Đánh giá Kava: DeFi cho nền tảng CDP chuỗi chéo & tiền điện tử

Gần đây, Kava đã thu hút được khá nhiều sự quan tâm đến ngành DeFi. Có nhiều người nghĩ rằng nó có thể làm rung chuyển toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.

Dự án muốn tạo ra nền tảng DeFi chuyên dụng đầu tiên trên thế giới cung cấp nợ thế chấp và stablecoin cho tất cả các tài sản tiền điện tử chính. Được xây dựng trên lõi dịu dàng và được cung cấp bởi Vu trụ, dự án cũng đang trở nên hấp dẫn sau đợt IEO Binance thành công vào năm 2019.

Tuy nhiên, liệu đó có thực sự là tất cả những gì người ta tưởng tượng?

Trong bài đánh giá Kava này, tôi sẽ cố gắng trả lời câu hỏi đó bằng cách cung cấp cho bạn mọi thứ bạn cần biết. Tôi cũng sẽ xem xét các trường hợp sử dụng lâu dài và khả năng áp dụng mã thông báo Kava.

Kava là gì?

Sản phẩm Kava nền tảng này đang được gọi là “DeFi cho tiền điện tử” vì nó được thiết kế để cung cấp các khoản vay có thế chấp dựa trên nhiều loại tiền điện tử khác nhau.

Đó là một nền tảng chuỗi chéo cung cấp dịch vụ tương tự như Maker DAO, nhưng khi Maker hỗ trợ ETH và cuối cùng là ERC-20, Kava có khả năng cung cấp các vị thế nợ được thế chấp trên bất kỳ loại tiền điện tử nào về mặt lý thuyết.

Nền tảng này đã thu hút được sự hỗ trợ của nhiều người chơi lớn trong hệ sinh thái tiền điện tử, bao gồm các dự án như Cosmos và Ripple cũng như các quỹ phòng hộ như Arrington Capital.

Để cung cấp dịch vụ của mình, Kava sử dụng cả stablecoin (USDX) được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp bằng tiền điện tử và mã thông báo đặt cược (KAVA) được sử dụng để bỏ phiếu và quản trị.

Kava hoạt động bằng cách sử dụng Interledger để tích hợp các mạng blockchain đa dạng, cho phép người dùng mới truy cập vào nhóm mạng đa dạng này. Thông qua Kava, người dùng ví có thể gửi thanh toán xuyên chuỗi và hoàn thành các giao dịch hoán đổi tài sản liền mạch ngay trong ví.

Hơn nữa, các sàn giao dịch cũng có thể sử dụng giải pháp Kava để cho phép người dùng giữ quyền kiểm soát tài sản blockchain của họ trong khi giao dịch trực tiếp với sổ đặt hàng của sàn giao dịch.

Đây là ứng dụng mà Kava được biết đến nhiều nhất hiện nay. Ứng dụng hoán đổi tiền điện tử của họ có tên Switch cho phép trao đổi tiền điện tử gần như tức thời, ngay cả những loại tiền điện tử dựa trên các nền tảng khác nhau. blockchains.

Kava đang phát triển một loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi Ripple, loại tiền này sẽ được sử dụng để hỗ trợ các vị thế nợ thế chấp (CDP) do Kava cung cấp. Giống như Maker, nền tảng Kava sẽ cho phép người dùng khóa tiền điện tử của họ vào CDP và đổi lại nhận được USDX stablecoin.

Ngoài ra, chuỗi khối Proof-of-Stake Kava gần đây đã ra mắt mạng chính của nó. Blockchain này dự kiến ​​​​sẽ bao gồm nhiều loại tiền điện tử dựa trên Cosmos khác nhau và nhằm cải thiện các dịch vụ DeFi có sẵn cho người dùng.

Kava có liên quan chặt chẽ với Cosmos vì nó được cung cấp bởi công cụ đồng thuận Tendermint, giống như Cosmos.

