. Các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cung cấp dịch vụ từ hoặc ở Síp phải được đăng ký trong sổ đăng ký do CySEC lưu giữ và sẽ chỉ được giám sát về các vấn đề AML. Chúng tôi sẽ sớm ban hành hướng dẫn về các yêu cầu đăng ký của các nhà cung cấp đó và thủ tục phê duyệt của các giám đốc và cổ đông của họ.
Điều quan trọng cần nhắc nhở độc giả là vào tháng 2020 năm 2024, Ủy ban Châu Âu đã đưa ra một đề xuất lập pháp về quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Đề xuất này vẫn phải tuân theo kết quả của quá trình đồng lập pháp và vì vậy các nhà đầu tư hiện không được hưởng lợi từ bất kỳ biện pháp bảo vệ nào được dự kiến trong đề xuất đó vì đây chưa phải là luật của EU. Đề xuất này mang tính toàn diện và chắc chắn sẽ đạt được mục tiêu giảm thiểu rủi ro và bảo vệ người tiêu dùng tốt hơn. Có khả năng việc thực thi chính thức của MiCA vào năm XNUMX sẽ chấm dứt các chính sách quốc gia về tiền điện tử của tất cả các quốc gia thành viên EU, ủng hộ một khung pháp lý tập trung, duy nhất cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử của EU hoạt động dễ dàng hơn trên tất cả các thị trường EU , mặc dù theo các quy định chặt chẽ hơn.
- Số lượng gian lận và nhái của các công ty chính hãng dường như đang gia tăng. Trong khi CySEC đã tích cực gắn cờ đỏ cho các tên miền như vậy một cách đáng khen ngợi thì các đối tác châu Âu khác đang thực hiện các hành động tiếp theo như chặn các tên miền. Bạn có nghĩ CySEC cần nhiều quyền lực hơn để giải quyết tình trạng lừa đảo ngày càng gia tăng không?
Điều quan trọng nhất mà các nhà đầu tư phải làm khi xem xét đầu tư là thực hiện một số nghiên cứu về công ty cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ và xem xét liệu việc tìm kiếm lời khuyên chuyên môn độc lập từ một cơ quan quản lý khác có phù hợp hay không. CySEC có danh sách đầy đủ tất cả các công ty mà họ quản lý trên trang web của mình, rất dễ kiểm tra. Nếu một công ty không được CySEC hoặc cơ quan có thẩm quyền khác của EU niêm yết và đang gian lận tự nhận mình là công ty được cấp phép, thì các nhà đầu tư sẽ không có được sự bảo vệ giống như đối với một thực thể được quản lý.
CySEC thường xuyên cập nhật trang 'Cảnh báo' ở mặt sau thông tin mới nhất mà chúng tôi có về các trò gian lận phổ biến và các nhà điều hành bất chính. Các nhà đầu tư được khuyến khích theo dõi trang này để biết những loại gian lận và lừa đảo nào đang được thử nghiệm. Chúng tôi cũng đã quan sát thấy các trường hợp mọi người gian lận tự nhận mình là Cán bộ hoặc đại diện của CySEC nhằm lừa gạt các nhà đầu tư. Vì lý do này, CySEC đã đưa ra một số thông báo, thông báo cho công chúng rằng họ không bao giờ gửi thư từ không mong muốn cho các nhà đầu tư hoặc thành viên của công chúng, cũng như không bao giờ yêu cầu bất kỳ dữ liệu cá nhân, tài chính hay thông tin nào khác. CySEC hiện có các quyền thực thi cần thiết với tư cách là cơ quan quản lý quốc gia, mặc dù nhu cầu về các quyền thực thi bổ sung luôn là điều mà CySEC đánh giá thường xuyên.
- Gần đây, bạn đã tiết lộ một số sai sót về tuân thủ của các thực thể được quản lý, một số hành vi nghiêm trọng như vi phạm khuôn khổ AML/CFT, bạn có nghĩ rằng có thể thực hiện nhiều biện pháp trừng phạt hơn không?
