JPMorgan ra mắt giao dịch tài sản thế chấp bằng Blockchain trên TCN

JPMorgan đã công bố một cột mốc quan trọng, tiết lộ rằng họ đã thực hiện thành công giao dịch thanh toán tài sản thế chấp dựa trên blockchain trực tiếp đầu tiên liên quan đến BlackRock và Barclays. Giao dịch này sử dụng chuỗi khối Onyx dựa trên Ethereum của JPMorgan và Mạng tài sản thế chấp được mã hóa (TCN) của ngân hàng.

BlackRock đã sử dụng hệ thống này để mã hóa cổ phiếu từ một trong các quỹ thị trường tiền tệ của mình, sau đó được chuyển đến Barclays Plc để làm tài sản thế chấp trong giao dịch phái sinh phi tập trung (OTC).

Việc mã hóa các tài sản tài chính truyền thống thể hiện sự phát triển đáng kể của các ngân hàng và JPMorgan đã đi đầu trong sáng kiến ​​này. Những công ty lớn khác, chẳng hạn như Citi, cũng đang có những bước tiến trong lĩnh vực này.

Giải quyết tài sản thế chấp bằng Blockchain của JPMorgan

TCN ứng dụng đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đổi cổ phiếu từ một trong các quỹ thị trường tiền tệ của BlackRock thành mã thông báo kỹ thuật số. Theo Tyrone Lobban, người đứng đầu Onyx Digital Assets tại JPMorgan, những token này đã nhanh chóng được chuyển đến Barclays làm tài sản thế chấp cho giao dịch phái sinh không cần kê đơn.

Quá trình mã hóa chỉ mất vài phút, được thực hiện nhờ khả năng kết nối giữa Đại lý chuyển nhượng của quỹ và TCN, như đã nêu trong thông cáo báo chí của JPMorgan. Việc chuyển giao gần như ngay lập tức giữa BlackRock và Barclays đánh dấu một cột mốc quan trọng đối với cả ba đơn vị liên quan, vì đây là trường hợp đầu tiên về việc cổ phiếu quỹ thị trường tiền tệ được sử dụng làm tài sản thế chấp giữa các đối tác phái sinh song phương.

Lobban nhấn mạnh rằng Onyx Digital Assets cho phép khách hàng truy cập thanh khoản trong ngày thông qua các giao dịch repo. Với việc ra mắt TCN, khách hàng có thể hưởng lợi từ tiện ích bổ sung từ khoản đầu tư MMF của mình bằng cách đăng được mã hóa Ông nói thêm rằng cổ phiếu MMF làm tài sản thế chấp – một cách nhanh hơn, tiết kiệm chi phí hơn để đáp ứng các yêu cầu ký quỹ.

Mã thông báo mũi nhọn của JPMorgan

Theo Lobban, kể từ khi ứng dụng TCN hoạt động, JPMorgan có một hệ thống gồm các khách hàng và giao dịch khác. Đáng chú ý, ngân hàng đã thực hiện giao dịch nội bộ để thử nghiệm TCN vào tháng XNUMX.

Những người ủng hộ công nghệ blockchain cho rằng việc sử dụng nó sẽ đơn giản hóa quy trình cho các tổ chức tài chính sử dụng cổ phiếu của họ trong các quỹ thị trường tiền tệ làm tài sản thế chấp. Đó là bởi vì họ sẽ không cần đổi chúng thành tiền mặt, một bước bắt buộc trong quy trình truyền thống. Sự thay đổi này có thể dẫn đến các giao dịch nhanh hơn và có khả năng giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động.

Tom McGrath, Phó COO toàn cầu của Nhóm quản lý tiền mặt tại BlackRock, nhấn mạnh rằng việc mã hóa cổ phiếu quỹ thị trường tiền tệ làm tài sản thế chấp trong các giao dịch ký quỹ và thanh toán bù trừ sẽ làm giảm đáng kể xung đột hoạt động trong việc đáp ứng các lệnh gọi ký quỹ khi các phân khúc thị trường phải đối mặt với áp lực ký quỹ nghiêm trọng.

Ngoài TCN, JPMorgan còn vận hành JPM Coin, một hệ thống cho phép khách hàng bán buôn thực hiện thanh toán bằng đồng đô la và đồng euro thông qua một blockchain mạng. Từ khi ra mắt cho đến tháng 300 năm đó, ngân hàng đã xử lý khoảng XNUMX tỷ USD thông qua hệ thống này. JPMorgan cũng giám sát một ứng dụng repo dựa trên blockchain và đang khám phá mã thông báo tiền gửi kỹ thuật số để đẩy nhanh các hoạt động thanh toán xuyên biên giới.