Hỗ trợ tiền điện tử bổ sung

Rào cản đầu tiên mà Kava phải vượt qua là mở rộng Cosmos DeFi sang Ripple, nhưng đã có những tiến bộ đạt được trong việc hỗ trợ Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Tiến trình đó ở dạng ứng dụng Switch dựa trên Interledger đã đề cập trước đó, cho phép người dùng trao đổi tiền điện tử một cách liền mạch và gần như ngay lập tức từ các chuỗi khối khác nhau.

Tất nhiên, Kava có thể nhận ra ở điểm tương đồng với MakerDAO, với Đại stablecoin và việc sử dụng các vị thế nợ được thế chấp để mang lại sự ổn định, quản trị và đòn bẩy từ một số nguồn tài sản thế chấp.

Kava đã được xây dựng trên Cosmos như một Blockchain Proof-of-Stake cho phép người dùng đặt cọc token và tham gia với tư cách là người xác thực trong mạng, cung cấp khả năng quản trị cho mạng. Nó bổ sung stablecoin USDX, do CDP phát hành và có thể được hỗ trợ bởi bất kỳ số lượng tài sản kỹ thuật số nào.

Dự án Kava trước đây đã tuyên bố rằng một trong những mục tiêu chính của họ là cung cấp lợi ích DeFi cho những tài sản mà lẽ ra không thể truy cập DeFi.

Kava dự định mở rộng khả năng của DeFi thông qua đòn bẩy phi tập trung và phòng ngừa rủi ro. Để hiện thực hóa tầm nhìn này, họ sử dụng USDX stablecoin làm kho lưu trữ giá trị có thể được hỗ trợ bởi nhiều tài sản khác nhau.

Khung đa chuỗi được Kava sử dụng cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào tính thanh khoản từ một số lượng lớn tài sản hỗ trợ. Nền tảng Kava có giao diện thân thiện với người dùng, giúp việc truy cập DeFi cho một số tài sản khác nhau trở nên đơn giản hơn nhiều. Mối quan tâm duy nhất của người dùng là có thể có một số đánh đổi giữa tính dễ sử dụng và tính bảo mật.

Như đúng với hầu hết các stablecoin, sự thành công của Kava về nhiều mặt sẽ gắn liền với khả năng duy trì sự phân cấp thông qua một loạt các trình xác nhận và khả năng thu hút đủ thanh khoản để duy trì vùng chốt cho USDX.

Kava đã ra mắt mạng chính của mình và dự kiến ​​​​sẽ ra mắt mạng thử nghiệm cho nền tảng CDP. Họ đã triển khai hơn 100 trình xác thực cho mạng, điều này sẽ giúp duy trì tính phân cấp mà chúng tôi đã đề cập ở trên.

Quy trình nền tảng CDP

Sản phẩm chính của Kava sẽ là Nền tảng CDP, dự kiến ​​sẽ ra mắt trên mạng thử nghiệm vào quý 2020 năm XNUMX. Đây là nơi người dùng có thể thế chấp tài sản tiền điện tử và nhận lại USDX.

Nền tảng CDP hoạt động rất giống với MakerDAO nhưng khác ở chỗ Nền tảng Kava CDP sẽ cho phép người dùng thế chấp nhiều tài sản khác nhau, không chỉ Ethereum.

Có năm bước trong quy trình CDP và bước thứ sáu tiềm năng nếu giá trị nợ trên tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng quy định. Các bước này như sau:

1. Người dùng gửi tiền điện tử của họ bằng cách gửi nó đến Nền tảng Kava.
2. Nền tảng Kava chấp nhận tiền điện tử và khóa nó trong hợp đồng thông minh làm tài sản thế chấp.
3. Hợp đồng thông minh phát hành USDX stablecoin cho người dùng dưới dạng khoản vay dựa trên giá trị của tiền điện tử được ký gửi.
4. Người dùng có thể trả nợ, cộng với phí ổn định, bất cứ lúc nào, mở khóa tài sản thế chấp của họ và yêu cầu trả lại cho họ.
5. Khi tài sản thế chấp được trả lại, hệ thống sẽ tự động đốt các stablecoin USDX.
6. Bước thứ sáu là tùy chọn và chỉ xảy ra nếu tỷ lệ nợ trên tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng đặt trước. Nếu điều này xảy ra hệ thống sẽ tự động thanh lý tài sản thế chấp để trả nợ.