Hội đồng CySEC xem xét mức độ nghiêm trọng và nghiêm trọng của các hành vi vi phạm theo quy định của Luật AML. Cụ thể, CySEC khi xác định loại và mức độ xử phạt hoặc biện pháp hành chính sẽ tính đến các trường hợp cụ thể được quy định trong Luật AML/CFT, chẳng hạn như mức độ nghiêm trọng và thời gian vi phạm; vi phạm đã xảy ra trước đó; mức độ trách nhiệm của thể nhân hoặc pháp nhân chịu trách nhiệm; biện pháp được thực hiện nhằm khắc phục tình trạng đó. Trong trường hợp vi phạm pháp luật, CySEC có thể
- Áp dụng xử phạt hành chính. Chúng được công bố trên trang web của CySEC https://www.cysec.gov.cy/en-GB/home/
- Thu hồi, thu hồi hoặc từ bỏ giấy phép CIF. Những hành động này được công bố trên trang web của CySEC.
- Yêu cầu CIF thực hiện một loạt các biện pháp nhằm mục đích điều chỉnh các thủ tục, sắp xếp và thực tiễn nội bộ của mình nhằm tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ pháp lý của mình. Trong trường hợp này, CIF phải thực hiện hành động thích hợp trong thời hạn do CySEC đặt ra và khi hết thời hạn đó, CySEC sẽ đánh giá lại mức độ tuân thủ của họ. Phương pháp giám sát của chúng tôi – bao gồm một chế độ kỹ lưỡng gồm các chuyến thăm quan thực địa, đánh giá theo chủ đề, nghiên cứu tại bàn và giám sát kỹ thuật số đã cải thiện đáng kể hành vi của các công ty đầu tư được quản lý ở Síp. Truyền thông tiếp thị, quản trị, các yêu cầu của tổ chức và quy trình rủi ro, các yêu cầu về sự phù hợp và tiếp nhận khách hàng cũng như các thủ tục AML là các lĩnh vực ưu tiên được CySEC xem xét kỹ lưỡng.
Kết quả là trong 8 năm qua, CySEC đã đưa ra mức phạt tổng cộng 30.74 triệu euro, đình chỉ hơn 25 công ty đầu tư, đóng cửa hơn 12 công ty và cấm 8 cá nhân hoạt động trong lĩnh vực này trong tối đa 10 năm, tùy thuộc vào từng công ty. từng trường hợp cụ thể và mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm tương ứng. Phần lớn hành động giám sát được thực hiện kể từ năm 2015 là chống lại ngành kinh doanh quyền chọn nhị phân, đặc biệt là đối với các CIF có mức độ ưu tiên cao cung cấp dịch vụ đầu tư vào quyền chọn nhị phân. Do hành động của chúng tôi, các quyền chọn nhị phân ở dạng lịch sử hiện đã bị cấm – ở Síp và trên toàn EU. Các CIF đó hiện đã ngừng hoạt động hoặc đã thay đổi định hướng kinh doanh.
- Năm ngoái, CySEC đã bổ sung danh mục quy định mới 'Người quản lý nhỏ' và một sản phẩm đầu tư mới, Huy động vốn từ cộng đồng. Phản ứng với những điều này là gì và mục tiêu đã đạt được là gì. Có phạm vi để giới thiệu các danh mục quy định mới khác không?
