Lược đồ Ponzi Redux: MMM Krypto gây lo ngại, gây ra cảnh báo FSCA

• Sự hồi sinh của MMM, hiện có biệt danh là MMM Krypto, đã khiến FSCA ở Nam Phi đưa ra cảnh báo về những hứa hẹn hấp dẫn của chương trình này về lợi nhuận phi thực tế, dao động từ 24% đến 36% mỗi tháng.
• Hoạt động ở nhiều quốc gia châu Phi, bao gồm Nam Phi, Ghana, Nigeria, Kenya và Zimbabwe, MMM Global có lịch sử gây tranh cãi và giám sát pháp lý.
• Giống như tiền thân của nó, MMM Global, MMM Krypto được đổi thương hiệu có thể sẽ xuất hiện trở lại trên khắp châu Phi.

Trong lịch sử phức tạp của các kế hoạch Ponzi, không có kế hoạch nào để lại dấu ấn sâu rộng hơn MMM Global, một kế hoạch tài chính khét tiếng được vận hành ở 110 quốc gia. Có nguồn gốc là sự tái sinh của kế hoạch Ponzi những năm 1990 từ Nga, MMM Global đã xuất hiện trở lại với một chiêu bài mới – MMM Krypto. Tuy nhiên, sự xuất hiện trở lại của kế hoạch Ponzi khổng lồ này đã dấy lên những cảnh báo nguy hiểm, đặc biệt là ở Nam Phi, nơi mà Cơ quan Quản lý Khu vực Tài chính (FSCA) đã đưa ra cảnh báo nghiêm khắc cho công chúng về những lời hứa hấp dẫn nhưng phi thực tế của MMM Krypto về mức lợi nhuận từ 24% đến 36% mỗi tháng.

Nguồn gốc và quá khứ gây tranh cãi của MMM Krypto

MMM Krypto không phải là người chơi mới trong lĩnh vực kế hoạch tài chính; về cơ bản nó là sự đổi tên của MMM Global, một kế hoạch đã gây tai tiếng là một trong những kế hoạch Ponzi quan trọng nhất trong những năm 2010. MMM Global tự hào tuyên bố mình là Quỹ hỗ trợ lẫn nhau toàn cầu, Ngân hàng Nhân dân Thế giới và Mạng xã hội tài chính, nhấn mạnh sự liên kết tự nguyện của mình chống lại nạn nô lệ tài chính. Hoạt động ở nhiều quốc gia châu Phi, bao gồm Nam Phi, Ghana, Nigeria, Kenya và Zimbabwe, MMM Global có lịch sử gây tranh cãi và giám sát pháp lý.

Mô hình hoạt động và sự cố lịch sử

MMM toàn cầu ở Nam Phi

Mô hình hoạt động của MMM Global đòi hỏi những người tham gia phải hứa hẹn mức lợi nhuận hàng tháng là 30%, một cam kết thu hút các cá nhân trên khắp các châu lục. Năm 2015, Nam Phi chứng kiến ​​sự gia nhập của MMM, kèm theo tuyên bố lớn về mức sinh lợi 30% hàng tháng. Ủy ban Người tiêu dùng Quốc gia xác định kế hoạch này là một kế hoạch kim tự tháp tiềm năng, dẫn đến việc đóng băng tài khoản của Ngân hàng Capitec. Bất chấp các cuộc điều tra và chỉ trích, MMM đã hoạt động trở lại vào cuối năm 2016.

Nó hứa hẹn cho người tham gia lợi nhuận hàng tháng cực kỳ cao, dựa trên cấu trúc kim tự tháp cổ điển. Những người tham gia được tuyển dụng để đóng góp tài chính và tiền lãi được trả từ quỹ của các thành viên mới thay vì lợi nhuận thực tế. Kế hoạch sụp đổ khi việc tuyển dụng bị chậm lại, gây thiệt hại đáng kể về kinh tế cho người tham gia. Mô hình của MMM Global liên quan đến hệ thống giới thiệu, không có khoản đầu tư hoặc lợi nhuận thực sự và những nỗ lực đổi mới thương hiệu sau đó. Kế hoạch này phải đối mặt với các vấn đề pháp lý và cảnh báo từ các cơ quan quản lý trên toàn thế giới.

MMM toàn cầu ở Nigeria

Tại Nigeria (2015-2017), MMM ra mắt với những hứa hẹn tương tự, nhắm đến người thất nghiệp và thu hút 2.4 triệu người tham gia vào cuối năm 2016. Tuy nhiên, vào tháng 2016 năm 2017, các tài khoản đã bị đóng băng, gây hoảng loạn, có ý định tự tử và đưa ra cảnh báo chính thức. Mặc dù mở cửa trở lại vào tháng XNUMX năm XNUMX, MMM Nigeria vẫn phải vật lộn với những bất bình và hoài nghi liên tục của người tham gia.

MMM toàn cầu ở Zimbabwe

Zimbabwe (2015-2016) cũng chịu tác động của MMM, mang lại lợi nhuận hàng tháng 30%. Cảnh báo của Ngân hàng Dự trữ đã gây ra việc đóng băng tài khoản vào tháng 2016 năm 80, gây bất ổn kinh tế. Sau khi ngừng đóng băng, những người tham gia phải đối mặt với mức phạt thua lỗ 66,000% khi rút tiền, ảnh hưởng đến XNUMX cá nhân.

MMM toàn cầu tại Trung Quốc

Trung Quốc (2013-2016) chứng kiến ​​sự thăng trầm của MMM, cuối cùng dẫn đến lệnh cấm của chính phủ Trung Quốc vào tháng 2016 năm XNUMX do được xác định là mô hình kim tự tháp.

MMM toàn cầu ở Ghana

Tại Ghana (2016), MMM đã mở rộng phạm vi hoạt động sang Tây Phi, đánh dấu việc gia nhập thị trường tài chính Ghana.

MMM toàn cầu ở Kenya

Kenya (2016-2017) gặp MMM vào tháng 2016 năm 30, đưa ra mức lãi suất hàng tháng 2007% hấp dẫn. Những lo ngại về sự tái diễn tổn thất tài chính năm 2016 đã dẫn đến cảnh báo từ Ngân hàng Trung ương vào tháng 2017 năm XNUMX và tháng XNUMX năm XNUMX.

MMM toàn cầu ở Brazil

Brazil (2015) chứng kiến ​​sự ra đời của MMM, lôi kéo người tham gia với mức lãi suất cao ngất ngưởng 50% hàng tháng.

MMM Global ở các nước khác

Chương trình này cũng được áp dụng ở các quốc gia khác cho đến năm 2016, bao gồm Ấn Độ, Thái Lan, Philippines, Nhật Bản, Úc, Thổ Nhĩ Kỳ và Indonesia.

Việc MMM đổi tên thành Krypto và những mối lo ngại hiện tại

Sự hồi sinh của MMM, hiện có biệt danh là MMM Krypto, đã khiến FSCA ở Nam Phi đưa ra cảnh báo về những hứa hẹn hấp dẫn của chương trình này về lợi nhuận phi thực tế, dao động từ 24% đến 36% mỗi tháng. Mô hình hoạt động của MMM Krypto liên quan đến việc tuyên bố cung cấp “trợ giúp” dưới dạng cho vay, hoạt động như một ngân hàng cho vay ngang hàng. Chương trình này sử dụng hệ thống giới thiệu và phương tiện truyền thông xã hội để thu hút các cá nhân, kết hợp các chiến lược này với lời hứa về lợi nhuận đáng kể hàng tháng.

Mối lo ngại của SA FSCA xoay quanh lợi nhuận phi thực tế mà MMM Krypto mang lại cho công chúng Nam Phi. Nhấn mạnh sự cần thiết phải được FSCA cấp phép để cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính ở Nam Phi, cơ quan quản lý chỉ ra rằng MMM Krypto cần giấy phép cần thiết cho hoạt động của mình.

