Gặp gỡ nhà đầu tư Merlin: Dân chủ hóa khả năng tiếp cận các chiến lược đầu tư cho một thế hệ mới - Finovate
Ra mắt vào mùa thu năm 2021, Nhà đầu tư Merlin đang thực hiện sứ mệnh dân chủ hóa khả năng tiếp cận các chiến lược đầu tư. Fintech cung cấp một công cụ theo dõi, lập chiến lược và nhãn thời gian, đa tài sản, giáo dục giúp các nhà đầu tư hoàn thành hai mục tiêu quan trọng: xây dựng kết quả tích cực lâu dài và hạn chế những tổn thất thảm khốc có thể xảy ra.
Công nghệ của Merlin Investor tương thích với tất cả các nền tảng giao dịch. Công nghệ này phù hợp cho cả nhà giao dịch bán lẻ và nhà giao dịch chuyên nghiệp, đồng thời có sẵn cho cả máy tính để bàn và thiết bị di động. Merlin Investor cho phép người dùng truy xuất dữ liệu thị trường và tâm lý từ nhiều nguồn và áp dụng dữ liệu đó vào một loạt chiến lược đầu tư được thiết kế riêng.
Với các văn phòng ở cả West Palm Beach, Florida và Lugano, Thụy Sĩ, Merlin Investor đã ra mắt Finovate tại FinovateEurope vào đầu năm nay. Công ty đã quay trở lại giai đoạn Finovate vào tháng XNUMX để FinovateMùa xuân. Chúng tôi đã gặp gỡ người sáng lập và Giám đốc điều hành Merlin Investor, Guido Petrelli (ảnh) vào mùa hè này để tìm hiểu thêm về công ty, sứ mệnh dân chủ hóa khả năng tiếp cận các chiến lược đầu tư và những gì mong đợi từ công ty vào năm 2023 và hơn thế nữa.
Merlin Investor giải quyết vấn đề gì và giải quyết vấn đề đó cho ai?
Guido Petrelli: Merlin Investor được sinh ra như một sự bảo vệ thông minh và hướng dẫn có ý thức để quản lý các khoản đầu tư có tầm nhìn xa hơn nhằm hạn chế những tổn thất thảm khốc tiềm ẩn đồng thời tạo ra kết quả tích cực lâu dài. Nhờ nền tảng Merlin, các nhà đầu tư bán lẻ có thể tự học, nghiên cứu thị trường, tạo và theo dõi chiến lược đầu tư của riêng mình để dễ dàng hiểu, cân bằng và đa dạng hóa rủi ro đầu tư.
Nói cách khác, chúng tôi giúp đỡ và trao quyền cho thế hệ mới đầu tư có tính đến chiến lược. Đây là chìa khóa để thành công và là yếu tố duy nhất phân biệt giữa cờ bạc và đầu tư. Vì chúng tôi đang thực hiện sứ mệnh dân chủ hóa tài chính toàn diện và lập kế hoạch đầu tư, công nghệ của chúng tôi được xây dựng để cho phép bất kỳ ai, bất kể trình độ kiến thức hoặc kinh nghiệm, trở nên độc lập và là người duy nhất làm chủ tương lai tài chính của chính họ.
Merlin Investor giải quyết vấn đề này tốt hơn các công ty khác như thế nào?
Petrelli: Trong lĩnh vực nhà đầu tư bán lẻ, chúng tôi thấy nhiều công ty tập trung vào việc thực thi, nghĩa là tập trung vào hành động mua bán tài sản. Nhưng việc thực hiện mà không đánh giá nhiều nguồn thông tin trước, kết hợp với việc thiếu chiến lược đầu tư đa dạng và cân bằng có thể dẫn đến những tổn thất tiềm ẩn không thể kiểm soát và không giới hạn do sự thăng trầm của thị trường. Mặc dù nó có thể hàm ý cơ hội kiếm lợi nhuận nhanh chóng nhưng thực tế nó không phải là tiêu chuẩn vì sự giàu có thường được xây dựng theo thời gian bằng cách quản lý một trò chơi có tổng dương.