Việc tìm ra những cách đầu tư mới sẽ rất quan trọng vì chúng ta sẽ theo đuổi sự phục hồi kinh tế cân bằng sau Covid. Chế độ huy động vốn cộng đồng, được CySEC giới thiệu vào năm ngoái, tạo điều kiện huy động vốn lên tới 5 triệu euro mà không cần phải xuất bản bản cáo bạch theo Quy định về bản cáo bạch. Điều này mở ra một giải pháp thay thế có ý nghĩa cho tài chính ngân hàng truyền thống dành cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ và các công ty khởi nghiệp, đồng thời cho phép các nhà đầu tư đại chúng có cổ phần tích cực trong tương lai của doanh nghiệp. Đơn đầu tiên đang được kiểm tra. Ngoài ra, Quy định (EU2020/1503) về Nhà cung cấp dịch vụ huy động vốn cộng đồng ở Châu Âu dự kiến sẽ có hiệu lực vào tháng 3 tới. Quy định đưa ra các yêu cầu thống nhất đối với việc cung cấp dịch vụ huy động vốn cộng đồng trên lãnh thổ Châu Âu và xác định phương thức hoạt động, tổ chức, cấp phép và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ đó. Vào ngày 2020 tháng 100 năm XNUMX, chúng tôi đã giới thiệu một danh mục quy định quốc gia mới được gọi là 'Nhà quản lý nhỏ' có thể quản lý các quỹ thay thế dưới ngưỡng XNUMX triệu với các quy định ít gánh nặng hơn so với các nhà quản lý lớn, mặc dù không phải trả phí bảo vệ. của các nhà đầu tư. Ứng dụng đầu tiên của người quản lý mini đã được hội đồng quản trị phê duyệt sơ bộ. Ngoài ra, CySEC đang thực hiện các cải tiến bổ sung đối với khung pháp lý liên quan đến các nhà quản lý quỹ. Trong khuôn khổ quy định mới, các nhà quản lý quỹ sẽ có quyền ủy quyền quản lý Quỹ đầu tư thay thế cho Quản trị viên quỹ bên thứ ba, những người sẽ được CySEC quản lý và giám sát. Chúng tôi hy vọng rằng chúng tôi sẽ sớm có tài liệu này để tham khảo ý kiến chung. CySEC hiện đang xem xét các chiến lược đầu tư được phép dành cho các nhà quản lý quỹ và các quy tắc hiện hành, tập trung vào lĩnh vực Khởi tạo khoản vay và Tham gia khoản vay.
- Bạn mong đợi tác động gì đến các công ty đầu tư khi khuôn khổ giám sát an toàn mới có hiệu lực trong tháng này?
Khuôn khổ an toàn mới dành cho các công ty đầu tư có tính đến các hoạt động kinh doanh cụ thể của các loại hình công ty đầu tư khác nhau và đặc biệt là quy mô và mối liên kết của chúng với các chủ thể tài chính và kinh tế khác. Các yêu cầu an toàn mới được điều chỉnh sao cho phù hợp với loại hình công ty đầu tư, lợi ích tốt nhất của khách hàng của loại công ty đầu tư đó và thúc đẩy sự vận hành trơn tru và có trật tự của thị trường mà loại hình công ty đầu tư đó hoạt động. Chúng cũng giảm thiểu các lĩnh vực rủi ro đã được xác định và giúp đảm bảo rằng, nếu một công ty đầu tư thất bại, nó có thể được xử lý một cách có trật tự với sự gián đoạn tối thiểu đối với sự ổn định của thị trường tài chính. CySEC đã ban hành thông tư liên quan vào tháng 442 (C26) để thông báo cho các CIF về khuôn khổ giám sát an toàn mới và triển khai Thực hiện thu thập dữ liệu dành cho tất cả các CIF, nhằm xác định Loại mà mỗi CIF sẽ được phân loại, kể từ ngày 2021 tháng XNUMX XNUMX, khi IFR/IFD có hiệu lực.
- Cuối cùng, sau một thời gian khó khăn 2020, trọng tâm của CySec là gì 2021 và hơn thế nữa?
