RBI: Các ngân hàng không thể viện dẫn Thông tư 2018 để từ chối các dịch vụ cho khách hàng giao dịch với tiền điện tử

Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã đưa ra thông báo cho các ngân hàng về cách liên hệ với khách hàng của họ, những người giao dịch với tiền điện tử.

Thông báo này được gửi tới các ngân hàng hợp tác, thanh toán, ngân hàng tài chính và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, nêu rõ rằng các tổ chức này không nên tham chiếu đến trình tự của thông tư ngày 6 tháng 2018 năm 4, mà thông tư này coi là không hợp lệ kể từ ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX.

Theo một báo cáo do ngân hàng đỉnh của Ấn Độ nhận được, một số ngân hàng và tổ chức tài chính khác vẫn thận trọng với khách hàng của họ về các giao dịch với tiền điện tử theo thông tư RBI ban hành vào ngày 6 tháng XNUMX. Một số ngân hàng đã đề xuất hạn chế khách hàng nếu họ tìm thấy giao dịch tiền điện tử. 

RBI trong thông báo ngày 31 tháng XNUMX, làm rõ rằng thông tư không còn hiệu lực và tuyên bố rằng các ngân hàng không nên viện dẫn nó như một lý do hạn chế khách hàng từ các dịch vụ vì giao dịch tiền điện tử của họ.

RBI kêu gọi các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng khi họ xứng đáng và tiếp tục thẩm định dựa trên các quy định khác, chẳng hạn như Biết khách hàng của bạn, Chống rửa tiền, Chống tài trợ cho khủng bố và Phòng chống rửa tiền Hành động, PMTA.

Hầu hết các ngân hàng xử lý các vấn đề liên quan đến tiền điện tử như một vấn đề nóng do vị trí của chính phủ Ấn Độ về việc kinh doanh tài sản kỹ thuật số. Mặc dù tiền điện tử chưa được gọi là bất hợp pháp, lệnh cấm của nó đã được liệt kê và vẫn đang được xem xét.

Tương lai của tình hình tiền điện tử của Ấn Độ sẽ được xác địnhd bởi Tiền điện tử và Quy định của Dự luật tiền tệ kỹ thuật số chính thức, năm 2021. Quốc hội Ấn Độ đã lên lịch trình luật cho phiên họp ngân sách của mình vào tháng XNUMX, nhưng đã bị hoãn lại vì lý do không được công khai.