Đánh giá 12 tháng lần thứ hai về các tiêu chuẩn FATF đã sửa đổi đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Đánh giá 12 tháng lần thứ hai về Tiêu chuẩn FATF đã sửa đổi về tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo

Dấu thời gian: 7:2021 chiều ngày 3 tháng 06 năm XNUMX

Vào ngày 5 tháng 2021 năm 12, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã hoàn thành đánh giá 12 tháng lần thứ hai về việc thực hiện các Tiêu chuẩn sửa đổi về tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Đánh giá này xem xét cách các khu vực pháp lý và khu vực tư nhân đã thực hiện các Tiêu chuẩn sửa đổi kể từ lần đánh giá XNUMX tháng đầu tiên của FATF.

Báo cáo đánh giá 12 tháng đầu tiên của FATF cho thấy, về tổng thể, cả khu vực nhà nước và tư nhân đã đạt được tiến bộ trong việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi, tuy nhiên, vẫn còn nhiều công việc quan trọng để các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi được thực hiện hiệu quả trên toàn cầu. Do đó, đánh giá 12 tháng lần thứ hai này tập trung vào việc tiếp tục thực hiện các Tiêu chuẩn FATF.

Trong khi đánh giá lần thứ hai kéo dài 12 tháng cho thấy những tiến bộ đã đạt được trong việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi, sau hai năm, nhiều khu vực pháp lý vẫn chưa có khuôn khổ pháp lý cơ bản cho VASP. FATF bao gồm hơn 200 quốc gia và khu vực pháp lý, tuy nhiên, chưa đến một nửa (45%) trong số 128 khu vực tài phán báo cáo rằng họ đã thông qua các luật / quy định cần thiết để cho phép hoặc cấm VASP.

Số lượng các khu vực pháp lý có chế độ AML / CFT đối với VASP thực sự đang hoạt động thậm chí còn thấp hơn. Hầu hết các khu vực pháp lý và hầu hết các VASP không tuân thủ Quy tắc du lịch với chỉ 10 khu vực pháp lý báo cáo rằng họ đã triển khai và đang thực thi các yêu cầu Quy tắc Du lịch đối với VASP.

Giả định rằng phần lớn các khu vực pháp lý không đưa ra phản hồi cho FATF trong báo cáo này đã đạt được tiến bộ ít hơn trong việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi.

Giai đoạn trung tâm thực hiện quy tắc du lịch của FATF

Quy tắc Đi lại là vấn đề được chú trọng nhất liên quan đến việc VASPs tuân thủ các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi. Tuy nhiên, chỉ có 10 khu vực pháp lý báo cáo rằng họ đang tích cực thực thi các yêu cầu của Quy tắc Du lịch đối với VASP. Thêm 14 khu vực pháp lý khác đã báo cáo rằng họ đã đưa ra các quy định về Quy tắc Du lịch nhưng vẫn chưa được thực thi các yêu cầu. Không có khu vực pháp lý nào báo cáo là biết về bất kỳ VASP tuân thủ đầy đủ tất cả các yếu tố của Quy tắc Du lịch.

Có nhiều công nghệ và công cụ khác nhau cho phép VASP tuân thủ Quy tắc du lịch, tuy nhiên, việc tuân thủ Quy tắc du lịch tiếp tục được báo cáo là khó khăn do “thiếu một công nghệ thống nhất để hỗ trợ”, theo báo cáo của FATF.

Kể từ Đánh giá 12 tháng đầu tiên của FATF, đã có những tiến bộ đáng kể trong việc phát triển công nghệ Quy tắc Du lịch. Một số tiêu chuẩn và giao thức — chẳng hạn như Kiến trúc Chia sẻ Thông tin Quy tắc Du lịch (TRISA) —Giờ đây có thể giúp kích hoạt khả năng tương tác giữa các giải pháp và khi được nâng cao bởi các công cụ phân tích blockchain như trong CipherTrace Lữ Khách, cũng có thể xác định một cách an toàn các VASP để trao đổi dữ liệu Quy tắc Du lịch.

