Peer-to-peer
(P2P) dịch vụ thanh toán đã bùng nổ phổ biến trên khắp châu Âu, cung cấp
người dùng những cách đơn giản và nhanh chóng để gửi tiền cho bạn bè, gia đình và
các doanh nghiệp. Tuy nhiên, sự tăng trưởng trong các giao dịch P2P đã thu hút sự quan tâm của
cơ quan thuế và cơ quan quản lý khu vực. Lo ngại về khả năng trốn thuế
và rửa tiền đã thúc đẩy các chính phủ châu Âu hành động bằng cách đóng cửa
lỗ hổng thuế liên quan đến mạng thanh toán ngang hàng.
P2P
Bùng nổ thanh toán
thanh toán P2P
các hệ thống thường được hỗ trợ bởi các ứng dụng di động và internet
nền tảng, đã thay đổi cách các cá nhân giao dịch trên khắp châu Âu. Những cái này
dịch vụ cho phép người dùng gửi tiền cho nhau mà không cần sử dụng
ngân hàng hoặc trung gian truyền thống. Thanh toán P2P đã trở thành một khía cạnh quan trọng của
cuộc sống hàng ngày nhờ sự tiện lợi và nhanh chóng, từ việc chia hóa đơn tại
nhà hàng để trả tiền thuê nhà hoặc hoàn trả cho bạn bè.
Phổ biến
các dịch vụ thanh toán ngang hàng như Venmo và PayPal, cũng như các dịch vụ địa phương của họ
Các đối tác châu Âu như Revolut và N26, đã chứng kiến sự phát triển nhanh chóng. Cái này
mức sử dụng tăng đột biến khiến các quan chức thuế lo ngại về khả năng trốn thuế
và việc sử dụng các nền tảng này cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Mối quan tâm
về lỗ hổng thuế và trốn thuế
Lớn nhất
lo lắng với nền tảng thanh toán P2P là khả năng trốn thuế.
Các cá nhân và tập đoàn có thể bị cám dỗ sử dụng nền tảng P2P để trốn thoát
thuế bằng cách thực hiện các giao dịch ngoài sổ sách do tính đơn giản của việc sử dụng và
phí giao dịch thấp. Những giao dịch này có thể liên quan đến việc báo cáo thiếu thu nhập,
trốn thuế doanh thu hoặc tham gia vào các loại sai phạm tài chính khác.
Hơn nữa,
một số mạng thanh toán P2P nhất định cho phép người dùng nhận tiền ẩn danh, khiến nó
cơ quan thuế khó xác định, xác minh nguồn thu.
Các cá nhân hoặc doanh nghiệp cố gắng che giấu hoạt động tài chính của họ khỏi
người đóng thuế có thể lợi dụng sự ẩn danh này.
- Quy định
Phản ứng: Các chính phủ và cơ quan quản lý ở Châu Âu đã nhận ra sự cần thiết của
giải quyết những vấn đề này và khắc phục các lỗ hổng thuế liên quan đến thanh toán P2P
nền tảng. Một số biện pháp quản lý đã được đưa ra để đảm bảo rằng những
nền tảng tuân thủ các tiêu chuẩn về thuế và tài chính. - Cải thiện
Thủ tục KYC/AML: Đối với các dịch vụ thanh toán P2P, nhiều chính phủ châu Âu đã
áp đặt mạnh mẽ hơn Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML)
giao thức. Điều này bao gồm việc xác thực người dùng và giám sát các giao dịch đối với
hoạt động đáng ngờ. - Báo cáo của
Giao dịch: Một số giao dịch nhất định liên quan đến dịch vụ thanh toán P2P phải được
được báo cáo cho cơ quan thuế ở một số quốc gia châu Âu. Việc báo cáo này hỗ trợ
cơ quan thuế trong việc phát hiện hành vi trốn thuế tiềm ẩn và theo dõi những khoản lớn hoặc
giao dịch bất thường. - Ẩn danh
Hạn chế: Một số mạng thanh toán P2P đã áp đặt giới hạn về số lượng
tiền có thể được truyền hoặc nhận mà không cần vượt qua xác minh danh tính
để ngăn chặn các giao dịch ẩn danh. - Thuế nhà thầu:
Trong một số trường hợp, cơ quan thuế đã áp dụng các yêu cầu khấu trừ thuế đối với
thanh toán ngang hàng. Điều này có nghĩa là nền tảng giữ lại một tỷ lệ phần trăm
thanh toán và nộp thẳng cho cơ quan thuế. - SỰ HỢP TÁC
với Cơ quan quản lý thuế: Để đảm bảo tuân thủ, các nền tảng thanh toán P2P được
ngày càng gắn bó với cơ quan thuế. Điều này bao gồm việc tiết lộ
thông tin khi cơ quan thuế yêu cầu. - Các vấn đề và
Mối quan ngại: Trong khi các giải pháp quản lý này cố gắng khắc phục các lỗ hổng về thuế và ngăn chặn
gian lận thuế, họ cũng đặt ra một số vấn đề và mối quan ngại.
