Chuyển đổi quy trình thông qua khai thác quy trình trong ngành thế chấp

Chuyển đổi quy trình thông qua khai thác quy trình trong ngành thế chấp

Dấu thời gian: Ngày 28 tháng 2023 năm 4 16:XNUMX AM
Chuyển đổi quy trình thông qua khai thác quy trình trong ngành thế chấp Trí tuệ dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Chuyển đổi quy trình thông qua khai thác quy trình trong ngành thế chấp

Động lực chính cho sự phát triển trong ngành thế chấp là sự hài lòng của khách hàng được thúc đẩy bởi dịch vụ nhanh hơn và thời gian cạnh tranh để đưa ra thị trường. Những thách thức đối với ngành thế chấp là thủ tục giấy tờ nặng nề, quyết định kịp thời và tuân thủ các hướng dẫn quy định nghiêm ngặt. Ngành thế chấp cũng cần nhiều thời gian để thực hiện các quy trình được xử lý nội bộ hoặc thuê ngoài cho các nhà cung cấp bên ngoài, chẳng hạn như đánh giá tài sản, bảo hiểm, đánh giá thiệt hại tài sản. Đã đến lúc xem xét lại quy trình kinh doanh của họ và hợp lý hóa để luôn dẫn đầu.

Khai thác quy trình đang trở thành yếu tố thay đổi cuộc chơi trong nỗ lực mang lại sự chuyển đổi quy trình bằng cách cách mạng hóa cách các công ty vận hành và phục vụ khách hàng của họ. Khai thác quy trình áp dụng khoa học dữ liệu để khám phá bản đồ quy trình, phân tích sự thiếu hiệu quả trên các hệ thống CNTT được sử dụng để điều hành doanh nghiệp và cải thiện quy trình làm việc của các quy trình. Các tổ chức tài chính có thể sử dụng nhật ký sự kiện từ hệ thống thông tin của họ để có được chế độ xem tia X về quy trình kinh doanh và các hoạt động thủ công liên quan, hiệu suất hệ thống và áp dụng phân tích để xác định các điểm nghẽn và các lĩnh vực cải tiến khác.

Khai thác quy trình giúp phân tích và xác định những vướng mắc, tắc nghẽn và sự kém hiệu quả từ dấu vết của các quy trình phức tạp đó và các hoạt động thủ công liên quan trong quy trình làm việc. Giống như nhiều ngành kinh doanh khác, ngành thế chấp đang phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng trong việc hợp lý hóa hoạt động, giảm chi phí, nâng cao trải nghiệm của khách hàng và đảm bảo tuân thủ các quy định báo cáo phức tạp ngày càng tăng. Khai thác quy trình mang đến một góc nhìn mới mẻ trong việc đạt được các mục tiêu này bằng cách cung cấp cách tiếp cận phân tích và dựa trên dữ liệu để hiểu, tối ưu hóa và chuyển đổi các quy trình thế chấp.

Dưới đây là các lĩnh vực chính mà các nhà quản lý doanh nghiệp nên xem xét khi áp dụng khai thác quy trình.

  1. Thông tin chi tiết theo hướng dữ liệu: Khai thác quy trình tận dụng lượng lớn dữ liệu kỹ thuật số được tạo ra trong khi phục vụ khách hàng, chẳng hạn như khởi tạo khoản vay, bảo lãnh phát hành và quản lý khách hàng, để khám phá những hiểu biết sâu sắc có giá trị cũng như những điểm thiếu hiệu quả và tắc nghẽn tiềm ẩn. Nó cung cấp sự minh bạch trong quy trình từ đầu đến cuối bằng cách trực quan hóa toàn bộ hành trình từ liên hệ với khách hàng đến hoàn tất khoản vay. Điều này giúp xác định các lĩnh vực có thể tối ưu hóa và cải tiến thông qua tự động hóa, đồng thời tối ưu hóa quy trình có thể được thực hiện, giúp phê duyệt khoản vay nhanh hơn và cải thiện sự hài lòng của khách hàng.
  2. Cải tiến liên tục: Quy trình thế chấp rất phức tạp và thường có sự tham gia của nhiều bên liên quan, bao gồm người đi vay, nhân viên cho vay, người bảo lãnh và nhóm tuân thủ. Khai thác quy trình tạo điều kiện cải tiến liên tục bằng cách xác định chính xác các khu vực cần nâng cao và cho phép các tổ chức theo dõi tác động của những thay đổi quy trình theo thời gian.
  3. Tuân thủ và giảm thiểu rủi ro: Ngành thế chấp được quản lý rất chặt chẽ và bất kỳ hành vi không tuân thủ nào cũng có thể dẫn đến các khoản phạt nặng và thiệt hại về danh tiếng. Khai thác quy trình có thể giúp đảm bảo rằng các quy trình tuân thủ các yêu cầu quy định bằng cách xác định các sai lệch và sự không tuân thủ đối với các hoạt động đã đặt ra. Cách tiếp cận chủ động này làm giảm nguy cơ vi phạm quy định.
  4. Giảm chi phí: Sự thiếu hiệu quả trong quy trình thế chấp có thể dẫn đến chi phí hoạt động cao hơn. Khai thác quy trình xác định các yếu tố thúc đẩy chi phí và các lĩnh vực nơi tài nguyên có thể được phân bổ tốt hơn, cuối cùng là giảm chi phí hoạt động và tăng lợi nhuận.
  5. Đoán trước Analytics: Ngoài phân tích hồi cứu, khai thác quy trình cũng có thể được sử dụng cho phân tích dự đoán. Nhiều công cụ cung cấp khả năng AI-ML để xác định sự tuân thủ và không tuân thủ, đồng thời thực hiện mô phỏng trên quy trình hiện có.