Người sáng lập MMM và những rắc rối pháp lý

Được thành lập tại Nga vào năm 1989 bởi Sergei và Vyacheslav Mavrodi và Olga Melnikova, MMM Krypto có chung nguồn gốc với MMM Global. Sergei Mavrodi, người đã đạt được danh tiếng chính trị khi được bầu vào Duma Nga năm 1994, đã phải đối mặt với những rắc rối pháp lý, bao gồm cả việc bị kết tội lừa đảo vào năm 2007. Ông qua đời vào năm 2018.

Sự kiện gần đây của MMM Krypto tại Durban, Nam Phi, nơi nó lôi kéo các nhà đầu tư với tuyên bố kiếm được lợi nhuận 30% mỗi tháng, đã làm tăng thêm mối lo ngại. FSCA đã chuyển MMM Krypto tới Ủy ban Người tiêu dùng Quốc gia để điều tra bổ sung.

Các dấu hiệu cảnh báo và lời khuyên về quy định

Tất cả có thể tốt hơn trên mặt trận MMM Krypto và nhiều dấu hiệu cảnh báo khác nhau trên trang web của nó (ảnh chụp màn hình bên dưới, mặc dù chúng tôi đã chọn không bao gồm các liên kết) thẳng hàng với đặc điểm chung liên quan đến lừa đảo tiền điện tử. Chúng bao gồm thiết kế đồ họa cẩu thả, thiếu bảo mật trang web và việc sử dụng USDT trong chuyển khoản, điều này làm tăng thêm mối lo ngại.

Để đối phó với những rủi ro tiềm ẩn của MMM Krypto, SA FSCA khuyên công chúng nên xác minh xem các tổ chức cung cấp sản phẩm và dịch vụ tài chính có được cấp phép hay không. Các cá nhân được khuyến khích xem xét kỹ lưỡng lời khuyên mà giấy phép cho phép nhà cung cấp dịch vụ tài chính cung cấp. Thận trọng và thẩm định là điều cần thiết khi xử lý các chương trình tài chính, đặc biệt là những chương trình đưa ra những lời hứa hấp dẫn.

Kịch bản đang diễn ra và tương lai của MMM Krypto

Giống như tiền thân của nó, MMM Global, MMM Krypto được đổi thương hiệu có thể sẽ xuất hiện trở lại trên khắp châu Phi. Sức hấp dẫn của tiền nhanh trong thời kỳ kinh tế đầy thách thức vẫn còn mạnh mẽ và việc thiếu quy định trong không gian tiền điện tử khiến các nhà khai thác dễ dàng coi nó như một trái cấm. Chu kỳ của những lời hứa hẹn hấp dẫn, sự bất ổn tài chính và việc đổi thương hiệu sau đó dường như vẫn tồn tại.

Trong khi các nhà phê bình tiếp tục nhấn mạnh sự không đáng tin cậy vốn có của các kế hoạch Ponzi, dự đoán sự thất bại không thể tránh khỏi của chúng, một số người tham gia vẫn xem MMM – trong tất cả các lần lặp lại của nó – như một canh bạc hoặc một hình thức hỗ trợ lẫn nhau không có sự đảm bảo. Câu chuyện về MMM, hiện được tái sinh thành MMM Krypto, mở ra trong bối cảnh những tranh cãi lịch sử, những rắc rối pháp lý và cuộc giằng co không ngừng giữa các cơ quan quản lý và các kế hoạch tài chính nhằm khai thác lỗ hổng của những cá nhân không nghi ngờ. Khi câu chuyện MMM phát triển, người ta chỉ có thể đoán trước những chương tiếp theo trong câu chuyện phức tạp về các kế hoạch tài chính và tác động lâu dài của chúng đối với nền kinh tế toàn cầu.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/