Tối đa hóa khả năng phát hiện gian lận của bạn thông qua quản lý trường hợp gian lận toàn diện (Jason Grasso)

Có vẻ trái ngược khi việc tập trung vào việc tập trung các chức năng quản lý trường hợp gian lận có thể giúp phát hiện gian lận tốt hơn. Trong các cuộc trò chuyện với các chuyên gia lừa đảo, họ thường đề cập đến việc đánh giá một giải pháp phát hiện gian lận, họ tập trung nhiều vào
sự chú ý của họ về mức độ hệ thống phát hiện gian lận và trải nghiệm người dùng. Cách tiếp cận này có rất nhiều ý nghĩa. 

Tuy nhiên chúng ta đang chứng kiến ​​sự thay đổi trên thị trường. Khi các hệ thống phát hiện gian lận mới và hiện tại tiếp tục được sử dụng song song, một số công ty hàng đầu đang xem xét việc có một hệ thống quản lý trường hợp gian lận. Điều này cho phép tất cả các sự kiện và cảnh báo từ
các hệ thống phát hiện khác nhau sẽ được quản lý và giải quyết theo cách tập trung. 

Điều này cho phép các chuyên gia gian lận đánh giá và chọn hệ thống phát hiện gian lận tốt nhất bất kể khả năng quản lý trường hợp và giao diện người dùng của họ. Ngoài ra, các công ty có thể sử dụng các công cụ phân tích tốt nhất trên thị trường mà không phải hy sinh trải nghiệm người dùng. 

Một lợi ích bổ sung là điều này cho phép các bộ phận chống gian lận tập trung vào một hệ thống quản lý hồ sơ và thống nhất trải nghiệm người dùng. Điều này cho phép các công ty giảm bớt các hoạt động thủ công tại một nguồn thay vì có các mức độ tự động hóa và làm phong phú khác nhau
trong các hệ thống phát hiện khác nhau.  One ví dụ là một ngân hàng toàn cầu đã tận dụng tự động hóa để giảm 75% thời gian cần thiết để giải quyết các cuộc điều tra. 

Đường ngắm qua nhiều hệ thống phát hiện

Vì các tổ chức tài chính có nhiều kênh được kết hợp với nhau từ nhiều vụ mua bán và sáp nhập khác nhau nên việc phát hiện đã được tập trung vào từng silo. Mặc dù điều này đã mang lại kết quả tốt cho kênh tương ứng nhưng các tổ chức tài chính vẫn gặp khó khăn để có được một kênh hợp nhất.
hoặc cái nhìn toàn diện của khách hàng về rủi ro tiềm ẩn đang được đặt ra. Một thách thức nữa là các nhà cung cấp dịch vụ phát hiện khác nhau có mức độ tự động hóa và phong phú khác nhau, giúp các cuộc điều tra gian lận đưa ra quyết định tốt hơn và nhanh hơn. 

Một lợi ích khác của hệ thống quản lý trường hợp hợp nhất là ưu tiên và định tuyến thông minh các sự kiện, cảnh báo, v.v. từ các kênh phát hiện khác nhau. Điều này cho phép hệ thống quản lý vụ việc hướng các hạng mục công việc đến các điều tra viên phù hợp nhất
vì sự phức tạp, rủi ro và các yếu tố khác. 

Kiểm soát trong những thời điểm không chắc chắn

Do tỷ lệ gian lận đã gia tăng đáng kể trong thời kỳ đại dịch và sự bất ổn của môi trường kinh tế, nhiều công ty đang được yêu cầu phải làm nhiều việc hơn với mức nhân sự tương tự hoặc ít hơn. Bằng cách tự động hóa càng nhiều quy trình thủ công càng tốt và tập trung
Kết quả phát hiện gian lận từ nhiều hệ thống khác nhau cho phép các đơn vị gian lận xác định và ngăn chặn gian lận tốt hơn với chi phí hoạt động thấp hơn.