Lời cảnh báo rõ ràng của Chuyên gia tài chính cá nhân Suze Orman: Đại đa số người Mỹ thiếu hiểu biết về tài chính

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Personal Finance Guru Suze Orman’s Stark Warning: Vast Majority of Americans Lack Financial Savvy PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Trong cuộc trò chuyện thẳng thắn gần đây với Chris Wallace về “Ai đang nói chuyện với Chris Wallace?” Suze Orman, một nhân vật nổi bật trong lĩnh vực tài chính cá nhân, đã chia sẻ mối quan ngại của mình về trình độ hiểu biết tài chính của người Mỹ trung bình.

Suze Orman là cố vấn tài chính, tác giả và nhân vật truyền hình nổi tiếng với cách tiếp cận thẳng thắn và hấp dẫn đối với vấn đề tài chính cá nhân. Cô đã viết nhiều cuốn sách về chủ đề quản lý tài chính cá nhân, nhiều cuốn trong số đó đã lọt vào danh sách bán chạy nhất. Công việc của Orman thường tập trung vào việc giúp các cá nhân giành quyền kiểm soát đời sống tài chính của họ, nhấn mạnh tầm quan trọng của sự độc lập và an toàn về tài chính. Cô đã tổ chức chương trình truyền hình của riêng mình, “The Suze Orman Show” trên CNBC từ năm 2002 đến năm 2015, nơi cô đưa ra lời khuyên tài chính cho người xem, thường theo cách trực tiếp và đồng cảm. Orman cũng là người thường xuyên đóng góp cho nhiều phương tiện truyền thông khác nhau, nơi cô thảo luận về các vấn đề tài chính. Lời khuyên của cô thường bao gồm nhiều chủ đề, bao gồm tiết kiệm, đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu, tín dụng và quản lý nợ.

Theo một báo cáo của Ryan Ermey cho Make It của CNBC, Orman, được biết đến với phong cách giao tiếp dễ hiểu và podcast “Phụ nữ & Tiền bạc (và Mọi người đủ thông minh để lắng nghe)”, cũng như vai trò là người đồng sáng lập của SecureSave, một công ty chuyên ứng phó với các trường hợp khẩn cấp tiết kiệm, cho thấy con số đáng kinh ngạc là 95% người Mỹ có thể không hiểu biết về tài chính.

Đánh giá của Orman chỉ ra sự thiếu hiểu biết rộng rãi về các công cụ tài chính và công cụ lập kế hoạch cơ bản. Cô lưu ý rằng nhiều cá nhân không quen thuộc với các thuật ngữ như Roth IRA, kế hoạch 529 và thậm chí cả các thành phần cơ bản của kế hoạch tài sản như di chúc, quỹ tín thác và giấy ủy quyền lâu dài về chăm sóc sức khỏe. Khoảng cách về kiến thức này không chỉ giới hạn ở công chúng; ngay cả Wallace cũng thừa nhận không công nhận tất cả các điều khoản được đề cập.

<!–

Không sử dụng

-> <!–

Không sử dụng

Kiến thức về tài chính, như Orman đã vạch ra, vượt ra ngoài phạm vi hiểu biết về thuật ngữ; đó là hiểu cách tiết kiệm hiệu quả cho việc nghỉ hưu và quản lý tài sản của một người. Cô giải thích rằng các tài khoản hưu trí truyền thống như 401(k) và IRA mang lại lợi ích về thuế ngay lập tức, trong khi các tài khoản Roth mà cô ưa thích, cung cấp các khoản rút tiền miễn thuế theo một số điều kiện nhất định. Sự khác biệt này rất quan trọng để các cá nhân đưa ra quyết định sáng suốt về chiến lược tiết kiệm hưu trí của mình.

Quy hoạch bất động sản, thường bị bỏ qua, là một lĩnh vực quan trọng khác mà Orman nhận thấy sự thiếu hụt kiến thức. Bà nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có di chúc, trong đó quy định việc phân chia tài sản sau khi một người qua đời và các tài liệu khác như giấy ủy quyền và chỉ thị trước nhằm đảm bảo mong muốn của một cá nhân được tôn trọng nếu họ mất năng lực. Orman nhấn mạnh rằng nếu không có kế hoạch như vậy thì cuối cùng chính phủ sẽ đưa ra những quyết định này.

Cuộc thảo luận cũng đề cập đến kế hoạch 529, phương tiện đầu tư được ưu đãi về thuế được thiết kế để tiết kiệm giáo dục, nêu bật lợi ích và tầm quan trọng của việc hiểu rõ các tác động liên quan đến thuế.

Ý kiến của Orman nhấn mạnh sự cần thiết của giáo dục tài chính, gợi ý rằng học sinh nên bắt buộc phải tìm hiểu về các khoản vay, lãi kép và các khái niệm tài chính khác trước khi tốt nghiệp trung học. Cô khuyến khích những người cảm thấy choáng ngợp bởi các thuật ngữ tài chính đừng nản lòng mà hãy tìm kiếm sự hướng dẫn từ các cố vấn tài chính.

Hình ảnh nổi bật qua Pixabay