Quyền riêng tư của người dùng
Các quy định KYC và AML chặt chẽ hơn cũng như báo cáo giao dịch có thể
gây nguy hiểm cho quyền riêng tư của người dùng. Tìm một phương tiện hài lòng giữa sự tuân thủ và người dùng
bảo vệ dữ liệu là một nhiệm vụ khó khăn.
Hiệu ứng
về doanh nghiệp nhỏ
Do ngày càng lớn
yêu cầu tuân thủ, các công ty nhỏ dựa vào thanh toán P2P cho
giao dịch có thể phải chịu những thách thức và chi phí hành chính đáng kể.
- Giao dịch
Xuyên biên giới: Do tính chất toàn cầu của dịch vụ thanh toán P2P,
việc tuân thủ thuế xuyên biên giới có thể gặp khó khăn. Điều quan trọng là phải đảm bảo
sự thống nhất và hợp tác giữa các cơ quan thuế ở các quốc gia khác nhau. - Công nghệ
Tiến bộ: Để đối phó với việc thay đổi luật thuế, nhà cung cấp thanh toán P2P phải
liên tục cập nhật công nghệ của họ. Điều này có thể tốn thời gian và tốn kém,
đòi hỏi phải tiếp tục chi tiêu vào cơ sở hạ tầng tuân thủ. - Người dùng và
Giáo dục Doanh nghiệp: Khi chính phủ và cơ quan quản lý thực hiện các biện pháp để
loại bỏ các lỗ hổng thuế, nền tảng thanh toán P2P phải giáo dục người dùng và doanh nghiệp của mình
đối tác về những thay đổi này. - Minh bạch: Truyền thông
về các sáng kiến tuân thủ của nền tảng, bao gồm các giao thức KYC/AML và
báo cáo giao dịch phải rõ ràng và minh bạch. - Nghĩa vụ của
Người dùng: Thông báo cho người dùng về nghĩa vụ báo cáo và tuân thủ thuế của họ trong khi
sử dụng dịch vụ thanh toán P2P. - Thủ tục
Sửa đổi: Bất kỳ thay đổi nào về thủ tục hoặc ràng buộc đối với giao dịch,
đặc biệt là những vấn đề liên quan đến ẩn danh người dùng, phải được truyền đạt rõ ràng. - Trợ giúp và
Tài nguyên: Cung cấp cho người dùng và doanh nghiệp sự hỗ trợ cũng như các công cụ để trợ giúp họ
vượt qua các yêu cầu tuân thủ thuế.
Tăng cường
Bảo mật thanh toán trong các giao dịch ngang hàng bằng tài khoản của Châu Âu
Xác nhận trước
Sự trỗi dậy của
gian lận thanh toán lên tới gần 48 tỷ USD vào cuối năm 2023 đã thúc đẩy
Ủy ban châu Âu đề xuất một quy định sẽ yêu cầu các ngân hàng phải
cung cấp dịch vụ xác thực trước tài khoản.
Quy định mới này nhằm tăng cường tính bảo mật trong thanh toán ngang hàng (P2P)
và loại bỏ các lỗi tiềm ẩn trong dữ liệu thanh toán.
Một cái chung
phương thức gian lận thanh toán là chuyển hướng hóa đơn, nơi kẻ lừa đảo lừa
các công ty gửi tiền sai người nhận bằng cách cung cấp khoản thanh toán giả
chi tiết. Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng này, nhu cầu về tài khoản
dịch vụ xác nhận trước đã trở nên cần thiết để ngăn chặn điều đó
gian lận và đảm bảo
độ chính xác của chi tiết thanh toán.
Các dịch vụ này
cho phép các công ty xác thực người thụ hưởng thanh toán trong thời gian thực, sử dụng
thông tin cần thiết như Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN), tên,
và số tài khoản. Bằng cách xác minh dữ liệu này trước khi bắt đầu thanh toán,
các công ty có thể xác nhận tính hợp pháp của người thụ hưởng và giảm thiểu rủi ro
của các giao dịch sai sót hoặc gian lận. Quá trình này không chỉ nâng cao
bảo mật mà còn cải thiện hiệu quả tổng thể của thanh toán P2P.
Để tạo tài khoản
dịch vụ xác thực trước có hiệu quả, chúng yêu cầu quyền truy cập vào dữ liệu toàn diện
kết nối dựa trên nhóm và API. Nguồn dữ liệu mạnh mẽ đảm bảo phạm vi bao phủ đầy đủ
trên nhiều quốc gia, trong khi kết nối API cho phép xác thực theo thời gian thực
bằng cách truy cập trực tiếp vào nguồn dữ liệu ngân hàng của người thụ hưởng.
Nguồn dữ liệu
là rất quan trọng cho sự thành công của các dịch vụ xác nhận trước. Các sáng kiến của ngành,
chẳng hạn như Xác minh tài khoản người thụ hưởng (BAV) của Swift, cho phép các ngân hàng
tham chiếu chéo chi tiết tài khoản với danh tính người thụ hưởng trên Swift
mạng. Những nỗ lực hợp tác giữa các tổ chức tài chính cũng đóng một vai trò
vai trò quan trọng trong việc tổng hợp các nguồn dữ liệu để nâng cao tính chính xác của thanh toán
chi tiết.
Kết hợp
nguồn dữ liệu của bên thứ ba và sử dụng tài khoản dựa trên thanh toán bù trừ theo quy định
các giải pháp xác nhận tăng cường hơn nữa hiệu quả của việc xác nhận trước
dịch vụ.
Tương lai
thanh toán ngang hàng ở châu Âu
Trong khi
bối cảnh pháp lý đối với các hệ thống thanh toán ngang hàng ở Châu Âu đang thay đổi,
mức độ phổ biến của các nền tảng này là không. Sự tiện lợi và tốc độ của thanh toán P2P
tiếp tục khuyến khích sự chấp nhận của người tiêu dùng và doanh nghiệp.
Ở châu Âu
tương lai của thanh toán P2P có thể đòi hỏi sự hợp tác ngày càng tăng giữa các nền tảng
và cơ quan thuế. Sự hợp tác này có thể mang lại hiệu quả thuế cao hơn
hệ thống tuân thủ và báo cáo. Hơn nữa, những đổi mới công nghệ như
vì công nghệ blockchain và sổ cái phân tán có thể mang lại sự gia tăng
tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc cho các giao dịch P2P, từ đó hỗ trợ thuế
các hoạt động cưỡng chế.
Ngoài ra, thẻ cào
dịch vụ thanh toán ngang hàng đã trở thành một thành phần thiết yếu của
Bối cảnh tài chính châu Âu. Khi cơ quan thuế và cơ quan quản lý cố gắng loại bỏ
những lỗ hổng về thuế, việc đạt được sự cân bằng giữa sự tuân thủ và quyền riêng tư của người dùng sẽ
quan trọng để đảm bảo sự phát triển và thành công trong tương lai của nền tảng đồng thời ngăn chặn
lợi dụng để trốn thuế và hoạt động tội phạm.
Peer-to-peer
(P2P) dịch vụ thanh toán đã bùng nổ phổ biến trên khắp châu Âu, cung cấp
người dùng những cách đơn giản và nhanh chóng để gửi tiền cho bạn bè, gia đình và
các doanh nghiệp. Tuy nhiên, sự tăng trưởng trong các giao dịch P2P đã thu hút sự quan tâm của
cơ quan thuế và cơ quan quản lý khu vực. Lo ngại về khả năng trốn thuế
và rửa tiền đã thúc đẩy các chính phủ châu Âu hành động bằng cách đóng cửa
lỗ hổng thuế liên quan đến mạng thanh toán ngang hàng.
P2P
Bùng nổ thanh toán
thanh toán P2P
các hệ thống thường được hỗ trợ bởi các ứng dụng di động và internet
nền tảng, đã thay đổi cách các cá nhân giao dịch trên khắp châu Âu. Những cái này
dịch vụ cho phép người dùng gửi tiền cho nhau mà không cần sử dụng
ngân hàng hoặc trung gian truyền thống. Thanh toán P2P đã trở thành một khía cạnh quan trọng của
cuộc sống hàng ngày nhờ sự tiện lợi và nhanh chóng, từ việc chia hóa đơn tại
nhà hàng để trả tiền thuê nhà hoặc hoàn trả cho bạn bè.
Phổ biến
các dịch vụ thanh toán ngang hàng như Venmo và PayPal, cũng như các dịch vụ địa phương của họ
Các đối tác châu Âu như Revolut và N26, đã chứng kiến sự phát triển nhanh chóng. Cái này
mức sử dụng tăng đột biến khiến các quan chức thuế lo ngại về khả năng trốn thuế
và việc sử dụng các nền tảng này cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Mối quan tâm
về lỗ hổng thuế và trốn thuế
Lớn nhất
lo lắng với nền tảng thanh toán P2P là khả năng trốn thuế.
Các cá nhân và tập đoàn có thể bị cám dỗ sử dụng nền tảng P2P để trốn thoát
thuế bằng cách thực hiện các giao dịch ngoài sổ sách do tính đơn giản của việc sử dụng và
phí giao dịch thấp. Những giao dịch này có thể liên quan đến việc báo cáo thiếu thu nhập,
trốn thuế doanh thu hoặc tham gia vào các loại sai phạm tài chính khác.
Hơn nữa,
một số mạng thanh toán P2P nhất định cho phép người dùng nhận tiền ẩn danh, khiến nó
cơ quan thuế khó xác định, xác minh nguồn thu.
Các cá nhân hoặc doanh nghiệp cố gắng che giấu hoạt động tài chính của họ khỏi
người đóng thuế có thể lợi dụng sự ẩn danh này.
- Quy định
Phản ứng: Các chính phủ và cơ quan quản lý ở Châu Âu đã nhận ra sự cần thiết của
giải quyết những vấn đề này và khắc phục các lỗ hổng thuế liên quan đến thanh toán P2P
nền tảng. Một số biện pháp quản lý đã được đưa ra để đảm bảo rằng những
nền tảng tuân thủ các tiêu chuẩn về thuế và tài chính. - Cải thiện
Thủ tục KYC/AML: Đối với các dịch vụ thanh toán P2P, nhiều chính phủ châu Âu đã
áp đặt mạnh mẽ hơn Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML)
giao thức. Điều này bao gồm việc xác thực người dùng và giám sát các giao dịch đối với
hoạt động đáng ngờ. - Báo cáo của
Giao dịch: Một số giao dịch nhất định liên quan đến dịch vụ thanh toán P2P phải được
được báo cáo cho cơ quan thuế ở một số quốc gia châu Âu. Việc báo cáo này hỗ trợ
cơ quan thuế trong việc phát hiện hành vi trốn thuế tiềm ẩn và theo dõi những khoản lớn hoặc
giao dịch bất thường. - Ẩn danh
Hạn chế: Một số mạng thanh toán P2P đã áp đặt giới hạn về số lượng
tiền có thể được truyền hoặc nhận mà không cần vượt qua xác minh danh tính
để ngăn chặn các giao dịch ẩn danh. - Thuế nhà thầu:
Trong một số trường hợp, cơ quan thuế đã áp dụng các yêu cầu khấu trừ thuế đối với
thanh toán ngang hàng. Điều này có nghĩa là nền tảng giữ lại một tỷ lệ phần trăm
thanh toán và nộp thẳng cho cơ quan thuế. - SỰ HỢP TÁC
với Cơ quan quản lý thuế: Để đảm bảo tuân thủ, các nền tảng thanh toán P2P được
ngày càng gắn bó với cơ quan thuế. Điều này bao gồm việc tiết lộ
thông tin khi cơ quan thuế yêu cầu. - Các vấn đề và
Mối quan ngại: Trong khi các giải pháp quản lý này cố gắng khắc phục các lỗ hổng về thuế và ngăn chặn
gian lận thuế, họ cũng đặt ra một số vấn đề và mối quan ngại.