Chúng ta có thể đạt được gì? Các KPI chính được giải quyết bằng Khai thác quy trình

Khai thác quy trình có thể giúp các công ty thế chấp giải quyết các chỉ số hiệu suất chính (KPI) khác nhau bằng cách cung cấp thông tin chi tiết và giải pháp dựa trên dữ liệu. Dưới đây là một số KPI và trường hợp sử dụng trong ngành thế chấp có thể được cải thiện và khám phá thông qua việc áp dụng khai thác quy trình.

1. Thời gian xử lý khoản vay:

Những hiểu biết sâu sắc về việc sử dụng khai thác quy trình: Khai thác quy trình xác định các điểm nghẽn, sự chậm trễ và sự thiếu hiệu quả trong quy trình khởi tạo khoản vay. Bằng cách hợp lý hóa và tối ưu hóa quy trình làm việc, các công ty thế chấp có thể giảm thời gian xử lý, dẫn đến phê duyệt khoản vay nhanh hơn

2. Chi phí cho mỗi khoản vay:

Những hiểu biết sâu sắc về việc sử dụng khai thác quy trình: Khai thác quy trình có thể xác định chính xác các yếu tố thúc đẩy chi phí trong quy trình thế chấp. Bằng cách tối ưu hóa việc phân bổ nguồn lực, giảm công việc thủ công và loại bỏ các nhiệm vụ dư thừa, các tổ chức có thể giảm chi phí cho mỗi khoản vay.

3. Thời gian từ chối hồ sơ và xử lý hồ sơ:

Những hiểu biết sâu sắc về việc sử dụng khai thác quy trình: Khai thác quy trình có thể xác định các mẫu đơn xin vay bị từ chối. Bằng cách phân tích các mô hình này, các công ty thế chấp có thể tinh chỉnh các tiêu chí bảo lãnh phát hành, cải thiện giao tiếp với người nộp đơn và giảm tỷ lệ từ chối. Bằng cách tự động hóa việc xác minh tài liệu và giảm việc xử lý thủ công, các tổ chức có thể đẩy nhanh quá trình xác minh.

4. Tuân thủ tuân thủ:

Những hiểu biết sâu sắc về việc sử dụng khai thác quy trình: Quy trình thế chấp phải tuân thủ nhiều yêu cầu pháp lý. Khai thác quy trình giúp xác định các sai lệch và các vấn đề không tuân thủ, cho phép các tổ chức chủ động giải quyết chúng và giảm nguy cơ bị phạt theo quy định.

5. Chi phí sử dụng nguồn vốn và khởi tạo khoản vay tối ưu:

Những hiểu biết sâu sắc về việc sử dụng khai thác quy trình: Bằng cách xác định sự thiếu hiệu quả trong quy trình khởi tạo khoản vay, việc khai thác quy trình giúp giảm chi phí liên quan đến việc có được các khoản vay mới. Các công ty có thể sử dụng thông tin này để tối ưu hóa việc phân bổ nguồn lực và giảm việc sử dụng quá mức hoặc dưới mức. Điều này bao gồm cắt giảm công việc hành chính và giảm nhu cầu làm lại do sai sót.

Điều gì có thể đảm bảo quá trình chuyển đổi thành công?

Việc chuyển đổi quy trình không xảy ra một mình bằng cách sử dụng các công cụ khai thác quy trình – chúng cung cấp cái nhìn đầu tiên để cải thiện sự thiếu hiệu quả. Chuyển đổi là quá trình tự động hóa các tác vụ thủ công trong suốt quá trình. Các tổ chức nên xem xét việc tuân theo kết hợp với khai thác quy trình để đảm bảo hành động hoàn chỉnh nhằm loại bỏ sự thiếu hiệu quả.

  • Tự động hóa các tác vụ thủ công (nói thông qua tự động hóa RPA)
  • Áp dụng số hóa trong quy trình (Tài liệu, kết nối khách hàng, v.v.)
  • Sử dụng Bot và API trong toàn bộ luồng công việc

 Tóm lại, khai thác quy trình cung cấp cho các công ty thế chấp những hiểu biết sâu sắc và công cụ có giá trị để giải quyết các chỉ số hiệu suất chính. Bằng cách tối ưu hóa các quy trình và áp dụng số hóa và tự động hóa, các tổ chức thế chấp có thể đạt được kết quả tốt hơn trong một ngành có tính cạnh tranh cao và được quản lý chặt chẽ. Nó cho phép các công ty thế chấp khai thác giá trị dữ liệu của họ, nâng cao hiệu quả, giảm chi phí, tăng cường tuân thủ và giảm thời gian tiếp thị.

Blog này được đồng tác giả bởi Sivasakthi Dhandapani (Kiến trúc sư giải pháp tại Tata Consultant Services)

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính