Cách tiếp cận của chúng tôi đối với đầu tư tiền điện tử

Khi tôi viết sách đầu tư tiền điện tử vào tháng 2018 năm XNUMX, tôi đã vạch ra một chiến lược đầu tư tiền điện tử đơn giản:

• Bắt đầu đầu tư của bạn với bất kỳ số tiền nào (tôi đã sử dụng 10,000 đô la).
• Đầu tư số tiền như nhau mỗi tháng (tôi đã sử dụng 100 đô la).
• Đưa nó vào hầu hết cổ phiếu và trái phiếu, với một số tiền nhỏ hướng tới bitcoin.

Đó là nó. Chấp nhận nó và quên nó đi.

Mục tiêu là giúp các nhà đầu tư hàng ngày dễ dàng xây dựng sự giàu có lâu dài, trong khi giảm thiểu rủi ro.

Tôi không thể thuyết phục được bất kỳ cố vấn tài chính nào quan tâm đến ý tưởng này.

Tôi không thể thuyết phục được bất kỳ nhân viên ngân hàng nào quan tâm đến ý tưởng này.

Không lãi suất. Thậm chí không có một tiếng “Huh.” Tôi cảm thấy mình giống như một nhà tiên tri với đôi mắt hoang dại, mái tóc hoa râm đang hét lên ở quảng trường thành phố, trong khi mọi người chỉ lo công việc của mình:

 

Chậm rãi nhưng đều đặn, chiến lược này đã kiếm được tiền — nhiều tiền hơn — cho những nhà đầu tư đã tin tưởng vào nó. Những người tin tưởng đã vượt trội hơn những người không tin tưởng, ngay cả khi các cố vấn tài chính kiểu cũ đứng nhìn và không tin tưởng.

 

Ngày nay, các “cố vấn tài chính” mới là những người sáng tạo nội dung trên Reddit và YouTube, thúc đẩy cổ phiếu meme và NFTs quá nhiều.

Đó là sự điên rồ của cả hai mặt: hoặc bảo thủ điên cuồng, hoặc điên rồ mạo hiểm.

Tại BMJ, chúng tôi rao giảng “Trung đạo”. Cộng đồng của chúng tôi đã được đền đáp bằng sự tăng trưởng chậm và ổn định, tận hưởng những lợi ích của bitcoin đồng thời tiết kiệm cho bản thân rất nhiều tiền, đỡ đau lòng và căng thẳng.

Những con số nói cho mình. Vậy tại sao không có nhiều chủ ngân hàng tham gia vào ban nhạc bitcoin?

Nhân viên ngân hàng của bạn bị bối rối bởi Bitcoin

Gần đây, vợ tôi và tôi đã làm việc tại ngân hàng truyền thống của chúng tôi, và nhân viên ngân hàng trẻ tuổi đó đang cố gắng giới thiệu cho chúng tôi dịch vụ Quản lý tài sản của họ… một lần nữa.

“Khi nào bạn sẽ bắt đầu chấp nhận bitcoin?” Tôi hỏi một cách thản nhiên.

“Vâng, chúng tôi chưa làm điều đó,” nhân viên ngân hàng trẻ tuổi nói. Anh hạ giọng. "Một số người trong chúng tôi tin rằng tiền điện tử là tương lai, nhưng nó chỉ cần thời gian tại một ngân hàng như của chúng tôi."

“Chà, bạn đã có chút thời gian,” tôi trả lời. “Bitcoin được phát minh vào năm 2008.”

Anh cười khúc khích một cách lo lắng. “Nó phức tạp,” anh trả lời. “Vậy là bạn sở hữu một số bitcoin phải không?”

"Đây là cùng một ngân hàng nơi chúng tôi đã gửi chuyển khoản ngân hàng đến Belarus để mua lại số bitcoin của chúng tôi vào năm 2013, ”tôi nói.

“Làm ơn đừng bắt anh ta bắt đầu,” vợ tôi cam kết.

“Tôi đã viết một cuốn sách về nó,” tôi tiếp tục.