Quyền riêng tư của người dùng
Các quy định KYC và AML chặt chẽ hơn cũng như báo cáo giao dịch có thể
gây nguy hiểm cho quyền riêng tư của người dùng. Tìm một phương tiện hài lòng giữa sự tuân thủ và người dùng
bảo vệ dữ liệu là một nhiệm vụ khó khăn.
Hiệu ứng
về doanh nghiệp nhỏ
Do ngày càng lớn
yêu cầu tuân thủ, các công ty nhỏ dựa vào thanh toán P2P cho
giao dịch có thể phải chịu những thách thức và chi phí hành chính đáng kể.
- Giao dịch
Xuyên biên giới: Do tính chất toàn cầu của dịch vụ thanh toán P2P,
việc tuân thủ thuế xuyên biên giới có thể gặp khó khăn. Điều quan trọng là phải đảm bảo
sự thống nhất và hợp tác giữa các cơ quan thuế ở các quốc gia khác nhau. - Công nghệ
Tiến bộ: Để đối phó với việc thay đổi luật thuế, nhà cung cấp thanh toán P2P phải
liên tục cập nhật công nghệ của họ. Điều này có thể tốn thời gian và tốn kém,
đòi hỏi phải tiếp tục chi tiêu vào cơ sở hạ tầng tuân thủ. - Người dùng và
Giáo dục Doanh nghiệp: Khi chính phủ và cơ quan quản lý thực hiện các biện pháp để
loại bỏ các lỗ hổng thuế, nền tảng thanh toán P2P phải giáo dục người dùng và doanh nghiệp của mình
đối tác về những thay đổi này. - Minh bạch: Truyền thông
về các sáng kiến tuân thủ của nền tảng, bao gồm các giao thức KYC/AML và
báo cáo giao dịch phải rõ ràng và minh bạch. - Nghĩa vụ của
Người dùng: Thông báo cho người dùng về nghĩa vụ báo cáo và tuân thủ thuế của họ trong khi
sử dụng dịch vụ thanh toán P2P. - Thủ tục
Sửa đổi: Bất kỳ thay đổi nào về thủ tục hoặc ràng buộc đối với giao dịch,
đặc biệt là những vấn đề liên quan đến ẩn danh người dùng, phải được truyền đạt rõ ràng. - Trợ giúp và
Tài nguyên: Cung cấp cho người dùng và doanh nghiệp sự hỗ trợ cũng như các công cụ để trợ giúp họ
vượt qua các yêu cầu tuân thủ thuế.
Tăng cường
Bảo mật thanh toán trong các giao dịch ngang hàng bằng tài khoản của Châu Âu
Xác nhận trước
Sự trỗi dậy của
gian lận thanh toán lên tới gần 48 tỷ USD vào cuối năm 2023 đã thúc đẩy
Ủy ban châu Âu đề xuất một quy định sẽ yêu cầu các ngân hàng phải
cung cấp dịch vụ xác thực trước tài khoản.
