Ngân hàng Quốc gia Úc đối mặt với cuộc điều tra rửa tiền

Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) đang phải đối mặt với cuộc điều tra của cơ quan tội phạm tài chính Úc về một số vi phạm nghiêm trọng và đang diễn ra chống rửa tiền và luật chống khủng bố, người cho vay tiết lộ vào thứ Hai.

Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc, được biết đến nhiều hơn với tên gọi AUSTRAC, phản đối ngân hàng như một phần trong chiến dịch chống tội phạm có tổ chức rộng lớn hơn và nói rằng có 'những lĩnh vực đáng lo ngại nghiêm trọng' trong hoạt động kinh doanh của người cho vay cần được điều tra.

Ngoài ra, cơ quan này cũng giải thích rằng những sai sót tiềm ẩn nằm ở 'thủ tục xác định khách hàng', 'quá trình thẩm định khách hàng liên tục' và 'việc tuân thủ Phần A của chương trình AML / CTF chung'.

Cuộc điều tra đã được giao cho đội thực thi của cơ quan. Tuy nhiên, không có quyết định nào được đưa ra cho các hành động thực thi tiếp theo hoặc hình phạt dân sự bên cho vay.

“Mối quan tâm của AUSTRAC xuất phát từ các đánh giá tuân thủ lịch sử và đương đại,” cơ quan này đã viết trong một bức thư gửi cho bên cho vay vào tuần trước. "Đặc biệt, mức độ nghiêm trọng của các vấn đề tự tiết lộ được trình bày với AUSTRAC trong một thời gian dài kết hợp với tỷ lệ đóng cửa kèm theo là liên quan."

Người cho vay phải tuân thủ

Cơ quan Úc đã cảnh giác đối với các tổ chức tài chính địa phương. Nó tát tiền phạt 2 tỷ AUD (khoảng 1.5 tỷ đô la) vào Commonwealth Bank và Westpac Banking Corp trong vài năm qua vì vi phạm các quy tắc chống rửa tiền.

Tác động của cuộc điều tra mới nhất có thể được nhìn thấy trên thị trường khi giá cổ phiếu của NAD, công ty cho vay lớn thứ ba của đất nước tính theo vốn hóa thị trường, đã giảm 3.16% vào giờ giao dịch hôm thứ Hai.

“NAB rất coi trọng các nghĩa vụ tội phạm tài chính của mình,” Giám đốc điều hành của ngân hàng, Ross McEwan, cho biết trong một tuyên bố phát hành vào sáng thứ Hai.

“Chúng tôi nhận thức rất rõ rằng chúng tôi cần cải thiện hơn nữa hiệu suất của mình liên quan đến những vấn đề này. Chúng tôi đã và đang làm việc để cải thiện và rõ ràng còn nhiều việc phải làm ”.

Theo các nhà phân tích của JPMorgan, mặc dù cơ quan quản lý chưa xem xét các hình phạt tài chính, nhưng cuộc điều tra có thể dẫn đến chi phí tuân thủ cao hơn.