Xác định lại khả năng phục hồi của các ngân hàng trong kỷ nguyên số với bốn con số không – Fintech Singapore

Ngành ngân hàng đang đứng trước một sự chuyển đổi lớn, được thúc đẩy bởi những tiến bộ công nghệ nhanh chóng và sự thay đổi kỳ vọng của khách hàng trong bối cảnh kỹ thuật số năng động.

Quá trình chuyển đổi này không phải là không có thách thức khi các ngân hàng phải vật lộn với nhiệm vụ quan trọng là thu hẹp khoảng cách giữa các dịch vụ ngân hàng truyền thống và nhu cầu của cơ sở khách hàng ưu tiên kỹ thuật số. 

Các yếu tố như dân số không sử dụng dịch vụ ngân hàng, ngừng hoạt động hệ thống, các mối đe dọa an ninh mạng và sự gia tăng của fintech đặt ra những rào cản đáng kể đối với kết nối này, nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết đối với các ngân hàng là củng cố khả năng phục hồi hoạt động (OpRes) và khả năng phục hồi Công nghệ thông tin (ItRes). 

Trong bối cảnh này, khái niệm về khả năng phục hồi vượt qua các ranh giới thông thường để trở thành chất xúc tác cho trí tuệ trong lĩnh vực ngân hàng. 

Xác định lại khả năng phục hồi không chỉ là một cơ chế ứng phó với nghịch cảnh mà còn là yếu tố hỗ trợ chủ động cho các dịch vụ tài chính thông minh, đổi mới và toàn diện.

Sự mất kết nối giữa dịch vụ ngân hàng và khách hàng

Ngành ngân hàng phải đối mặt với nhiều trở ngại trong việc duy trì vị thế kết nối liền mạch với khách hàng của mình, mỗi khách hàng đều có những thách thức riêng đòi hỏi phải đánh giá lại các khuôn khổ hoạt động truyền thống. 

Nhóm dân số không có dịch vụ ngân hàng hoặc không có dịch vụ ngân hàng phần lớn vẫn bị cô lập khỏi các dịch vụ tài chính do các rào cản về địa lý, kinh tế xã hội hoặc quy định. Sự cố ngừng hoạt động của hệ thống càng làm trầm trọng thêm tình trạng mất kết nối này, làm xói mòn niềm tin và độ tin cậy trong các nền tảng ngân hàng số. 

Các mối đe dọa an ninh mạng ngày càng lớn, gây ra nỗi sợ hãi và e ngại cho khách hàng về sự an toàn của dữ liệu cá nhân và tài chính của họ. 

Sự xuất hiện của fintech đã tạo ra một lớp phi trung gian, làm suy yếu mối quan hệ trực tiếp giữa ngân hàng và khách hàng của họ bằng cách cung cấp các giải pháp tài chính thay thế, thường thân thiện với người dùng hơn và sáng tạo hơn.

Các bước đi của Huawei hướng tới hoạt động ngân hàng kiên cường

Trong bối cảnh phức tạp này, khái niệm về khả năng phục hồi nổi lên như một nền tảng không chỉ để bảo vệ trước những thách thức này mà còn là bàn đạp để tận dụng trí tuệ và đổi mới. 

Khả năng phục hồi trong lĩnh vực ngân hàng phải phát triển vượt ra ngoài trọng tâm truyền thống là phục hồi và ổn định, để bao gồm việc hỗ trợ các hệ thống năng động, thông minh có thể dự đoán sự thay đổi, chủ động giảm thiểu rủi ro và cung cấp các dịch vụ được cá nhân hóa theo thời gian thực cho khách hàng.

Huawei đã đi đầu trong quá trình chuyển đổi này, hợp tác với một số ngân hàng lớn nhất thế giới trên khắp Đức, Singapore, Ý, Brazil và Nam Phi, đồng thời phục vụ hơn 3,300 khách hàng tài chính trên toàn cầu. 

Chiến lược tập trung của công ty vào việc xây dựng cơ sở hạ tầng có khả năng phục hồi, tăng tốc hiện đại hóa ứng dụng, tăng cường các quyết định dựa trên dữ liệu và tạo điều kiện đổi mới kịch bản kinh doanh, đánh dấu một bước nhảy vọt đáng kể trong việc xác định lại khả năng phục hồi trong lĩnh vực ngân hàng.

