Các bài viết DeFi đã chết? by James Wells xuất hiện đầu tiên trên Để xăng. Lần Để xăng để có được nhiều nội dung tuyệt vời như thế này.
Thị trường tiền điện tử đã vượt qua một số điều kiện kinh tế khắc nghiệt nhất trong một thế hệ, với đại dịch toàn cầu và lạm phát kỷ lục kéo dài trong ba năm. Tuy nhiên, trong khi năm 2021 chứng kiến những mức cao mới mọi thời đại đối với tiền điện tử thì tính đến tháng 2022 năm XNUMX, Bitcoin và thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn đã bị cản trở.
Kết quả là, mặc dù việc áp dụng tài chính phi tập trung (DeFi) ngày càng tăng, nhưng điều kiện thị trường hiện tại và hiệu suất tổng thể tệ hại vào năm 2021 đang khiến mọi người đặt câu hỏi liệu DeFi đã chết hay chưa. Bài viết sau đây sẽ khám phá sức khỏe của lĩnh vực DeFi và xem điều gì sẽ xảy ra tiếp theo cho phong trào tài chính mới này.
cửa sổ.LOAD_MODULE_LAYOUT = true;
Mục lục [Chỉ]
DeFi là gì?
DeFi là viết tắt của tài chính phi tập trung, một thuật ngữ chung cho nhiều ứng dụng tài chính trong blockchain nhằm phá vỡ các trung gian tài chính.
Trong thế giới tài chính ngày nay, các tổ chức tài chính đóng vai trò là người bảo lãnh cho các giao dịch. Thiết lập này mang lại cho các tổ chức này sức mạnh to lớn vì tiền của bạn chảy qua chúng. Mục đích của DeFi là loại bỏ sự kiểm soát của các ngân hàng và tổ chức đối với tiền, dịch vụ tài chính và sản phẩm tài chính của xã hội, đồng thời làm cho các dịch vụ tài chính dễ tiếp cận hơn bất kể mọi người ở đâu và ai. DeFi có tiềm năng tạo ra nhiều thị trường tài chính tự do, cởi mở và công bằng hơn mà bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể truy cập được.
DeFi hoạt động như thế nào?
DeFi sử dụng tiền điện tử và hợp đồng thông minh (các chương trình được lưu trữ trên blockchain chạy khi đáp ứng các điều kiện xác định trước) để cung cấp các dịch vụ không cần trung gian. Các hợp đồng thông minh này được lập trình để thực hiện nhiều chức năng khác nhau mà không cần được phép. Giao dịch được thực hiện sau khi đáp ứng các điều kiện cụ thể, giúp các giao dịch này dễ sử dụng và hiệu quả hơn nhưng cũng dễ mắc phải các lỗi không thể sửa được.
Người dùng từ mọi nơi trên thế giới có kết nối internet có thể cho vay, vay và giao dịch bằng cách sử dụng mạng ngang hàng để xác minh và ghi lại các hoạt động tài chính trong cơ sở dữ liệu tài chính phân tán. Cơ sở dữ liệu phân tán có thể truy cập được trên nhiều vị trí, thu thập và tổng hợp dữ liệu từ tất cả người dùng và sử dụng cơ chế đồng thuận để xác minh dữ liệu đó.
Các trường hợp sử dụng cho DeFi
- Nhận được một khoản vay: Nhận khoản vay ngay lập tức mà không cần điền vào giấy tờ, bao gồm các khoản vay ngắn hạn cực kỳ ngắn mà các tổ chức truyền thống không thể cung cấp.
- Thương mại: Thực hiện giao dịch ngang hàng trên một số tài sản tiền điện tử nhất định, loại bỏ nhu cầu về bất kỳ loại hình môi giới nào.
- Cho vay: Cho vay tiền điện tử của bạn và kiếm tiền lãi cũng như phần thưởng mỗi phút, không chỉ mỗi tháng một lần.
- Tiết kiệm: Đưa một số tiền điện tử của bạn vào các lựa chọn thay thế tài khoản tiết kiệm để kiếm được mức lãi suất cao hơn mức mà bạn thường nhận được từ một ngân hàng tập trung.
- Mua các sản phẩm phái sinh: Đặt cược dài hạn hoặc ngắn hạn vào tài sản tiền điện tử.
- Stablecoin: Mua các stablecoin gắn tiền điện tử với một tài sản cơ bản được cho là ổn định như đồng đô la Mỹ, có khả năng cung cấp nơi trú ẩn an toàn khỏi thị trường tiền điện tử vốn đã biến động.
Hiệu suất DeFi vào năm 2021
Mặc dù mức độ áp dụng ngày càng tăng, phần lớn các blue chip DeFi đã có một năm mờ nhạt về mặt hành động giá. Số liệu này rất thú vị vì DeFi vào thời điểm đó đã chứng kiến năm lớn nhất về mức độ chấp nhận và tăng trưởng của người dùng vào năm 2021.
Các khóa chính:
- Bất chấp các nguyên tắc cơ bản hợp lý, blue chip DeFi hoạt động kém hơn Ethereum hơn 110%.
- Chỉ số DeFi Pulse Index, một điểm chuẩn theo dõi hiệu suất của 18 blue chip DeFi, đã giảm hơn 55% so với mức cao nhất mọi thời đại mà nó đạt được vào năm 2021.
- Không có giao thức blue-chip nào vượt trội hơn Ethereum vào năm 2021.
Các dự án tiền điện tử DeFi tốt nhất
Lĩnh vực DeFi của thị trường tiền điện tử toàn cầu có hàng nghìn đồng tiền. Để cho phép bạn điều hướng không gian rộng lớn này một cách dễ dàng, một số dự án DeFi tốt nhất đã được liệt kê bên dưới:
Chuỗi liên kết
THAM GIA MẶT TRĂNG HOẶC DANH SÁCH EMAIL
Nhóm của chúng tôi đang nỗ lực làm việc để theo kịp các xu hướng trên thị trường tiền điện tử. Luôn cập nhật những tin tức mới nhất và những đồng tiền mới ra mắt.
.mob-button {margin-bottom: 0; }
Chainlink kết nối các chuỗi khối với thế giới thực thông qua dịch vụ oracle phi tập trung có thể cung cấp dữ liệu bên ngoài cho các hợp đồng thông minh trên Ethereum. Về bản chất, blockchain không có cách hiệu quả để truy cập dữ liệu bên ngoài – rất khó để kết nối dữ liệu ngoài chuỗi với dữ liệu trên chuỗi khi sử dụng hợp đồng thông minh. Do đó, Chainlink đóng một vai trò quan trọng trong việc cho phép phần lớn DeFi tận dụng dữ liệu bên ngoài và hoạt động chính xác.
Oracle là một phần mềm dịch dữ liệu bên ngoài sang ngôn ngữ mà hợp đồng thông minh có thể hiểu được (và ngược lại). Các dịch vụ mà Chainlink hiện cung cấp bao gồm nguồn cấp dữ liệu giá, được các dự án DeFi sử dụng để đảm bảo giá trị hàng tỷ USD; API để kết nối chuỗi khối với các tài nguyên ngoài chuỗi (chẳng hạn như dữ liệu thời tiết cho bảo hiểm); và hợp đồng thông minh để thực hiện kiểm toán xác minh bằng chứng dự trữ cho stablecoin.
LINK (token gốc của mạng Chainlink) là token ERC-20 và được sử dụng để thanh toán cho dịch vụ oracle trên mạng.
Vào giữa năm 2021, báo cáo chính thức về Chainlink 2.0 đã được ra mắt, trong đó mô tả cách Chainlink được định vị để nắm bắt nhu cầu ngày càng tăng đối với các oracle phi tập trung. Chainlink 2.0 sẽ tăng cường các dịch vụ có sẵn cho các dự án và cho phép các bên liên quan xây dựng các hợp đồng thông minh tiên tiến hơn giúp DeFi phát triển.
Unwwap
THAM GIA MẶT TRĂNG HOẶC DANH SÁCH EMAIL
Nhóm của chúng tôi đang nỗ lực làm việc để theo kịp các xu hướng trên thị trường tiền điện tử. Luôn cập nhật những tin tức mới nhất và những đồng tiền mới ra mắt.
.mob-button {margin-bottom: 0; }
Uniswap là một giao thức DEX được xây dựng trên Ethereum. Nói chính xác hơn, nó là một giao thức thanh khoản tự động. Không cần sổ đặt hàng hoặc thực thể tập trung để thực hiện giao dịch. Thay vào đó, Uniswap cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử với nhau theo cách không cần tin cậy, có tính phân cấp cao và chống kiểm duyệt.
Mục tiêu này đạt được thông qua việc sử dụng một tập hợp các nhóm thanh khoản. Các nhà cung cấp thanh khoản đóng góp cho nhóm Uniswap bằng cách khóa tài sản vào hợp đồng thông minh. Ví dụ: nhóm thanh khoản DAI/ETH của Uniswap bao gồm các giá trị bằng nhau của tiền gửi DAI và ETH.
Để đổi lấy việc duy trì tính thanh khoản, các nhà cung cấp được thưởng một phần phí giao dịch, cùng với tiền điện tử UNI mới được đúc. Thanh khoản rất cần thiết cho hoạt động của Uniswap, khi người dùng bán và mua tiền điện tử từ tính thanh khoản, hoán đổi token này lấy token khác.
UNI là mã thông báo gốc của giao thức Uniswap và nó trao cho chủ sở hữu quyền quản trị, điều đó có nghĩa là chủ sở hữu UNI có thể bỏ phiếu về các thay đổi hoặc đề xuất thay đổi đối với giao thức.
Uniswap v3
Công nghệ đằng sau Uniswap cho đến nay đã được lặp đi lặp lại nhiều lần. Bản cập nhật gần đây nhất cho giao thức là Uniswap v3. Một trong những thay đổi quan trọng nhất với Uniswap v3 có liên quan đến hiệu quả sử dụng vốn.
Giống như hầu hết các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), Uniswap hoạt động kém hiệu quả về vốn theo nghĩa là hầu hết số tiền nằm trong nhóm thanh khoản không được sử dụng tại một thời điểm nhất định. Để chống lại điều này, các nhà cung cấp thanh khoản hiện có thể đặt các phạm vi giá tùy chỉnh mà họ muốn cung cấp thanh khoản. Sự thay đổi này sẽ dẫn đến tính thanh khoản tập trung hơn trong phạm vi giá mà hầu hết hoạt động giao dịch đều diễn ra.
Có khả năng
THAM GIA MẶT TRĂNG HOẶC DANH SÁCH EMAIL
Nhóm của chúng tôi đang nỗ lực làm việc để theo kịp các xu hướng trên thị trường tiền điện tử. Luôn cập nhật những tin tức mới nhất và những đồng tiền mới ra mắt.
.mob-button {margin-bottom: 0; }
Aave là một thị trường tiền tệ dựa trên Ethereum, nơi người dùng có thể cho vay và vay nhiều loại tài sản kỹ thuật số, từ stablecoin đến altcoin. Giao thức Aave được quản lý bởi chủ sở hữu AAVE (mã thông báo quản trị gốc của giao thức Aave).
Nói chính xác hơn, Aave là một thị trường tiền thuật toán, có nghĩa là các khoản vay được lấy từ các nhóm thay vì được khớp riêng lẻ với người cho vay. Lãi suất dao động tùy thuộc vào tỷ lệ sử dụng tài sản trong nhóm. Nếu gần như tất cả tài sản trong nhóm được sử dụng, lãi suất sẽ tăng lên để lôi kéo các nhà cung cấp thanh khoản gửi thêm vốn. Ngược lại, nếu sử dụng ít tài sản thì lãi suất sẽ tăng lên để khuyến khích việc vay vốn.
Aave cũng cho phép người dùng vay tiền bằng một loại tiền điện tử khác. Do tính biến động vốn có của tiền điện tử, Aave bao gồm một quy trình thanh lý. Nếu tài sản thế chấp bạn cung cấp nằm dưới tỷ lệ thế chấp được quy định bởi giao thức Aave, tài sản thế chấp của bạn có thể bị thanh lý. Do đó, bạn cần hiểu những rủi ro khi gửi tiền vào Aave trước khi sử dụng giao thức.
Sắp tới, Aave có kế hoạch mở rộng ra ngoài thị trường tiền tệ bằng cách cho phép người dùng vay nhanh. Thị trường tiền tệ của Aave thường có tính thanh khoản cao hơn nhiều so với các khoản vay mà người đi vay yêu cầu. Nguồn vốn chưa được sử dụng đúng mức có thể được sử dụng bởi những người vay nhanh. Khoản vay nhanh cho phép người dùng vay một số tiền lớn mà không cần thế chấp tài sản, sau đó trả lại khoản vay trong cùng một giao dịch.
Ưu và nhược điểm của DeFi
Lợi ích của DeFi
- Linh hoạt: Người dùng có thể di chuyển tài sản của mình đến bất kỳ đâu vào bất kỳ lúc nào mà không cần xin phép, trả các khoản phí đắt đỏ hoặc chờ đợi quá trình chuyển tiền kéo dài hoàn tất.
- Bút danh: Bạn không cần cung cấp tên pháp lý, địa chỉ email hoặc bất kỳ thông tin cá nhân nào.
- Mở: DeFi có thể truy cập được; bạn không cần phải đăng ký hoặc mở tài khoản. Bạn có quyền truy cập bằng cách tạo một ví.
- Trong suốt: Mọi người tham gia đều có thể xem toàn bộ các giao dịch.
Hạn chế của DeFi
- Khả năng mở rộng: Các dự án DeFi gặp phải những khó khăn ghê gớm về khả năng mở rộng của chuỗi khối máy chủ.
- Tính không chắc chắn: Trong trường hợp không ổn định trong blockchain lưu trữ dự án DeFi, dự án có thể tự động kế thừa sự bất ổn từ blockchain chủ.
- Lo ngại về thanh khoản: DeFi có tính thanh khoản kém hơn nhiều so với các hệ thống tài chính truyền thống.
- Chia sẻ trách nhiệm: Các dự án DeFi không chịu trách nhiệm về lỗi lầm của bạn; không qua trung gian, người dùng phải chịu trách nhiệm về tiền và tài sản của mình.
Tương lai của DeFi là gì?
Với Web3 Trong tương lai, các giải pháp mở rộng sidechain và Lớp 2 như Arbitrum, Optimism và ZK-Sync đang phát triển, các dự án DeFi trên Ethereum sẽ có nhiều cơ hội để giới thiệu tiện ích của mình và quay trở lại mạnh mẽ. Hơn nữa, nhiều dự án DeFi blue chip như Chainlink đã được chứng minh là có khả năng dao động đối với các cặp giao dịch ETH của họ, có nghĩa là miễn là các nhà đầu tư có thể vượt qua cơn bão thì sự đảo chiều sẽ xảy ra vào một thời điểm nào đó trong tương lai.
Tiềm năng của DeFi là vô biên, chỉ bị giới hạn bởi trí tưởng tượng và khả năng thực thi của các nhà phát triển blockchain. Một số xu hướng đang phát triển cần theo dõi bao gồm: stablecoin thuật toán, chứng khoán tổng hợp, các khoản vay tự trả, kiếm tiền từ trò chơi blockchain, khối lượng DEX và AMM tăng vọt cũng như công nghệ chuỗi chéo được cải tiến.
Nhìn chung, mặc dù ngày càng có nhiều người sử dụng ứng dụng DeFi nhưng thật khó để nói liệu DeFi có sớm trở thành xu hướng phổ biến hay không. Công nghệ DeFi mang tính thử nghiệm, mới và không phải không có vấn đề nghiêm trọng như khả năng mở rộng. Nếu các nhà phát triển có thể tiếp tục khắc phục những vấn đề này, như được minh họa bằng sự hợp nhất Ethereum sắp xảy ra, thì tiềm năng đằng sau hệ sinh thái tài chính mở rộng này là vô tận. Nếu bạn muốn tham gia, hãy chắc chắn hiểu không chỉ phần thưởng mà còn cả rủi ro trước khi bắt đầu.
Các bài viết DeFi đã chết? by James Wells xuất hiện đầu tiên trên Để xăng. Lần Để xăng để có được nhiều nội dung tuyệt vời như thế này.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- Tuyệt đối
- truy cập
- có thể truy cập
- Tài khoản
- đạt được
- ngang qua
- Hành động
- Hoạt động
- hành động
- hoạt động
- địa chỉ
- Nhận con nuôi
- tiên tiến
- trước
- thuật toán
- Tất cả
- Cho phép
- Altcoins
- lựa chọn thay thế
- trong số
- số lượng
- Một
- bất kỳ ai
- bất cứ nơi nào
- API
- các ứng dụng
- Đăng Nhập
- bài viết
- tài sản
- Tài sản
- Tự động
- tự động
- có sẵn
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- bởi vì
- trước
- được
- phía dưới
- điểm chuẩn
- BEST
- Ngoài
- lớn nhất
- tỷ
- Bitcoin
- Chặn
- blockchain
- trò chơi blockchain
- blockchains
- biên giới
- Mượn
- môi giới
- xây dựng
- phá sản
- mua
- vốn
- nắm bắt
- trường hợp
- gây ra
- tập trung
- nhất định
- Chuỗi liên kết
- thay đổi
- tính phí
- Chip
- Snacks
- CoinGecko
- Tiền cắc
- Thu
- bộ sưu tập
- chống lại
- điều kiện
- Kết nối
- liên quan
- Nhược điểm
- Sự đồng thuận
- An ủi
- nội dung
- nội dung
- tiếp tục
- hợp đồng
- hợp đồng
- Góp phần
- điều khiển
- có thể
- tạo
- Tạo
- Cross-Chain
- Crypto
- Thị trường Crypto
- tài sản mật mã
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- thị trường cryptocurrency
- Current
- Hiện nay
- khách hàng
- DAI
- dữ liệu
- Cơ sở dữ liệu
- cơ sở dữ liệu
- chết
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- Defi
- Nhu cầu
- Tùy
- Derivatives
