OFAC công bố hành động thực thi thứ hai nhằm vào một công ty tài sản kỹ thuật số

Vào ngày 18 tháng 2021 năm 507,375, Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đã công bố mức XNUMX đô la giải quyết với BitPay, Inc. (BitPay). Dàn xếp dân sự này đã giải quyết các vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt liên quan đến các giao dịch tiền kỹ thuật số và là trường hợp thực thi OFAC thứ hai được đưa ra chống lại một doanh nghiệp trong ngành công nghiệp blockchain. Vụ việc này xảy ra sau hành động thực thi dân sự vào tháng 2020 năm XNUMX của OFAC chống lại một công ty trong ngành công nghiệp blockchain khác, BitGo, Inc. (BitGo), vì bị cáo buộc vi phạm nhiều chương trình trừng phạt của Hoa Kỳ liên quan đến giao dịch tiền kỹ thuật số. Xem bài đăng trên blog trước của chúng tôi về hành động BitGo tại đây.

BitPay, có trụ sở tại Atlanta, Georgia, cung cấp giải pháp xử lý thanh toán để các thương gia chấp nhận tiền kỹ thuật số làm thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ. Các vi phạm trừng phạt rõ ràng liên quan đến các giao dịch tiền kỹ thuật số trên nền tảng BitPay giữa các cá nhân ở Cuba, Triều Tiên, Iran, Sudan, Syria và khu vực Crimea của Ukraine (bị Nga sáp nhập) và các thương nhân ở Hoa Kỳ và các nơi khác. OFAC thừa nhận rằng BitPay đã sàng lọc khách hàng của mình, những người bán, chống lại các danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ, nhưng tuyên bố rằng BitPay có lý do để biết rằng những người mua giao dịch với những người bán nằm trong các khu vực pháp lý bị trừng phạt toàn diện vì công ty có thông tin vị trí, bao gồm cả địa chỉ Giao thức Internet (IP) dữ liệu, về những người đó. Trường hợp này không được tiết lộ một cách tự nguyện, nhưng OFAC nhận thấy rằng các vi phạm không quá nghiêm trọng.

Theo OFAC, BitPay cho phép những người ở các khu vực pháp lý được xử phạt toàn diện thực hiện các giao dịch tiền kỹ thuật số trị giá khoảng 129,000 đô la với các khách hàng thương gia của BitPay. Như được mô tả trong thông cáo thực thi của OFAC, từ khoảng ngày 10 tháng 2013 năm 16 đến ngày 2018 tháng 2,102 năm XNUMX, BitPay đã xử lý XNUMX giao dịch từ các cá nhân có địa chỉ IP nằm trong các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Các giao dịch liên quan đến dịch vụ xử lý thanh toán của BitPay. BitPay bị cáo buộc đã nhận các khoản thanh toán bằng tiền kỹ thuật số thay mặt cho khách hàng thương mại của mình từ những người mua của những người bán đó, những người ở các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Sau đó, BitPay đã chuyển đổi tiền kỹ thuật số thành fiat và sau đó chuyển tiếp loại tiền đó đến các khách hàng thương gia của mình.

BitPay đã thu thập một số thông tin nhất định về người mua bao gồm tên, địa chỉ, địa chỉ email của người mua và bắt đầu từ tháng 2017 năm XNUMX, địa chỉ IP của người mua. Tuy nhiên, quy trình xem xét giao dịch của BitPay đã không phân tích một cách thích hợp thông tin nhận dạng và vị trí này, dẫn đến việc những người ở các khu vực pháp lý bị trừng phạt toàn diện thực hiện mua hàng từ các thương gia Hoa Kỳ.

OFAC trước đây đã trích dẫn các công ty vi phạm, ít nhất là một phần, do không triển khai chặn địa lý IP trong một số bối cảnh không phải blockchain, bao gồm cả hành động nhắm mục tiêu đàn bà gan dạ, Ngân hàng Toronto-Dominionvà Ngân hàng Standard Charteredvà trong hành động BitGo đã nêu ở trên.

Theo Hướng dẫn thực thi của OFAC, OFAC đã xác định hai yếu tố mà họ xác định là tình tiết tăng nặng:

• BitPay đã không thực hiện “thận trọng hoặc quan tâm đến các nghĩa vụ tuân thủ lệnh trừng phạt của mình” bằng cách cho phép những người ở các khu vực pháp lý bị trừng phạt giao dịch với các thương gia của BitPay bằng tiền kỹ thuật số trong khoảng năm năm, trong khi BitPay bị cáo buộc có đủ thông tin vị trí để sàng lọc những khách hàng đó; và
• BitPay đã chuyển 128,582.61 đô la lợi ích kinh tế cho các cá nhân ở một số khu vực pháp lý bị trừng phạt, do đó làm hỏng tính toàn vẹn của các chương trình trừng phạt đó.

Tuy nhiên, OFAC cũng tìm thấy một số yếu tố giảm thiểu:

• BitPay đã thực hiện một số biện pháp kiểm soát tuân thủ các biện pháp trừng phạt ngay từ năm 2013, bao gồm các nỗ lực sàng lọc các biện pháp trừng phạt và thẩm định đối với các khách hàng thương mại của mình và chính thức hóa chương trình tuân thủ các biện pháp trừng phạt vào năm 2014;
• BitPay đã cung cấp đào tạo nhân viên, bao gồm cả quản lý cấp cao, rằng các thương nhân đăng ký từ Cuba, Iran, Syria, Triều Tiên và Crimea, cũng như giao dịch với các cá nhân và tổ chức bị trừng phạt, đều bị cấm;
• BitPay là một doanh nghiệp nhỏ và đã không nhận được thông báo phạt hoặc Phát hiện vi phạm từ OFAC trong năm năm trước kể từ ngày vi phạm rõ ràng sớm nhất;
• BitPay đã hợp tác với cuộc điều tra của OFAC về các vi phạm rõ ràng và chấm dứt hành vi dẫn đến vi phạm; và
• BitPay đã thực hiện một loạt các biện pháp nhằm giảm thiểu nguy cơ tái diễn hành vi được đề cập. Các biện pháp kiểm soát bao gồm chặn các địa chỉ IP có vẻ như bắt nguồn từ các khu vực pháp lý được xử phạt toàn diện, kiểm tra địa chỉ thực và email của người mua của người bán để ngăn chặn việc hoàn thành hóa đơn nếu BitPay xác định địa chỉ khu vực pháp lý bị trừng phạt hoặc miền email được liên kết với khu vực pháp lý bị trừng phạt và khởi chạy BitPay ID , một công cụ nhận dạng khách hàng bắt buộc đối với người mua của người bán muốn thanh toán hóa đơn BitPay từ 3,000 đô la trở lên.

Công ty có thể phải đối mặt với hình phạt tiền dân sự tối đa theo luật định là $ 619,689,816, nhưng hình phạt đã được giảm xuống $ 507,375 theo quy định của OFAC Nguyên tắc thực thi.

Thông cáo thực thi nêu bật tầm quan trọng của việc có một chương trình tuân thủ dựa trên rủi ro thích hợp và nhấn mạnh rằng các công ty cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số nên thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro trừng phạt liên quan đến các dịch vụ đó. Cơ quan của Khung cam kết tuân thủ OFAC đưa ra các yếu tố cần tìm khi xem xét các chương trình như vậy. Đối với việc sàng lọc các biện pháp trừng phạt, OFAC lưu ý rằng trường hợp này “nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sàng lọc tất cả thông tin có sẵn, bao gồm địa chỉ IP và dữ liệu vị trí khác của khách hàng và đối tác, để giảm thiểu rủi ro trừng phạt liên quan đến các dịch vụ tiền tệ kỹ thuật số”. Tổng hợp lại, các hành động gần đây của OFAC chống lại BitGo và BitPay cho thấy cơ quan này đang tăng cường tập trung vào ngành công nghiệp blockchain và các công ty chưa áp dụng và triển khai chương trình tuân thủ OFAC mạnh mẽ có thể gặp rủi ro trong các hành động thực thi trong tương lai.

Nguồn: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/