Bốn số không: Mô hình mới cho khả năng phục hồi của ngân hàng

Lấy cảm hứng từ Ngân hàng Brett King 4.0, Huawei đề xuất một sự thay đổi mô hình hướng tới 'Ngân hàng Bốn Số Không' – không có thời gian ngừng hoạt động, không phải chờ đợi, không cần chạm và không có sự tin cậy.

 Mô hình này ưu tiên cung cấp các dịch vụ luôn hoạt động, ổn định và đáng tin cậy, được củng cố bởi sự hợp tác đa công nghệ và phương pháp 'thiết kế cho lỗi' bao gồm các nguyên tắc kỹ thuật hỗn loạn. 

Một khuôn khổ như vậy không chỉ đảm bảo tính liên tục và bảo mật trong hoạt động mà còn tạo điều kiện cho sự tham gia kỹ thuật số, hiểu biết sâu sắc theo thời gian thực và siêu cá nhân hóa, từ đó xác định lại bản chất của khả năng phục hồi trong kỷ nguyên ngân hàng số.

Không có thời gian ngừng hoạt động: Đảm bảo hoạt động ngân hàng liên tục

Huawei giải quyết thách thức về thời gian ngừng hoạt động bằng không thông qua việc triển khai các giải pháp kiến ​​trúc hệ thống đa năng (MAS) tiên tiến, chẳng hạn như cơ sở dữ liệu phân tán và cơ sở hạ tầng dựa trên nền tảng đám mây. 

Kiến trúc MAS của Huawei được thiết kế để hỗ trợ các dịch vụ ngân hàng theo thời gian thực, không bị gián đoạn, đảm bảo rằng các tổ chức tài chính có thể cung cấp cho khách hàng quyền truy cập 24/7 vào các hoạt động ngân hàng. 

Cách tiếp cận này được bổ sung bởi GaussDB của Huawei, cơ sở dữ liệu phân tán thế hệ tiếp theo giúp tăng cường khả năng phục hồi và khả năng mở rộng của hệ thống ngân hàng, từ đó giảm thiểu rủi ro gián đoạn dịch vụ và đạt được tính sẵn sàng cao mà ngân hàng hiện đại yêu cầu.

Trong thập kỷ qua, GaussDB đã được triển khai trên quy mô lớn trên nhiều ngân hàng hàng đầu ở Trung Quốc. Nhờ tập trung vào tính bảo mật, tính khả dụng và hiệu suất, GaussDB đã hỗ trợ hơn hai tỷ giao dịch cao điểm hàng ngày kể từ khi ra mắt vào tháng 2022 năm XNUMX.

Đây là phương pháp phát triển lõi dựa trên đám mây lớn nhất thế giới. Trong tương lai, GaussDB sẽ là lựa chọn lý tưởng để đảm bảo Zero Downtime.

Zero Touch: Tự động hóa và hợp lý hóa các hoạt động

Cam kết không chạm của Huawei được thể hiện rõ qua việc phát triển các công nghệ AI, học máy và tự động hóa quy trình bằng robot (RPA). Những công nghệ này tự động hóa các hoạt động ngân hàng thông thường, từ dịch vụ khách hàng đến kiểm tra tuân thủ, giảm các biện pháp can thiệp thủ công và khả năng xảy ra lỗi của con người. 

Mạng Lái xe tự động của Huawei đã được tăng cường từ 1-3-5 lên 0-1-3-5 (“0” có nghĩa là “0 lỗi của con người”), giúp ngành tài chính áp dụng các hoạt động Zero Touch.

Bản đồ kỹ thuật số, như một khả năng quan trọng, đã giúp ngân hàng hàng đầu xử lý sự cố nhanh hơn 88%, mô phỏng các thay đổi ứng dụng chỉ bằng một cú nhấp chuột và đánh giá rủi ro nhanh hơn 50%. Nó cũng đảm bảo độ chính xác 100% khi thay đổi cấu hình mạng đồng thời giảm 90% thời gian chạm.