- Mặc dù
- phát triển
- Dex
- khác nhau
- khó khăn
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Giao diện
- Làm gián đoạn
- phân phối
- Đô la
- kiếm được
- dễ dàng
- Kinh tế
- hệ sinh thái
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- cho phép
- cho phép
- cho phép
- thực thể
- ERC-20
- thiết yếu
- ETH
- ethereum
- Sự kiện
- mọi người
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- thực hiện
- Mở rộng
- khám phá
- công bằng
- Lệ Phí
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- Tên
- cố định
- Đèn flash
- tiếp theo
- hình thức
- các hình thức
- Miễn phí
- từ
- Full
- chức năng
- Nguyên tắc cơ bản
- quỹ
- tương lai
- chơi game
- thế hệ
- nhận được
- Toàn cầu
- đại dịch toàn cầu
- mục tiêu
- quản trị
- tuyệt vời
- lưới
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- xảy ra
- cho sức khoẻ
- Cao
- cao
- người
- chân trời
- lưu trữ
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTTPS
- trí tưởng tượng
- đang đe dọa
- quan trọng
- cải thiện
- bao gồm
- bao gồm
- Bao gồm
- Tăng lên
- chỉ số
- lạm phát
- thông tin
- vốn có
- tổ chức
- bảo hiểm
- quan tâm
- Lãi suất
- trung gian
- Internet
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- IT
- Giữ
- Ngôn ngữ
- lớn
- mới nhất
- Tin mới nhất
- phát động
- lớp
- dẫn
- Hợp pháp
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- Hạn chế
- Thanh lý
- Thanh khoản
- nhà cung cấp thanh khoản
- Liệt kê
- Các khoản cho vay
- . Các địa điểm
- dài
- thực hiện
- Mainstream
- Đa số
- làm cho
- Các nhà sản xuất
- Làm
- cách thức
- thị trường
- nhà tạo lập thị trường
- thị trường
- có nghĩa là
- có nghĩa
- sai lầm
- Kiếm tiền
- tiền
- tháng
- mặt trăng
- chi tiết
- hầu hết
- di chuyển
- phong trào
- nhiều
- Thiên nhiên
- Điều hướng
- mạng
- mạng
- tin tức
- thu được
- trên chuỗi
- mở
- hoạt động
- Hoạt động
- Cơ hội
- oracle
- gọi món
- tổng thể
- đại dịch
- một phần
- đối tác
- Trả
- ngang ngang nhau
- người
- hiệu suất
- riêng
- mảnh
- kế hoạch
- hồ bơi
- Hồ bơi
- định vị
- tiềm năng
- quyền lực
- giá
- vấn đề
- quá trình
- Sản phẩm
- Khóa Học
- dự án
- dự án
- bằng chứng
- đề xuất
- giao thức
- giao thức
- cho
- nhà cung cấp
- cung cấp
- cung cấp
- mục đích
- câu hỏi
- phạm vi
- Giá
- thế giới thực
- gần đây
- ghi
- khu
- cần phải
- Thông tin
- trách nhiệm
- trở lại
- thưởng
- Thưởng
- tăng
- rủi ro
- Vai trò
- chạy
- an toàn
- Safe Haven
- tương tự
- khả năng mở rộng
- mở rộng quy mô
- ngành
- an toàn
- Chứng khoán
- bán
- ý nghĩa
- nghiêm trọng
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- thiết lập
- ngắn
- thời gian ngắn
- sidechain
- có ý nghĩa
- thông minh
- hợp đồng thông minh
- Hợp đồng thông minh
- So
- Phần mềm
- Giải pháp
- một số
- Không gian
- riêng
- Được tài trợ
- Stablecoins
- bắt đầu
- hàng
- bão
- mạnh mẽ
- cao
- hệ thống
- Takeaways
- nhóm
- Công nghệ
- về
- Sản phẩm
- thế giới
- hàng ngàn
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- hôm nay
- mã thông báo
- Theo dõi
- thương mại
- ngành nghề
- Giao dịch
- cặp giao dịch
- truyền thống
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- Xu hướng
- thường
- chúng tôi
- Dưới
- hiểu
- Unwwap
- Cập nhật
- sử dụng
- Người sử dụng
- tiện ích
- giá trị
- nhiều
- khác nhau
- xác minh
- xác minh
- Biến động
- khối lượng
- Bỏ phiếu
- ví
- Đồng hồ đeo tay
- liệu
- trong khi
- Bản cáo bạch
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- không có
- Công việc
- đang làm việc
- thế giới
- năm
- năm
- trên màn hình