MAS của Singapore đang nghiên cứu Hướng dẫn mới về Tiêu chuẩn sàng lọc tài khoản ngân hàng tiền điện tử

Các nhà chức trách Singapore đang tăng gấp đôi nỗ lực để công bố một bộ hướng dẫn cho các ngân hàng về việc kiểm tra các khách hàng sử dụng tiền điện tử. Do đó, các ngân hàng ở thành phố-bang đã làm việc với chính quyền trong sáu tháng qua để thiết lập các tiêu chuẩn thống nhất để sàng lọc các khách hàng tiềm năng từ ngành công nghiệp tiền điện tử.

Theo báo cáo của Bloomberg, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cũng đã tham gia phương pháp hợp tác do ngân hàng và cảnh sát dẫn đầu liên quan đến việc điều chỉnh phương pháp kiểm tra liên quan đến việc mở tài khoản cho các nhà cung cấp dịch vụ trong tất cả các loại tài sản kỹ thuật số.

Cách tiếp cận mới của Singapore

Một báo cáo toàn diện riêng biệt sẽ được chuẩn bị để tập trung vào các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán và sẽ đề cập đến các lĩnh vực như stablecoin, NFT và tín dụng chơi game. Nó cũng dự kiến ​​sẽ phác thảo các phương pháp hay nhất trong các lĩnh vực như thẩm định và quản lý rủi ro và dự kiến ​​sẽ được xuất bản trong hai tháng tới.

Hiện tại, không có quy tắc nào cấm các ngân hàng hoạt động trong nước tham gia kinh doanh với các công ty xử lý tiền điện tử hoặc các dạng tài sản kỹ thuật số khác, theo xác nhận của ngân hàng trung ương Singapore. Các nguồn quen thuộc với vấn đề này cho biết thêm các ngân hàng sẽ tiếp tục bảo lưu quyền có chấp nhận những khách hàng này hay không dựa trên khẩu vị rủi ro của họ ngay cả khi có các hướng dẫn như vậy.

Không chỉ định bất kỳ chi tiết nào của dự án, đại diện của MAS nói,

“Giống như bất kỳ khách hàng hiện tại hoặc khách hàng tiềm năng nào khác, các ngân hàng được yêu cầu tiến hành các biện pháp thẩm định khách hàng để hiểu và quản lý (các) rủi ro do họ gây ra. Các ngân hàng đưa ra quyết định của riêng họ về việc bắt đầu hay tiếp tục mối quan hệ ngân hàng với khách hàng, cân bằng giữa các cân nhắc thương mại và khả năng chịu rủi ro kinh doanh.”

Rắc rối tiền điện tử ở Singapore

Singapore trước đó đã định vị mình là một trung tâm tài chính quan trọng thu hút các công ty tiền điện tử đang tìm kiếm đồng cỏ xanh hơn.

Tuy nhiên, những thất bại của các công ty, bao gồm Phòng thí nghiệm Terraform (TFL) và quỹ phòng hộ tiền điện tử Three Arrows Capital (3AC), đã buộc các cơ quan quản lý ở thành phố tăng cường giám sát trong lĩnh vực này đồng thời đề xuất các quy định chặt chẽ hơn về giao dịch tiền điện tử bán lẻ.