Bằng cách áp dụng các công nghệ không chạm của Huawei, các ngân hàng không chỉ có thể nâng cao chất lượng dịch vụ mà còn chuyển hướng nguồn lực của mình sang các sáng kiến ​​đổi mới và tăng trưởng chiến lược.

Zero Trust: Tăng cường các biện pháp an ninh mạng

Phù hợp với nguyên tắc không tin cậy, Huawei cung cấp một bộ giải pháp an ninh mạng toàn diện được thiết kế để bảo vệ cơ sở hạ tầng kỹ thuật số và dữ liệu khách hàng của ngân hàng khỏi các mối đe dọa ngày càng gia tăng.

Huawei đã cung cấp giải pháp chống ransomware nhiều lớp đầu tiên trong ngành. Nó sử dụng tường lửa để phát hiện và khe hở không khí lưu trữ để cô lập virus trong vài giây, ngăn chặn sự xâm nhập kịp thời.

Bằng cách triển khai mô hình bảo mật không tin cậy của Huawei, các tổ chức tài chính có thể xây dựng hệ thống phòng thủ mạnh mẽ chống lại các mối đe dọa trên mạng, đảm bảo tính toàn vẹn và bảo mật của các giao dịch kỹ thuật số của họ cũng như củng cố niềm tin giữa các khách hàng của họ.

Zero Wait: Cung cấp dịch vụ ngân hàng theo thời gian thực

Để đạt được mức độ chờ đợi bằng không, Huawei đòn bẩy chuyên môn của họ về phân tích dữ liệu và trí tuệ nhân tạo, cho phép các ngân hàng xử lý các giao dịch và yêu cầu của khách hàng với độ trễ tối thiểu.

Giải pháp Thông minh Dữ liệu của Huawei được thiết kế để nâng cao tốc độ và hiệu quả của các dịch vụ ngân hàng, đảm bảo thời gian phản hồi tức thì cho các tương tác của khách hàng và xử lý các giao dịch tài chính theo thời gian thực.

Bằng cách tích hợp công nghệ tiên tiến của Huawei, các ngân hàng có thể cải thiện đáng kể hiệu quả hoạt động và sự hài lòng của khách hàng, mang đến trải nghiệm ngân hàng liền mạch và đáp ứng mong đợi của người tiêu dùng am hiểu kỹ thuật số ngày nay.

Khả năng phục hồi là nền tảng của ngân hàng thông minh

Ngành ngân hàng đang ở thời điểm then chốt, phải đối mặt với những thách thức và cơ hội kép khi tiến tới chuyển đổi kỹ thuật số. Hành trình này, mặc dù phức tạp, nhưng mở ra cánh cửa cho sự đổi mới, trí tuệ và khả năng tiếp cận lớn hơn trong lĩnh vực này.

Xác định lại khái niệm về khả năng phục hồi là chìa khóa cho sự chuyển đổi này. Nó cho phép các ngân hàng vượt ra khỏi ranh giới hoạt động truyền thống, nắm bắt những khả năng mới để tăng trưởng và thu hút khách hàng. 

Cách tiếp cận của Huawei nhằm xây dựng một hệ sinh thái ngân hàng thông minh và linh hoạt đóng vai trò là khuôn khổ định hướng cho ngành, giúp các ngân hàng thích ứng và phát triển trong thế giới ưu tiên kỹ thuật số.

Khả năng phục hồi là rất quan trọng cho sự phát triển trong tương lai của ngành ngân hàng. Việc Huawei tập trung vào “Bốn số không” – không ngừng hoạt động, không chờ đợi, không chạm và không tin cậy – vạch ra một chiến lược toàn diện cho các ngân hàng nhằm giải quyết các nhu cầu ngày càng tăng của chuyển đổi kỹ thuật số.

Bằng cách tận dụng các công nghệ và giải pháp tiên tiến của Huawei, các tổ chức tài chính có thể duy trì hoạt động liên tục, cung cấp các dịch vụ tức thời, hợp lý hóa các quy trình thông qua tự động hóa và đảm bảo các biện pháp an ninh mạng mạnh mẽ.

Hợp tác với Huawei cho phép các ngân hàng cải thiện hiệu quả hoạt động và trí thông minh của họ, giúp họ định vị tốt trong bối cảnh tài chính cạnh tranh và thay đổi.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/