Bây giờ bạn đã hiểu rõ về cách hoạt động của nền tảng Kava, hãy cùng xem đội ngũ đằng sau dự án.

Đội ngũ KAVA

Nhóm Kava đã làm việc trên nền tảng này từ năm 2017 và mặc dù đã trải qua những thay đổi trong thời gian đó, một số thành viên ban đầu vẫn giữ vai trò lãnh đạo dự án.

Giám đốc điều hành của Kava và một trong những người đồng sáng lập của nó là Brian Kerr. Sau khi tốt nghiệp Đại học Bang San Francisco với bằng Cử nhân Quản trị Kinh doanh, anh tiếp tục thành lập Fnatic Gear, công ty đầu tiên sản xuất phần cứng và trang phục Esports do người chơi Esports thiết kế cho Người hâm mộ Esports.

Ngoài vai trò của mình tại Kava, anh còn là cố vấn cho DMarket.io, thị trường tài sản kỹ thuật số phi tập trung dựa trên blockchain và Snowball, nền tảng tự động hóa đầu tư tiền điện tử thông minh đầu tiên trên thế giới.

Trưởng nhóm phát triển blockchain và là người đồng sáng lập thứ hai của Kava là Ruaridh O'Donnell. Sau khi nhận bằng Thạc sĩ Vật lý của Đại học Glasgow vào năm 2015, anh dành thời gian làm kỹ sư và nhà phân tích dữ liệu cho Levelworks trước khi giúp thành lập Kava.

Nhóm khá cởi mở với cộng đồng của họ nên nếu bạn muốn biết thêm thông tin về dự án thì bạn luôn có thể truy cập Kava Labs nhóm điện tín. Nếu bạn muốn có thêm thông tin cập nhật chung từ nhóm thì họ cũng có Twitter chính thức.

Mã thông báo KAVA

Mã thông báo KAVA là mã thông báo gốc đằng sau mạng. Sẽ có tổng nguồn cung là 100 triệu KAVA sẽ được đúc bằng khối Genesis. Có hai trường hợp sử dụng chính cho mã thông báo KAVA và đó là để quản trị và đặt cược/xác thực.

Về mặt quản trị, KAVA hoạt động tương tự như token MKR trong Hệ sinh thái Maker Dao. Người nắm giữ KAVA có thể bỏ phiếu cho các đề xuất thay đổi chuỗi khối hoặc các tham số hệ thống. Chúng bao gồm các thông số như tổng số USDX, loại tài sản thế chấp được chấp nhận, tỷ lệ tài sản thế chấp trên nợ, v.v.

Cho rằng KAVA sử dụng cơ chế đồng thuận dịu dàng, nó là một chuỗi khối đặt cược. Điều này có nghĩa là người dùng có thể ủy quyền quyền biểu quyết của mình cho người xác thực, những người sẽ bảo mật mạng. Đổi lại, họ sẽ kiếm được phí từ các giao dịch cũng như phí ổn định do người dùng trả khi đóng CDP.

Số tiền đặt cược mà người dùng có thể kiếm được sẽ thực sự phụ thuộc vào số lượng KAVA đã được đặt cược. Nếu số tiền đặt cược thấp, APR cho trình xác thực KAVA sẽ tăng lên tối đa 20%. Ngược lại, nếu có nhiều người dùng đặt cọc thì phần thưởng sẽ giảm xuống tối thiểu 3%.

