5 bước của Prelim để có dịch vụ ngân quỹ tốt hơn

Hãy nghĩ về điều này không giống một trong những bài viết WikiHow mà bạn đọc trộm khi bạn không biết cách khiêu vũ trong đám cưới hoặc sửa một chiếc lốp bị xẹp (mặc dù những kỹ năng này rất, rất quan trọng) mà giống như một danh sách kiểm tra của Atul Gawande để xây dựng một bộ phận Dịch vụ Kho bạc hiện đại tại một ngân hàng.

1. Bạn có sử dụng CRM không?

Bằng cách này, tôi không có ý nói rằng về mặt lý thuyết, CRM được ngân hàng sử dụng chỉ để thực hiện mục đích thẩm mỹ. Ý tôi là các nhân viên ngân hàng đang nghiên cứu sâu về phần mềm theo dõi mọi liên hệ và mọi cơ hội một cách siêng năng bên trong CRM và CRM này thực sự được tích hợp vào lõi — hoặc ít nhất, có các quy trình công việc được xây dựng sẵn để cảnh báo các nhóm khác khi một khách hàng đã đăng ký và được chấp thuận cho một dịch vụ.

2. Bạn có theo dõi các số liệu trên bảng điều khiển trung tâm không (và các số liệu này có phù hợp với OKR của bạn không)?

Có bảng điều khiển trung tâm nào mà từ đó người đứng đầu dịch vụ ngân quỹ có thể dễ dàng nhìn thấy 1) mỗi dịch vụ ngân quỹ mất bao lâu để bắt đầu, 2) việc khách hàng tích cực sử dụng dịch vụ ngân quỹ và 3) sự hài lòng của khách hàng? Có thể điều hành một nhóm dịch vụ ngân quỹ tốt mà không cần có bảng điều khiển trung tâm cập nhật theo thời gian thực để tính toán các số liệu này. Nhưng khi C-Suite hỏi liệu dự đoán sự tăng trưởng hay suy thoái trong tương lai, bạn sẽ bị mù.

3. Khách hàng của bạn có biết bạn cung cấp dịch vụ gì không?

Câu hỏi này có vẻ ngớ ngẩn và bản năng đầu tiên của bạn có thể là trả lời: “Tất nhiên là họ biết tôi cung cấp những dịch vụ nào!” Nhưng họ có biết tất cả các dịch vụ bạn cung cấp không và nếu không, họ có thể tìm thấy thông tin này trên trang web của bạn không? Bạn có thể mất đi những khách hàng mà bạn thậm chí chưa từng nói chuyện. Phải mất một chút nỗ lực để công bố trên trang web của ngân hàng danh sách đầy đủ các dịch vụ ngân quỹ được cung cấp. Hoặc gửi danh sách dịch vụ của bạn thẳng tới hộp thư đến của họ bằng các chiến dịch email định kỳ. Lý tưởng nhất là trang web và các chiến dịch cũng giải thích bất kỳ dịch vụ độc đáo nào nằm trong bộ dịch vụ của ngân hàng cũng như cách đăng ký trực tuyến, điều này sẽ dẫn chúng ta đến mục tiếp theo.

4. Khách hàng của bạn có thể tự đăng ký dịch vụ ngân quỹ (hoặc ít nhất được mời thông qua quá trình giới thiệu kỹ thuật số) không?

Những khách hàng tốt nhất thường cực kỳ bận rộn và thích làm việc theo thời gian riêng của họ. Đặc biệt là khi làm việc với các công ty khởi nghiệp hoặc các công ty đang phát triển nhanh, khách hàng muốn có một quy trình giới thiệu hoàn toàn kỹ thuật số và suôn sẻ. Điều này cũng có lợi cho nhóm của bạn; việc loại bỏ quy trình thủ công rườm rà giúp nhóm dịch vụ ngân quỹ tập trung thời gian và nguồn lực vào việc xây dựng các mối quan hệ khách hàng bổ sung. 

5. Bạn có nhóm tập trung vào sản phẩm (với các vai trò tập trung vào sản phẩm) không?

Hầu hết các nhóm Dịch vụ Kho bạc đều sai lầm khi đứng về phía nhiều người có tư tưởng tổng quát mạnh mẽ. Tuy nhiên, những gì chúng tôi thấy hoạt động thực sự hiệu quả là có các vai trò chuyên trách về các sản phẩm cụ thể, chẳng hạn như có một người chuyên phụ trách thanh toán. Điều này có nghĩa là không còn phải gặp khó khăn trong việc giao tiếp hoặc hiểu nhu cầu kinh doanh xung quanh các sản phẩm này mà còn có một hoặc một vài người tận tâm với sản phẩm sẽ tăng doanh số bán hàng và giữ chân trên toàn bộ cơ sở khách hàng.

Để tìm hiểu thêm về cách ngân hàng có thể được thực hiện dễ dàng cho mọi người, bao gồm cả ngân hàng, hãy xem prelim.com để biết thêm chi tiết.