“Thật tuyệt,” nhân viên ngân hàng trả lời. "Tôi muốn đọc nó."

“Tôi đã mang một bản sao cho ngân hàng khi cuốn sách được xuất bản,” tôi trả lời.

"Không đua đâu."

"Câu chuyện đang ở chương mở đầu."

"Huh."

“Tôi đã đánh dấu nó.”

"Bạn không nói."

“Dấu trang có mã để mở tài khoản Coinbase và đổi $ 25 bằng tiền điện tử miễn phí.”

"Thật tuyệt."

"Vì vậy, bạn có thể nói rằng tôi đang trả tiền ngân hàng để đọc cuốn sách."

"Có ai đọc cuốn sách không?" anh hỏi, bồn chồn khó chịu.

"Tôi nghĩ bạn đang trả lời câu hỏi đó."

Tôi hiểu rằng rất khó để chấp nhận bitcoin tại một ngân hàng thương mại lớn. Nhưng thôi nào các bạn. Ít nhất bạn nên có một kế hoạch trò chơi ngay bây giờ. “Chờ xem” không phải là một kế hoạch trò chơi.

At Tạp chí thị trường bitcoin, chúng tôi có một kế hoạch trò chơi.

Reddit Pundits is Idiots

Ở phía bên kia của quang phổ, chúng ta có các chuyên gia của Reddit, những người tiếp tục bơm cổ phiếu meme, Dogecoin và NFT, cùng những khoản đầu tư đáng ngờ khác. (Điều này cũng áp dụng cho YouTube, “Twitter tiền điện tử” và Discord.)

Hãy nhớ: “Reddit” có vần với “thằng ngốc”.

Hình trên: lời khuyên tài chính từ Reddit.

Trái ngược với thế giới quản lý tài sản được cấp phép chuyên nghiệp, được quản lý chặt chẽ, bất kỳ ai có bàn phím và ngón tay cái đối nhau đều có thể đăng bài lên các trang web như Reddit, YouTube hoặc SeekingAlpha. Quan trọng, bạn thậm chí không biết họ là ai. Không cần tên!

Điều này có nghĩa là nếu bạn thổi tất cả tiền của mình vào những lý thuyết về người hâm mộ lố bịch của họ, không ai có thể đổ lỗi cho bạn ngoại trừ chính bạn. Nó cũng có nghĩa là bạn không bao giờ có thật không biết họ đang làm việc cho bạn hay bí mật làm việc cho một quỹ đầu cơ hoặc công ty khởi nghiệp tiền điện tử nào đó. Đó là McSketchville sơ sài.

At Tạp chí thị trường bitcoin, chúng tôi cam kết về tính minh bạch. Chúng tôi sử dụng tên thật của mình. Chúng tôi tiết lộ các khoản đầu tư của mình. Và, không giống như các trang web tiền điện tử khác, chúng tôi không chấp nhận quảng cáo.

Nhân viên ngân hàng không biết gì. Internet thật điên rồ. Đó là lý do tại sao chúng tôi theo đuổi “Trung Đạo”.

Nguyên tắc đầu tư chung của chúng tôi

(Nhấp vào tiêu đề để đọc thêm về từng nguyên tắc.)

Đầu tư vào những thứ làm tăng giá trị. Cho dù bạn đang đầu tư vào cổ phiếu hay tiền điện tử, hãy tìm các công ty và dự án giúp cuộc sống con người tốt hơn, nhanh hơn hoặc dễ dàng hơn. Và hãy tìm những công ty làm tốt việc đó, có sự quản lý tốt và những sản phẩm tuyệt vời. Tránh các spitcoin và meme stonks.

Đầu tư vào giáo dục. Thông minh hơn về đầu tư bằng cách đọc những cuốn sách vượt thời gian từ chúng tôi Đọc và Làm giàu danh sách. Nếu bạn thất nghiệp, hãy dành thời gian để học những kỹ năng mới. Nếu bạn làm việc kém hiệu quả hơn, hãy làm việc chăm chỉ gấp đôi cho điều gì đó mà bạn quan tâm. Mỗi sự suy thoái đều có một mặt tích cực.

Đầu tư vào số 1 hoặc số 2. Công nghệ có xu hướng hợp nhất thành một hoặc hai kẻ chiến thắng lớn (sự độc quyền như Mac và Windows, hoặc độc quyền như Google). Chúng tôi coi tiền điện tử là những “ngành” cuối cùng sẽ tạo ra các kịch bản người thắng được tất cả hoặc người thắng được nhiều nhất. Chúng tôi luôn cố gắng đầu tư vào hạng mục dẫn đầu trong tương lai.

Đầu tư vào năng suất. Chúng tôi đã nhấn mạnh Ethereum (ETH) là giúp phát triển các ứng dụng blockchain dễ dàng hơn và Uniswap (UNI) là giúp giao dịch token nhanh hơn. Những dự án này làm cho con người – và tiền của chúng ta – hiệu quả hơn. Đầu tư tốt sẽ tăng năng suất.

Suy nghĩ lâu dài. Nguyên tắc giống như những xác suất dài hạn: thật khó để nói điều gì sẽ xảy ra tuần tới, nhưng dễ dàng hơn để xem mọi thứ diễn ra như thế nào trong vài năm tới. Khi chúng ta thực hiện những khoản đầu tư dài hạn thông minh, sau đó kiên nhẫn chờ đợi, chúng ta có thể giống như những nhà đầu tư đã mua bitcoin với giá 100 USD.

Nguyên tắc đầu tư tiền điện tử của chúng tôi

(Quyết định nên mua bitcoin, token hay tiền điện tử.)

Phần khó nhất là bắt đầu. Cách dễ nhất để bắt đầu là mua một ít bitcoin (thậm chí chỉ 100 đô la) trên một trang web có uy tín như Coinbase or Binance. Bạn có thể làm điều này ngay hôm nay.

Hãy nghĩ về tiền điện tử như các công ty. Đây là một nguyên tắc cốt lõi: Chúng ta có thể coi việc mua token của một dự án tốt giống như mua cổ phiếu của một công ty tốt. (Lưu ý: về mặt kỹ thuật, tiền điện tử không phải là công ty, nhưng chúng tôi đầu tư giống như họ vậy.)

Hiểu được “kinh doanh” cơ bản. Ví dụ, chúng ta phải luôn biết blockchain thực sự làm cái quái gì. Chúng tôi có thể giải thích nó bằng ngôn ngữ đơn giản và (nếu có thể) tự mình sử dụng sản phẩm. Chúng ta nên biết liệu nó có kiếm được tiền hay không, nó kiếm tiền như thế nào và số tiền đó đi đâu.

Tìm kiếm giao dịch token với giá chiết khấu. Chúng ta cũng có thể tìm kiếm những dự án có khả năng bị định giá thấp, hoặc “đang giảm giá.” Một ngày nào đó bạn có thể mua bitcoin với giá 60,000 USD; ngày khác là 30,000 USD. Đoán xem cái gì? Bitcoin giống nhau. (Để xác định xem một mã thông báo có rẻ so với giá của nó hay không, hãy xem số liệu bên dưới.)

Định tính, định lượng, giá cả. Có ba thử nghiệm trước khi chúng tôi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư blockchain nào: Định tính (đánh giá hoạt động kinh doanh cơ bản), Định lượng (đánh giá các số cơ bản) và Giá cả (quyết định xem nó rẻ hay đắt so với hai cái còn lại). Chúng tôi gọi đây là QQP.

Tránh phí. Phí là kẻ giết người thầm lặng đối với sự giàu có của tiền điện tử. Mỗi khi bạn thực hiện một giao dịch, bạn sẽ phải trả phí (và thường là cả thuế nữa). Phí tiền điện tử tệ hơn nhiều so với hệ thống tài chính truyền thống. Đừng di chuyển đồ đạc xung quanh, trừ khi bạn phải làm vậy.