Điểm quan trọng cần lưu ý ở đây là những người đang chạy các nút xác thực có thể tính phí hoa hồng bổ sung cho dịch vụ của họ. Vì vậy, đây là một chi phí bổ sung mà bạn cần cân nhắc khi tìm kiếm người xác nhận.

Có lẽ cách tốt nhất để bạn xác thực là sử dụng thiết lập nhóm đặt cược đó theo Binance Exchange. Hiện tại, nhóm này đang cung cấp lợi nhuận hàng năm khoảng 14% – 16% cho những người đang đặt cược vào nó. Vì chúng được lưu trữ tại Binance nên nhìn chung nó an toàn hơn hầu hết các lựa chọn thay thế khác.

Giao dịch token và IEO Binance

Gần đây nhất Kava đã tiến hành trao đổi ban đầu Ưu đãi trên Binance, và nó khá thành công. Tốt hơn so với các IEO Binance gần đây khác, nhưng không bằng hiệu suất của các IEO Binance đầu tiên.

Một lý do có thể dẫn đến lợi nhuận sớm – tiền KAVA đã tăng 180% trong vòng vài ngày sau khi phát hành – là làn sóng shilling trên Twitter và các nền tảng truyền thông xã hội khác. Nó gần giống như quay trở lại năm 2017, với rất nhiều người dùng ẩn danh lan truyền những lời cường điệu và FOMO về Binance IEO mới nhất.

IEO được tổ chức vào ngày 23 và 24 tháng 0.46 và giá cho token KAVA là 6.52 USD. Dự án đã có thể bán được 3 triệu token KAVA, huy động được 6.52 triệu USD. Đó chỉ là 100% trong tổng nguồn cung XNUMX triệu KAVA.

Đồng xu này đã tăng vọt sau IEO, mang lại cho các nhà đầu tư sớm mức lợi nhuận khoảng 250% chỉ sau 24 giờ. Sau khi ngay lập tức rớt khỏi mức cao đó, đồng xu đã trải qua ba tuần tiếp theo với giao dịch giao dịch không ổn định, cuối cùng đạt mức cao nhất mọi thời đại là 1.29 USD vào ngày 19 tháng 2019 năm XNUMX.

Sau khi giảm trở lại mức 0.80 đô la vào ngày 10 tháng 2019 năm 30, đồng tiền này đã phục hồi trở lại và kể từ ngày 2019 tháng 1.16 năm 250, nó đang giao dịch trở lại ở mức XNUMX đô la, với tỷ suất lợi nhuận XNUMX%. Mặc dù điều đó có thể không tốt bằng các IEO ban đầu được lưu trữ trên Binance, nhưng nó tốt hơn so với doanh số bán token gần đây nhất và chắc chắn không có gì phải phàn nàn.

Điều đáng chú ý là đồng tiền này không chỉ giữ được giá trị mà còn đạt được mức tăng sớm. Điều đó cho thấy dự án ít nhất được coi là có giá trị thực.

Trao đổi và lưu trữ KAVA

Khi nói đến danh sách trao đổi, KAVA chỉ thực sự thực hiện bất kỳ khối lượng lớn nào trên hai sàn giao dịch. Đó là Binance và Bilaxy. Trên Binance, bạn có thể giao dịch nó với Bitcoin, Binance Coin và USDT trong khi trên Bilaxy bạn chỉ có thể giao dịch với Tether.

Đây thực sự không phải là bức tranh tốt nhất về tính thanh khoản chung của thị trường. Với 50% khối lượng giao dịch được chia đều giữa hai sàn giao dịch này, điều đó có nghĩa là nếu giao dịch mã thông báo ngừng hoạt động trên một sàn, thanh khoản KAVA có thể sụp đổ.

Nó cũng làm cho việc phát hiện giá chung trở nên khó khăn hơn. Với ít sàn giao dịch hơn để tránh việc định giá sai, điều đó có nghĩa là giá của KAVA có thể đi chệch khỏi giá trị “thực” một cách tương đối dễ dàng.