Đó là lý do tại sao ngay từ đầu Merlin đã được thiết kế như một sản phẩm bổ sung cho nền tảng giao dịch chứ không phải là một giải pháp thay thế. Merlin Investor đề cập đến bản chất chiến lược của việc đầu tư trong khi phần lớn đối thủ cạnh tranh chỉ tập trung vào việc nâng cao trải nghiệm giao dịch - vốn đã được một số tổ chức tài chính hỗ trợ tốt theo cách khá giống nhau.
Gặp gỡ nhà đầu tư Merlin: Dân chủ hóa khả năng tiếp cận các chiến lược đầu tư cho một thế hệ mới - Finovate
Khách hàng chính của Merlin Investor là ai? Làm thế nào để bạn tiếp cận họ?
Petrelli: Khách hàng chính của chúng tôi là các tổ chức tài chính tập trung vào việc đào tạo thế hệ nhà đầu tư bán lẻ mới và cung cấp khả năng giao dịch các loại tài sản khác nhau thông qua nền tảng ngân hàng kỹ thuật số của họ. Chúng tôi tham dự nhiều sự kiện fintech ở một số quốc gia với sự tham dự của những người ra quyết định của tổ chức tài chính chịu trách nhiệm mang lại trải nghiệm đổi mới và số hóa cho khách hàng của họ. Chúng tôi cũng phân tích thị trường để xác định những khách hàng tiềm năng mà chúng tôi tin là phù hợp về mặt dịch vụ và cơ sở khách hàng. Sau đó, chúng tôi tìm kiếm những người tập trung vào nền tảng và sản phẩm kỹ thuật số bán lẻ và liên hệ với họ để giới thiệu về công ty và công nghệ của chúng tôi. Cuối cùng, chúng tôi nỗ lực để được xuất hiện trên các tạp chí chuyên ngành về công nghệ tài chính có đối tượng mục tiêu là các tổ chức tài chính.
Bạn có thể cho chúng tôi biết về việc triển khai hoặc triển khai công nghệ yêu thích của bạn không?
Petrelli: Chúng tôi cung cấp công nghệ của mình dưới dạng giải pháp nhãn trắng mà các tổ chức tài chính có thể dễ dàng nhúng vào nền tảng kỹ thuật số của riêng họ thông qua khóa API, đồng thời có khả năng tùy chỉnh hình thức và tính năng của sản phẩm. Kết quả là, sản phẩm của chúng tôi được phân phối đến người dùng cuối cùng dưới tên ngân hàng và dưới dạng một phần phụ của cùng một ứng dụng/ngân hàng điện tử mà họ đã quen thuộc. Thông qua cổng thông tin đối tác B2B của chúng tôi, chúng tôi cấp cho các tổ chức tài chính sự linh hoạt để lựa chọn từ sản phẩm Merlin đầy đủ các loại, phần, tính năng và nội dung tài sản mà họ dự định tích hợp dựa trên nhu cầu cụ thể của riêng họ. Bằng cách này, họ có thể thiết kế giải pháp và trải nghiệm phù hợp cho khách hàng của mình, đồng thời bám sát cấu trúc và thiết kế tổng thể của nền tảng ngân hàng mà họ đã cung cấp.
Điều gì trong nền tảng của bạn đã cho bạn sự tự tin để đối phó với thử thách này?
Petrelli: Tóm lại, chính sự kết hợp giữa kiến thức của tôi về đầu tư và vấn đề mà cá nhân tôi trải qua với tư cách là một nhà đầu tư bán lẻ đã dẫn đến Merlin Investor. Trên thực tế, tôi chỉ là một thiếu niên khi mới bắt đầu giao dịch. Sau đó, tôi nhanh chóng nhận ra rằng việc thực hiện giao dịch “per-se” - nghĩa là hành động đơn giản là mua và bán tài sản - là phần ít mang tính chiến lược và phù hợp hơn để đạt được kết quả tích cực lâu dài. Thay vào đó, việc nghiên cứu các nguồn thị trường khác nhau, sau đó thiết kế một chiến lược đầu tư đa dạng và cân bằng mới là điều tạo nên sự khác biệt cuối cùng. Tuy nhiên, các nền tảng giao dịch và ngân hàng (có sẵn) không đủ để hướng dẫn tôi về đầu tư hoặc (giúp tôi) thiết kế và phân tích các chiến lược đầu tư của riêng tôi.
Kết quả là, trong nhiều năm, tôi buộc phải tạo các bảng tính tốn thời gian và không thân thiện đến mức tôi không thể chấp nhận được nữa – không phải trong một thế giới như ngày nay, nơi chúng ta có ứng dụng cho mọi việc mình làm! Đồng thời với việc các nền tảng giao dịch đang bùng nổ về cơ bản ở khắp mọi nơi, ngày càng rõ ràng rằng một thế hệ mới muốn đầu tư một cách tự chủ và đúng cách. Vì không thể tìm thấy sản phẩm nào trên thị trường giống như sản phẩm tôi đã hình dung nên tôi quyết định tạo ra nó. Và đó là cách Merlin Investor ra đời.
Người sáng lập và Giám đốc điều hành Merlin Investor, Guido Petrelli, đang giới thiệu công nghệ của công ty tại FinovateEurope năm nay.
Gần đây bạn đã demo tại FinovateSpring và sẽ demo công nghệ của mình tại FinovateFall vào tháng XNUMX. Điều gì mang bạn trở lại?
Petrelli: Năm nay tôi đã demo nền tảng Merlin tại FinovateEurope và FinovateSpring, vì vậy FinovateFall sẽ là lần xuất hiện thứ ba của tôi. Cho đến nay trải nghiệm đã rất tuyệt vời. Chúng tôi đã có thể giới thiệu công nghệ tiên tiến của mình cho các tổ chức tài chính lớn ở Châu Âu và Bắc Mỹ, đồng thời nhận được nhiều sự quan tâm và thiết lập các mối liên hệ có ý nghĩa với những người ra quyết định trong ngành ngân hàng. Khả năng hiển thị cao và các kết nối quan trọng với khách hàng tiềm năng là hai yếu tố chính đưa chúng tôi quay trở lại FinovateFall. Các sự kiện được tổ chức tốt và đội ngũ tại Finovate cũng là một điểm cộng.
Mục tiêu của bạn đối với Nhà đầu tư Merlin là gì?
Petrelli: Mục tiêu của chúng tôi là được các ngân hàng lớn trên toàn cầu công nhận là đối tác sáng tạo để hợp tác khi giáo dục và trao quyền cho thế hệ nhà đầu tư bán lẻ mới. Chúng tôi tập trung vào việc thiết lập quan hệ đối tác chiến lược và vững chắc với một số ít người tham gia trong ngành ngân hàng để đạt được sứ mệnh dân chủ hóa tài chính toàn diện và lập kế hoạch chiến lược trên toàn cầu, đồng thời giúp các nhà đầu tư trẻ đạt được sự độc lập về tài chính và trở thành người làm chủ tương lai tài chính của chính họ.
Chúng ta có thể mong đợi điều gì từ Nhà đầu tư Merlin trong số dư của năm 2023 và sang năm tới?
Petrelli: Chúng tôi sẽ tiếp tục ưu tiên cải tiến liên tục và không ngừng nghỉ công nghệ của mình bằng cách tìm cách nâng cấp trải nghiệm mà chúng tôi cung cấp cho các tổ chức tài chính và người dùng cuối cùng mà sản phẩm của chúng tôi được triển khai. Chúng tôi cũng sẽ tiếp tục nỗ lực tăng cường sự hiện diện trên thị trường của mình để làm cho nền tảng Merlin được nhiều tổ chức tài chính phục vụ khách hàng bán lẻ ở một số quốc gia biết đến hơn. Cuối cùng, chúng tôi sẽ tập trung vào việc mở rộng quy mô nhóm và hoạt động để có thể đáp ứng được kỳ vọng. Chúng tôi sẽ hoàn thành tất cả những điều này mà không quên sứ mệnh của mình là giúp mọi người có thể tiếp cận đầu tư có ý thức và chiến lược thông qua quan hệ đối tác chiến lược với các tổ chức tài chính.