Kiếm lãi suất hợp lý (nhưng không phải là không hợp lý). Kiếm tiền lãi (hoặc “lợi suất”) từ tài sản tiền điện tử của bạn cũng giống như kiếm tiền từ tài khoản tiết kiệm của bạn. Cẩn trọng với lãi suất cao bất hợp lý: nếu nó có vẻ quá tốt để có thể là sự thật thì nó thường là như vậy. Dùng của chúng tôi Phần Giá Tốt Nhất để có lãi suất tốt từ các nhà cung cấp chất lượng.

Tiền điện tử nên là một miếng bánh. Tránh đưa tiền tiết kiệm cả đời của bạn vào bitcoin; thay vào đó, hãy ưu tiên một kế hoạch đầu tư hợp lý để tạo dựng sự giàu có lâu dài. Làm giàu nhanh chóng thực sự rất khó; làm giàu từ từ dễ dàng hơn nhiều. Chúng tôi muốn hét lên một từ từ trên mái nhà: ĐA DẠNG HÓA!

Số liệu đầu tư tiền điện tử

(Nhấp vào tiêu đề để xem biểu đồ mẫu – hoặc trở thành người đăng ký Premium để chúng được giao cho bạn.)

Địa chỉ hoạt động hàng ngày. Luận án của chúng tôi: Blockchain là về con người. Số lượng người sử dụng blockchain là động lực quan trọng nhất của giá trị. Vì lý do này, Địa chỉ hoạt động hàng ngày là số liệu cần truy cập, vì nó hiển thị “khách hàng” của “công ty” tiền điện tử. (Đăng ký cho chúng tôi Bản tin cao cấp để gửi Người dùng hoạt động hàng ngày tới hộp thư đến của bạn.)

Tổng doanh thu. Luận điểm của chúng tôi: “doanh thu” tiền điện tử (như phí giao dịch trong Ethereum) là cách một “doanh nghiệp” tiền điện tử kiếm tiền. Các nhà đầu tư thông minh tìm kiếm các dự án tạo ra nhiều tiền mặt nhất.

Tổng doanh thu từ giao thức. Đây là số tiền được trả lại cho chủ sở hữu token hoặc kho bạc của công ty (so với việc được trả cho các nhà cung cấp thanh khoản như với Uniswap hoặc chủ sở hữu NFT như với OpenSea). Bạn có thể coi điều này giống như cổ tức bằng cổ phiếu.

Tổng giá trị đã khóa. TVL đại diện cho số tiền được nắm giữ hoặc “bị khóa” trong hợp đồng thông minh của công ty. Luận điểm của chúng tôi: TVL gần tương đương với số tiền gửi mà ngân hàng nắm giữ và có thể báo hiệu sức mạnh của một công ty tiền điện tử.

Lớp 1 trên cùng. Luận điểm của chúng tôi: Các chuỗi khối nền tảng, còn được gọi là L1, giống như hệ điều hành cho Web3. Chúng tôi dự đoán sẽ có hai hoặc ba người chiến thắng lớn tiếp tục thống trị Internet trong ngày mai.

Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu. Luận điểm của chúng tôi: Sàn giao dịch tiền điện tử, cả tập trung và phi tập trung, được cho là những ứng dụng quan trọng nhất trong blockchain. Các nhà đầu tư hiểu biết sẽ tìm kiếm sàn giao dịch số 1 và số 2 trong dài hạn.

Giao thức cho vay hàng đầu. Luận điểm của chúng tôi: Cho vay và đi vay là một trường hợp sử dụng khác đã được chứng minh của blockchain. Các nhà đầu tư hiểu biết tìm kiếm các công ty sẽ thống trị thị trường cho vay lâu dài.

Giao thức DeFi hàng đầu. Luận điểm của chúng tôi: Các công ty DeFi là những gã khổng lồ trong tương lai của fintech, phá vỡ hoặc thay thế tất cả các hệ thống ngân hàng và thanh toán cũ ngày nay. Hãy theo dõi những người chiến thắng. (Xem Hướng dẫn đầu tư DeFi của chúng tôi, Phần 1 và Phần 2.)