Quy định mới này nhằm tăng cường tính bảo mật trong thanh toán ngang hàng (P2P)
và loại bỏ các lỗi tiềm ẩn trong dữ liệu thanh toán.
Một cái chung
phương thức gian lận thanh toán là chuyển hướng hóa đơn, nơi kẻ lừa đảo lừa
các công ty gửi tiền sai người nhận bằng cách cung cấp khoản thanh toán giả
chi tiết. Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng này, nhu cầu về tài khoản
dịch vụ xác nhận trước đã trở nên cần thiết để ngăn chặn điều đó
gian lận và đảm bảo
độ chính xác của chi tiết thanh toán.
Các dịch vụ này
cho phép các công ty xác thực người thụ hưởng thanh toán trong thời gian thực, sử dụng
thông tin cần thiết như Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN), tên,
và số tài khoản. Bằng cách xác minh dữ liệu này trước khi bắt đầu thanh toán,
các công ty có thể xác nhận tính hợp pháp của người thụ hưởng và giảm thiểu rủi ro
của các giao dịch sai sót hoặc gian lận. Quá trình này không chỉ nâng cao
bảo mật mà còn cải thiện hiệu quả tổng thể của thanh toán P2P.
Để tạo tài khoản
dịch vụ xác thực trước có hiệu quả, chúng yêu cầu quyền truy cập vào dữ liệu toàn diện
kết nối dựa trên nhóm và API. Nguồn dữ liệu mạnh mẽ đảm bảo phạm vi bao phủ đầy đủ
trên nhiều quốc gia, trong khi kết nối API cho phép xác thực theo thời gian thực
bằng cách truy cập trực tiếp vào nguồn dữ liệu ngân hàng của người thụ hưởng.
Nguồn dữ liệu
là rất quan trọng cho sự thành công của các dịch vụ xác nhận trước. Các sáng kiến của ngành,
chẳng hạn như Xác minh tài khoản người thụ hưởng (BAV) của Swift, cho phép các ngân hàng
tham chiếu chéo chi tiết tài khoản với danh tính người thụ hưởng trên Swift
mạng. Những nỗ lực hợp tác giữa các tổ chức tài chính cũng đóng một vai trò
vai trò quan trọng trong việc tổng hợp các nguồn dữ liệu để nâng cao tính chính xác của thanh toán
chi tiết.
Kết hợp
nguồn dữ liệu của bên thứ ba và sử dụng tài khoản dựa trên thanh toán bù trừ theo quy định
các giải pháp xác nhận tăng cường hơn nữa hiệu quả của việc xác nhận trước
dịch vụ.
Tương lai
thanh toán ngang hàng ở châu Âu
Trong khi
bối cảnh pháp lý đối với các hệ thống thanh toán ngang hàng ở Châu Âu đang thay đổi,
mức độ phổ biến của các nền tảng này là không. Sự tiện lợi và tốc độ của thanh toán P2P
tiếp tục khuyến khích sự chấp nhận của người tiêu dùng và doanh nghiệp.
Ở châu Âu
tương lai của thanh toán P2P có thể đòi hỏi sự hợp tác ngày càng tăng giữa các nền tảng
và cơ quan thuế. Sự hợp tác này có thể mang lại hiệu quả thuế cao hơn
hệ thống tuân thủ và báo cáo. Hơn nữa, những đổi mới công nghệ như
vì công nghệ blockchain và sổ cái phân tán có thể mang lại sự gia tăng
tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc cho các giao dịch P2P, từ đó hỗ trợ thuế
các hoạt động cưỡng chế.
