Robinhood Crypto bị các cơ quan quản lý New York phạt 30 triệu đô la

Sở Dịch vụ Tài chính New York đã phạt Robinhood Crypto 30 triệu đô la vì nhiều vi phạm quy định.

Bộ kết luận sau một cuộc điều tra rằng công ty đã không duy trì các biện pháp an ninh mạng thích hợp hoặc đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền. Robinhood Crypto bị phát hiện vi phạm các quy định của bộ về tiền ảo, máy chuyển tiền, giám sát giao dịch và an ninh mạng.

Theo một tuyên bố từ cơ quan quản lý, ngoài việc chỉ trả tiền phạt, Robinhood Crypto sẽ được yêu cầu thuê một nhà tư vấn độc lập để đánh giá việc tuân thủ các quy định của nhà nước. Công ty cũng bị tấn công vì không cung cấp số điện thoại chuyên dụng trên trang web của mình để cho phép khách hàng gửi khiếu nại.

Adrienne Harris, giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính của New York cho biết: “Khi hoạt động kinh doanh của nó phát triển, Robinhood Crypto đã không đầu tư các nguồn lực và sự chú ý thích hợp để phát triển và duy trì văn hóa tuân thủ.

Bộ này cáo buộc rằng chương trình chống rửa tiền của Robinhood Crypto "có nhân viên không đủ" - sử dụng một hệ thống thủ công để giám sát các giao dịch ngay cả khi cơ sở người dùng của nó tăng lên - và đã có những thất bại nghiêm trọng trong chương trình an ninh mạng của mình. Các cơ quan quản lý cho biết các vi phạm là do thiếu quản lý và giám sát, cho thấy "không nuôi dưỡng và duy trì một nền văn hóa tuân thủ đầy đủ."

Bất chấp những thiếu sót, Robinhood đã nộp đơn xin giấy phép với bộ, nói rằng nó hoàn toàn tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và an ninh mạng vào năm 2019. Cơ quan quản lý nhận thấy điều này là vi phạm pháp luật.

Harris nói: “Tất cả các công ty tiền ảo được cấp phép ở Bang New York đều phải tuân theo các quy định chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng và an ninh mạng như các công ty dịch vụ tài chính truyền thống. “DFS sẽ tiếp tục điều tra và có hành động khi bất kỳ bên được cấp phép nào vi phạm pháp luật.”

Đơn vị giao dịch tiền điện tử của Robinhood đang là trọng tâm ngày càng tăng của công ty khi dịch vụ này bổ sung thêm các đồng tiền mới. Vào tháng XNUMX, nó báo cáo Doanh thu 54 triệu đô la trong quý đầu tiên của năm nay, tăng so với năm trước (48 triệu đô la) nhưng giảm so với một năm trước (88 triệu đô la).

Tuy nhiên, Robinhood gần đây đã chuyển trọng tâm từ tăng trưởng sang quản lý chi phí tốt hơn trong bối cảnh thị trường bất ổn gần đây, một trong nhiều yếu tố góp phần làm giảm nhu cầu về dịch vụ tài chính từ các nhà đầu tư bán lẻ. Vài ngày trước hội nghị thu nhập đầu tiên trong năm, nó chém lực lượng lao động của nó tăng 9%.

Một đại diện của Robinhood cho biết công ty rất vui vì thỏa thuận với các cơ quan quản lý của New York đã được hoàn tất và công ty sẽ cố gắng ưu tiên việc tuân thủ quy định.

"Chúng tôi đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc xây dựng các chương trình pháp lý, tuân thủ và an ninh mạng hàng đầu trong ngành", Cheryl Crumpton, tổng cố vấn về kiện tụng và thực thi quy định của Robinhood, cho biết trong một tuyên bố gửi qua email. “Chúng tôi vẫn tự hào cung cấp một nền tảng dễ tiếp cận hơn, chi phí thấp hơn để mua và bán tiền điện tử.”