Việc không thực hiện Quy tắc đi lại trên toàn cầu là một trở ngại lớn đối với việc giảm thiểu AML / CFT hiệu quả trên toàn cầu và làm suy yếu hiệu quả và tác động của Tiêu chuẩn FATF sửa đổi. Đối với điều này, FATF đã chỉ ra rằng một trong những bước tiếp theo chính của nó sẽ là đẩy nhanh việc thực hiện Quy tắc đi lại trên toàn cầu.

Các cơ quan tài phán đã thực hiện các tiêu chuẩn FATF sửa đổi như thế nào

Báo cáo cho thấy nhiều khu vực pháp lý đã tiếp tục đạt được tiến bộ trong việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF sửa đổi. Trong số 128 khu vực pháp lý báo cáo đã trả lời bảng câu hỏi của FATF — gấp ba số khu vực đã trả lời cho đánh giá 12 tháng đầu tiên — 52 khu vực pháp lý được tuyên bố hiện quy định VASP, 6 khu vực pháp lý cấm hoạt động của VASP và 70 khu vực pháp lý khác chưa thực hiện các Tiêu chuẩn sửa đổi trong luật quốc gia của họ. Những lỗ hổng trong việc thực hiện có nghĩa là vẫn chưa có một cơ chế toàn cầu để ngăn chặn việc lạm dụng tài sản ảo và VASP để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Đối với bối cảnh, trong đánh giá 12 tháng qua, 32 khu vực pháp lý báo cáo có các quy định hiện hành cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, 13 khu vực pháp lý được báo cáo có các quy định đang được phát triển và 5 khu vực pháp lý cho thấy sự cấm hoặc khả năng bị cấm trong tương lai gần đối với VASP. Sự gia tăng các khu vực pháp lý hiện điều chỉnh VASPs cho thấy rằng đã đạt được những tiến bộ đáng kể, tuy nhiên việc thực hiện trên phạm vi toàn cầu vẫn còn những khoảng trống rất lớn cần được giải quyết.

Chỉ 35 trong số 58 khu vực pháp lý tuyên bố hiện đang quản lý hoặc cấm các VASP báo cáo rằng chế độ của họ hiện đang hoạt động.

Đối với các khu vực pháp lý vẫn chưa cấm hoặc điều chỉnh VASP, 26 khu vực pháp lý đã báo cáo rằng họ đang trong quá trình thông qua luật cần thiết để điều chỉnh hoặc cấm VASP;

12 khu vực pháp lý báo cáo rằng họ đã quyết định phương pháp tiếp cận mà họ dự định thực hiện đối với VASP nhưng chưa bắt đầu quy trình lập pháp / quy định cần thiết; và 32 khu vực pháp lý báo cáo rằng họ vẫn chưa quyết định phương pháp tiếp cận nào sẽ áp dụng cho VASP.

Đánh giá 12 tháng lần thứ hai về các tiêu chuẩn FATF đã sửa đổi đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Trong số 52 khu vực pháp lý đã báo cáo rằng họ đã thiết lập các cơ chế quản lý cho phép VASP, chỉ 36 khu vực pháp lý trong số này thông báo rằng họ đã bắt đầu cấp phép và đăng ký VASP. Chỉ có 32 khu vực pháp lý được báo cáo đã mở rộng chế độ của họ để bao gồm các VASP được kết hợp ở nước ngoài nhưng cung cấp các sản phẩm / dịch vụ cho khách hàng trong khu vực pháp lý của họ. Tổng cộng, các khu vực pháp lý này đã báo cáo rằng cho đến nay họ đã cấp phép hoặc đăng ký 2,374 VASP - nhiều hơn gấp đôi số lượng VASP đã đăng ký / cấp phép được báo cáo được ghi nhận trong đánh giá 12 tháng đầu tiên.