Ngoài ra, thẻ cào
dịch vụ thanh toán ngang hàng đã trở thành một thành phần thiết yếu của
Bối cảnh tài chính châu Âu. Khi cơ quan thuế và cơ quan quản lý cố gắng loại bỏ
những lỗ hổng về thuế, việc đạt được sự cân bằng giữa sự tuân thủ và quyền riêng tư của người dùng sẽ
quan trọng để đảm bảo sự phát triển và thành công trong tương lai của nền tảng đồng thời ngăn chặn
lợi dụng để trốn thuế và hoạt động tội phạm.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.financemagnates.com//fintech/p2p-payment-services-closing-tax-loopholes-in-europe/
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- 125
- 2023
- a
- Giới thiệu
- Chấp nhận
- truy cập
- truy cập
- Tài khoản
- chính xác
- ngang qua
- Hoạt động
- hoạt động
- giải quyết
- tham gia
- Chính quyền
- hành chính
- Nhận con nuôi
- thăng tiến
- Lợi thế
- Mục tiêu
- cho phép
- cho phép
- Ngoài ra
- AML
- Quy định AML
- trong số
- số lượng
- an
- và
- Ẩn danh
- Nặc Danh
- Ẩn danh
- Một
- chống rửa tiền
- bất kì
- api
- ứng dụng
- LÀ
- AS
- khía cạnh
- Hỗ trợ
- trợ giúp
- hỗ trợ
- At
- người tham dự
- Thẩm quyền
- chờ đợi
- Cân đối
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng
- cờ
- BE
- bởi vì
- trở nên
- được
- trước
- người hưởng lợi
- người thụ hưởng
- giữa
- lớn nhất
- Tỷ
- Hóa đơn
- blockchain
- biên giới
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- nhưng
- by
- CAN
- nhất định
- thách thức
- thay đổi
- Những thay đổi
- thay đổi
- gian lận
- hoàn cảnh
- trong sáng
- Rõ ràng
- Đóng
- đóng cửa
- hợp tác
- hợp tác
- hoa hồng
- Chung
- Giao tiếp
- Các công ty
- hoàn thành
- tuân thủ
- thành phần
- toàn diện
- giấu
- quan tâm
- Mối quan tâm
- Tiến hành
- Xác nhận
- Kết nối
- liên tục
- khó khăn
- người tiêu dùng
- tiếp tục
- tiếp tục
- thuận tiện
- Tổng công ty
- Chi phí
- có thể
- đối tác
- nước
- bảo hiểm
- Hình sự
- quan trọng
- xuyên biên giới
- quan trọng
- khách hàng
- tiên tiến
- tiền thưởng
- dữ liệu
- bảo vệ dữ liệu
- nhiều
- chi tiết
- Phát triển
- khác nhau
- khó khăn
- trực tiếp
- Tiết lộ
- phân phối
- Sổ cái phân phối
- công nghệ sổ kế toán phân phối
- don
- hai
- EC
- giáo dục
- Đào tạo
- hiệu lực
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- những nỗ lực
- loại bỏ
- cho phép
- khuyến khích
- cuối
- thực thi
- tương tác
- nâng cao
- Nâng cao
- đảm bảo
- lỗi
- thoát
- thiết yếu
- Châu Âu
- Châu Âu
- Châu Âu
- Ủy ban châu Âu
- trốn tránh
- nhà triển lãm
- đắt tiền
- chuyên gia
- Thông tin chuyên sâu
- tạo điều kiện
- giả mạo
- gia đình
- Lệ Phí
- tài chính
- Học viện Tài chính
- tìm kiếm
- hãng
- Trong
- gian lận
- kẻ lừa đảo
- lừa đảo
- thường xuyên
- bạn bè
- từ
- quỹ
- xa hơn
- Hơn nữa
- tương lai
- tăng trưởng trong tương lai
- Cho
- Toàn cầu
- Chính phủ
- Phát triển
- Tăng trưởng
- vui mừng
- Có
- giúp đỡ
- vì thế
- Tuy nhiên
- HTTPS
- xác định
- danh tính
- Bản sắc
- Xác minh danh tính
- bất hợp pháp
- thực hiện
- Áp đặt
- cải thiện
- in
- bao gồm
- Bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- tăng
- tăng
- lên
- các cá nhân
- ngành công nghiệp
- thông tin
- Cơ sở hạ tầng
- khả năng phán đoán
- đổi mới
- những hiểu biết
- tổ chức
- quan tâm
- trung gian
- Quốc Tế
- Internet
- trong
- hóa đơn
- liên quan
- liên quan đến
- các vấn đề
- IT
- ITS
- Nguy hiểm
- jpg
- Biết
- Biết khách hàng của bạn
- KYC
- KYC / AML
- cảnh quan
- lớn
- phát động
- Giặt ủi
- Ledger
- Pháp luật
- hợp pháp
- Cuộc sống
- Lượt thích
- giới hạn
- địa phương
- London
- sơ hở
- Thấp
- làm cho
- Làm
- nhiều
- Có thể..
