Điểm chuẩn Mambu đánh dấu kỷ nguyên mới về khả năng phục hồi và tăng trưởng cho hoạt động cho vay, Neobanks – Fintech Singapore

Thế giới kinh doanh không còn xa lạ với sự thay đổi. Trong những năm gần đây, sự biến động này rất sâu sắc, lan rộng khắp các ngành công nghiệp và xuyên biên giới. Với sự hỗ trợ của Mambu Nền tảng SaaS dựa trên nền tảng đám mây và dữ liệu điểm chuẩn đáng chú ý, các doanh nghiệp tài chính đã tìm ra cách vượt qua sự bất ổn và gián đoạn, đồng thời nổi lên mạnh mẽ và kiên cường hơn.

Những năm sau năm 2020 được đánh dấu bằng sự gián đoạn đáng kể, khiến khả năng phục hồi và thích ứng trở nên cần thiết để phát triển trong bối cảnh hiện tại. Sau đại dịch COVID-19, lạm phát tăng vọt lên 8.8% vào cuối năm 2022 và 6.5% vào cuối năm 2023, con số cao nhất kể từ năm 1982.

Dữ liệu mới nổi cho thấy phản ứng truyền thống là tập trung vào thu nhập ngắn hạn và trung hạn đã không còn hiệu quả. Điều cần thiết là khả năng thích ứng và tiếp thu những thay đổi một cách nhanh nhẹn.

Đón nhận sự đổi mới với Mambu

Sản phẩm Biến sóng gió thành thắng lợi báo cáo khám phá cách những người cho vay cá nhân, những người cho vay SME và các ngân hàng mới đã điều hướng triển vọng khó lường trong thời gian gần đây. Từ phân tích này, chúng ta có thể rút ra những bài học quý giá đặc biệt phù hợp với khí hậu ngày nay.

Báo cáo điểm chuẩn minh họa sự linh hoạt trong việc đón nhận đổi mới là chìa khóa để phát triển mạnh mẽ trong bối cảnh gián đoạn. Đây là lúc Mambu vượt trội, mang đến sự nhanh nhẹn cốt lõi cần thiết để vượt qua những thời điểm hỗn loạn. Phạm vi tiếp cận toàn cầu và khả năng thích ứng của Mambu đã được chứng minh trên nhiều lĩnh vực khác nhau, chứng tỏ sự thành công nhất quán trong việc điều hướng sự không chắc chắn.

Mambu đã được chứng minh là một đồng minh quan trọng cho các tổ chức tài chính (FI) đang nỗ lực vượt qua những cơn bão đột phá. Với cốt lõi là Mambu, các ngân hàng có thể xoay vòng nhanh chóng và đón nhận sự đổi mới.

Theo báo cáo điểm chuẩn vào năm 2019, khách hàng của Mambu đạt mức tăng trưởng doanh thu trung bình 47%, giảm xuống 14% khi đại dịch xảy ra vào năm 2020. Nhưng dữ liệu này phản ánh một cách thú vị sự hồi sinh của các tổ chức tài chính trên nền tảng của Mambu vào năm 2021, so với phần còn lại của thị trường.

Điểm chuẩn Mambu thể hiện sự khác biệt và tốc độ trên thị trường

Với Mambu, sự khác biệt và tốc độ là trọng tâm. Nền tảng SaaS cốt lõi trao quyền cho khách hàng xây dựng trải nghiệm khác biệt và được cá nhân hóa, tạo ra trải nghiệm khách hàng phong phú mà không cần dựa vào các nhóm DevOps căng thẳng, bằng cách cho phép lựa chọn các thành phần tốt nhất trên toàn bộ nhóm công nghệ.

Bằng cách sử dụng các trường có thể định cấu hình thay vì các dòng mã, Mambu mang lại tốc độ vượt trội cho thị trường. Kiến trúc ưu tiên API còn cho phép áp dụng nhanh chóng các công nghệ mới. Các trường cấu hình của nền tảng cho phép xây dựng sản phẩm nhanh chóng mà không cần phụ thuộc vào nhóm DevOps.

Điều này đã chuyển thành một hiệu suất vượt trội, như nghiên cứu điểm chuẩn minh họa: Khách hàng của Mambu đã đạt được mức tăng trưởng doanh thu đáng chú ý là 47% trong năm 2019, cho thấy khả năng phục hồi ngay cả trong thời kỳ đại dịch, với tốc độ tăng trưởng tăng trở lại 34% vào năm 2021.

Năm 2020, bất chấp đại dịch, khách hàng của Mambu vẫn tăng trưởng trung bình 14%, so với mức chỉ 1% trên thị trường. Vào năm 2021, mức tăng trưởng doanh thu 34% mà khách hàng Mambu đạt được đã lấn át mức 10% mà phần còn lại của thị trường đạt được.

Với nền tảng ngân hàng cốt lõi của Mambu, các doanh nghiệp đã tìm ra cách vượt qua cơn bão, thể hiện sự thành công trên khắp các khu vực, phân khúc và quy mô toàn cầu.