Mục tiêu chính của CySEC vào năm 2021 là phát triển các quy trình và phương pháp để tiến hành giám sát dựa trên dữ liệu, cho phép CySEC xác định mọi bất thường và rủi ro trên thị trường ở giai đoạn đầu. Một thay đổi quan trọng khác là việc giới thiệu Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo Luật AML sửa đổi lần thứ 5 vào tháng XNUMX. Các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cung cấp dịch vụ từ hoặc ở Síp phải được đăng ký trong sổ đăng ký do CySEC lưu giữ và sẽ chỉ được giám sát về các vấn đề AML. Chúng tôi sẽ sớm ban hành hướng dẫn về các yêu cầu đăng ký của các nhà cung cấp đó và thủ tục phê duyệt của các giám đốc và cổ đông của họ. Ngoài ra, CySEC chịu trách nhiệm tạo và duy trì Sổ đăng ký quỹ tín thác, trong đó phải đưa thông tin về UBO của quỹ tín thác rõ ràng và các thỏa thuận pháp lý khác tương tự như quỹ tín thác. Trong tháng này, chúng tôi sẽ xuất bản chỉ thị liên quan để tham vấn, trong đó sẽ bao gồm các thủ tục đăng ký, quyền truy cập và phí vào Sổ đăng ký.
Ngoài ra, CySEC sẽ tích cực hỗ trợ các công ty và doanh nhân đang phát triển các giải pháp fintech xanh hơn nhằm tìm cách tự động hóa và nâng cao khả năng phân tích của các công ty nhằm xử lý thông tin ESG theo trung tâm đổi mới của chúng tôi và các giải pháp regtech giúp các công ty tuân thủ các quy định của CySEC. Hiện tại, chúng tôi đang xem xét khả năng chuyển đổi Trung tâm đổi mới mà chúng tôi đã thành lập vào tháng 2018 năm XNUMX thành Hộp cát điều tiết. Trong trường hợp này, các sản phẩm hoặc dịch vụ đổi mới sẽ được cung cấp như một phần của môi trường được kiểm soát, trên cơ sở thử nghiệm và ở quy mô hạn chế.
Ngoài ra, một chính sách mới sắp được CySEC đưa ra là quy định về các dịch vụ do các nhà quảng bá cung cấp. Việc nộp và quảng bá đơn đăng ký tới CySEC để xin cấp giấy phép cho một thực thể được quản lý sẽ được phân loại là một dịch vụ hành chính tuân theo Luật ASP. Để các thực thể đóng vai trò là người quảng bá ứng dụng cho CySEC, họ sẽ cần phải có giấy phép ASP và tuân thủ các quy định của Luật ASP. CySEC cuối cùng sẽ triển khai Đăng ký cho các thực thể đó và đảm bảo rằng khi họ cung cấp các dịch vụ liên quan đến quảng cáo ứng dụng, họ tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền và thực hiện kiểm tra thẩm định khi quảng bá ứng dụng của khách hàng. CySEC cũng có kế hoạch xuất bản Quy tắc ứng xử để cung cấp dịch vụ này.
Đến cuối năm 2021, chúng tôi sẽ đưa ra các kỳ thi và yêu cầu mới đối với nhân viên thực hiện các khách hàng CIF, nâng cao mục tiêu của chúng tôi rằng chỉ những chuyên gia có kiến thức về khung pháp lý liên quan mới được chứng nhận làm việc trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Chương trình quản lý của CySEC dựa trên việc duy trì các tiêu chuẩn cao về bảo vệ nhà đầu tư và niềm tin của nhà đầu tư, điều này sẽ dẫn đến sự phát triển lành mạnh của thị trường với các sản phẩm và dịch vụ mới sử dụng công nghệ tài chính và đổi mới, đồng thời chúng tôi rất tự tin hướng tới tương lai.
Cảm ơn bà Demetra Kalogerou, Chủ tịch CySEC đã cho phép thực hiện cuộc phỏng vấn này và chúng tôi mong đợi những gì sắp xảy ra với Síp.
