Vào ngày 30 tháng 2020 năm 98,380, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đã công bố mức XNUMX đô la giải quyết với BitGo, Inc. (BitGo). Thỏa thuận dân sự này, liên quan đến vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt liên quan đến giao dịch tiền kỹ thuật số, là hành động thực thi OFAC được công bố đầu tiên chống lại một doanh nghiệp trong ngành công nghiệp blockchain.
BitGo, có trụ sở tại Palo Alto, California, là một công ty tài chính "tổ chức lưu ký, giao dịch và tài sản kỹ thuật số". Các vi phạm trừng phạt rõ ràng liên quan đến 183 trường hợp trong đó BitGo không ngăn được các cá nhân và / hoặc thực thể ở Crimea, Cuba, Iran, Sudan và Syria sử dụng dịch vụ quản lý ví kỹ thuật số an toàn không giám sát của mình. Tất cả các khu vực pháp lý này đều phải chịu các lệnh cấm vận toàn diện theo quy định của OFAC trong ít nhất một phần thời gian mà các giao dịch xảy ra. OFAC tuyên bố rằng BitGo có lý do để biết rằng người dùng tại các khu vực pháp lý được trừng phạt toàn diện này đang sử dụng dịch vụ của họ thông qua dữ liệu địa chỉ Giao thức Internet (IP) được thu thập cho các mục đích bảo mật và bị cáo buộc đã không thực hiện các biện pháp kiểm soát để ngăn người dùng trong các khu vực pháp lý đó truy cập vào dịch vụ của nó. (Các vi phạm và giải quyết không liên quan đến các dịch vụ doanh nghiệp hoặc dịch vụ giám hộ được cung cấp bởi BitGo Trust Company, Inc., một chi nhánh của BitGo, Inc.)
Theo OFAC, trong khoảng thời gian từ ngày 10 tháng 2015 năm 11 đến ngày 2019 tháng 183 năm 9,127.79, BitGo đã xử lý XNUMX giao dịch tiền kỹ thuật số với tổng trị giá XNUMX đô la bằng cách sử dụng dịch vụ quản lý ví nóng dành cho người dùng ở các khu vực pháp lý được xử phạt toàn diện đã đăng ký tài khoản ví nóng.
Vào thời điểm vi phạm, BitGo đã theo dõi địa chỉ IP của người dùng vì mục đích bảo mật. Tuy nhiên, OFAC khẳng định rằng thông tin tương tự này cũng không được theo dõi vì mục đích tuân thủ các biện pháp trừng phạt. Do đó, người dùng có địa chỉ IP ở Crimea, Cuba, Iran, Sudan và Syria đã có thể tạo tài khoản và sử dụng nền tảng ví tiền kỹ thuật số của BitGo, mặc dù BitGo có khả năng xác định vị trí của những người dùng này. Hơn nữa, trước tháng 2018 năm 2018, BitGo chỉ yêu cầu tên và địa chỉ email để người dùng mở tài khoản và truy cập dịch vụ của họ. Sau tháng XNUMX năm XNUMX, BitGo cũng yêu cầu người dùng xác định quốc gia mà họ đang ở, nhưng dựa vào thông tin và chứng thực do khách hàng cung cấp thay vì thực hiện xác minh hoặc thẩm định bổ sung.
OFAC trước đây đã trích dẫn các công ty vi phạm, ít nhất là một phần, do không triển khai chặn địa lý IP trong một số bối cảnh không phải blockchain, bao gồm cả các dàn xếp dân sự liên quan đến đàn bà gan dạ và Ngân hàng Standard Chartered. Mặc dù các thỏa thuận này không liên quan đến việc xử lý hoặc sử dụng tiền điện tử, nhưng chúng có thể được xem là thuộc một lý thuyết tương tự về trách nhiệm pháp lý - rằng một người Hoa Kỳ đã xuất khẩu dịch vụ mà không được phép tới các khu vực pháp lý bị OFAC trừng phạt.
OFAC nhận thấy rằng BitGo đã không tự nguyện tiết lộ các vi phạm rõ ràng. Mặc dù các tình huống không cấu thành một trường hợp nghiêm trọng, OFAC xác định rằng các vi phạm rõ ràng cần có một giải pháp công khai và các hình phạt dân sự. Theo Hướng dẫn thực thi của OFAC, OFAC xác định hai yếu tố mà mình xác định là tình tiết tăng nặng. Đầu tiên, BitGo đã không thực hiện “thận trọng hoặc quan tâm đến các nghĩa vụ tuân thủ các lệnh trừng phạt của mình” bằng cách không thực hiện “các biện pháp kiểm soát tuân thủ các biện pháp trừng phạt phù hợp, dựa trên rủi ro” để ngăn những người ở các khu vực pháp lý bị trừng phạt toàn diện mở tài khoản và sử dụng nền tảng của nó để gửi tiền kỹ thuật số. Thứ hai, OFAC xác định rằng BitGo có lý do để biết rằng một số người dùng của nó ở trong các khu vực pháp lý được trừng phạt toàn diện vì nó đã thu thập địa chỉ IP của người dùng cho các mục đích bảo mật.
