Tầm quan trọng của quan hệ đối tác thành công trong các giao dịch mua bán và sáp nhập (Maria Schuld)

Xác định đối tác kinh doanh

Một đối tác kinh doanh thực sự thể hiện một số đặc điểm xác định mối quan hệ chặt chẽ hơn so với kết nối nhà cung cấp-khách hàng thông thường.

Đối tác kinh doanh thực sự sẽ:

• Trở thành người ủng hộ lớn nhất của bạn – và đôi khi họ cũng có thể là một nhà phê bình mang tính xây dựng
• Cố gắng tối đa hóa giá trị của mối quan hệ cho mọi thực thể tham gia vào một sáng kiến ​​chiến lược
• Suy nghĩ độc lập trong khi hợp tác để cùng thành công
• Nhận ra rằng chỉ vì điều gì đó chưa bao giờ được thử theo một cách nào đó không có nghĩa là không nên thử

Với việc bùng nổ hoạt động mua bán và sáp nhập ngân hàng, giá trị của mối quan hệ hợp tác bền chặt giữa các tổ chức tài chính và nhà cung cấp công nghệ cốt lõi của họ chưa bao giờ phù hợp hơn thế. Một quan hệ đối tác mạnh mẽ có thể đảm bảo đáp ứng được các mục tiêu về sức mạnh tổng hợp của giao dịch và định vị
các doanh nghiệp kết hợp để đạt được thành công lâu dài.

Tiếp tục hợp nhất

Thành công trong việc sáp nhập ngân hàng không nhất thiết phải được đảm bảo, ngay cả khi ngành công nghiệp tiếp tục kết hợp. Các
giá trị M&A trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, bao gồm ngân hàng, thị trường vốn và bảo hiểm, đã tăng hơn gấp đôi lên 1.15 nghìn tỷ USD vào năm 2021, theo Timothy Johnson, đối tác dịch vụ giao dịch tại KPMG.

Và theo công ty nghiên cứu Fitch, banks dự kiến ​​sẽ tiếp tục theo đuổi tăng trưởng thông qua việc mua lại vào năm 2022, được thúc đẩy bởi mong muốn tăng quy mô và nâng cao sức mạnh nhượng quyền thương mại - thông qua các khu vực địa lý mới hoặc bằng cách phát triển
thị phần trong dấu chân hiện có của họ.

Vì sáp nhập là những sáng kiến ​​quan trọng và mang tính đột phá nên các chủ ngân hàng có thể tìm cách thiết lập mối quan hệ với các đối tác thân thiết để giúp đảm bảo các chương trình thành công. Để tạo ra các quan hệ đối tác kinh doanh thực sự, như đã định nghĩa trước đây, các chủ ngân hàng phải thiết lập các nền tảng
tin tưởng, hiểu và nhận ra sự phối hợp tiềm năng, đồng thời giảm bớt mối lo ngại của các giám đốc điều hành cấp cao và thành viên hội đồng quản trị về cách thức và thời điểm các sự phối hợp được xác định sẽ được thực hiện.

Thiết lập một nền tảng của sự tin tưởng lẫn nhau

Sự tin tưởng lẫn nhau là dầu giữ cho động cơ quan hệ hoạt động với công suất và hiệu quả tối đa.

Các chủ ngân hàng mua lại có thể giúp đối tác công nghệ chính của họ chuẩn bị và hỗ trợ tốt nhất các giao dịch sáp nhập của họ bằng cách
chia sẻ kế hoạch của họ càng sớm càng tốt.

Chia sẻ thông tin giữa các đối tác nên hoạt động theo cả hai cách. Thỏa thuận không tiết lộ thông tin (NDA) mở đường cho các cuộc thảo luận chiến lược với nhân viên cấp cao của ngân hàng cũng như việc đối tác công nghệ của họ chia sẻ các kế hoạch sản phẩm thực tế trong tương lai.

Cả hai bên có thể tối đa hóa giá trị của mối quan hệ tổng thể với các cuộc họp chuyên sâu nhằm điều chỉnh chiến lược của ngân hàng với sản phẩm, hỗ trợ và đầu tư tài nguyên của đối tác công nghệ.

Nhận ra sự hiệp lực với nhau

Các giao dịch M&A phải mang lại hiệu quả tổng hợp dự kiến ​​(cả tiết kiệm và tăng trưởng) có được từ thương vụ. Tiết kiệm truyền thống trong các lĩnh vực chức năng của nhân viên như Pháp lý, Tài chính và Tiếp thị rất dễ xác định.

công nghệ ngân hàng các đối tác có thể hỗ trợ xác định và phát triển sức mạnh tổng hợp công nghệ làm tăng thêm giá trị cho giao dịch và/hoặc giúp duy trì sự hài lòng của khách hàng ở mức cao. Với nền tảng là sự tin cậy lẫn nhau, chủ ngân hàng có thể nhờ đối tác giúp mình đưa ra những câu hỏi chính xác.
các câu hỏi trong quá trình đánh giá công nghệ – cả trong giai đoạn thẩm định và lập kế hoạch ban đầu của giao dịch sáp nhập.

Các giám đốc điều hành cấp cao của đối tác công nghệ nên đóng vai trò như một hội đồng âm thanh để giúp đỡ trong quá trình kiểm tra và quan trọng nhất là đưa ra đánh giá thực tế về thời gian diễn ra quá trình hợp nhất M&A.

Sau đó, các đối tác công nghệ có thể chia sẻ tiến trình cũng như kế hoạch nguồn lực/hỗ trợ của họ với ngân hàng để chia sẻ với nhân viên nội bộ (và nếu cần) với Ban Giám đốc của họ. Khả năng mở rộng quy mô của đối tác công nghệ trở nên đặc biệt quan trọng khi một giao dịch
có thể tăng gấp đôi hoặc gấp ba quy mô của tổ chức mới.

Trong một số trường hợp, đối tác công nghệ có thể giúp một tổ chức mới được sáp nhập có quy mô tài sản hơn 10 tỷ đô la điều hướng các yêu cầu pháp lý đang chờ đợi một tổ chức tài chính thuộc phạm vi đó.