Cơ quan quản lý gọi điện cho Robinhood với giá 30 triệu đô la Mỹ

Cơ quan quản lý tài chính của New York đã áp dụng mức phạt 30 triệu USD đối với Robinhood bộ phận tiền điện tử vì không dành đủ nguồn lực cho các chương trình tuân thủ của mình.

Các thiệt hại được đưa ra là do vi phạm đáng kể các quy định chống rửa tiền, an ninh mạng và bảo vệ nhà đầu tư, Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYFDS) nói hôm thứ Ba.

Ngoài hình phạt, Robinhood Crypto còn phải thuê một nhà tư vấn độc lập để đánh giá việc tuân thủ các nỗ lực khắc phục của cơ quan quản lý. Điều này đánh dấu hành động thực thi liên quan đến tiền điện tử đầu tiên của NYDFS. 

Sau khi điều tra, họ phát hiện ra bộ phận tiền điện tử không có đủ nhân sự và không thể chuyển từ hệ thống giám sát giao dịch thủ công sang một hệ thống phù hợp hơn với quy mô và khối lượng giao dịch của công ty. Trong khi đó, chương trình an ninh mạng không giải quyết được các rủi ro hoạt động và không tuân thủ đầy đủ các quy định của Bộ, cơ quan giám sát tài chính cho biết. 

Adrienne Harris, giám đốc tài chính: “Khi hoạt động kinh doanh của mình phát triển, Robinhood Crypto đã không đầu tư các nguồn lực thích hợp và sự chú ý để phát triển và duy trì văn hóa tuân thủ — một thất bại dẫn đến vi phạm đáng kể các quy định về an ninh mạng và chống rửa tiền của bộ”. dịch vụ, cho biết trong một tuyên bố.

Cơ quan quản lý cáo buộc rằng bất chấp những sai sót trong chương trình của ứng dụng giao dịch, Robinhood đã chứng nhận việc tuân thủ của bộ là vi phạm pháp luật. Nó cũng coi thường yêu cầu bảo vệ người tiêu dùng khi không đưa ra số điện thoại riêng biệt và chuyên dụng trên trang web của mình để khiếu nại.

Không phải tất cả các chuyên gia pháp lý đều tin rằng hành động quản lý là vì lợi ích tốt nhất của người tiêu dùng. Collins Belton, Đối tác quản lý tại Brookwood PC, lưu ý rằng một trong những khiếu nại của NYDFS là Robinhood đã thực hiện các nguồn lực tuân thủ trên khắp các bộ phận của công ty thay vì duy trì một nhóm độc lập tập trung vào tiền điện tử.

Người hùng Robin Hood nói vào tháng 30 năm ngoái, họ dự kiến ​​​​sẽ nộp phạt XNUMX triệu đô la cho NYDFS và sẽ thuê một người giám sát. Nó cũng cảnh báo việc mở rộng quốc tế có thể đi kèm với việc tăng chi phí tuân thủ.

Cheryl Crumpton, phó tổng cố vấn về kiện tụng và thực thi pháp lý của Robinhood, cho biết trong một tuyên bố gửi qua email: “Chúng tôi rất vui vì thỏa thuận giải quyết về nguyên tắc đạt được vào năm ngoái và được tiết lộ trước đó trong hồ sơ công khai của chúng tôi hiện là thỏa thuận cuối cùng”.

Bà nói thêm: “Chúng tôi đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc xây dựng các chương trình pháp lý, tuân thủ và an ninh mạng hàng đầu trong ngành và sẽ tiếp tục ưu tiên công việc này để phục vụ khách hàng tốt nhất”.

Hãng giảm 23% lực lượng lao động của mình trong tuần này, nhưng tác động đến bộ phận giao dịch tiền điện tử của nó là không rõ ràng.

Nhận tin tức và thông tin chi tiết về tiền điện tử hàng đầu trong ngày được gửi đến hộp thư đến của bạn vào mỗi buổi tối. Đăng ký nhận bản tin miễn phí của Blockworks ngay bây giờ.