Tuy nhiên, OFAC cũng tìm thấy một số yếu tố giảm thiểu. BitGo là một công ty tương đối nhỏ và đã không nhận được thông báo phạt hoặc Phát hiện vi phạm trong năm năm trước ngày có các giao dịch sớm nhất bị hành động cưỡng chế. BitGo cũng đã thuê một Giám đốc tuân thủ và thực hiện chính sách tuân thủ OFAC mới. Cuối cùng, BitGo đã thực hiện một số biện pháp khắc phục hậu quả đối với các vi phạm rõ ràng, bao gồm chặn địa chỉ IP và “các hạn chế liên quan đến email” đối với các khu vực pháp lý bị xử phạt, sàng lọc tất cả các tài khoản của nó, bao gồm cả tài khoản “ví nóng”, chống lại OFAC Các công dân được chỉ định đặc biệt và danh sách những người bị chặn, và đào tạo liên quan đến trừng phạt cho một số nhân sự.
OFAC xác định rằng hình phạt tiền dân sự tối đa theo luật định và số tiền phạt dân sự cơ bản áp dụng trong trường hợp này lần lượt là $ 53,051,675 và $ 183,000, nhưng dựa trên các yếu tố giảm nhẹ và các cân nhắc khác đã được tính đến, hình phạt dân sự đã được giảm xuống còn 98,380 đô la.
Đáng chú ý, thông báo của OFAC đã nhân cơ hội để nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có một chương trình tuân thủ phù hợp và các rủi ro trừng phạt liên quan đến việc cung cấp các dịch vụ tiền kỹ thuật số, đồng thời nhấn mạnh rằng các công ty cung cấp các dịch vụ này nên thực hiện các bước để giảm thiểu những rủi ro này. OFAC lưu ý rằng các công ty tham gia vào thương mại trực tuyến hoặc xử lý giao dịch sử dụng tiền tệ kỹ thuật số có trách nhiệm đảm bảo họ không tham gia vào các giao dịch bị OFAC cấm, bao gồm “giao dịch với người hoặc tài sản bị phong tỏa hoặc tham gia vào các giao dịch liên quan đến đầu tư hoặc thương mại bị cấm”. OFAC tuyên bố rằng để giảm thiểu những rủi ro này, những người trao đổi, quản trị viên và người dùng tiền tệ kỹ thuật số “nên phát triển một chương trình tuân thủ các biện pháp trừng phạt dựa trên rủi ro phù hợp.” Mặc dù các chương trình tuân thủ như vậy sẽ khác nhau tùy thuộc vào quy mô và mức độ phức tạp của công ty, sản phẩm và dịch vụ được cung cấp, khách hàng và vị trí địa lý, nhưng chúng phải dựa trên và kết hợp ít nhất năm thành phần thiết yếu của tuân thủ được nêu trong OFAC's Khung cam kết tuân thủ OFAC, bao gồm: 1) cam kết quản lý; 2) đánh giá rủi ro; 3) kiểm soát nội bộ; 4) thử nghiệm và đánh giá; và 5) đào tạo. OFAC nói thêm rằng hành động thực thi BitGo “nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thực hiện các biện pháp kiểm soát kỹ thuật, chẳng hạn như sàng lọc danh sách trừng phạt và cơ chế chặn IP” như một yếu tố trong khuôn khổ.
Trong khi đây là hành động thực thi đầu tiên chống lại một công ty tài sản kỹ thuật số, Mỹ đã thực hiện một số biện pháp khác liên quan đến tiền kỹ thuật số, bao gồm cả việc cấm các giao dịch liên quan đến người Venezuela. dầu và xác định ví địa chỉ liên quan đến những người bị xử phạt. Hành động thực thi BitGo, cùng với các hành động liên quan đến blockchain trong quá khứ của OFAC, nêu bật tầm quan trọng của việc các công ty tài sản kỹ thuật số có một chương trình tuân thủ các biện pháp trừng phạt mạnh mẽ của Hoa Kỳ và đảm bảo các chương trình đó được thực hiện đầy đủ và hiệu quả.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- truy cập
- Tài khoản
- Hoạt động
- thêm vào
- Liên kết
- Tất cả
- bị cáo buộc
- trong số
- công bố
- Thông báo
- thông báo
- Tháng Tư
- tài sản
- Tài sản
- ủy quyền
- BitGo
- blockchain
- kinh doanh
- california
- mà
- chánh
- Thương mại
- Các công ty
- công ty
- tuân thủ
- cryptocurrency
- Cuba
- Loại tiền tệ
- Tiền tệ
- Lưu ký
- khách hàng
- dữ liệu
- phát triển
- ĐÃ LÀM
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- Doanh nghiệp
- Tập thể dục
- Không
- Tên
- Khung
- Xử lý
- Đánh dấu
- HTTPS
- xác định
- Inc.
- Bao gồm
- ngành công nghiệp
- thông tin
- Internet
- IP
- Địa chỉ IP
- Iran
- IT
- trách nhiệm
- Danh sách
- địa điểm thư viện nào
- quản lý
- Tháng Ba
- Nhân viên văn phòng
- Trực tuyến
- mở
- Cơ hội
- gọi món
- Nền tảng khác
- Nhân viên
- nền tảng
- điều luật
- Sản phẩm
- chương trình
- Khóa Học
- tài sản
- công khai
- quy định
- phản ứng
- Nguy cơ
- đánh giá rủi ro
- Hình phạt
- an ninh
- DỊCH VỤ
- giải quyết
- Kích thước máy
- nhỏ
- Bang
- Sudan
- Syria
- Kỹ thuật
- Kiểm tra
- thời gian
- thương mại
- Giao dịch
- Hội thảo
- giao dịch
- Giao dịch
- NIỀM TIN
- us
- Người sử dụng
- Xác minh
- ví
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- năm