Không tuân thủ các tiêu chuẩn FATF

FATF tính toán việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF thông qua tự đánh giá của các khu vực pháp lý tham gia và không phải là đánh giá chính thức về mức độ tuân thủ thực tế đối với Tiêu chuẩn FATF. Bằng cách đánh giá các khu vực pháp lý thông qua quy trình Đánh giá lẫn nhau và Báo cáo Theo dõi (MER / FUR), FATF nhận thấy rằng không có khu vực pháp lý nào có các báo cáo được công bố nhận được xếp hạng tuân thủ (C). Hầu hết các khu vực pháp lý đã nhận được xếp hạng tuân thủ một phần (PC) trở lên. Hai khu vực pháp lý đã được đánh giá là có xếp hạng không tuân thủ (NC).

Theo FATF, rào cản chính đối với việc tuân thủ dường như là sự thiếu hành động của các cơ quan tài phán. Một phần ba khu vực pháp lý có FURs / MERs đánh giá Khuyến nghị 15 đã không thực hiện hoặc hành động tối thiểu để thực hiện các yêu cầu. Hai phần ba khu vực pháp lý khác đã hành động, nhưng chưa thực hiện đầy đủ các yêu cầu — chẳng hạn như bỏ qua các quy định về Quy tắc Du lịch.

Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) / Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) và VASP

Trong Báo cáo FATF, 36 khu vực pháp lý đã cung cấp Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) dữ liệu từ VASPs. Theo 36 khu vực pháp lý này, VASP đã nộp 146,704 STR từ năm 2019 đến năm 2020. Một số khu vực pháp lý lưu ý rằng họ đã ghi nhận số lượng STR ngày càng tăng vào năm 2020 khi nhiều VASP tham gia thị trường, kiến ​​thức về AML / CFT tăng lên trong lĩnh vực này và VASP đã phát triển hệ thống báo cáo của họ. Trong số 146,704 STR được báo cáo, 55,118 là từ năm 2019 và 91,586 là từ năm 2020.

Chỉ số thị trường về giao dịch ngang hàng

Dữ liệu được FATF thu thập từ một số blockchain các công ty phân tích, bao gồm CipherTrace, cho biết tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp đối với các giao dịch ngang hàng cao hơn so với các giao dịch với VASP. Có sự khác biệt đáng kể trong dữ liệu được cung cấp bởi các công ty phân tích blockchain khác nhau, dẫn đến việc FATF không thể đánh giá một cách chắc chắn quy mô của lĩnh vực ngang hàng và rủi ro ML / TF liên quan của nó. Do đó, báo cáo không tìm thấy bằng chứng rõ ràng về sự chuyển hướng sang giao dịch ngang hàng.

Sự không nhất quán của các kết quả từ các công ty phân tích blockchain là dấu hiệu của các định nghĩa không nhất quán, tính hai lần và các vấn đề về chất lượng dữ liệu.

Các bước tiếp theo của FATF để tuân thủ AML / CFT tiền điện tử

Tất cả các khu vực pháp lý cần phải thực hiện các Tiêu chuẩn FATF đã sửa đổi, bao gồm các yêu cầu về Quy tắc Du lịch, càng nhanh càng tốt. FATF sẽ thực hiện các hành động sau đây tập trung vào tài sản ảo và VASP. Theo Đánh giá 12 tháng lần thứ hai, các bước tiếp theo của FATF sẽ là:

  • đẩy nhanh việc thực hiện Quy tắc đi lại;
  • hoàn thiện Hướng dẫn FATF sửa đổi về tài sản ảo và VASP vào tháng 2021 năm XNUMX; và
  • giám sát lĩnh vực tài sản ảo và VASP, nhưng không sửa đổi thêm Tiêu chuẩn FATF tại thời điểm này (ngoại trừ việc sửa đổi kỹ thuật liên quan đến tài trợ phổ biến).

Báo cáo đầy đủ của FATF có thể được truy cập tại đây: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Nguồn: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/

Dấu thời gian:

Thêm từ Mật mã