Chính quyền Hoa Kỳ mới có kế hoạch khuyến khích sử dụng hợp pháp tiền điện tử, hạn chế sử dụng tội phạm

Trong cô ấy cxác nhận htai on ngày 19 tháng XNUMX, Janet Yellen, Tổng thống Joe Biden được Tổng thống Joe Biden lựa chọn cho Bộ trưởng Ngân khố, tuyên bố “nhiều ” tiền điện tử là "một mối quan tâm đặc biệt" khi nói đến khủng bố và tài trợ tội phạm. T tuyên bố để trả lời câu hỏi về cách Hoa Kỳ có thể hạn chế việc sử dụng công nghệ mới nổi, chẳng hạn như tiền điện tử, trong việc tài trợ bất hợp pháp.  

On 21 Tháng Giêng, Yellen phát hành  viết phản ứng cho các câu hỏi bổ sung từ Ủy ban Tài chính, làm rõ rằng trong khi tiền điện tử có thể được sử dụng để tài trợ cho khủng bố hoặc hỗ trợ rửa tiền, “Nó [Là] quan trọng là chúng tôi xem xét lợi ích của tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác và tiềm năng mà chúng có để cải thiện hiệu quả của hệ thống tài chính. " Cô aTôi cũng nói thêm rằng cô ấy tin tưởng "Hoa Kỳ phải là nước đi đầu trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và công nghệ tài chính ”. 

Sự mới mẻ của không gian tiền điện tử dẫn đến nhiều hiểu lầm. Đây không phải là lần đầu tiên các quan chức chính phủ vô tình lây lan các chung quan niệm sai lầm rằng crypto = tội phạm. Tuy vậy, blockchainMột blockchain — công nghệ nền tảng của bitcoin và các c… Hơn phân tích đã chứng minh hết lần này đến lần khác rằng điều này phương trình là xa sự thật. Ngay cả nghiên cứu AML truyền thống is bắt đầu đến quở trách this quan niệm sai lầm. Theo một Báo cáo chung về rửa tiền năm 2020 của BAE Systems và Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu (SWIFT), “các trường hợp rửa tiền thông qua tiền điện tử vẫn còn tương đối nhỏ so với khối lượng tiền mặt được rửa thông qua các phương pháp truyền thống.” Trong thực tế, cryptocurrencyTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn và công nghệ blockchain có nhiều thế mạnh khi nói đến AML điều này gần như không thể tái tạo trong các cuộc điều tra AML truyền thống. Một ví dụ nổi bật là khả năng rủi ro nhanh chóng một loại tiền điện tử địa chỉ dựa không chỉ on của nó lịch sử giao dịch nhưng cả lịch sử giao dịch của các địa chỉ mà nó tương tác. Trao đổi có thể dễ dàng đóng băng tài khoản và chặnCác khối giữ các lô giao dịch hợp lệ được băm thành… Hơn cơ sở giao dịch đáng ngờ gửi đid trên dữ liệu này. 

trong 2019 mức trung bình toàn cầu của quỹ tội phạm trực tiếp mà các sàn giao dịch nhận được đã giảm 47% so với năm trước, theo dữ liệu từ vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf Báo cáo về tội phạm tiền điện tử và chống rửa tiền mùa xuân 2020. Xu hướng này đã đánh dấu mức thấp nhất trong ba năm đối với các sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới, với chỉ 0.17% số tiền mà các sàn giao dịch nhận được trong năm 2019 đến trực tiếp từ các nguồn tội phạm. Khi các quy định AML tiền điện tử ngày càng được thực hiện trên khắp thế giới, nhiều tội phạm đang gặp khó khăn hơn trong việc chuyển các khoản tiền bất hợp pháp của họ trực tiếp sang các sàn giao dịch tiền điện tử — cách chuyển tiền điện tử phổ biến nhất.  

