Điều hướng bối cảnh ngân hàng mở: Công nghệ và chiến lược chuyển đổi

Điều hướng bối cảnh ngân hàng mở: Công nghệ và chiến lược chuyển đổi

Dấu thời gian: ngày 28 tháng 2024 năm 5 31:XNUMX sáng
Điều hướng bối cảnh ngân hàng mở: Công nghệ và chiến lược chuyển đổi Thông minh dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Ngân hàng mở, còn được gọi là tài chính mở, đang chuyển đổi ngành ngân hàng với các tổ chức tài chính hướng tới tính minh bạch và hợp tác cao hơn, đồng thời thúc đẩy đổi mới sản phẩm. Trên thực tế, số lượng cá nhân sử dụng dịch vụ ngân hàng mở
dịch vụ dự kiến ​​sẽ đạt
132.2 triệu năm nay – một xu hướng vốn đã kích thích sự cạnh tranh và khuyến khích nhiều mối quan hệ hợp tác hơn giữa các ngân hàng truyền thống và các công ty fintech.

Cốt lõi của ngân hàng mở liên quan đến việc sử dụng các giao thức chung để chia sẻ dữ liệu và dịch vụ tài chính với bên thứ 3. Tuy nhiên, điều này đi kèm với những thách thức. Chúng bao gồm quản lý dữ liệu trong môi trường năng động và thích ứng với các tiêu chuẩn ngày càng phát triển nơi ngân hàng và bên thứ ba
các nhà cung cấp (TPP) phải đối mặt với thách thức phát triển nhiều phiên bản API để tích hợp với các tổ chức khác nhau. Đổi lại, nền tảng dữ liệu linh hoạt đóng một vai trò quan trọng với nhiều tiêu chuẩn ngân hàng mở khuyến nghị các API mở phải RESTful và hỗ trợ
Các định dạng dữ liệu JSON. Các nền tảng này tạo điều kiện thuận lợi cho việc lập mô hình và quản lý dữ liệu, giảm bớt nỗ lực phát triển với các tính năng như API hiển thị dữ liệu mã thấp và đảm bảo khả năng tương thích trong quá trình nâng cấp cơ sở dữ liệu. Những khả năng này rất cần thiết trong việc hỗ trợ tài chính
các tổ chức và TPP điều hướng bối cảnh đang thay đổi của ngân hàng mở.

Một ví dụ đáng chú ý về những công nghệ này đang hoạt động là Natwest, một ngân hàng lớn của Anh.

Natwest đã tăng đáng kể các lệnh gọi API, nâng cao hiểu biết sâu sắc về dữ liệu khách hàng và tăng cường các giao thức bảo mật – tất cả đều bằng cách áp dụng quản lý dữ liệu linh hoạt. Trong thế giới ngân hàng mở phát triển nhanh chóng, hiệu suất và khả năng mở rộng là yếu tố then chốt, vì vậy công nghệ
có khả năng quản lý khối lượng giao dịch cao và đáp ứng các thỏa thuận cấp độ dịch vụ theo quy định là rất quan trọng. Các tính năng như công cụ lưu trữ tiên tiến và nén dữ liệu hiệu quả, cùng với các giải pháp dựa trên đám mây để lập chỉ mục thông minh và cách ly khối lượng công việc,
cũng có vai trò quan trọng trong vấn đề này.

Quá trình chuyển đổi sang ngân hàng mở

Có bốn thành phần chính trong quá trình chuyển đổi sang ngân hàng mở: khả năng mở rộng, tính sẵn có, bảo mật và giám sát hoạt động. Để cung cấp cho khách hàng khả năng tích hợp liền mạch và phân phối dữ liệu theo thời gian thực, điều quan trọng là phải có các công nghệ hỗ trợ thời gian thực.
xử lý dữ liệu và sự kiện. Tuy nhiên, việc cung cấp dữ liệu theo thời gian thực có thể gặp nhiều thách thức.

Với khả năng mở rộng, các vấn đề phát sinh do khối lượng công việc không thể đoán trước từ TPP. Tuy nhiên, cách giải quyết vấn đề này là triển khai một hệ thống có thể cho phép mở rộng theo cả chiều dọc và chiều ngang (được gọi là sharding) vì điều này cũng đảm bảo rằng khối lượng giao dịch cao.
có thể được quản lý một cách hiệu quả. Ngoài ra, các giải pháp dựa trên đám mây còn cung cấp khả năng tự động mở rộng quy mô, mang lại sự linh hoạt và cho phép chúng đáp ứng nhu cầu thay đổi một cách liền mạch.

Tiếp theo, với việc TPP cung cấp dịch vụ 24/24, API ngân hàng phải luôn sẵn có, ngay cả trong thời gian bảo trì. Giải pháp cho vấn đề này là các dịch vụ cơ sở dữ liệu dựa trên đám mây với các cụm nhiều nút và khả năng đa đám mây. Điều này có thể giúp đảm bảo
tính sẵn sàng cao và khả năng chịu lỗi, rất quan trọng đối với hoạt động ngân hàng 24/7. Đồng thời, trong các hoạt động 24/7 này, việc giám sát hoạt động và khắc phục sự cố là rất quan trọng, để các tổ chức tài chính có thể duy trì một ngân hàng mở an toàn và mạnh mẽ.
Cơ sở hạ tầng.

Ở đây, các công cụ cho phép theo dõi chi tiết hoạt động hệ thống và các sự kiện ứng dụng, cùng với các dịch vụ dựa trên đám mây để quản trị và tối ưu hóa hiệu suất, rất quan trọng để quản lý hiệu quả. Về mặt này, khả năng phân tích và trực quan hóa
có lợi cho các tổ chức tài chính để hiểu rõ hơn về hoạt động của họ, loại bỏ nhu cầu về các công cụ kinh doanh thông minh truyền thống.

Cuối cùng, vấn đề bảo mật và quyền riêng tư là tối quan trọng trong ngân hàng mở. Các giải pháp cung cấp cơ chế mã hóa tiên tiến, cho cả dữ liệu ở trạng thái nghỉ và dữ liệu đang truyền, là cần thiết để bảo vệ dữ liệu được chia sẻ. Ngoài ra, việc tuân thủ luật bảo mật dữ liệu
như GDPR yêu cầu các kỹ thuật mã hóa và kiểm soát truy cập chi tiết, bao gồm mã hóa cấp trường và phân vùng địa lý để tuân thủ nơi lưu trữ dữ liệu.

Sự thành công của các tổ chức tài chính trong lĩnh vực ngân hàng mở phụ thuộc vào việc áp dụng các công nghệ có thể xử lý các môi trường năng động, khối lượng công việc không thể đoán trước, khả năng mở rộng, tính sẵn có, bảo mật và các thách thức về quyền riêng tư. Bằng cách tận dụng những công nghệ này
các giải pháp này, các tổ chức tài chính có thể điều hướng một cách thành thạo bối cảnh ngân hàng mở, thúc đẩy đổi mới và mang lại trải nghiệm vượt trội cho khách hàng trong kỷ nguyên kỹ thuật số.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính