FSC Hàn Quốc hướng dẫn các ngân hàng đối xử với tiền điện tử là khách hàng có rủi ro cao

Ngân hàng trong Hàn Quốc đã nhận được hướng dẫn từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính. Theo FSC, các ngân hàng nên xử lý trao đổi tiền điện tử là khách hàng có rủi ro cao. Với điều này, các sàn giao dịch phải tuân theo các biện pháp chặt chẽ hơn như xác minh ID và giám sát giao dịch.

FSC nói với các ngân hàng rằng các ngân hàng nên từ chối cung cấp dịch vụ cho những khách hàng không muốn tuân thủ các biện pháp. Điều này bao gồm các thủ tục xác minh ID và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), bộ phận chống rửa tiền của FSC.

Mặt khác, các ngân hàng đang cố gắng tìm kiếm sự hạn chế đối với trách nhiệm của họ đối với việc quản lý tiền điện tử. Liên đoàn Ngân hàng Hàn Quốc, cùng với sự tham gia của một số tổ chức cho vay thương mại, đang nỗ lực thiết lập một quy định cho phép các ngân hàng được miễn trừ trong một số trường hợp nhất định. Những trường hợp này bao gồm các tội phạm tài chính không có sự tính toán trước.

Trong báo cáo được đăng trên The Korea Times, một quan chức trong ngành lưu ý rằng,

Các ngân hàng về cơ bản buộc phải chịu trách nhiệm cấp tài khoản tên thật.

Quan chức này nói thêm rằng điều hợp lý là cần có một số quyền miễn trừ khi thực hiện nhiệm vụ nguy hiểm và tốn kém này.

Theo dõi chúng tôi tại Twitter, Telegram và Google Tin tức