- có nghĩa
- các biện pháp
- trung bình
- phương pháp
- Might
- bỏ lỡ
- sử dụng sai
- di động
- ứng dụng di động
- Sửa đổi
- tiền
- Rửa tiền
- giám sát
- chi tiết
- hiệu quả hơn
- nhiều
- phải
- Sự Kiện N26
- tên
- Quốc
- Thiên nhiên
- gần
- sự cần thiết
- Cần
- mạng
- mạng lưới
- mạng
- Mới
- con số
- of
- cung cấp
- quan chức
- on
- ONE
- có thể
- Hoạt động
- or
- tổng thể
- Vượt qua
- p2p
- tham gia
- đặc biệt
- Đối tác
- Đi qua
- trả tiền
- thanh toán
- mạng lưới thanh toán
- nhà cung cấp thanh toán
- Dịch vụ thanh toán
- Hệ thống thanh toán
- thanh toán
- PayPal
- ngang ngang nhau
- Ngang hàng (P2P)
- Giao dịch ngang hàng
- tỷ lệ phần trăm
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- hồ bơi
- phổ biến
- khả năng
- tiềm năng
- Thủ tướng
- trình bày
- ngăn chặn
- ngăn chặn
- riêng tư
- vấn đề
- thủ tục
- quá trình
- đề xuất
- bảo vệ
- giao thức
- cho
- nhà cung cấp
- cung cấp
- đẩy
- Nhanh chóng
- nhanh
- phản ứng
- thời gian thực
- nhận ra
- nhận
- giảm
- khu vực
- ghi danh
- Quy định
- quy định
- Điều phối
- nhà quản lý
- bối cảnh quy định
- liên quan
- dựa
- tẩy
- Thuê
- Báo cáo
- Báo cáo
- yêu cầu
- Yêu cầu
- Thông tin
- phản ứng
- Nhà hàng
- kết quả
- giữ lại
- doanh thu
- Revolut
- Tăng lên
- Nguy cơ
- mạnh mẽ
- Vai trò
- s
- bán hàng
- bối cảnh
- an ninh
- đã xem
- gửi
- gửi
- DỊCH VỤ
- một số
- nên
- có ý nghĩa
- Đơn giản
- đơn giản
- nhỏ
- Giải pháp
- một số
- nguồn
- nguồn
- diễn giả
- tốc độ
- mũi nhọn
- tiêu chuẩn
- ngay
- Tăng cường
- chặt chẽ hơn
- mạnh mẽ hơn
- thành công
- như vậy
- đáng ngờ
- SWIFT
- hệ thống
- Hãy
- Nhiệm vụ
- thuế
- Trốn thuế
- Thuế
- công nghệ
- Công nghệ
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Them
- Kia là
- họ
- của bên thứ ba
- dữ liệu của bên thứ ba
- điều này
- những
- mối đe dọa
- khắp
- mất thời gian
- đến
- công cụ
- Truy xuất nguồn gốc
- Theo dõi
- truyền thống
- giao dịch
- Phí giao dịch
- Giao dịch
- Minh bạch
- minh bạch
- thử
- cố gắng
- loại
- vô đối
- Cập nhật
- Sử dụng
- sử dụng
- người sử dang
- quyền riêng tư của người dùng
- Người sử dụng
- sử dụng
- sử dụng
- Bằng cách sử dụng
- HIỆU LỰC
- xác nhận
- Venmo
- Xác minh
- xác minh
- xác minh
- quan trọng
- Đường..
- cách
- TỐT
- khi nào
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- với
- không có
- lo
- Sai
- Bạn
- trên màn hình
- zephyrnet