Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã đưa ra các quy định mới nhằm chi tiết hóa các yêu cầu chống rửa tiền (AML) đối với tài sản ảo theo Đạo luật sửa đổi về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Chỉ định, có hiệu lực vào ngày 25 tháng 2021 năm XNUMX.
Đạo luật định nghĩa “Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)” là các pháp nhân kinh doanh tham gia vào một hoặc nhiều hoạt động hoặc hoạt động sau:
- mua bán tài sản ảo;
- trao đổi giữa các tài sản ảo;
- chuyển nhượng tài sản ảo;
- lưu giữ an toàn và quản lý tài sản ảo;
- trung gian hoặc môi giới giao dịch tài sản ảo; trao đổi tài sản ảo; và
- các hoạt động khác do nghị định thi hành quy định.
Trên thực tế, điều này có nghĩa là VASP…
- nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo,
- các nhà cung cấp dịch vụ quản lý và lưu giữ an toàn tài sản ảo và
- các nhà cung cấp dịch vụ ví kỹ thuật số tài sản ảo.
VASP chỉ được phép hoạt động như một nhà môi giới giữa khách hàng của mình và khách hàng của VASP khác nếu bên kia là VASP tuân thủ AML đủ điều kiện và việc xác minh thông tin về khách hàng của bên kia là có thể thực hiện được.
Bắt đầu từ ngày 25 tháng 2021 năm XNUMX, các VASP đã đăng ký phải tuân theo các yêu cầu chống rửa tiền (AML), chẳng hạn như nhiệm vụ xác minh danh tính của khách hàng, gửi báo cáo về các giao dịch đáng ngờ, v.v.
Có hai thời hạn chính liên quan đến hành động:
- Các VASP được yêu cầu đăng ký kinh doanh của họ với Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU) trước khi bắt đầu hoạt động kinh doanh của họ. Các doanh nghiệp hiện tại đủ điều kiện làm VASP phải đăng ký trong vòng sáu tháng (cho đến ngày 24 tháng 2021 năm XNUMX), nếu không họ sẽ bị phạt.
- Đạo luật áp dụng cái gọi là 'quy tắc đi lại' đối với VASP trong các giao dịch chuyển khoản VA. Theo quy tắc du lịch, VASP ban đầu được yêu cầu cung cấp cho người thụ hưởng thông tin về việc chuyển VA. Nghị định thi hành quy định rằng quy tắc du lịch sẽ được áp dụng bắt đầu từ ngày 25 tháng 2022 năm XNUMX, để các VASP có đủ thời gian giới thiệu các giải pháp chung để chia sẻ thông tin. Theo nghị định thực thi, một giao dịch chuyển khoản VA lên tới hơn 1 triệu KRW sẽ trở thành đối tượng của quy tắc du lịch.
Đạo luật yêu cầu các VASP sử dụng tên thật trong các giao dịch tài chính của họ với khách hàng.
Nghị định thực thi quy định các yêu cầu bổ sung đối với VASP để mở tài khoản tên thật với các tổ chức tài chính (FI):
- tách tiền gửi của khách hàng;
- chứng chỉ Hệ thống Quản lý An toàn Thông tin của KISA;
- không có biên bản phạt tiền và các hình phạt khác ít nhất trong vòng 5 năm;
- quản lý riêng biệt hồ sơ giao dịch của khách hàng;
- đánh giá rủi ro rửa tiền liên quan đến VASP của các FIs.
Các VASP có các hoạt động dịch vụ không đòi hỏi phải trao đổi tài sản ảo với tiền định danh được miễn trừ khỏi quy tắc tài khoản tên thật yêu cầu họ duy trì tài khoản tên thật với các tổ chức tài chính.
Tính đến cuối tháng XNUMX, FSC tuyên bố rằng trong số khoảng XNUMX VASP đang hoạt động, XNUMX tổ chức đã nhận được chứng chỉ ISMS và XNUMX tổ chức được phát hiện đang điều hành hoạt động của mình bằng các tài khoản tên thật.
Trong khi các nguồn khác nói về hơn 200 sàn giao dịch tiền điện tử ở Hàn Quốc, FSC chỉ tập trung vào những sàn giao dịch tiền mã hóa trên và ngoài dốc, do đó giải thích con số thấp hơn. Bốn công ty đã được chấp nhận hoạt động với các tài khoản ngân hàng của tổ chức tài chính là Bithumb, Upbit, Korbit và Coinone thống trị. Các báo cáo khác nhau cho biết những khó khăn của các công ty nhỏ hơn trong việc tuân thủ các yêu cầu này, do đó, dự kiến (và dự định) sẽ củng cố mạnh mẽ lĩnh vực này ở Hàn Quốc.
- Tài khoản
- hoạt động
- thêm vào
- AML
- chống rửa tiền
- tài sản
- Tài sản
- Ngân hàng
- Bithumb
- người môi giới
- môi giới
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Giấy chứng nhận
- hoa hồng
- Chung
- hợp nhất
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- khách hàng
- chi tiết
- kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- sự đồng ý
- Tiền định danh
- tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- thông tin
- bảo mật thông tin
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- Sự thông minh
- IP
- IT
- Key
- korea
- quản lý
- Tháng Ba
- trung bình
- triệu
- tiền
- Rửa tiền
- tháng
- Hoạt động
- Nền tảng khác
- hồ sơ
- quy định
- Báo cáo
- Yêu cầu
- quy tắc
- chạy
- bán hàng
- an ninh
- DỊCH VỤ
- Six
- Giải pháp
- Tiểu bang
- Bang
- hệ thống
- thời gian
- Giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- đi du lịch
- Quy tắc du lịch
- ống dẫn tinh
- ảo
- nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
- ví
- ở trong
- năm