Thông tin chi tiết theo ngành cụ thể

Cho vay cá nhân

Trong khi đại dịch ảnh hưởng nặng nề đến hoạt động cho vay cá nhân, khách hàng của Mambu được cách nhiệt tốt hơn. Trong năm 2020, tốc độ tăng trưởng số dư đối với chúng chỉ chậm lại một chút từ 52% xuống 44%, trong khi thị trường giảm 22%. Sự linh hoạt của Mambu cho phép người cho vay thích ứng theo thời gian thực, duy trì hoặc thậm chí phát triển danh mục đầu tư của họ.

Cho vay SME

Nền tảng Mambu cũng chứng tỏ giá trị của mình trong lĩnh vực cho vay SME, cho phép khách hàng đạt mức tăng trưởng 28% vào năm 2021. Những người có thể giải quyết các mối quan tâm ngắn hạn và dài hạn của SME bằng các tính năng đổi mới sẽ tiếp tục phát triển bất chấp tình trạng gián đoạn đang diễn ra.

Neobank

Ngân hàng kỹ thuật số, được thúc đẩy bởi đại dịch, đã mang lại lợi ích cho các ngân hàng mới khi nhu cầu về ngân hàng kỹ thuật số tăng vọt trong giai đoạn này. Điểm chuẩn Mambu cho thấy tính linh hoạt của nó đã giúp các neobank sử dụng Mambu duy trì tốc độ tăng trưởng cao hơn thị trường trong suốt thời kỳ đại dịch, với mức tăng trưởng doanh thu là 55% vào năm 2021 so với 10% của thị trường.. Điều này minh họa cách Mambu có thể giúp nắm bắt nhu cầu ngày càng tăng về kỹ thuật số ngân hàng.

Trọng tâm khu vực: EMEA và Mỹ Latinh

Báo cáo điểm chuẩn cũng phân tích mức tăng trưởng tiền gửi và doanh thu trong khu vực của tất cả các tổ chức tài chính hoạt động trên nền tảng Mambu ở các khu vực như EMEA và Châu Mỹ Latinh (LATAM) – khu vực bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi COVID-19.

Tại LATAM, Mambu đã giúp các tổ chức tài chính tránh được tình trạng tăng trưởng âm. Không giống như các tổ chức tài chính cùng ngành, các tổ chức tài chính làm việc với Mambu ở LATAM đã chứng kiến ​​​​sự tăng trưởng liên tục, đạt mức tăng trưởng doanh thu 32% và 31% cho các FI cấp trung và cấp cao vào năm 2021, nổi bật so với các tổ chức cùng ngành ngay cả trong thời kỳ đại dịch.

Trong khi đó, ở khu vực được biết đến rộng rãi là khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi (EMEA), trong khi tất cả các lĩnh vực đều trải qua sự chậm lại vào năm 2020, điểm chuẩn cho thấy khách hàng của Mambu ở các phân khúc cho vay cá nhân, cho vay SME và neobank đều gặp phải những tác động ít phổ biến hơn.

Họ cũng phục hồi mạnh mẽ hơn nhiều so với các đối tác của mình khi nền kinh tế bắt đầu phục hồi vào năm sau. Ví dụ: trong phân khúc cho vay cá nhân, các tổ chức tài chính cấp trung và cấp thấp là khách hàng của Mambu đã chứng kiến ​​doanh thu của họ giảm một nửa vào năm 2020, từ 37% xuống 18%. Nhưng sau khi thị trường phục hồi vào năm 2021, khách hàng của Mambu trong phân khúc này đã tăng trưởng doanh thu lên tới 41%, thậm chí còn cao hơn cả những con số trước đại dịch.

Ngược lại, phần còn lại của thị trường cho vay cá nhân EMEA chứng kiến ​​​​sự sụt giảm 8% vào năm 2020 và quá trình phục hồi vào năm 2021 chỉ đạt mức tăng trưởng khiêm tốn 6%.

Kỷ nguyên mới của khả năng phục hồi

Đây thực sự có thể là một thời đại của sự gián đoạn, nhưng nó cũng đánh dấu một kỷ nguyên mới của khả năng phục hồi. Với công nghệ linh hoạt của Mambu, các tổ chức tài chính trên khắp thế giới không chỉ vượt qua cơn bão mà còn định vị được sự phát triển trong một tương lai đầy bất ổn.

Các kết quả đo điểm chuẩn của Mambu chỉ ra rõ ràng rằng các hệ thống ngân hàng SaaS dựa trên đám mây như Mambu cung cấp sự linh hoạt cốt lõi và khả năng phản hồi cần thiết để điều hướng các sự kiện trong tương lai. Tính nhất quán của những kết quả này trên khắp các khu vực toàn cầu là một lập luận thuyết phục cho tất cả các tổ chức tài chính, bất kể họ có trụ sở ở đâu.

Trong một thế giới mà sự thay đổi là hằng số duy nhất, việc đón nhận sự đổi mới và thích ứng nhanh chóng là điều then chốt. Báo cáo điểm chuẩn của Mambu nêu bật các khả năng và cung cấp các công cụ, hiểu biết sâu sắc và khả năng phục hồi sẽ giúp đưa lĩnh vực tài chính bước vào một giai đoạn mới thú vị. Với công nghệ phù hợp và cách tiếp cận có tư duy tiến bộ, các tổ chức tài chính có thể biến sự gián đoạn thành cơ hội và biến sự hỗn loạn thành chiến thắng.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/77108/sponsoredpost/mambu-benchmarking-marks-new-era-of-resilience-and-growth-for-lending-neobanks/