Bộ sưu tập NFT hàng đầu. Luận điểm của chúng tôi: NFT tạo nên một lĩnh vực đặc biệt của tiền điện tử. Nó chỉ phù hợp nếu bạn thực sự yêu thích sưu tầm. Ngay cả khi đó, hãy cố gắng không vượt quá 1% danh mục đầu tư của bạn. (Xem của chúng tôi Hướng dẫn đầu tư NFT.)

Tất cả các số liệu khác – bao gồm tất cả những số liệu điên rồ mà các nhà giao dịch tiền điện tử sử dụng – chúng tôi gần như bỏ qua.

Quy tắc ngón tay cái dễ dàng: Nếu số lượng người thực sử dụng chuỗi khối tăng lên và họ nhận được giá trị thực từ chuỗi khối đó, thì đó có thể là một khoản đầu tư dài hạn khá tốt. (Thậm chí còn tốt hơn nếu mọi người không đổ xô đi mua nó – nó có thể rẻ.)

10 điều răn khi đầu tư tiền điện tử

Tôi không phải là cố vấn tài chính nên tôi không thể bảo bạn phải làm gì. Tôi chỉ có thể cho bạn biết những gì tôi làm dưới dạng mười nguyên tắc sau:

1. Tiếp tục làm việc trong ngày
2. Tự động đầu tư tiền mỗi tháng
3. Tập trung vào các chiến lược đơn giản
4. Đặt rồi quên (tránh phí, thuế)
5. Tìm kiếm cơ hội trong thời kỳ khủng hoảng
6. Nói “không” với hầu hết các khoản đầu tư và “có” với một số khoản đầu tư lớn
7. Nói chuyện với những người thông minh để cải thiện ý tưởng của bạn (tốt nhất là gặp trực tiếp)
8. Hãy tự tin nhưng khiêm tốn (có sức mạnh từ niềm tin của bạn, nhưng hãy cởi mở để nhận ra điều sai trái)
9. Giáo dục bản thân để Đọc và Làm giàu
10. Trả lại, cả bằng tiền và những gì bạn đã học được

Đây là con đường Trung Đạo: không quá bảo thủ và không quá lạc hậu. Đó là con đường mà tất cả chúng ta có thể đi theo.

TLDR (Quá dài; Chưa đọc)

Tại BMJ, chúng tôi có phương pháp đầu tư đơn giản:

• Mua và giữ bitcoin,
• cộng với một số lượng nhỏ tài sản tiền điện tử chất lượng,
• dài hạn (trên 5 năm).

Nhiệm vụ của chúng tôi là chào mừng 100 triệu nhà đầu tư tiền điện tử tiếp theo để xây dựng cuộc sống tự do và độc lập về tài chính.

Bằng cách sử dụng tiền điện tử, cộng với một số ý thức chung, chúng tôi đang xây dựng thế hệ nhà đầu tư vĩ đại tiếp theo.

Chúng tôi tập trung vào đầu tư tiền điện tử dài hạn, dựa trên giá trị. Chúng tôi phân tích và đánh giá tài sản tiền điện tử một cách nghiêm ngặt, tiếp cận chúng bằng các kỹ thuật đầu tư vượt thời gian.

Và chúng tôi minh bạch về lợi nhuận của mình, có vượt trội hơn nhiều so với thị trường chứng khoán.

Có rất nhiều cờ bạc trong không gian này. Nhiều người cố gắng làm giàu nhanh chóng; chúng tôi muốn giúp bạn trở nên giàu có hơn, và làm cho nó dính.

Chúng tôi ở đây để giúp bạn phát triển các chiến lược chiến thắng lâu dài: xây dựng cuộc sống khỏe mạnh, giàu có và hạnh phúc.

Tiền không phải là mục đích tự thân: nó là phương tiện để kết thúc. Kết thúc là một cuộc sống cân bằng, giàu trải nghiệm, đầy ắp những mối quan hệ và công việc ý nghĩa.

Tham gia cộng đồng của chúng tôi, và chúng ta hãy cùng nhau đến đó.