- "
- 2020
- truy cập
- Tài khoản
- Hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- thêm vào
- tư vấn
- đại lý
- Định hướng
- Tất cả
- AML
- trong số
- Thông báo
- chống rửa tiền
- Các Ứng Dụng
- các ứng dụng
- Tháng Tư
- KHU VỰC
- bài viết
- tài sản
- Tài sản
- kiểm toán
- tự động
- Ngân hàng
- BEST
- Bitcoin
- bảng
- bùng nổ
- vi phạm
- vi phạm
- Brexit
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Mua
- vốn
- trường hợp
- tiền mặt
- thay đổi
- Séc
- đóng cửa
- mã
- hợp tác
- đến
- hoa hồng
- Truyền thông
- Các công ty
- công ty
- tuân thủ
- sự tự tin
- Người tiêu dùng
- tiếp tục
- nước
- gây quỹ quần chúng
- Crypto
- tài sản tiền điện tử
- cryptocurrency
- Loại tiền tệ
- Cộng Hòa Síp
- dữ liệu
- phát triển
- Phát triển
- kỹ thuật số
- Gián đoạn
- lĩnh vực
- Đầu
- giai đoạn đầu
- Kinh tế
- nhân viên
- việc làm
- Nước Anh
- doanh nhân
- Môi trường
- EU
- Châu Âu
- Châu Âu
- Ủy ban châu Âu
- Sàn giao dịch
- Tập thể dục
- mắt
- khuôn mặt
- Lệ Phí
- tài chính
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- công nghệ tài chính
- fintech
- Công ty
- Tên
- Nhà đầu tư
- forex
- hình thức
- Forward
- Khung
- gian lận
- Full
- quỹ
- quỹ
- tương lai
- Tổng Quát
- Nước Đức
- Toàn cầu
- quản trị
- tuyệt vời
- Phát triển
- Cao
- Trang Chủ
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- xác định
- Va chạm
- Bao gồm
- ngành công nghiệp
- thông tin
- sự đổi mới
- quan tâm
- Phỏng vấn
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- các vấn đề
- IT
- Tháng Bảy
- Key
- kiến thức
- lớn
- phóng
- ra mắt
- Luật
- Luật
- Pháp luật và các quy định
- dẫn
- hàng đầu
- LEARN
- Hợp pháp
- Pháp luật
- Cấp
- Giấy phép
- Cấp phép
- Hạn chế
- Danh sách
- địa phương
- Đa số
- Làm
- Malta
- thị trường
- Marketing
- thị trường
- Các thành viên
- triệu
- tiền
- Rửa tiền
- giám sát
- tháng
- sản phẩm mới
- cung cấp
- cung cấp
- chính thức
- Tiếp nhận nhận việc
- Trực tuyến
- mở ra
- hoạt động
- Cơ hội
- Các lựa chọn
- gọi món
- Nền tảng khác
- Đại dịch
- Giấy
- thanh toán
- người
- dữ liệu cá nhân
- Chính sách
- điều luật
- quyền lực
- trình bày
- giá
- Sản phẩm
- Sản phẩm
- chuyên gia
- xúc tiến
- đề nghị
- bảo vệ
- công khai
- xuất bản
- phản ứng
- độc giả
- phục hồi
- Đăng Ký
- Quy định
- quy định
- Điều phối
- Yêu cầu
- nghiên cứu
- phản ứng
- REST của
- bán lẻ
- Đánh giá
- Nguy cơ
- quy tắc
- Hình phạt
- Quy mô
- lừa đảo
- Loạt Sách
- DỊCH VỤ
- định
- Chia sẻ
- Kích thước máy
- So
- Giải pháp
- Không gian
- Tây Ban Nha
- Tính ổn định
- Traineeship
- cổ phần
- tiêu chuẩn
- Tiểu bang
- Bang
- Trạng thái
- hỗ trợ
- hệ thống
- Công nghệ
- tạm thời
- thời gian
- Giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- thử nghiệm
- Uk
- Cập nhật
- ảo
- tiền ảo
- Giọng nói
- Biến động
- Website
- Là gì
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- giá trị
- năm
- năm