Khi nói đến hỗ trợ ví, nhóm Kava đang nghiên cứu tích hợp Ví Trust chưa được phát hành. Tuy nhiên, do KAVA được xây dựng trên Cosmos nên bạn có thể sử dụng hầu hết các ví hỗ trợ ATOM.

Chúng bao gồm Lunie và Cosmostation với cả hai đều cho phép bạn ủy quyền KAVA của mình và kiếm tiền lãi đặt cược. Chúng tôi thực sự đã hoàn thành một danh sách tốt nhất Ví Cosmos ATOM mà bạn cũng có thể đạt được đỉnh cao.

Lộ trình & Phát triển

Một trong những cách tốt nhất để xác định tiến độ phát triển của một dự án là xem xét các kho lưu trữ nguồn mở của chúng. Bằng cách quan sát hoạt động mã hóa, bạn có thể có được điểm chuẩn tốt.

Vì vậy tôi quyết định đi sâu tìm hiểu Phòng thí nghiệm Kava GitHub và quan sát toàn bộ hoạt động của chúng. Dưới đây là tổng số cam kết đối với 3 repo hoạt động mạnh nhất trong 12 tháng qua.

Như bạn có thể thấy, đã có khá nhiều sự phát triển mặc dù điều này còn khá nhẹ nhàng. Đây cũng là điều đáng ngạc nhiên đối với một dự án vừa ra mắt mainnet của họ.

Có lẽ vẫn còn một số công việc đang diễn ra trong các kho riêng tư chưa được đẩy lên. Thật vậy, bài đăng trên blog này dường như liệt kê một số thông tin quan trọng cột mốc phát triển đã đạt được.

Khi nói đến lộ trình, điều quan trọng nhất tiếp theo đáng mong đợi là sự ra mắt của CDP Testnet trong vài tuần đầu tiên của tháng 1. Trong thời gian còn lại của năm, đây là những gì được lên kế hoạch:

• Q2: Tài sản chuỗi chéo trong hệ thống CDP trên mạng chính
• Q2: Tích hợp BTC Peg lưu ký vào mạng thử nghiệm hệ thống CDP
• Q3: Tích hợp cả BTC Peg giám sát và không giám sát vào mạng chính của hệ thống CDP

Sẽ rất thú vị để xem liệu họ có thể đạt được những cột mốc này hay không. Mọi con mắt sẽ đổ dồn vào testnet CDP vào đầu năm. Nếu bạn muốn cập nhật những diễn biến thì bạn có thể theo dõi chúng blog chính thức.

Kết luận

Kava là một dự án DeFi thú vị, nhưng tôi không chắc chúng ta cần một dự án khác tương tự như MakerDAO. Mặt khác, thật tốt khi có quyền truy cập vào nền tảng vị trí nợ được thế chấp để có thể sử dụng bất kỳ tài sản tiền điện tử nào.

Trong quá trình nghiên cứu tác phẩm này, đối với tôi, có vẻ như các chi tiết liên quan đến dự án, những người sáng lập và cố vấn của dự án là rất ít. Trang web có rất ít thông tin và giấy trắng tốt hơn một chút. Dự án tuyên bố đã tồn tại từ năm 2017, nhưng hầu như không có gì về chúng trước khi công bố Binance IEO.

Một lưu ý tích cực đối với các nhà đầu tư vào đồng KAVA là lợi nhuận vẫn tốt cho đến thời điểm hiện tại và đồng tiền này đang giữ nguyên giá trị.

Cho đến khi ra mắt Nền tảng CDP vào quý 2020 năm XNUMX, tôi sẽ vẫn có phần hoài nghi về dự án. Ngay cả sau đó, tôi thực sự muốn biết thêm thông tin chi tiết về dự án và đội ngũ đằng sau dự án. Cho đến lúc đó có quá nhiều khoảng trống theo ý thích của tôi.

Hình ảnh nổi bật qua Shutterstock

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến ​​của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.

Nguồn: https://www.coinbureau.com/review/kava-defi/