Tuy nhiên, mức trung bình toàn cầu giảm không nhất thiết có nghĩa là các sàn giao dịch thực sự nhận được ít quỹ tội phạm hơn. Khi các sàn giao dịch bắt đầu phát triển các giao thức KYC và AML mạnh mẽ hơn, tội phạm sẽ khó gửi trực tiếp các khoản tiền bị nhiễm độc vào sàn giao dịch. Thay vào đó, những tên tội phạm hiểu biết tạo quỹ thông qua nhiều ví cá nhân trước khi rút tiền mặt thông qua các sàn fiat được quy định như sàn giao dịch. Điều này phát triển thực tế có nghĩa là các sàn giao dịch phải luôn thận trọng để không chỉ rủi ro trực tiếp (một bước) của họ đối với các quỹ tội phạm mà còn phải xem xét rủi ro nhiều bước của họ để hiểu rõ nhất về mức rủi ro của họ. 

Bởi bạnhát các công cụ AML của CipherTrace để kiểm tra các tương tác hàng tuần cho một thị trường darknet nổi bật, các nhà nghiên cứu của CipherTrace đã có thể xác minh rằng trong khi chỉ 9.8% tương tác một bước của thị trường tối là trực tiếp với các sàn giao dịch, 30.7% tương tác hai bước của nó là với các sàn giao dịch—hơn tăng gấp ba lần một bước rủi ro đối với các sàn giao dịch. 

Bất cứ khi nào tiền đổi chủ và bọn tội phạm có thể kiếm được, sẽ có nguy cơ rửa tiền; tuy nhiên, với các biện pháp bảo vệ AML thích hợp, rủi ro do tiền điện tử gây ra thực sự thấp hơn nhiều so với rủi ro do tiền mặt gây ra. Các công cụ phân tích chuỗi khối cho phép các nhà điều tra tài chính "Theo tiền" theo những cách không thể tưởng tượng được trong truyền thống tội phạm tài chính. TBỏ tiền điện tử do rủi ro AML sẽ là thiển cận trong thời đại mà nhiều quốc gia đang sử dụng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương như tương lai của tiền tệ.  

Để xem cách CipherTrace có thể giúp nhóm của bạn giảm thiểu rủi ro AML tiền điện tử, hãy yêu cầu bản demo tại đây: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Toàn bộ phiên điều trần xác nhận của Tiến sĩ Yellen có thể được xem tại đây, với câu hỏi liên quan đến tiền điện tử xảy ra lúc 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Bản ghi của cuộc trao đổi có sẵn dưới đây: 

Thượng nghị sĩ Maggie Hassan (Đ-NH): 

"Tôi muốn chuyển chủ đề một chút sang vấn đề tài trợ khủng bố. Trong các phiên điều trần tài chính trước đây với Bộ trưởng sắp mãn nhiệm Mnuchin, tôi đã nâng cao tầm quan trọng của các chương trình Kho bạc nhằm chống lại việc tài trợ cho khủng bốt và các tổ chức tội phạm. Các lưỡng đảng Nat at Phòng thủ Authorization Act đã thông qua đầu tháng này và nó bao gồm một điều khoản do Thượng nghị sĩ Cảnh báo rằng thành lập một nhóm cố vấn với Tlý luận để chống lại những cách thức mới mà khủng bố sử dụng công nghệ tài chính mới nổi. Một lĩnh vực ngày càng được quan tâm, ví dụ, là tiềm năng cho những kẻ khủng bố và tội phạm sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho các hoạt động của họ. Vì vậy, Tiến sĩ Yellen, bạn có thể phác thảo những công nghệ mới nổi này mối quan tâm và làm thế nào Kho bạc nên chống lại các hình thức khủng bố và tội phạm mới tài chính." 

Tiến sĩ Janet Màu vàng: 

"Thượng nghị sĩ, Tôi nghĩ rằng bạn hoàn toàn đúng khi các công nghệ hoàn thành sự thay đổi này theo thời gian và chúng tôi cần đảm bảo rằng các phương pháp của chúng tôi để giải quyết những vấn đề này với thay đổi tài trợ khủng bố dọc theo với công nghệ thay đổi. Tiền điện tử là một mối quan tâm đặc biệt. tôi nghĩ nhiều được sử dụng, ít nhất là theo nghĩa giao dịch, chủ yếu để cung cấp tài chính bất hợp pháp và tôi nghĩ rằng chúng ta thực sự cần phải xem xét các cách mà chúng ta có thể hạn chế việc sử dụng chúng và đảm bảo rằng chốngrửa tiền [Sic] không xảy ra thông qua các kênh đó."  

Nguồn: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/